現在の心境まとめスポンサーリンク積立条件まず、積立条件についてです。僕が積立NISAで投資している商品は、SBI・V・全米株式インデックス・ファンド(愛称:SBI・V・全米株式)です。積立NISAで選定する商品は多くあるので、色々と迷いましたが、アメリカの将来への可能性、投資コスト、および証券会社で付与されるポイント等を考慮しての商品選択をしました。2022年3月に「SBI・V・全米株式インデックスファンド」(愛称:SBI・V全米株式。SBI・VTIと呼んでいる人もいます。)で積み...また、積立投資の詳細条件は、以下の通りとなっています。投資期間:19ヶ月(2023年10月時点)三井住友のクレジットカードで積立投資をするとVポイントが溜まるのでお得です。僕のクレジットカードですと、毎月0.5%で167pt溜まります。下のように毎月メールが送られてきますので、地味に嬉しいです。溜まったポイントは全部マイルに変えています。いった事も投資を長期で続けるモチベーションになると思っています。長期で積立をするのが大事ですからね。続いて、現時点までの、実際の積立申込履歴は以下の通りとなっています。11月19日から新NISAの受付をSBI証券では開始したため、預り区分が「旧つみたてNISA」になりました。株価、為替の影響によって、約定数量(口)が変わりますね。円高、株価下落の時は約定数量が増え、円安、株価上昇の時は約定数量は減っています。今までで最少数が24,434口で、最大数が31,788口と7000強も違います。ドルコスト平均法で言われていることが、よく分かります。直近は円安も進み、高値になっているため約定数量が減っています。9月1日の約定数量が最小になってます。積立投資は一度設定してしまえば、ほったらかしですが、こうやって投資履歴を振り返ると、順調に投資が実施されてきているのが見て取れるので嬉しい限りです。可視化って大事ですね。積立NISA実績公開【2023年10月(運用実績19カ月)】それでは、2023年10月末時点での1年7カ月の運用実績を公開します。2023年10月末時点の結果は、となっています。合計評価損益[円]:+65,240(+10.30%)評価損益については、前回(2023年9月末)の+91,102円から下がりました。9月末の評価額は691,096円でしたので、その後33,333円投資したものの7,000円強しか増えなかったです。10月は米国株が下落したことが影響しています。長期で積立をしていると、こういった月もありますね。積立を開始してからの、評価額の月別推移は以下の通りです。+65,240円/+10.3%昨年はプラスマイナスを行ったり来たりしておりましたが、直近はプラスが続き、そ次に、日別推移も見てみましょう。積立開始(2022年4月)から最大のマイナス評価となった日は、2022年6月17日で、その評価率は-10.45%です。この日はNYダウが3万ドルを割ってしまうという暴落を起こした日です。積立開始から最大のプラス評価となった日は、2023年8月1日で、評価率は+19.41%を付けました。約一年半で約-10~+19%の評価損益の変動がありました。米国の株式市場だけでなく、ドルと円の為替の影響もあり、複雑に絡み合っています。前々回公開した7月末から最高評価率を更新し、直近はちょっと落ちてきています。本家のVTIはというと、以下の推移になっています。このように僕が積立を開始してから、ずっとその時の値に戻らなかったのですが、2023年7月末にほぼ価格を戻しましたがその後はまた下落しています。価格が低い間に積立が出来たこと、最近は下落傾向ではあるものの価格が戻ってきたこと、積立を開始した時期よりは円安になっているおかげで、日本円での評価価格は大きくプラスの実績となっています。為替の影響は大きいですね。現在の心境1年7カ月、19カ月の運用も終わり、改めて積立度合いを確認すると、徐々に投資学が積み重なっているのが嬉しい反面で「まだ70万弱か・・・」と思ったりもします。10月はその前月から33,333円積立をして数千円しか増えていないという点もあり複雑です。時間分散して積み立てるが良いですし、積立NISAの投資額にも限度がありますし、何より私の資金力にも限度があるので、資産を形成するには長い時間がかかり、その途中でのボラティリティで資金がまったく増えなかったりと、継続していくには忍耐が必要ですね。いう風に投資の実績を見えるようにして投資に対するモチベーションを上げていくこと、自動積立で手間を省くこと等は非常に重要であると改めて感じます。2024年はNISA制度が変わるので、積立額を増やしていきます。資金の拡大がよりし易くなったので積立していくのが楽しみです。※長期で、ドルコスト平均法を用いインデックス運用することの重要性を理解するには以下の本がおすすめです。楽天市場調べ-詳細)Amazon楽天市場Yahooショッピング長期的に投資をするのは大事だと分かっていながら、実施するのは難しいものです。今回は、最近読んだ本「サイコロジー・オブ・マネー」についての書評を記事にしたいと思います。投資に関する本はたく...(参考)積立NISAのシミュレーション金融庁のホームページで、資産運用のシミュレーションができます。今回そちらを利用させていただきまして、資産運用の見込みを算出してみます。運用総額:1736.4万円(収益936.4万円)7%で運用できたら最高ですね。見てほしいのは、年数を重ねるごとに収益が加速度的に増加している点です。投資は始めるのが、早ければ早いほど、投資の期間が長ければ長いほど、有利なのです。まとめ2022年4月から開始した、積立NISA(対象商品:SBI・V・全米株式)の19ヶ月目の実績を公開しました。合計評価損益[円]:+65,240(+10.30%)評価損益は前回公開時(9月末)から、若干減少といった内容です。今後も、相場に左右されず地道に継続して積立投資をしていきます。引き続き定期的に公開していきたいと思いますので、よろしくお願いします。ご参考になれば幸いです。僕は、積立NISAでの投資を「SBI証券」にて実施しています。している、ファッションが好きな30代の大手企業サラリーマン。稼ぐ必要性を強く感じブログ開始。HSK6級、TOEIC755点(2024年で875点目標)。仕事で必要性に迫られた英語とブログについて猛勉強中。将来は配当金収入等での自由を目指しています。金融資産:準富裕層達成。