2024.03.06今回のテーマは、「ライフプランニングと資金計画」である。学科試験(2024年1月28日実施)」で出題された過去問にチャレンジしてみよう。次の各文章(1)~(6)を読んで、正しいものまたは適切なものには〇で、誤っているものまたは不適切なものには✖で答えなさい。弁護士の登録を受けていないファイナンシャル・プランナーが、資産管理の相談に来た顧客の求めに応じ、有償で、当該顧客を委任者とする任意後見契約の受任者となることは、弁護士法に抵触する。保険料は、労働者と事業主が折半で負担する。国民年金の学生納付特例制度の適用を受けた期間に係る保険料のうち、追納することができる保険料は、追納に係る厚生労働大臣の承認を受けた日の属する月前10年以内の期間に係るものに限られる。遺族基礎年金を受給することができる遺族は、国民年金の被保険者等の死亡の当時、その者によって生計を維持され、かつ、所定の要件を満たす「子のある配偶者」または「子」である。日本学生支援機構の奨学金と日本政策金融公庫の教育一般貸付(国の教育ローン)は、重複して利用することができる。〇それでは、各問を検討していこう。問題は、特に指示のない限り、2023年10月1日現在施行されている法令等により出題されているが、本稿では正解及び解説は執筆時点で施行されている法令等に基づいて執筆する。弁護士資格がなくても任意後見契約の任意後見人(任意後見受任者)になることはできる。(特別な資格は不要)(類題)弁護士の登録を受けていないファイナンシャル・プランナーのCさんは、ひとり暮らしの高齢の顧客からの依頼により、任意後見契約を公正証書で締結した。それに伴う介護、死亡に対して必要な保険給付を行う。アルバイト、パートなど雇用形態や労働時間に関係なく、加入が義務付けられている。保険料は事業者が全額負担する。保険料を計算する際の保険料率は業種により異なる。適用を受けるためには、1週間の所定労働時間が20時間を超えていなければならない。年金額への反映:追納しなければ反映なし(追納期間は10年)受給資格期間への反映:反映される10年分の保険料を追納する場合、直近2年分は免除を受けた当時の保険料を納めるが、3~10年前の保険料については、増額される。受給資格期間に算入されない。死亡当時、生計を維持されていた次の遺族に支給される。・子(18歳になった年度の3月末日までの未婚の者、障害等級1級または2級の20歳未満の者)※条件を満たす配偶者と子が同時にいる場合には、配偶者に遺族基礎年金の受給権があり、子には支給されない。(類題)遺族基礎年金および遺族厚生年金は、所得税の課税対象とならない。大学や自治体など、さまざまな奨学金がある。中でも日本学生支援機構の奨学金制度が代表的である。貸与型と給付型がある。貸与型には返済義務があり、給付型には返済義務がない。貸与型には、第一種奨学金(無利息)と第二種奨学金(有利息)の2つがある。学生本人に資金を貸し付け、卒業後に本人が返済する制度である。2つの奨学金の違いとして第一種奨学金(無利息)を受けられる対象者は学力基準や家計基準など選考基準が厳しい一方で、第二種奨学金(有利息)は第一種奨学金(無利息)より緩やかな基準であることが挙げられる。教育一般貸付と日本学生支援機構の奨学金は併用できる。契約者が死亡、または所定の高度障害や身体障害になった場合には、以降の保険料の払い込みが免除になる。お祝い金が受け取れる貯蓄機能があるものなど様々なタイプがある。特徴は、契約者が死亡、または所定の高度障害や身体障害になった場合には、以降の保険料の払い込みが免除になる。保険料払い込み免除後もお祝い金は受け取れる。契約者の死亡後、保険の契約満了時まで年金で受け取れる保険もある。(類題)こども保険(学資保険)では、契約者が死亡した場合、あらかじめ指定された受取人に死亡給付金が支払われる。学科試験<基礎編>(2024年5月26日実施)」で出題された過去問にチャレンジしてみよう。今回のテーマは、「ポートフォリオXのジェンセンのα(ジェンセンの測度)」である。学科試験<基礎編>(2024年1月28日実施)」で出題された過去問にチャレンジしてみよう。テーマは、「都市計画法」である。学科試験(2024年1月28日実施)」で出題された過去問にチャレンジしてみよう。今回のテーマは、「6つの係数」である。学科試験<基礎編>(2024年5月26日実施)」で出題された過去問にチャレンジしてみよう。テーマは、「事業活動に係る各種損害保険険の一般的な商品性」である。学科試験<基礎編>(2024年1月28日実施)」で出題された過去問にチャレンジしてみよう。今回のテーマは、「タックスプランニング」である。学科試験(2024年1月28日実施)」で出題された過去問にチャレンジしてみよう。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。最近のコメント表示できるコメントはありません。コラムプロフィールホーム検索トップサイドバータイトルとURLをコピーしました。