2021.01.03僕は現在つみたてNISAで資産運用していますが、つみたてNISAの投資対象は金融庁が定めた厳しい条件をクリアした投資信託だけなので、投資対象には制限があります。好みの個別株・REIT(不動産投資信託)などで運用することは出来ません。一般NISAではつみたてNISAよりも投資対象は幅広く、より多くの選択肢から商品を選ぶことができます。一般NISAで投資対象となるものは次の通りです。引用:金融庁「NISAの基礎知識」https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/nisa/knowledge/index.htmlまた、つみたてNISAは非課税枠が年間40万円までという制限もありますので、もし余剰資金にかなりの余裕があっても、非課税枠を超えての運用については利益に約20%の税金が課税されます。「つみたてNISAから一般NISA」「一般NISAからつみたてNISA」へ区分変更は可能ですが、好きな時にいつでも出来る訳ではありませんので、条件を確認しておきましょう。僕はつみたてNISAを楽天証券で運用しています。運用資金をカード決済できてポイント付与対象にもなりますし、ポイント投資もできます。楽天カードを持っている人にはお勧めです!まずは楽天証券で口座開設してみましょう、開設費用も管理費用も不要です。※以下は楽天証券での区分変更の方法です。1年に一度、NISA口座は区分変更できます。区分変更は非常に簡単で、NISAの区分変更の専用サイトで申し込みをすると申請書が送られてくるので、必要事項を記入して返送するだけです。NISA区分変更の際の注意点9月30日までに手続きが完了するかどうか、NISA区分変更前に非課税枠の利用があるかどうかで、区分変更されるタイミングが変わります。その年に非課税枠を使っていない場合その年の9月30日までに手続きが完了すれば、その年のうちにNISAの区分変更が可能です。その年に非課税枠を使っている場合その年の9月30日までは区分変更の手続きはできません。10月1日~12月31日の間に区部変更の手続きが可能で、12月31日までに手続きが完了すれば翌年から区分変更できます。つみたてNISAをしている人が一般NISAに変更する際は、自動で毎月積み立てになっている人が多いと思いますので、【その年に非課税枠を使っている場合】に該当する人が多いかもしれません。つみたてNISAから一般NISAへの区分変更を検討しているのであれば、年末は特に気をつけておかないと、1月の定期積立分が自動で実行されてしまったら、その年は9月まで手続きができなくなります。忘れてしまいそうですね。※以下は楽天証券での区分変更の方法です。ある「NISA・つみたてNISA申込状況」をクリック。「NISA・つみたてNISA申込状況」をクリックすると「NISA口座各種手続き」の画面になりますので、「つみたてNISA・NISAへの切り替えはこちら」へ入ると申込書の請求ができます。あとは郵送先を確認したら、申込書を申請するだけ。非課税枠の利用の有無、変更したい時期によって区分変更のタイミングが違いますので、十分に余裕をもって区分変更の準備に入りましょう。基本的な考え方はNISAの区分変更と同じです。金融庁のNISAについてのQ&Aに、金融機関変更について次のように書かれています。年単位で金融機関の変更が可能です。金融機関の変更を希望する方は、変更したい年分の前年の10月1日から変更したい年分の属する年の9月30日までに変更の手続きを完了することで、変更することができます。手続の詳細は、口座を開設している金融機関にお問い合わせください。(注)変更したい年分の属する年の1月1日以降、変更前の金融機関のNISA口座で買付けがあった場合には、その年分については金融機関を変更することはできません。https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/qa/nisa/index.html金融機関の変更は、変更したい年の前年10月1日から変更したい年の9月30日までに、変更先・変更元のそれぞれの金融機関で手続きを行ない、完了しないといけません。区分変更と同じように、変更したい年に非課税枠を使ってしまっていると、その年は金融機関の変更はできません。(金融機関によって名称は異なります)を取り付けておきましょう。ある「NISA・つみたてNISA申込状況」から申込書を申請しましょう。ジュニアNISAは基本的には金融機関の変更はできません。災害などやむを得ない理由を除いて、どうしても金融機関を変更する場合は、過去にさかのぼって非課税で受けた全ての利益や配当金に課税されます。ジュニアNISAの口座開設の際の金融機関選びは特に慎重に!あわせて読みたい【失敗談】投資についての無知だった頃の運用状況~ジュニアNISAにまつわる失敗談~区分変更前の資産についてNISAの区分変更をする際に、変更前のNISA口座で運用していた保有資産は売却しないといけないのか区分変更の際に、それまでの保有資産を売却する必要はありません。一般NISA⇒つみたてNISAへの変更の場合もし「一般NISA⇒つみたてNISA」への変更を考えている場合、一般NISAで保有していた資産は、そのまま5年間の非課税期間が終わるまでは非課税で保有し続けることが可能です。つみたてNISAに区分変更している状態ではロールオーバー(翌年の非課税枠への移行)は出来ないので、非課税期間が終わる時に合わせて再度一般NISAへ区分変更しておくことで、ロールオーバーは可能になります。「売却」や「課税口座への移管」も選択肢としてはあります。「つみたてNISA⇒一般NISA」への区分以降の場合も、変更前のつみたてNISA運用していた資産は非課税期間20年が終了するまでは非課税で保有し続けられます。つみたてNISAは制度上ロールオーバーはできませんので、20年の非課税期間終了後は「売却」や「課税口座への移管」するしかありません。できない・変更前に持っていた保有資産は、非課税期間が終わるまでは非課税で保有できるNISA口座の区分変更や金融機関変更そのものはとても簡単です。ご自身の資産状況の変化に合わせて区分変更をすることは有用ですし、金融機関によってNISA対象商品のラインナップは異なりますので、買い付けたい商品がないのであれば金融機関変更するのもいいと思います。僕がインデックス投資を行っている楽天証券に、投資初心者向けの投信ロボアドバイザー”ロボのぶくん”がいます。彼は初心者が何を買えばいいのかを簡単診断してくれるということで、3つの質問が用意されています。僕が最初にビットコインを知ったのは、当時史上最高値を記録する直前の2017年11月頃でした。それまで知らなかった「仮想通貨」という目新しさもあって、「面白そうだ!」「これは将来性がある!」と飛びついたのが運の尽きでした。先進国株式インデックス】について掘り下げてみましょう。投資を始めると、きっとどこかで利益が発生します。分配金として手にすることもあれば、買った金額よりも高く売れて、差額利益が発生するかもしれません。いずれにしてもこういった収入には税金が課税されます。「いつ」「どれくらい」課税...スポンサーリンクビットコインにもドルコスト平均法は効果あるのか?!NISAのロールオーバーという仕組みについて解説。デメリットなどの注意点も。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。【らくらく投資】と【楽ラップ】「楽天証券」の2つのロボアドバイザー投資の違いは?デメリットは?2021.08.242022.06.13《ブログ運営》バナー広告を中央揃えさせる方法【COCOON】2020.10.222021.09.01【あし系メニュー】リングフィットアドベンチャー、正しい姿勢でより効果的に美脚エクササイズ!2020.08.312021.09.01【体幹強化系メニュー】リングフィットアドベンチャー、正しい姿勢で疲れにくく太りにくいボディを手に入れよう!2022.01.20【うで系メニュー】リングフィットアドベンチャー、正しい姿勢で二の腕をスッキリ引き締めよう!2021.05.182021.06.02楽天証券【らくらく投資】と【ウェルスナビ】、2つの「ロボアド投資」を比較してみた!2021.09.012021.10.06タイトルとURLをコピーしました。