見通しが立つと、周りの専門家は節税対策としてさまざまな提案をしてきます。一面的に見ることにはリスクがあります。加藤院長は微妙な違和感を抱えていた。税理士からの提案についてであった。これは、この2週間の間でのそれぞれとの会話だ。加藤院長がこの両者からの提案を顧問税理士に伝えたところ、次のように促された。<税理士>「院長先生、それは良い提案です。税金も大変なことになりそうだったのです。ここで設備投資をして減価償却費で経費を増やせば、税金が減るので、おススメです。貴院なら銀行の融資も大丈夫だと思いますから」みんなが口を揃えて「節税対策のため、借入をして設備投資をした方がよい」と持ちかけるのだが、本当にそうなのだろうか?それは、税金が減るとしたらそれは確かにうれしい。借金も早く無くしたいのに、借金を勧められるのは違和感がある。一体、どれが正解なのだろうか?そんな違和感を、キャッシュフローコーチの和仁に相談したところ、思いがけない着眼点を提示されることとなる。院長が何を一番、重要視しているか、だと思います。周りの専門家たちは、顧客である院長がどうなりたいか、に合わせて提案を持ちかけてくるからです。その点は、いかがですか?」しばらく考えて加藤院長は答えた。『何を一番重要視しているか』って言われたら、何だろう?『早く借金を無くして、現預金がそれなりに手元にあって、お金の不安から解放されて、医療に専念できる状態になること』かな」キャッシュフローコーチはあいづきを打ち、共感しながら言った。「そうですよね!理想の医療に専念できる状態をつくりたい。そのために、早く無借金状態にして、手元の現預金を増やしたいのですね。ここで気をつけたいのが、『節税対策』の落とし穴です。税理士に相談すると、『税金が少なくなること』を優先した提案をされることがあります。院長は素朴な質問をした。「おそらく、今までに多くの顧問先の社長から、それ(節税したい)を求められてきたからだと思います。節税は数字で効果がわかるので、感謝されやすいのでしょう。これは、業績が好調な右肩上がりで資金繰りの不安がない時代は、それでもいいのかも知れません。加藤院長のように『早期の無借金化と手持ち現金の増加』であれば、それに適した提案をしてもらいたいところですね。加藤院長はハッとした顔をして答えた。「今言われて気がつきましたが、わたしがどうなることを望んでいるか、を税理士や周りの専門家にちゃんと言葉にして伝えたことは無かったかも知れません。それでは、世間一般的な常識を持ちかけられても仕方がないですね。今月の打ち合わせで、その話をしてみます」キャッシュフローコーチはうなずいて言った。実は少数派なのかも知れませんね。『周りのみんながやっているから、言っているから』という基準で発想し、判断している人は少なくありません。それだと、納得の意思決定から離れてしまいます。自分が本当に望むものは何かがハッキリします。その問答の起点は違和感です。◎『周りのみんながやっているから、言っているから』という基準で発想し、判断していると、納得の意思決定から離れてしまう。「自分は何を一番重要視しているか?」を自問しよう。◎違和感を感じたら、それを起点に信頼する人と問答することで「自分が本当に望むものは何か」がハッキリする。▶︎後悔しない保険商品の考え方3つの視点。利益が出て節税を勧められた時の注意点。達也ビジョンとお金を両立させる専門家、ビジョナリーパートナー。1999年に27歳で独立、月1回訪問・月額30万円以上の顧問先を複数抱える。継続期間は平均10年で、20年以上の支援先も。この高額報酬で長期契約が続く【パートナー型】コンサルティングを学びたいコンサルタントや士業が養成塾や合宿に1,000人以上参加。2015年に日本キャッシュフローコーチ協会を設立。CFコーチの育成と普及に注力。執筆した記事一覧へ前の記事へ記事一覧へ次の記事へ記事一覧へ顧客リストなし独立1年目のコンサルタントでも理想のクライアントと出会える!全5回のメールセミナー(無料)でお伝えします。様々なアプローチでお伝えしています。Association.。