新NISA、50代などからの資産形成はどうするのか-新NISAをどう活用すれば良いのか。|ニッセイ基礎研究所レポート一覧top新NISA、50代などからの資産形成はどうするのか-新NISAをどう活用すれば良いのか。>新NISA、50代などからの資産形成はどうするのか-新NISAをどう活用すれば良いのか。新NISA、50代などからの資産形成はどうするのか-新NISAをどう活用すれば良いのか。■要旨50代以上の人は一定程度以上の貯蓄が積み上がっていると考えられる。このレポートでは、そういった方々を対象に、過去データに基づく試算を行った結果から、新NISA等を活用して、どのような投資対象を選べば良いのかを考えた。一括投資し、5年、10年、15年という投資期間でシミュレーションした。投資期間5年の場合、どの投資対象でも元本割れリスクがある。債券型は元本割れリスクは小さいものの、時価上昇が見込めず、株式型は短期的価格変動が大きく、元本割れリスクが高い。投資期間10年の場合、債券型はリスクが限定的である一方、時価の増加はあまり見込めない。米国株式型等の外国株式型は、運が良ければ、高い資産形成金額が期待できる一方、株価暴落等で投資元本が大きく減少する可能性がある。ある程度待てば時価が回復する可能性も高い。投資期間15年の場合、どの投資対象でも元本割れのケースがなかった。債券型の時価増加は限定的で、外国株式型は時価が大きく増加する可能性がかなり高い。した結果を踏まえると、50代前半の人は15年程度の投資が可能なので、新NISAの成長投資枠等で米国株式型等の外国株式型に一括投資すれば、高い収益が期待できる。つみたて投資枠を併用するのも良い。50代後半及びそれ以降で、資産形成がある程度出来ていても経済的にそれほど余裕がない人、あまり投資経験がなく自信がない人、元本割れのリスクを取りたくない人は、無理をせずに預貯金、個人向け国債などを活用すべきである。一方で、投資に自信のある人や資金的に余裕のある人は、年齢に関係なく、新NISA等の税制優遇制度の恩恵を最大限に生かし、成長投資枠で外国株式型へ一括投資すれば良いと思う。50代になっても老後資金等の資産形成はまだ間に合う。新NISA等の税制優遇制度を十分に活用して、できるだけ早く投資をスタートしてみてはどうだろうか。メルマガ配信中!各種レポート配信をメールでお知らせ。著者のレポート一覧を見る各種レポート配信をメールでお知らせ。読み逃しを防ぎます!最新トピックについて会員向け無料Webセミナーを定期的に開催中!開催詳細をメールでご案内します!ご登録はこちら公式SNSアカウント新着レポートを随時お届け!日々の情報収集にぜひご活用ください。米FOMC(24年11月)-予想通り、政策金利を▲0.25%引き下げ。【新NISA、50代などからの資産形成はどうするのか-新NISAをどう活用すれば良いのか。ビジネスなどの各専門領域の研究員を抱え、様々な情報提供を行っています。新NISA、50代などからの資産形成はどうするのか-新NISAをどう活用すれば良いのか。reserved.会社案内|プライバシーポリシー|サイトポリシ。