オフショア投資の情報屋・コラムニスト。中立的な立場の投資家・ブロガー。コピー2024.10.24オフショア積立投資に興味がある人から、お勧めの保険会社はどこですか?という質問が度々やってくる。世界には多くの保険会社があり、保険会社が提供している積立投資商品もたくさんあるのだが、日本居住の日本人が契約できる商品となると限定されてしまう。Life(パシフィックライフ)くらいしかない。STRATEGIES(ドミニオンキャピタルストラテジー)もあるのでは?と不思議に思うかもしれないが、これらは保険会社ではなく信託会社である。信託会社は保険会社と比較して設立がし易く、見方を変えると会社の信頼性の部分では保険会社に優位性がある。その為、保険会社の商品が選択できるのであれば保険会社が提供する積立投資商品を選ぶべきだと思う。Life)に関しては2014年に香港内での販売に関するレギュレーションが変更になって以降、日本居住の日本人が新規契約したという話をほとんど聞かなくなった。契約は出来るのだが、販売サイドもレギュレーション変更により売り辛くなっているのかなと思う。アーキテクト)という積立投資商品も提供している。Planで設定できる共有名義の設定が出来ないのでお勧めし辛い。した背景から、オフショア籍の積立投資商品に関しては香港籍の商品は契約し辛いかなと感じる。(純粋な保険商品や一括支払い型の商品であれば、香港籍の商品で優位性が高いものが多い。Trustが良いのでは?と回答している。2社を比較するとどちらが良いかと言われれば、2社が提供している一般的なファンドオブファンズ型の積立投資商品であれば似たような商品概要なので、社歴の長いRL360°を選べば良いかなと思う。(ファンドオブファンズ型の積立投資商品とは、毎月拠出した金額でファンドを積み立てていく商品。ファンドは200種類以上の中から10種類までを選択できるようになっている。Trust社では元本が確保された商品もある。10年積立で100%、15年積立で140%、20年積立で160%と設定されている特徴ある商品となっている。Trustを選択すれば良いと思う。本当にオフショア生命保険会社が提供する積立投資商品に興味があるならば、行動は早くした方が良い。言うのも、オフショア生命保険会社は日本市場から定期的に撤退しているからだ。具体的な理由は明らかにされていないが、日本人の金融リテラシーの低さに対して営業を行う費用対効果が合わないから撤退したのでは?と予想している人が多い。予想が合っているにしろ間違っているにしろ、撤退したオフショア生命保険会社があるのは間違いのない事実。日本人が契約できるオフショア積立投資商品は限られていて、そうした会社もいつ日本市場から撤退するか分からないので、契約したい人はお早めに。☆ご質問やご相談等はこちらから。Adviser)と呼ばれる正規代理店が契約からアフターサポートまでを担当する事になっている。海外の保険会社や信託会社故に日本国内にIFA=正規代理店は存在していない。海外にあるIFAに連絡する事になるのだが、恐れる必要は何もない。日本人スタッフがいるIFAもあるからだ。日本語でやり取り可能で、最近はZOOMなどのウェブ会議システムで会話もできるので海外に渡航する必要もない。契約も日本にいながら可能で、毎月の拠出金もクレジットカードでの引き落としが可能なので、日本にいながら全てが完結できるようになっている。IFAは総合代理店の側面もあるので、多くの保険会社や信託会社と繋がりがあるIFAを選んでおけば、選択できる商品が増える。(先ほど説明した通り、信託会社はさておき多くの保険会社と提携しているIFAを選べば良い。)そして、重要な事は日本人スタッフがいて日本人の受け入れやサポート実績が豊富なIFAを選択する事である。責任持ってクライアントと直接向き合って対応してくれるIFAを選ばなくてはならない。IFAの中には自らの責務を丸投げし、契約やアフターサポートを紹介者や仲介会社に任せてしまっているところもある。責任感のないIFAを選択すべきではないし、紹介者や仲介会社はネットワークビジネス・マルチレベルマーケティングのような体制にしている事がほとんどで、商品知識が浅く狭い。とある商品だけを教育されているので選択できる商品が限られてくるし、何とか契約してもらおうと話を盛った説明をする事が多い。紹介者や仲介会社経由で契約すると、数年経ってから違う商品の方が良かった、最初に聞いていた話とは違うと後悔してしまう事があるのだ。サポートにしても同じで、知識が希薄なので対応が遅くなる事が多々ある。契約後のサポートには興味がない紹介者や仲介会社もあり、どこかのタイミングで紹介者や仲介会社と連絡が取れなくなってしまう事もあったりする。した事態を避ける為に、クライアントと直接向き合って直接対応してくれるIFAを選ばなければならないのだ。的確なIFAを選び、先ずは自分の予算や考えに沿った商品がどのようなプランになるのかを相談してみてもらうろことからスタートすればと思う。ご質問やご相談、正規代理店(IFA)の選定でお悩みの方はこちらから。↓オフショア投資に興味がある方は必読↓オフショア保険や海外積立投資商品の正規代理店=IFAが直接受け入れてくれるかMLMネットワーク的になっているかを見分ける方法とは?オフショア保険や海外積立投資商品は正規代理店=IFAで直接契約して直接サポートを受けるのが原理原則。紹介者制度にしていて直接受け入れてくれず、MLM・ネットワーク・ねずみ講のようになっているIFAもある。【オフショア師匠のちょっとウラバナシ!】LINEでの質問やメッセージ希望の方はこちらからどうぞ。関連記事オフショアRL360°(旧名ロイヤルロンドン)はMLM(マルチレベルマーケティング)/ネットワークビジネス/ねずみ講の流れで契約すべきでない理由とは?RL360°などのオフショア投資商品をマルチレベルマーケティング(MLM)、ネットワークビジネス、ねずみ講の流れで契約してしまう人がいるが、絶対にその流れで契約してはならない。IFAと呼ばれる正規代理店に連絡して契約しなくてはならない。オフショアRL360°(旧名ロイヤルロンドン)などの海外積み立て投資会社の正規代理店は金融商品取引法の観点から日本には存在しない!!オフショア籍など保険会社などは金融庁に認可されていないので、その代理店は日本国内には存在しない。した保険会社やその商品は日本国内での勧誘・営業・販売が禁止されているからだ。興味がある人は直接海外のIFA=正規代理店に直接連絡を取る必要がある。オフショア紹介者/仲介会社経由での契約やアフターサポート体制にしているオフショア投資のIFA=正規代理店はとかげのしっぽ切り作戦では?オフショア籍の金融商品や保険商品はIFA=正規代理店が契約からアフターサポートまでを請け負う事になっている。紹介者や仲介会社が間に入るケースもあるが不要な存在である。紹介者や仲介会社は問題が起こった時にとかげのしっぽ切りとなる事を知るべし。etcどの保険会社の商品がベストなのか?日本居住の日本人が契約できる海外オフショアの金融商品は限られているが幾つかある。その中でベストな商品は何かと言えば・・・それは個々の考えや予算によって異なる。Life(旧名FTLife),RL360やインベスターズトラスト、はたまたフレンズプロビデントやスタンダードライフなどの海外オフショア金融商品や保険商品の解約時はどのように資産を受け取れる?アフターサポートがしっかりしているIFAと契約している事が重要!オフショアインベスターズトラストの契約は紹介者or正規代理店orIFA?アフターサポートを直接受けられる状態にしておくことが最重要ポイント!日本居住の日本人を受け入れているインベスターズトラスト社。日本人が契約できるオフショア投資商品を提供している数少ない保険会社の一つである。インベスターズトラストの契約はサポート力がある正規代理店(IFA)と直接契約する事がポイントとなってくる。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。プロフィールお問い合わせご相談はご遠慮なさらずお気軽に。お一人で悩んだり困ったりすることは、もっとも苦しく辛いことです。★オフショア師匠★の資産運用調査分析ダイアリー.メニュートップページ管理人プロフィールお問い合わせホーム検索トップサイドバータイトルとURLをコピーしました。