2年前、念願のスタジオを開くことが出来て喜んでいたのも昨日のようです。仕事は順調でしたが業務拡大もしたせいで仕事を請けすぎました。機材等を購入し従業員を増やした事もありキャッシュフローがおかしくなりました。銀行からの借入のOKはもらいましたが1ヶ月先との連絡...トラストゲートウェイさんは知人から紹介頂き、直ぐに相談した結果なんとか首が繋がりました。私はファクタリングという言葉も初めて知りました。今回は妻に内緒だと伝えると「他の法人様も同じ事を言われますよ。奥様は関係ありません。法人対法人の契約です。保証人・担保も必要ありません。経理は全く分かりませんでしたが、担当の方の説明が丁寧で良かったです。契約迄の時間:3日*Z社長様ありがとうございました。:94.8%(直近30日平均)振込時間:4時間50分(直近30日平均)トラストゲートウェイは公式サイトで資金調達状況を随時紹介しています。時間どちらも重要です。ビジネスにおいて想定内とはいえ、イレギュラーなことは多々あります。予定していた取引先からの入金が遅れたり・・・。それによって、キャッシュフローが回らない・・・。資金繰りは時間が勝負です。銀行に融資をお願いしたとしても審査や担保が必要です。公式サイトに平均振込時間:4時間50分を表示しているわけですから、少なからず即日対応は可能です。基本的に審査通過は問題ないレベルということでしょう。そこで、気になるのはもう1つのポイント”手数料”手数料:2社間・3社間ファクタリングトラストゲートウェイの手数料は、明瞭化されています。多くのファクタリング会社の手数料は、2社間ファクタリング:5%~3社間ファクタリング:3%~など、曖昧な表記です。よってリスクが変わります。いう表記になってしまうのは致し方ないことです。トラストゲートウェイは、下記の形で手数料(例)を開示しています。2,910万円*ファクタリングは、買取金額が上がるほど手数料率が下がり、2社間に対し3社間取引の方が有利な手数料で買取実施できる仕組みです。手数料率は平均的な買取手数料なので実際には多少異なる場合もあります。手数料が安いのが分かっているわけですから、少しでも節約したいですね。ファクタリングは貸金業でもないですし、許認可事業でもありません。そのため、少なからずファクタリング会社の中には悪徳業者・怪しい会社がいるのは事実です。*手数料1%~と釣り広告で客を集め、実際には30%など高い手数料を取るなど・・その意味で、細かく手数料を見れるのは嬉しいことでしょう。従来の「借入」を中心した銀行依存の脱却を目的とした事業者向けのファクタリングを提案し、資金繰りに悩む利用企業の資金調達サポート及び経営コンサルタントを主な事業としています。ファクタリングは、事業主が現在保有している売掛債権をファクタリング会社が買い受ける事で売買代金分を資金として提供する仕組み(法律上は債権の売買契約に該当する契約)です。そのため、売掛金の支払いが数ヶ月後を予定している場合であっても、ファクタリング契約により期日前の入金が可能となるため、最短で資金調達が実現サービスでもあります。そのため貸借対照表上の負債を増加させてしまうばかりか、期日に弁済を行わなければならない点、不動産や車両・事業用機器を始めとした物的担保や保証人等の人的担保を提供しなければならないというデメリットがあります。ファクタリングは「売買契約」であるため、トラストゲートウェイもそうですが、担保・保証人の提供が不要、審査に関するハードルも取引先への審査であるため利用者は関係ありません。トラストゲートウェイの特徴:申し込み後契約率95%:トラストゲートウェイの申し込み後、契約が成立する率は95%に達するという高い契約率を誇ります。トラストゲートウェイの特徴:審査通過率:95%トラストゲートウェイの審査通過率も95%に達するという高い通過率を誇ります。審査プロセスが厳密で、企業の信用性を高く評価していることを示しています。一度利用した顧客が再度利用する割合が非常に高いということは、サービスの質の高さを物語っています。:不要トラストゲートウェイでは、保証人や担保、来店が必要ありません。従来の融資のように、保証人や担保を用意したり、直接会社に足を運ぶ必要はありません。オンライン上で完結できるため、忙しい経営者でも手軽に利用できます。トラストゲートウェイの特徴:トップクラスの買取率トラストゲートウェイは、トップクラスの買取率を誇ります。スマホやパソコンがあれば、どこからでも契約手続きが完了します。時間や場所にとらわれず、スムーズに資金調達を進めることができます。トラストゲートウェイの特徴:ネットでらくらくクラウド契約トラストゲートウェイでは、ネットでらくらくクラウド契約が可能です。企業がトラストゲートウェイのサービスを受けるために、直接来店する必要がなく、手間がかからないことを示しています。トラストゲートウェイの特徴:追加料金一切なしの明瞭提示トラストゲートウェイでは、追加料金が一切ありません。契約後に追加で費用が発生するような項目はありません。納品やサービスなどの提供が完了し(売掛金が発生)既に請求書を出しているが、取引先事業者様の都合により、入金期日前(未回収)の売掛金を指します。債権譲渡の通知先が公的機関であり資金調達が周知される事によるデメリットがない点や高額買取になりやすい点を考慮し、手数料1.0%〜のプランが用意されています。【更新履歴】2024年1月:記事リライト・基礎知識追加2023年3月:口コミ・評判・感想を追加2023年2月:画像イメージ追加2022年8月:初期記事アップトラストゲートウェイのよくある質問:疑問・悩み・心配トラストゲートウェイについて質問・疑問・心配などのよくある質問をまとめましたよくある質問よくある質問:銀行融資が受けられなかった場合、融資までのつなぎ資金調達の方法はありませんか?資金調達の選択肢として、トラストゲートウェイのファクタリングサービスが考えられます。お申込みから資金調達までの手続きが迅速で、法人であり、定期的な売掛金が発生している企業は、このサービスを利用できます。ある質問:銀行返済の遅延や税金滞納の状況がある場合、それでも資金調達は可能ですか?ファクタリングは売掛金を買い取る便利なサービスであり、銀行返済の遅延や税金滞納の状況でも利用することができます。現在も、多くのお客様がこのような状況でサービスを利用しています。ある質問:資金ショートでの社員の給与やその他の支払いが迫っている状況ですが、迅速に対応してもらえますか?トラストゲートウェイは多くのケースでサポートを提供しています。資金繰りの問題をスムーズに解決するためのサポートを行っています。ある質問:他の会社からもファクタリングサービスを利用しているのですが、問題はありませんか?問題ありません。他社利用や、サービスの乗り換えを検討している方からも、多く利用者のお問い合わせを受けています。他社では、出張費用が発生・2回目以降の利用を断られるケース・登記抹消の費用を請求・継続的に利用しても手数料が安くならない・日程調整や移動に時間を要するなど事務仕事に不慣れなファクタリングの足元を見られるなどのデメリットも見受けられるようです。ある質問:売掛先にファクタリングの情報を知られたくないのですが、対応してもらえますか?2社間ファクタリングの場合、売掛先に情報が伝わることはありません。【ファクタリングの定義と特徴】ファクタリングは、企業が保有する売掛金をファクタリング会社に売却し、その代金を即時に受け取ることができる金融サービスです。この方法は、売掛金の「現金化」とも言われ、資金繰りを迅速に改善することができます。売掛金を待たずに現金を手に入れることができる。☆信用リスクの移転:回収リスクをファクタリング会社が負担する。売掛金の売却なので、企業の負債が増加しない。銀行融資に比べて審査や手続きが迅速である。銀行融資は、企業が銀行から一定期間、一定の利息を払って資金を借り入れることです。長期的な資金調達に適しており、企業の成長や設備投資などに用いられます。長期にわたる資金の借入れが可能。借入れた資金に対して利息を支払う必要がある。企業の信用情報が融資の可否に影響を与える。多くの場合、担保や保証人が必要になる。[ファクタリングと銀行融資の主な違い]資金調達のスピード感ファクタリングは売掛金の即時化が可能であり、数日以内に資金を調達できます。銀行融資は審査に時間がかかり、資金を手にするまでに数週間から数ヶ月を要することがあります。財務への影響ファクタリングは負債を増やさずに資金を調達できるため、バランスシートに優しい方法です。銀行融資は負債として計上され、企業の財務状態に影響を与えます。リスクの取り扱いファクタリングでは、掛け売り金の回収リスクがファクタリング会社に移転します。銀行融資では、企業が全てのリスクを負担します。資金の使途ファクタリングは運転資金の調達に特化していますが、銀行融資は設備投資など特定の目的に使われることが多いです。必要な書類や条件ファクタリングは売掛金の質が重要であり、複雑な書類や担保が不要な場合が多いです。銀行融資は企業の信用情報や担保、保証人が求められることが一般的です。契約書へ署名押印をする際には会社のご実印を使用致しますが、そのご印鑑が真正なものである事の証明として必要になります。法人様の場合、代表者様の運転免許証やパスポート等の身分証明書類と住民票などの本人確認書類を用意が必要です。原則として直近3年分を確認、新規開業等で用意が不可能な場合等は相談を。(※直前の決算月が半年以上前の場合には当年度試算表を求められる場合もあります。基本契約の締結がなされている場合にのみ必要となります。反復継続してお取引をしている事を証明するために必要となります。入金が確認できる通帳等を用意が一般的ですがもしない場合には別途相談を。確認のために必要となります。ファクタリング契約の内容によっては上記以外にも、別途ご用意する書類が発生する場合があります。ファクタリングと銀行融資は、それぞれにメリットとデメリットがあり、企業の状況や資金調達の目的に応じて選択する必要があります。ファクタリングは迅速な資金調達が可能であり、負債を増やさずに済むため、特にキャッシュフローの改善が急務な中小企業に適しています。一方で、銀行融資は長期的な資金調達に適しており、低利で大きな資金を確保できる可能性があります。適切な資金調達方法を選ぶことで、企業の成長と安定を支えることができるでしょう。中小企業の資金繰りをサポートするためには、多様な資金調達方法の中から最適な選択をすることが重要です。その中でも、ファクタリングは近年注目を集めている資金調達の手段の一つです。ファクタリングは、企業が保有する掛売りを第三者のファクタリング会社に売却し、即時に資金を調達する方法です。この取引により、企業は掛売りの回収期日を待たずに現金を得ることができます。中小企業は、取引先からの売掛金の回収に時間がかかることがしばしばあります。トラストゲートウェイの利用で、売掛金を即時に現金化し、資金繰りをスムーズに行うことが可能になります。資金繰りの難しさは、中小企業の経営を圧迫する大きな要因です。ファクタリングによる即時の資金調達は、キャッシュフローを改善し、経営の安定に寄与します。信用リスクの軽減ファクタリング会社は売掛金の回収リスクを負担します。そのため、企業は取引先の信用不安から解放され、より安心して事業を運営できます。融資との違い銀行融資と異なり、ファクタリングは借入ではなく売買です。そのため、負債が増加することなく資金を調達でき、バランスシートの健全性を保つことができます。手続きの簡便性ファクタリングは、融資に比べて手続きが簡単で迅速です。複雑な審査や担保の提供が不要な場合が多く、スピーディーに資金を得ることができます。ファクタリングの種類ファクタリングには、主に2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがあります。2社間ファクタリングは、売掛先に知られずに資金調達を行うことができる非通知ファクタリングです。3社間ファクタリングは、売掛先に通知する必要がある通知ファクタリングです。スピード、対応の柔軟性などを比較検討することが重要です。ファクタリング会社の信頼性や実績も重要な判断材料となります。中小企業が直面する資金繰りの問題を解決するために、ファクタリングは有効な手段です。手続きの簡便さ、キャッシュフローの改善、信用リスクの軽減など、多くのメリットを提供します。日本中小企業金融サポート機構・支払い.com注意点:ファクタリングは、契約内容に注意し相場チェック・買取時間の目安・多くの見積もり徹底比較が非常に重要です。急ぎで資金調達を行うならファクタリングを検討するのは当たり前となっていくでしょう。トラストゲートウェイをはじめ”おすすめ”ファクタリング会社を紹介していますので、各社に審査を依頼し、有利に契約できるファクタリング会社を探す流れも必然となるでしょう。申込者の経営状況、売掛先となる取引先の調査と審査を行いますクラウド契約(オンライン契約)クラウド契約により、対面することなく契約を締結オフィスや自宅にいながらスピーディーな資金調達が可能、交通費も不要。契約時に取り決めた手数料を差し引いた買取金額を指定口座に振り込まれますクラウド契約だから、スマホのみで完結!地域密着型”福岡”でファクタリングなら業界最安水準:低い買取手数料1.5%~リーズナブルさが魅力、早い!最短即日振込スピード、審査通過率:95.1%の実績、振込時間:4時間57分の利便性の良さ最短1日のスピード契約が可能なので、気になる方は気軽に利用してみてください。ファクタリングは、企業が現金流を改善し、より柔軟な資金調達を実現するための一つの手法です。企業は売掛金をファクタリング会社に売却し、通常より早く資金を手に入れることができます。資金調達は、ビジネス運営における重要な要素です。中小企業やスタートアップにとって、運転資金の確保は成長と安定のために不可欠です。資金調達に奔走する企業経営者は意外と少なくなりません。そんな時、即日資金調達ができるのがファクタリングです。売掛債権(請求書)は時間(翌月・翌々月)が経てば、取引先から指定の口座に振り込まれます。ファクタリングは、その期間を大きく短縮し、資金繰りを助けてくれるものです。ファクタリングは借り入れではなく帳簿上での売掛金の売却として処理できるため、資金調達を行ったとしても負債として記録されることはありません。ファクタリング活用時にはいくつか注意することがあります。銀行からの借り入れの場合、利息は各社ほぼ横並びです。不動産担保ローンの場合でも、不動産相場に大きな差は出ません。ファクタリングの場合、それに準ずる手数料は、各社マチマチ(1%~20%)です。・手数料15%の場合、85万円の現金化ちなみに、手数料1%~という会社だからと言って1%とは限りません。資金調達スピード(即日現金化)もポイントとなります。そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。そこで、ファクタリング会社一覧を紹介します。比較が簡単な一括見積もりサイト、資金調達スピード、手数料の順にまとめました。