ノウハウ不動産以外の投資クラウドファンディングプライベートバンク株・投資信託・FX・債券・保険お問い合わせサービスYANUSYパートナー一覧Mr.YANUSYに相談するヘルプヘルプお問い合わせ本サイトにはプロモーション広告を含みます。掲載されている商品等の情報が事実に反して優遇されることはありません。新築分譲マンション市場動向」によると、2023年3月における新築分譲マンションの平均価格は1億4,360万円(首都圏)と単月では調査開始来初めて1億円を超えました。実際には、1戸の平均価格が約4億円の大型高級マンション「三田ガーデンヒルズ」が全1,002戸のうち約400戸を売り出し、平均価格を押し上げたことが特殊要因となっています。特殊要因がなかった2023年2月の首都圏の平均価格は6,776万円でした。そのため首都圏に限っていえば新築マンション1億円時代になるのは時間の問題といえそうです。高い水準で推移する中で、1万円の少額から不動産に投資できる「不動産クラウドファンディング」に注目が集まっています。不動産クラウドファンディングは、なぜ投資家から選ばれているのでしょうか。初心者はまず1万円から不動産クラウドファンディングを始めてみよう不動産投資クラウドファンディングのメリット不動産クラウドファンディングには、主に以下の4つのメリットがあります。低リスクで利回りが高い不動産クラウドファンディングは、リスクが低い割に利回りが高いのが大きなメリットです。リスク対策として、多くのファンドで「優先劣後方式(図1)」が採用されています。優先劣後方式であれば、運用している不動産価格が下落した場合に、あらかじめ決められた比率の範囲で事業者が優先して損失を負担するため、範囲内であれば投資家に損失が出ることはありません。<図1優先劣後方式>また後述する「マスターリース契約(図2)」で空室対策がなされていることから、低リスクかつ約4~7%(税引前)程度の利回りを得ることが可能です。)の平均分配金利回り4.08%と比べても高い水準にあります(いずれも2023年5月18日現在)。現物不動産を購入する場合、多くの人は金融機関から融資を受けて投資を行います。不動産経営で毎月最も多い出費がローンの返済です。融資の割合によっても異なりますが、「毎月家賃収入から諸経費とローンを支払ったら、ほとんど手元に残らなかった」というケースも珍しくありません。不動産クラウドファンディングは、1口1万円や10万円という少額から投資できるファンドが多いため、ローンを組まなくても自己資金の範囲で投資が可能です。投資に手間がかからない不動産クラウドファンディングは、事業者が物件の管理や運用を行ってくれるため、現物不動産のような管理の手間がかかりません。ファンドへの申し込みもインターネット上で完結できるため、時間をかけずに投資ができます。ファンド自体に株式のような価格変動はないため、毎日値動きをチェックする必要はありません。購入したあとは、運用期間終了を待って出資元本と分配金を受け取るだけです。マスターリース契約を結ぶため空室リスクがない現物不動産投資で最も心配なのが空室リスクです。不動産クラウドファンディングでは、多くのファンドが図2のように事業者と資産管理会社がマスターリース契約(一括借り上げ)を結ぶため、空室が出たとしても一定の賃料が保証されます。そのため空室が出て分配金が減額される心配はありません。<図2マスターリースとサブリース>不動産投資クラウドファンディングのデメリット不動産クラウドファンディングには、メリットが多い半面、以下のようなデメリットもあるため、あらかじめ把握してから投資することが大切です。流動性が低い不動産クラウドファンディングは、株式のような売買市場がないため、すぐに換金することができません。そのため売買目的で投資する場合は、不向きといえるでしょう。各事業者が募集する新着案件は、ファンド数が限られているため、株式投資に比べると選択肢が少ないこともデメリットです。<対策>余剰資金を手元に残しておき、売買目的では投資しない原則として途中解約ができない不動産クラウドファンディングは、原則として途中解約ができません。投資する場合は、すぐに使う予定のない余裕資金で行う必要があります。3ヵ月や6ヵ月など運用期間が短いファンドもあるため、使う時期がはっきりしている資金であればスキマ期間の運用には活用できるかもしれません。<対策>3ヵ月や6ヵ月など運用期間が短いファンドに投資する人気ファンドはすぐに完売してしまう不動産クラウドファンディングの募集方法は「先着式」と「抽選式」の2つです。先着式の場合、条件のよい人気ファンドは申込開始とともに完売してしまう傾向があります。一方で抽選式は、多くのファンドで募集金額を上回る応募があるため、当選しないと購入ができません。株式のように資金さえあれば必ず買えるわけではない点がデメリットです。<対策>リサーチして最新情報が入手できるようにする1万円から投資できる不動産クラウドファンディング募集ファンドの事例2023年5月に募集が行われたファンドのなかから募集金額が1口1万円のファンドを3つ紹介します。東京都台東区にある区分マンションの1室を再生するプロジェクトに出資するファンドです。徒歩約8分の好立地にあります。築年数は古いですがリニューアル工事を実施することで十分な流動性が見込まれるでしょう。ある賃貸中の区分マンションへ投資するファンドです。徒歩約9分の好立地にあります。入居中の物件のため、空室リスクは低いのがポイントです。好条件のため、募集金額270万円に対して約18倍(4,981万円)の応募がありました。東京都練馬区にある区分マンションの1室に投資するファンドです。徒歩約1分の駅近物件ということでしょう。好立地物件でありながら高利回りの想定であり、さらに入居中の物件のため安定した運用が期待できます。好条件のため、募集金額630万円に対して約3倍(1,899万円)の応募がありました。運用期間:93日(約3ヵ月)初心者はまず1万円から不動産クラウドファンディングを始めてみよう不動産クラウドファンディングは、しっかりとしたリスク対策がとられているため、多くのファンドで元本と分配金が予定通りに償還されています。本記事の事例で紹介したように想定利回り7~8%の高利回り案件もあるため、投資対象としては大変魅力的です。不動産投資で、いきなり高額な物件を購入することに不安がある人は、不動産クラウドファンディングの少額投資で経験を積むのもよいかもしれません。1口1万円から投資できるファンドから不動産クラウドファンディングを始めてみてはいかがでしょうか。