コピー2020.08.23スポンサーリンクつみたてNISAは、万人向けの資産形成のための強力なツールです。利益に対して20年間非課税で、対象となる投資信託は低コストのインデックスファンドか、長期的に実績のあるアクティブファンドとなっています。つみたてNISAは非常に魅力のある制度で、20年後を見据えた資産形成には大きなメリットがあります。私は、2020年は一般NISAを、2019年はつみたてNISA、2018年以前は一般NISAを利用していました。NISAは一年ごとに一般NISAか、つみたてNISAかのどちらかを選択することができますね。私はつみたてNISAより一般NISAが使いやすいと思ったので、2020年は一般NISAに戻しております。私の考えるそれぞれのNISAの特徴は下記記事でまとめております。ご参考いただければ嬉しいです。つみたてNISAと一般NISAどちらがいい?【個人的見解】つみたてNISAと一般NISA、どちらにしようか迷う方も多いと思います。私の個人的な見解でどちらが良いか簡単に解説したいと思います。kazkazponz.com2020.06.13一般NISAとつみたてNISAはどちらが優れているのかと考えると、多くの人にとってはつみたてNISAのほうがメリットが大きいと考えます。その理由は、つみたてNISAのほうが、1トータルの非課税対象となる合計金額(40万円×20年)、2長期×インデクス投資の期待値の高さ、に利点があります。今回は、私の経験(一般NISAとつみたてNISA両方経験)から、つみたてNISAとうまく付き合う、継続して投資するためのポイントについて提案したいと思います。目次つみたてNISA口座はあまり見ない(忘れるくらいが丁度いい)選ぶ投資信託はシンプルに必ずしもクレジット決済しなくてもOKつみたてNISAの制度に対する要望まとめつみたてNISA口座はあまり見ない(忘れるくらいが丁度いい)つみたてNISAは20年レベルの長期投資を前提にしています。(もちろん途中で換金するのは全然問題ありません。)日々の値動きは見ない方がいいです。値動きを見ると売りたくなります。(利確したり、損切りをしたくなります)そのためには、いつも使っている(よくアクセスする)メインの口座とつみたてNISA口座は証券会社を分ける工夫もありだと思います。私はメイン口座(楽天証券)でつみたてNISAを開設したので、つみたてNISAの損益をついつい見てしまい、最終的には1年目の終わりに全売却してしまいました。選ぶ投資信託はシンプルにつみたてNISAの対象となる投資信託は金融庁指定のものですが、それでも種類は100種類以上あります。ネットで調べてもいろいろな投資信託がおすすめされており、どれを選ぶか迷ってしまいがちですが、シンプルにインデクスファンドを一種類を選びましょう。いろいろな投資信託を複数並べてパフォーマンスを比較しようと考えたりしますが、1種類だけ積立しましょう。比較しようとすると、売りたくなりますので要注意です。インデックスファンドの積立も下記3種類の派閥があるかと思います。米国株式インデックス(S&P500)・・・高成長の米国どれに投資したら良いか迷ったら1の世界分散投資を選んでください。2は、株式市場の発達していない新興国投資を除きたいと考える方。つみたてNISAで日本株式に投資する必要はないと考える方。(個別株で日本株に投資している方など)3はアメリカの成長は今後も続くと考える方、が選んだら良いと思います。1、2、3それぞれのおすすめファンド紹介します。個人的なチョイスです。インデックスファンド(楽天VTI)必ずしもクレジット決済しなくてもOK楽天証券であれば投信の積立設定にクレジット決済できます。楽天カードであればポイントも付与される(1%)ので、楽天カード×つみたてNISAはおすすめパターンとしてよく紹介されています。私もこのパターンでつみたてNISAの積立設定をしていたのですが、毎月3~4万円がクレジットカードの請求書に上乗せされることが少しストレスに感じました。本当にこれは個人的な感覚になるのですが、わざわざポイントのためだけにクレジットカード決済しなくてもいいかと思います。普通に証券口座から引き落としたり、銀行口座からの引き落としでも良いと思います。無理にポイントを取りにいく必要はありません。現行のつみたてNISAの制度に対して個人的に改善して欲しい点について書きます。〇上限金額を12で割り切れる金額にしてほしい多くの人が感じていることかと思いますが、今の制度では上限が40万円で、ひと月当たり33333万円になるので少し調子が悪いですね。上限48万円(月4万円)にして欲しいですね。〇一括投資にも対応してほしい年初に一括で40万円投資というようなことができたらいいな思います。(つみたてではなくなりますが・・・)証券会社によっては、つみたて設定を月に100円にして、指定の月を増額設定にして残りの39,8800円を疑似的に一括投資する方法も可能です。まとめ自分がつみたてNISAが続かなかった経験をふまえて、どのように対策したらいいか、どうつみたてNISAと付き合ったら良いか考えました。積立する投信は一種類にする。迷ったら世界分散を選ぶ。クレジットカードのポイント付与にこだわり過ぎない。以上、参考になれば幸いです。9月現在の米国株ポートフォリオ2020年9月現在の米国株保有銘柄の公開です。四季報を毎号目を通しています。四季報を通読して、そこから得た気づきから株の購入することも多いです。四季報から見つけた銘柄のパフォーマンスは悪くないです。この記事では四季報春号から、個人的な注目銘柄を紹介したいと思います。ETF【1557】の2021年8月末の成績1557の損益について確認しました。ここ一か月はかなりS&P500もかなり調子が良かったみたいですね。1557の評価額も順調に増えて、50000円を超えていました。【NISA2021年】今年の一般NISAの使用状況と損益(2021年8月)今年のNISA枠の使用状況、損益について確認しました。決算発表の結果を受けてか、日本株では株価上昇が見られ、NISA口座内の含み益も増えていました。資産運用2021年8月時点の米国株ポートフォリオ保有している米国株ポートフォリオについて確認しました。今回は、7月末の直近の決算の結果が織り込まれた株価となっており、個別銘柄それぞれに特有の動きが見えました。ETF【1557】の2022年9月末の成績S&P500の東証ETFであり「1557」のパフォーマンス確認を行いました。9月は相場全体が大きく下落したため、1557の基準価格を大きく下げました。そのため、新しく3口買い付けを実施しました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。自己紹介お問い合わせホーム検索トップサイドバータイトルとURLをコピーしました。