2012.04.06スポンサーリンクMacとiPhone、iPadで動作する資産管理アプリ、iCompta。できることが多岐に渡り素晴らしいアプリなのだが、初心者の人には取っつきにくいことも事実。そこで、すでに3年iComptaを使い続けてきた僕が知っていることをつらつらと書いてみようという企画。前回はiComptaでできることを俯瞰的に紹介した。(16件の評価)エントリーはこちらです。Life今回からは一つ一つiComptaでどのように資産管理をしていくかを説明したい。前回の反省として、僕が実際使っているファイルのスクショを載せたため、画面がモザイクだらけになってしまった点があった。してもリアルなファイルを使うとモザイクをかけることになるので、今回からは連載用に僕が作ったダミーファイルを使用して説明する。モザイクなしの無修正で全部丸見え!(笑)。第2回は使い始める時の最初の設定について書こうと思う。実はiComptaを快適かつ正しく利用するためには、この初期設定がとても重要。ここがうまくできれば、その後の運用はぐっと楽になる。最初は面倒だけれど、頑張って設定してみて欲しい。僕は使い慣れているMac版をスクショに使って解説しているが、iPhone版でも同じことができる。インターフェイスが異なるが、iPhoneやiPadで利用されている方は、置き換えて見て見てください。大事な初期設定!初期設定でやるべきこと。細かいことまで最初にやろうとすると大変なので、ここだけは押さえたいポイントを説明する。大別してやらないといけないことは3つ。すべてのアカウントを登録するカテゴリーを登録する予算を登録するでは一つずつ見ていこう。すべてのアカウントを登録する最初にiComptaを起動させると空っぽのファイルが起動する。最初にやるべきことは、ファイル名を決めて別名保存することだ。うっかり忘れて散々設定をした後でファイルを保存せずに閉じてしまったら大変だ。ファイルの保存が終わったら、まずはすべてのアカウントを登録しよう。iComptaでは”Account”と表記されている。これは「口座」と考えてもらうと分かりやすい。内支店普通口座」もアカウントなら「楽天証券」もアカウント。住宅ローンがある方はこれもアカウント。自動車ローンがある方はそれも登録する。貯金や証券などプラスの「資産」も、住宅ローンやクレジットカードの未決済分などの「負債」も全部登録することで、このiCompta一つで総資産が管理できるようになる。登録の仕方を説明しよう。Account」選ぶ。ファイルを開くと最初に一つだけアカウントがあるので、最初の一つはアカウントをダブルクリックすればOK。上の例では「現金」にしている。財布の中身という設定だ。Balance”は、最初の金額だ。現金の場合は今財布に入っている金額という意味。5,423円の右側の矢印がグリーンになっている。これが「プラス」という意味。カードローンなど負債の場合は矢印をクリックすると赤い下向きの矢印に変わる。Balanceは、この金額を下回ったら警告を出す、という意味。debitは無視して良い。Ownerは自分の名前が出てくるのでそれを選ぶ。Macのアカウントから引っ張ってきている。Co-ownerは複数メンバーでファイルを共有している場合に使う。上のスクショ右側の欄は、銀行のWebにログインして使用する機能なのだが、残念ながら日本の銀行等には対応していないので無視。Cards欄などにカード番号などを入力できるのだが、不要な個人情報を入力してiPhoneやMBAを落とすリスクを考えると、入力しない方が良いだろう。これで現金の入力が完了。iCompta的にはいま、立花岳志さんは5,423円のプラス資産を持っていることになる。銀行口座も全部登録する。最初面倒だが、これをやっておかないと口座間の資金移動など、iComptaの強みが活かされないので頑張って登録しよう。上の例では「三菱東京UFJ銀行普通」アカウントに、542,300円のプラス資産があるという設定。こちらはクレジットカードの例。「VISAカードで買い物をしていて、まだ支払いが終わっていない金額は「負債」である。上の例では45,345円のマイナス。適当に思い付くままダミーファイルにアカウントを並べてみた。銀行口座が3つ、クレジットカードが二つ、それに証券と投信という感じ。このままでも使えるのだが、見た目を良くしたいのと集計機能があるので、フォルダを作る。上のスクショに「銀行」というフォルダができている。三つの銀行口座を全部選択して、そのまま「銀行」フォルダにドロップすればOK。するとこのようになる。「銀行」フォルダの下に3つの口座が登録されるのだが、便利なのは全部の銀行口座の合計が常に表示されること。使っていない時には畳んでしまえるのも良い。「銀行」「クレジットカード」「証券・投信」の3フォルダと、現金に分類してみた。