コピー2024.02.28今回のテーマは、「FP業務と関連法規」である。学科試験(2024年1月28日実施)」で出題された過去問にチャレンジしてみよう。1ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、関連法規に照らし、最も不適切なものはどれか。1.社会保険労務士の登録を受けていないFPのAさんは、顧客の求めに応じ、老齢基礎年金や老齢厚生年金の受給要件や請求方法を無償で説明した。2.税理士の登録を受けていないFPのBさんは、個人事業主である顧客からの依頼に基づき、当該顧客が提出すべき確定申告書を有償で代理作成した。3.金融商品取引業の登録を受けていないFPのCさんは、顧客からiDeCo(確定拠出年金の個人型年金)について相談を受け、iDeCoの運用商品の一般的な特徴について無償で説明した。学科試験(2024年1月28日実施)正解:2それでは、問題を検討していこう。問題は、特に指示のない限り、2023年10月1日現在施行の法令等に基づいて出願されているが、正解及び解説は、執筆時点の法令等に基づいて執筆する。「手続きの代行」等を行うことができない。でない者は、他人の求めに応じ報酬を得て、第2条第1項第1号から第2号までに掲げる事務を業として行ってはならない。基づく帳簿書類の作成(同2号)(類題)社会保険労務士の登録を受けていないFPのAさんは、老齢基礎年金の繰下げ受給について相談に来た顧客に対し、繰下げ受給の仕組みや年金額の計算方法について一般的な説明を行った。・個別具体的な税務相談(税額計算を含む)なお、一般的な税法の解説は、税理士資格がなくても可能である。(類題)税理士の登録を受けていないFPのBさんは、所得税の確定申告について相談に来た顧客に対し、国税庁のホームページを見せながら確定申告の方法について一般的な説明を行った。)として、内閣総理大臣の登録を受けなければ、具体的な有価証券投資などの助言を行うことや、顧客から投資判断の一任を受けて投資運用を行う(投資顧問契約の締結)ことは、金融商品取引法に触れる。投資判断の前提となる一般的な情報を知らせることは、可能である。(類題)顧客から外貨預金での資金運用について相談を受けたFPのBさんは、円安ドル高がこの先ずっと続くため、円預金の大半をドル預金に移すべきだとアドバイスをした。司法書士資格がなくても任意後見契約の任意後見人(任意後見受任者)になることはできる。(特別な資格は不要)(類題)弁護士の登録を受けていないファイナンシャル・プランナーのCさんは、ひとり暮らしの高齢の顧客からの依頼により、任意後見契約を公正証書で締結した。今回のテーマは、「所得税の非課税所得」である。学科試験<基礎編>(2024年5月26日実施)」で出題された過去問にチャレンジしてみよう。今回のテーマは、「リスク管理」である。学科試験(2024年5月26日実施)」で出題された過去問にチャレンジしてみよう。今回のテーマは、「不動産」である。学科試験(2024年1月28日実施)」で出題された過去問にチャレンジしてみよう。学科試験(2024年1月28日実施)」で出題された過去問にチャレンジしてみよう。今回のテーマは、「固定利付債券の利回り」である。学科試験(2024年9月8日実施)」で出題された過去問にチャレンジしてみよう。FP技能士3級」FP3級でCBT方式試験が開始された。2023年11月~通年実施)なお、日本FP協会は、2024年4月より開始予定である。※CBT試験とは、コンピューターを使用する試験形式のこと。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。最近のコメント表示できるコメントはありません。コラムプロフィールホーム検索トップサイドバータイトルとURLをコピーしました。