最終更新日:2019年1月24日マーケティングそれでは、前回の記事に引き続き、アメリカで感じたことのまとめを書いていきたいと思います。スポンサーについてカンファレンスでは、FPに関連する会社がスポンサーとしてブースを出しています。数は正確には覚えていませんが、50以上はあったかと思います。・マーケティングサービス・コーチング、コンサルティングこのような感じの所が多かったですね。コーチングやコンサルティングは5〜10人くらいいて、その場で相談をしているみたいでした。それにソフトウェアもたくさんあります。ソフトは洗練されたカッコいいデザインのものが多く、テクノロジーの先端という感じです。提供されるサービスの特徴そのスポンサーのブースを見ていると、とある特徴を持っている所が多いことに気付きました。『包括的なサービスを提供している所が多い』というものです。・タックスプランニング・クライアントへの提案このような形で包括的なサービスを提供している所が多かった気がします。・ウェブサイトやチラシ、サービス提供の為のツール・継続的なトレーニング・クライアント獲得の為のマーケティングここまで面倒を見ますよ、という会社もありました。アメリカではFP業界に限らず“包括的なサービスを提供する"という流れがあるように感じます。この理由としては、"色んなことが複雑化している"ということが挙げられます。ウェブサイトを作ること1つとっても、素人にはなかなか難しいですよね。お客さんへの提案もやらなきゃいけない、、、という風に、やるべきことが増えているという現状があります。包括的なサービスが多くなるという流れは、日本でも徐々に広がってくるかと思われます。資産運用が中心になります。資産運用だけだと他のFPと差別化ができなくなってしまいます。そこで、差別化ができるように様々な資格が存在しているようです。僕が出会ったアメリカ人も、CFPの他に3つくらいFP関連の資格を持っていました。『老後に1人で生活している人に適切なアドバイスを提供できるFP』という、かなりニッチな内容の資格でした。アメリカではこういう状況になっている人が現在かなり多くいるみたいですね。資格ビジネス的なものも含めて日本でも様々な資格が増えていますが、これからももっと増えるかもしれませんね。サクセッションプランサクセッションとは“引き継ぎ"という意味です。FPにとってのサクセッションプランというのは『どうやって次の世代にバトンタッチをするのか』ということですね。カンファレンス中にも参加者のアメリカ人同士で『サクセッションプランについてどう考えてるの?』という会話がされていたり、それをテーマにしたセミナーもあったりします。アメリカでFPが活躍を始めてから30年くらい経っているそうで、既に引き継ぎも多数あるようです。“世界中のFPが共通して持っている悩みだけれど、アメリカでは実際の件数がダントツで多い"という感じですね。M&Aも活発ですし、ノウハウも豊富になります。実際に、親から引き継いだというFPや子どもに引き継がせたいというFPに何人か出会いました。アメリカだと、FPは家業みたいなイメージになっている気がしますね。僕が知っている日本のFPの方でも引き継ぎに関する悩みをもっている方は結構たくさんいるかと思います。誰でも運営できるような仕組みを構築すべき、ということみたいです。いったことを指南するプロがいるというのもアメリカの特徴ですね。初回面談時のキット最後に、"これは日本でもすぐに応用できる!"と感じたことをお話したいと思います。・提供できるサービス・お客さんが得られるもの・お役立ち情報このようなものをまとめたキットを渡す場合が多いようです。先日訪問したボストンのFP事務所のマークさんもこれを持っていました。参考の為に写真を載せておきますね。このキットには入っていませんでしたが、ここにお客様の声を入れるのも良いアイデアだと思います。このキットがあることによって、お客さんのFPへの理解が深いものになるはずです。・顧問契約への移行率が上がる・リピート相談が発生しやすくなる・考え方のミスマッチが少なくなるこのようなメリットを得ることができそうですね。最初にお客さんに会った時の為のこのようなキットを作るのは、とても良いアイデアだと思います。・・・さて、色々と感じたことをつらつらと書いてきましたが、これでアメリカ訪問記は終了です。これからも機会があればまた行ってみたいと思います。その時にはまたこのような形で情報をシェアしていきますね。P..S.ボストンはロブスターがおいしかったです。そのままでも結構美味しかったですが、ロブスターのパスタみたいな料理が絶品でした。株式会社FPライズ代表。独立FPに専門特化したコンサルティング、セミナー開催などを行っている。現在は依頼のほとんどを断っているが、相談料5万円の住宅相談をネットから月10名集客、開業コンサルティングを行なったFPが独立後15日で100万円以上の売上げを達成など、多くの成果を上げている。