運用はここがポイントベンチマークで投資信託をチェック!投資信託/投資信託の運用はここがポイントベンチマークで投資信託をチェック!投資信託の値動きの特徴をおさえるためには、まずそのベンチマークを知ることが一番の近道です。今回は、ベンチマークとして多くのファンドに採用されている定番の指数を詳しくご紹介します。Aboutの無料FP相談ベンチマークをチェックして投資信託の値動きを知る欧州債務問題や自然災害などにより予期せぬ値動きも多発。リスクの所在を知り、冷静に対応できる心構えが必要です。投資信託は人にすすめられるがままでなく、中身をよく理解した上で購入することが大前提。最近は投資環境の変化のスピードも速くなっており、投資家には柔軟な判断がもとめられます。何に投資していて、どんな条件の時に値が上がり、どんな条件の時に損をするのかを理解しておくことが重要。それを知るのに、投資信託が運用の指標としている指数「ベンチマーク」をチェックすることをお勧めします。指数をベンチマークにしている投資信託であれば、株式に比べ値動きは小さいものの、為替変動の影響を大きく受けるという特徴がつかめます。その投資信託のベンチマークが何かを確認することで、どんな資産に投資し、株安や円高がその投資信託の値動きにどう影響してくるか、リスクの大きさはどの程度なのかといった大事な情報を知ることができるのです。投資信託を運用しているファンドマネージャーの腕前を判断する上でも、ベンチマークは役に立ちます。各投資信託の毎月の運用レポートには、投資信託とベンチマークの両方の運用成績が比較できるように記載されています。そもそも投資信託の成績は、○○%上がった○○%下がったということだけで評価されるわけではありません。インデックスファンドの場合は、「ベンチマークといかに同じ運用成果を得られるか」、アクティブファンドの場合は、「ベンチマークをいかに上回る運用成果を得られるか」が問われます。よって市場の動向はさておき、前者ではベンチマークと投資信託の成績の乖離率がいかに小さいか、後者では投資信託の成績がベンチマークの成績を中長期でどの程度上回れているかで、優秀なファンドかどうかを見極めることになります。ベンチマークはどこで見る?アクティブファンドの中にはベンチマークを設けていないものもありますが、多くの場合、目論見書や運用報告書にベンチマーク、または参考となる指数が記載されています。運用報告書には、当期のベンチマークと騰落率が比較されたグラフや表、市況や運用の解説も書かれているので、是非読んでみましょう。MoneyLifeなど投資信託検索サイトでも、それぞれの投資信託とその市場の代表的な指標を比較したグラフを確認することができますよ。次のページ以降で、国内外の株と債券の4資産の代表的なベンチマークをご紹介します。>>>>>1234次のページへあわせて読みたい60歳、資産3100万円。About公式SNS日々の生活や仕事を楽しむための情報を毎日お届けします。