2024.09.17今回のテーマは、「FPと倫理・関連法規」である。学科試験(2024年9月8日実施)」で出題された過去問にチャレンジしてみよう。1ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、職業倫理に照らし、最も適切なものはどれか。1.顧客から金融資産の安定した投資先を教えてほしいとの依頼を受けたFPのAさんは、自身の勤務先である銀行が新たに取扱いを始めたリスクの高い金融商品を提案し、契約することを強く勧めた。2.顧客から配偶者が要介護認定を受けたことを聞いたFPのBさんは、住宅リフォーム工事を請け負う会社を経営する知人に対して、顧客の同意を得ないでその情報を伝えた。3.顧客から保険商品について相談を受けたFPのCさんは、自身の専門性を強調するため、顧客の理解度は考慮せず、専門用語を多用して保険商品の説明を行った。4.顧客から資産運用に関するセミナーの講師を依頼されたFPのDさんは、官公庁が作成した転載を禁止する旨の表示がない広報資料をインターネットで入手し、当該官公庁の許諾を得ることなく、セミナーのレジュメで出典を明記して使用した。学科試験(2024年9月8日実施)正解:4それでは、問題を検討していこう。常に顧客利益を優先しなけれなならない。職務上知り得た顧客の情報を、顧客の同意なく第三者に漏らしてはならない。顧客に対して提案内容等を十分説明しなければならず、その際には、顧客が内容を理解できているかを確認しながら進める。常に顧客利益を優先しなけれなならない。