オフショア投資の情報屋・コラムニスト。中立的な立場の投資家・ブロガー。2024.06.21ビジネスにおいて「ブローカー(Broker)」と呼ばれる立場の人がいる。日本語にすると「仲介人」。売買の間に入って両当事者の取引を成立させる為に斡旋したりアドバイスしたりする人を指す。日本ではこうしたブローカーは毛嫌いされる傾向にあるが、海外では立派に成り立っている職業である。日本と海外で何故ブローカーの印象はここまで大きく変わるのだろうか?日本でブローカーが嫌われるのはその場しのぎで知識が乏しくサポートも適当だからでは?ブローカーと聞くとまず第一に思い付くのは、有価証券(株式、債券etc)や不動産の売買取引の間に入って仲介する人や組織ではないだろうか?金融業界で良く使われる言葉だと思うが、金融業界に限らず色々な業界で人と人、企業と企業、企業と人を繋ぎ合わせる立場になってビジネスを行う人が一般的にブローカーと呼ばれている。海外でこうしたブローカーが成り立つ理由として、2種類のタイプに層別されるようだ。一つは繋ぎ合わせるものの、細かなお膳立てやフォローは何もしないパターン。ブローカーであれど手間は掛けない。繋いだ後は紹介した両社(両者)が良い仕事になり、ブローカーにも紹介者が入ればオッケーというドライな考え。アメリカなどはこうしたブローカーが多いそうだが、ドライな考えだからこそ成り立つやり方なのかもしれない。日本でこうしたやり方をするブローカーがいたら、手数料目的と言われて嫌われる事だろう。賃貸の不動産斡旋などはこうした形に近いと思う。一つは、お膳立て(セッティング)からしっかり行い、ただ繋ぎ合わせるだけでなくアフターフォローまでお世話するパターン。こちらのパターンは根回しをきちんと行ったり、長い付き合いを好む日本向けのやり方に感じるが、実際にここまで徹底して対応するブローカーが日本には少ないのだと思う。やるなら徹底してやる、やらないなら徹底してやらないと言うスタンスがブローカーには必要なのかなと感じる。Advisor)と呼ばれる正規代理店が行う事になっているが、IFAとクライアントの間に入ってくる紹介者・紹介会社の存在があったりする。した人たちも所謂ブローカーと言えるだろう。したブローカーで良い話を聞くことはほとんどなく、クレームに近い話はとても多く耳に入ってくる。中途半端なんだろうなと感じる。ドライな形で繋ぎ合わせて、後はお任せというケースはほぼない。それは何故なら、IFAが紹介者や紹介会社にサポートまで含めて全てを丸投げをしているからだ。IFAは丸投げしているのに、紹介者や紹介者に仕事を擦り付けている。紹介者や紹介会社がブローカーとなりサポートも行うなら徹底的に行わなければならないが、そのように親身になってサポートしてくれる紹介者や紹介会社はほとんど存在しない。金融知識がある訳でもないので、サポートも中途半端な立ち位置になってしまうのだ。最悪なケースはサポートを投げ出してしまい、連絡が取れなくなってしまう。これではクレームが入っても仕方ない。契約当初から最後まで徹底的にお世話をするかと言われれば、そうしたケースもほとんど見られない。こちらも金融知識が乏しいので最初の時点からかみ合わない事が多い。契約途中で自分の考えや予算に合わない商品を案内されたと憤慨するクライアントもいる。金融商品を案内できるだけの知識が無いので、上手く保険商品とクライアントを結ぶ付けられないのだ。した関係性となってしまえば、長期に亘る契約で解約や満期までサポートをしてくれる紹介者や紹介会社はほとんどいないのが現実だ。して、紹介者や紹介会社は逃げるように連絡が付かなくなるケースもあるのかなと思う。紹介者・紹介会社なのかなと感じる。海外オフショア籍の保険商品や金融商品のIFAもブローカーと言える!契約当初から満期までお世話してくれるIFAを探し出せ!海外オフショア籍の保険商品や金融商品の場合、保険会社が直接クライアントを受け入れている訳でなく、IFAと呼ばれる正規代理店が契約からサポートまでを請け負う事になっている。呼ばれるブローカーはとても評判が悪いが、そもそも、ブローカーの存在は不要である。それ以前に、日本の金融庁に登録されていない保険商品や金融商品は日本国内での取引行為(勧誘・営業・契約etc)が禁止されている。それ故、海外オフショア籍の保険商品や金融商品の場合、日本国内で紹介者・仲介会社などのブローカーは法的に成り立たない事を知っておく必要があるだろう。これは金融商品取引法によって規制されているのだが、販売側を規制しているだけである。購入側としては海外にあるIFAに直接連絡して契約を行えば問題ない。海外オフショア籍の保険商品や金融商品に興味がある場合はIFAに直接連絡するのが原理原則となる。金融や法的知識に優れ、サポート力があるIFAを選定して、そうしたIFAに直接連絡しなくてはならないのだ。日本国内にIFAはないのだが、日本人スタッフがいるIFAもある。したIFAで日本人の受け入れやサポート実績が豊富なところを選ぶ事が重要となってくる。やって考えると、IFAも保険会社とクライアントを結び付けている訳で一種のブローカーと言える。日本人の特性や長期契約となる保険商品や金融商品の特性から考えると、ドライなブローカーではなく、契約当初から満期まで面倒をみてくれるタイプのブローカーの方が良いはずだ。契約やサポートを紹介者や紹介会社に丸投げするIFA(ブローカー)ではなく、責任感持ってクライアントと自ら向き合ってくれるIFA(ブローカー)にお世話になる事を推奨したい。紹介者や紹介会社の場合、金融や商品の知識が浅く狭いので限定された商品しか提供されない事も多い。多くの保険会社と提携して金融知識にも長けているIFAであれば、選択の幅がより広がる。したIFAでご自身の予算や考えに合った商品やスキームを案内してもらうところから始めてみれば良いと思う。シミュレーションを見せてもらえば、商品理解はより深まるだろう。紹介者や紹介会社はサポートを請け負うものの、あまりお金にならないサポートに興味を持たない人が多い。クライアントの事を親身に考えてサポートしてくれるIFAの方が契約後も安心できるはずだ。ブローカーと言うある意味特殊な単語を絡めて海外オフショア籍の保険商品や金融商品の契約方法やアフターサポートについて解説しているが、難しく考え事無く単純に考えれば、無駄に紹介者や紹介会社を挟まずに直接IFAを結びついている方が良いと気付く事だと思う。ご質問やご相談はこちらから。↓オフショア投資に興味がある方は必読↓オフショア保険や海外積立投資商品の正規代理店=IFAが直接受け入れてくれるかMLMネットワーク的になっているかを見分ける方法とは?オフショア保険や海外積立投資商品は正規代理店=IFAで直接契約して直接サポートを受けるのが原理原則。紹介者制度にしていて直接受け入れてくれず、MLM・ネットワーク・ねずみ講のようになっているIFAもある。【オフショア師匠のちょっとウラバナシ!】LINEでの質問やメッセージ希望の方はこちらからどうぞ。8月2日は空き家ゼロにの日!日本の人口問題を考えると不動産コントロールは難しいのでは?8月2日は「空き家ゼロにの日」となっている。人口減少が続く日本はこれから空き家が増えていくと思う。災害対策含めて居住エリアを選択と集中で設定していく事が必要ではないかと思うが、行政主導でやらなければならない問題だろう。叫ばれている日本だが、だからと言って子育て家庭に優しい対応をしてくれている訳ではなく、寧ろ高齢者を支える為の若手人材を確保したいだけのように感じる。世界で戦える人財になっていくべきと感じる。日本銀行券と貨幣の発行元は異なる。20枚以上の貨幣で支払うと受け取り拒否される事があるが、例外的に拒否されない場所もある。して資産家・富裕層にお勧めの一時払い貯蓄型保険商品!サンライフ香港の一時払い貯蓄型保険商品「Venus(ヴィーナス)」の商品概要について分析・検証してみた。CRS強化が繋がっているようで日本は怖い!年金保険料の支払いを65歳までの45年間にする案や健康保険証を廃止してマイナカードに統一する話など、日本の社会保障制度を見ていると危険な感じしかしない。伴い金利が上昇すると困る人が大過ぎる日本!金利を簡単には上げられないので円安ドル高が進んでいく!円安ドル高が進む大きな要因の一つに日米の金利差がある。アメリカが政策金利を上げたならば日本も追随していけばいいのでは?と思うかもしれないが、給与水準が上がらない日本で金利を上げると、ローン返済などで苦しむ人が多発するので、簡単な話ではない。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。プロフィールお問い合わせご相談はご遠慮なさらずお気軽に。お一人で悩んだり困ったりすることは、もっとも苦しく辛いことです。★オフショア師匠★の資産運用調査分析ダイアリー.メニュートップページ管理人プロフィールお問い合わせホーム検索トップサイドバータイトルとURLをコピーしました。