今、アメリカのFPカンファレンスに参加をしています。訪問ツアーをやっているようです。それに参加してきました。これは、カンファレンス本番が始まる1日前に組まれているイベントです。今年からは外国人枠でまとめられているみたいですね。※日本人とブラジル人は参加者が例年多いみたいです。僕が訪れたのは、フリードマンファイナンシャルというFPオフィスでした。何年か忘れましたが、結構前に日本のFPフェアで講演をした事があるそうです。写真はこんな感じです。日本のはっぴを着て迎えてくれました。マークさんはボストンでFP事務所を経営しています。基盤を引き継いでいるとのことでした。クライアントの数は約450人。アメリカのFPらしく、主にリタイア後の資産運用ごライフプランニングを中心にサービスを提供しています。LPLという証券会社に所属しており、(IFAみたいな感じかと思います)基本的には顧客から運用資産の1%をもらっていくスタイルです。パーセンテージは預かり資産によって変動し、、、25〜40万ドル・・・1.5%40〜70万ドル・・・1.2%70〜100万ドル・・・1%100〜200万ドル・・・0.9%500万ドル〜・・・0.48%となるそうです。(200〜500万ドルはわかりませんでしたが、前後の中間くらいなはずです)顧客全体の資産総額は約3億ドル。多いのは、50万ドルくらいの資産を持っている人のようです。<h3フィーのもらい方は?このフィーのもらい方について、ちょとと興味深かったのでシェアをしておきますね。フィーのもらい方は、お客さんからFPに入る訳ではないようです。マークさんに資産運用を頼んだお客さんは、LPLの専用口座にお金を入れることになるようなのですが、、4半期ごとに自動でFPのフィー分が引き落とされるという仕組みのようです。ちなみに、その分は投資信託とかETFにしないで現金のポジションを残しておくみたいですね。この仕組みがあると、お客さんが自分の財布からお金を払う意識が薄くなり、ハードルが下がりそうですね。面白い仕組みだと思います。スタッフはどうなっているか?次に、スタッフについてお話しましょう。マークさんのオフィスは5人体制で経営をしているそうです。資産運用の実務だけを担当。1人は秘書的な仕事をしていて、アポの調整やオフィスに来たお客さんへのあいさつをする担当。簡単に言うと、事務所の”顔”となる存在みたいです。他の1人は事務作業を担当。最後の一人は提案資料の作成等を担当しているらしいです。このように、少人数のチームを作って業務を行なうというのがアメリカのFPのスタンダードのようですね。この部分は、日本と異なる点だと思います。日本で言うと、弁護士か税理士の方が形は近いかもしれませんね。使っているシステムです。何というかこう、、、ざっくり言うとカッコよくてわかりやすいんですよね。紹介してもらったのは、まず“riskalyze”というポートフォリオのリスク分析ソフトです。予想されるリターンやリスクを一般顧客でもわかりやすいように見える化して表示してくれるものです。これを使うことで、投資の知識がない人にもかなりわかりやすくリスクとリターンの説明ができそうです。キャッシュフロー表を作るソフトもやっぱりわかりやすかったです。"100万円の車を買う"というイベントを設定してそれをONにすると、キャッシュフローがその場でグニャンと変わります。これはもちろん他のイベントも設定できますし、"○年ごとに買う"という設定もできます。それぞれについてONとOFFの切り替えをするだけでキャッシュフローがぐグニャンと変わるので、非常にわかりやすいです。何より楽しいので、お客さんと一緒にキャッシュフローの変化を見ると盛り上がりそうでした。“顧客に見せる為のツール"として活用できるソフトというのは、まだまだ日本では発達していないかな、という印象です。続きは次回のメルマガでお伝えしますね。マーケティングの面でも色々と気付きがあったので、それをシェアしていこうと思います。株式会社FPライズ代表。独立FPに専門特化したコンサルティング、セミナー開催などを行っている。現在は依頼のほとんどを断っているが、相談料5万円の住宅相談をネットから月10名集客、開業コンサルティングを行なったFPが独立後15日で100万円以上の売上げを達成など、多くの成果を上げている。