一恵(ファイナンシャルプランナー)非課税期間が20年と長いつみたてNISA(積立NISA)に注目が集まっています。それに伴い、「一般NISA口座」から「つみたてNISA口座」への変更を希望される方も多いようです。そこで今回は、「一般NISA口座」から「つみたてNISA口座」への変更にあたっての注意点や手続き方法について、やさしく解説いたします。比較】もあわせてご覧ください。それは、一般NISAとつみたてNISAの両方を同時に利用することはできず、どちらか1つを選択する必要があるためです。一般NISAからつみたてNISAへ口座変更したい場合は、所定の手続きをとる必要があります。ちなみに、一般NISAからつみたてNISAへ、つみたてNISAから一般NISAへの口座変更は、1年ごとに行うことができます(費用はかかりません)。今年すでに「一般NISA口座」で金融商品を購入している場合は、今年中は「つみたてNISA口座」で金融機関の購入を行うことはできませんが、翌年なら可能です。今年すでに「一般NISA口座」で金融商品を購入してしまったのなら、今年は一般NISAの非課税投資枠をフルに使って、翌年からつみたてNISAの利用に切り替えるのもひとつの考えといえます。3一般NISA口座で運用していた資産は非課税のまま残せる「一般NISA口座」から「つみたてNISA口座」へ利用を変更しても、その後、金融商品の新規購入ができなくなるだけで、「一般NISA口座」は非課税口座として残ります。過去に「一般NISA口座」で購入した金融商品は、5年間の非課税期間中であれば、売買益や配当金、分配金は非課税のまま運用されます。一般NISA→つみたてNISAへの口座変更の手続き方法ここからは、「一般NISA口座」から「つみたてNISA口座」への変更手続きについて解説します。変更の際ですが、(1)同じ金融機関内での変更、(2)金融機関またぎの変更、で手続きの方法や提出する書類が違ってきます。「つみたてNISAへの変更届出書」を金融機関から取り寄せて、必要事項を記入して提出すればOKです。「一般NISA口座」を持っていても、マイナンバーの届け出をしていなければ、つみたてNISA口座の開設手続きをイチから行い、マイナンバーを記載した書類(通知カード、マイナンバ―カードなど)のコピーを提出する必要があります。つみたてNISA口座の開設方法については下記リンクのページをご覧ください。一般NISAを利用している金融機関に「金融機関の変更届出書」を取り寄せて、必要事項を記入し提出します。その後、金融機関から「勘定廃止の証明書」を受け取ります。その後、つみたてNISAを始める金融機関に「つみたてNISAの口座開設届出書」を取り寄せて必要事項を記入し、「勘定廃止の証明書」と、マイナンバーが記載されている書類(通知カード、マイナンバ―カードなど)のコピーとともに提出すれば手続きは完了です。2017年9月30日までにマイナンバーの届け出をしていない人マイナンバーの届け出をしていなければ、「つみたてNISA口座」の開設手続きをイチから行い、マイナンバーを記載した書類(通知カード、マイナンバ―カードなど)のコピーを提出する必要があります。以上のように、一般NISAからつみたてNISAへの口座変更の手続きは、ケースによってまちまちです。書類の記入・提出方法など個別的・具体的な手順についてわからないことがある場合は、利用している金融機関に問い合わせてみるとよいでしょう。【2023年】つみたてNISA(積立NISA)おすすめ口座5選-証券会社&銀行を比較おすすめのつみたてNISA(積立NISA)口座を厳選紹介します。2005年に女性向けFPオフィス、エフピーウーマンを設立。10年間取締役を務めたのち、現職へ。行い、女性の人生に不可欠なお金の知識を伝えている。ファイナンシャルプランナー(CFP)、1級ファイナンシャル・プランニング技能士、DCプランナー1級。【2024年】損しない!新NISAのクレカ積立でおすすめの証券会社4選つみたてNISA(積立NISA)口座開設を試みたのですが、分からないことが多くて面倒になってしまい......。