2019.04.13ここ最近、つみたてNISA(積立NISA)・iDeCoが特に騒がれていますが、つみたてNISA(積立NISA)は運用利益が20年間非課税なので、せっかくなので使いたいですね!まずは、自分で体験しないとわからないですし、はじまらないですよね。つみたてNISA(積立NISA)やりましょう。私も実際に経験したのですが、つみたてNISAをはじめるにあたり、疑問に思った点・つまづいた点を書き留めておきます。前提として、つみたてNISAをはじめるには、証券会社・銀行でNISA口座を開設する必要があります。私の場合、証券会社は楽天証券・SBI証券、どちらかでと候補を絞っていたのですが、最終的には楽天ポイントを有効活用できる楽天証券で口座開設をしました。証券会社によると思いますが、まずは免許証・マイナンバーカード(または通知カード)があれば問題ありません。楽天証券に関しては、まずは免許証で申し込みを行った後、楽天証券アプリ(iSPEED)からマイナンバーカードを撮影・アップロードすることが可能。楽天証券は、申込みの手軽さ・審査からの口座開設は業界最速ではないでしょうか。以前にもブログで書いたように証券会社の口座開設にはマイナンバーカード(または通知カード)が必要です。証券口座開設・e-Taxにも必要なマイナンバーカードと通知カードとの違い「通知カード」・「マイナンバーカード」(=個人番号カード)を聞いたことがある人は多いと思います。この2つのカードの違いはご存知ですか?実は、「通知カード」・「マイナンバーカード」って結構使う・使えるのですよ。必要になった時から手続きをしてもお役所が絡んでいるので、非常に時間がかかります。事前に申請を行っておくべきですね!www.6i9poppa.com2019.03.12特に、つみたてNISAは税が絡んでいる為、マイナンバーカード(または通知カード)必須ですので事前に用意しておいてください。持っている方は多いと思いますが、楽天のアカウントは必須です。楽天アカウントがあれば、楽天証券登録時にも簡単に登録ができます。取引時にも楽天ポイントが貯まり、貯まった楽天ポイントで投資信託の購入も可能です。口座があったので、手続きは早かった。口座連携)を行っておけば・楽天銀行の普通預金に優遇金利が適用される・投資資金の入出金が簡単スムーズ→楽天証券での取引時に楽天銀行の預金から不足資金を自動入金できる。→夜間に楽天銀行へ自動出金され、その際の手数料は無料となっている。・取引回数等により、ポイントの付与や楽天銀行ATM手数料の無料回数アップなど特典あり。・入出金は手数料無料・24時間リアルタイムでの資金移動が可能となります。クレジット決済(積立上限5万円/月)が利用できる。使ったほうがお得ですね。証券会社・銀行でNISA口座を開設する必要がある上記準備が整えば、楽天証券で口座開設申し込みを行ってください。確定申告は原則不要...「特定口座開設(源泉徴収あり)」ご自身で簡易確定申告...「特定口座開設(源泉徴収なし)」ご自身で通常確定申告...「特定口座開設しない(源泉徴収なし)」と選択できるが、確定申告は原則不要...「特定口座開設(源泉徴収あり)」を選択。のちに変更もできます。「つみたてNISAを開設」・「NISAを開設」・「開設しない・あとで登録」と選択できるが、必ず「つみたてNISAを開設」を選択してください。(iDeCo)の申込iDeCoもあわせて楽天証券でされる方は「申込む」FX口座開設や信用取引口座は必要なければ開設しなくてよい私の場合、申し込み後2日ほどで審査完了。数日でログインID・パスワードが郵送で送られてきました。審査がある上記、対応が終わればつみたてNISAにて取引開始(※2019年1月からの即日買付制度)ができますが、税務署審査期間が約1~2週間ほどがあります。審査の結果次第では税務署審査中にNISA口座で取引された商品は、すべて一般口座へ変更されます。発生した分配金は課税対象に変わるため、不足金が発生する可能性がある。注意点つみたてNISA口座は、1人1口座しか開設できませんただ、1年単位で金融機関を変更することができるので、例えば楽天証券からSBI証券への変更は可能。手続きは面倒だし、時間はかかるので慎重に選択されることをオススメします。非課税期間は20年間せっかくの非課税期間なので是非利用したいですね。非課税枠が余ったとしても翌年以降に非課税枠を繰り越すことはできません。保険等と異なり、投資なので元本割れの可能性はあります。損益通算ができない他の証券口座の利益・損失を合算しての税負担を軽くする損益通算はできません。他の証券口座でプラス、つみたてNISA口座でマイナスだった場合でも、プラスのでている他の証券口座での課税となります。繰越控除はできない損益通算をしてもマイナスが残っている場合、通常は3年にわたりマイナス分を繰り越して翌年以降の利益と相殺ができますが、つみたてNISAでは繰越控除はできません。長くなりましたが、まずは自分で体験しないとはじまらないです。不安なら、まずは楽天ポイント分からでも楽天証券で「つみたてNISA」やってみましょう。楽天証券のつみたてNISAで投資を開始していますが、楽天証券だと投資への障壁がとても低くて良いですね!楽天ポイントを利用して100円から投資スタートできるので、非常に手軽・簡単に投資を行うことができます。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト上に表示された文字を入力してください。大卒後ずっとweb関連→現在EC寄り。EC・WEB関連から筋肉・投資・おすすめアイテム・京都情報・カフェ等の美味しいお店情報など自身で体験したものだけを広く浅くお届けしています。カフェレストラン・食堂ラーメン観光体験記プロフィールお問い合わせ。