ショップ等で見かける「ファイナンシャルプランナーによる無料相談」、今回は、そんな無料相談を受ける前に必要な事前準備について解説していきます。投資している場合は時価総額まとめファイナンシャルプランナーとは?人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャル・プランナー)です。今回のテーマは私自身の職業についてですが、もう少し簡単に説明すると、FPとは「お金に関するお医者さん」です。見直し等、お金に関する事の相談に乗ります。企業系FPと独立系FPの違いFPには大きく分けて、企業系FPと独立系FPがいて、それぞれ仕事のスタイルが異なります。上記のような会社員がFP資格を保有して活動しているFPの事を、企業系のFPと言います。企業系FPの最大の特徴は相談料が無料に設定されています。企業系FPのゴールは自社が販売する商品やサービスを購入してもらう事です。商品を購入してもらう事で収益があがるので、相談料を無料に出来ます。商品やサービスを提供されるのであればベストなのですが、通常は上記図のように、一人のお客様の複数の業種、複数の営業が付き、それぞれの商品販売がされるので、バランスのいいライフプランが作られない事があります。独立系FP独立系のFPは、特定の企業に属していません。商品販売がゴールではない為、完全に中立的立場で相談に乗ってくれます。独立系FPの収入源は、相談者からの相談料、雑誌や新聞等の執筆や、セミナー講師となっている為、相談料が有料になるケースがあります。「お金関するお医者さん」のFPですが、大きく分けると6つの分野に分けることが出来ます。ライフプランニングライフプランニングこそ、FP相談の真骨頂と言えます。キャッシュフロー表をもとに、現状分析と、将来の分析を行います。計算することで、現在から将来にかけてのお金の流れを見る表です。)の内容が異なります。民間の生命保険は、公的保険でカバーしきれない部分をカバーする目的で選ぶ必要ががあります。FPは公的年金の仕組みを考慮したうえで保険設計をする為、余計に保険料を支払うことなくベストな生命保険提案をしてくれます。資産運用(金融商品)独立系FPであれば、iDeCo、NISA、つみたてNISA等、税金面で優遇されている制度を中心にバランスのいい資産形成方法の提案をしてくれます。不動産マイホーム購入するにあたって一番大切なことは「安心予算」を出すことです。住宅購入時は気分が上がり、気持ちが大きくなります。予算より数百万円高い物件でも「一生に一回だし!」と予算を超えた物件を購入する人を多く見かけます。予算を超えて購入すると、色々な所で無理が生じ、やっとの想いで購入したマイホームを手放すことにつながります。2020年、世界Nに混乱を招いた新型コロナウィルス問題のさなか、住宅ローン返済に関する相談が多発しております。人生は時に、予想した通りに進まず、想定外の出来事が発生する事があります。税務代理(納税者に代わって税務申告ができる)税務書類の作成(納税者に代わって税務書類を作成、提出できる)税務相談(税務に関する相談を受けることができる)上記3つには税理士の独占業務の為、FPに相談することは出来ません。不動産を使った節税効果FPはこのような事例を一般論を用いて説明することが出来ます。関しての具体的な相談は税理士にしか出来ません。税理士であれば、だれでも良いというわけではありません。専門分野が分かれますので、相続に強い税理士に相談してください。連携して活動しているため、相続や事業継承等の相談に関しては、それぞれの分野で実績のある先生の力を借りて、問題を解決させていただいております。独立系FPの選び方FP資格取得の難易度は医者や税理士、弁護士に比べて低い為、資格保有者の絶対数は多いです。相談者は、数多いFPの中から適切なアドバイスをしてくれるFPを選ぶ必要があります。見直し、ライフプランニング等、FPに相談する内容は人様々ですが、相談に対して言える重要なことは、全てのバランスをみながら相談に乗ってもらうという事です。相談相手のFPが専門分野以外も全てのジャンルに精通している必要があります。自分が納得する将来像になっている資産運用が上手くいっていないFPに資産運用の相談をしても、良い成果が得られるわけがありません。FP自身が、相談者が希望する将来像に近いかという事も、FP選択の判断基準になると思います。すすめられたものをFP自身が経験・運用している何事も経験して初めてわかることは多いと思います。これはFPの世界でも同様で、自分自身で経験して初めてわかることが多いです。相談時にFPが実際に加入している保険、実際に行っている資産運用を見せてもらうと良いと思います。内容等を準備することは、そこまで難しくないと思います。家計簿をつけていない場合は、銀行の通帳や、クレジットカードの明細を持参してください。貯蓄状況がわかるものを持参ください。服部そのようなときは、加入している保険会社に保険証券の再発行をしていただくか、再発行に時間がかかる場合は、契約内容が記載されている書類を送付してもらえれば大丈夫です。投資がありますが、現在の時価総額がわかるもの、または、投資を始めた時の控えを持参していただければ大丈夫です。服部FPは、知識と経験から相談者にとって、ベストな選択を考えるため、時に相談者の希望通りの回答が得られないこともあると思います。私の場合、想定外を考慮して、少し慎重に回答させていただくことがあります。住宅ローンの相談では、借りられる金額=返せる金額ではない。生命保険の相談では、今支払い可能な保険料=払込終了まで支払える保険料ではない。いずれも今だけではなく、出口戦略まで考えて、今できるベストな選択を模索します。時に適切ではない選択にはストップをかけるのもFPの仕事だ思っております。FPブランディングに相談する場合はこちら全てのご相談を1級ファイナンシャル・プランニング技能士(国家資格)が対応します。Earlyの略語で、日本語に直すと「経済的自立と早期退職」になります。FIREは、資産運用により老後前の早い段階で経済的な自立を目指し、配当金などの運用益で生活することが可能になったタイミングで退職することを指します。まとめました!使い方次第で人生の大きな味方にも人生の足枷になる可能性がある奨学金。今回は奨学金がどのような制度で、どのように使えば良いのかを解説していきます。無駄を判別、断捨離して、より素晴らしいプランにリノベーションすることを指します。コラム車の維持費はいくら?平均月3万が相場と言われているが実際シミュレーションしてみた結果!車の維持費の平均は月3万円と言われています。実際に際シミュレーションすると、車の維持費は普通自動車で毎月約3.7万円、軽自動車で毎月約3.1万円という結果になりました。子供の教育費はいくら貯めればいいのかというと、高校~大学で掛かる費用を貯金すればいいと考えています。見直しポイント固定費とは、毎月一定額必要になる生活費のことです。逆に、毎月変わる生活費である外食、旅行等のレジャーなどは変動費といいます。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。【初心者向け】リノベーションとは?リフォームとの違い、費用、よくある失敗などを解説2020.07.202020.08.11【わかりやすく解説】医療保険とは?種類・選び方、相場、加入タイミングまで2020.06.29中古マンションを購入してリノベーションするまでの流れ(各チェックポイントもご紹介)2020.06.212020.06.22リノベーションのメリット・デメリットとは?2020.05.142020.06.14リノベーションとリフォームの違いとは?どちらの方がいいの?2020.05.142020.06.14タイトルとURLをコピーしました。