オフショア投資の情報屋・コラムニスト。中立的な立場の投資家・ブロガー。2024.08.20とある方から、〇〇〇と言うIFAは評判が良いですが実際にはどうなんですか?と質問を受けた。私としては全く評価していないIFAだったのでビックリした。インターネットに書かれている情報を鵜呑みにしてしまったのだろう。IFAの選定基準を客観的視点で検討してみる!情報リテラシーという言葉があるように、インターネット上の情報を如何に正しく取捨選択していくかは現代社会に生きる我々にとってはとても重要な要素となってくる。Adviser)と呼ばれる正規代理店から直接情報を聞く事が大きなポイントになるのだが、その為にはIFAをしっかりと選定しなくてはならない。以前にも記載したが、私のブログの情報も私の主観が少なからず入っている部分があるので、今回は客観的視点でIFAの選定基準についてまとめてみたい。海外積立やオフショア保険商品のブログ情報はあくまで参考資料!IFAと呼ばれる正規代理店しか正しい商品概要や契約の説明はできない!海外積立投資やオフショア保険商品の情報をセミナーや勉強会などで知る人が多いと思うが、そうした情報は間接的であり正しいとは限らない。私のようなブログ情報も実は同様であり、正しい商品理解で契約する為にはIFAと呼ばれる正規代理店に直接連絡するしかない。investor-brain.com2021.10.151現地の金融庁や保険当局の登録・認可を受けているかどうか?IFAとは何ぞや?と議論する事もあるのだが、現地の金融庁や保険業の登録を受けている会社である事が最低限必要であるはずだ。Authority(HKIA)に登録されている事を確認すべきである。2公式サイトで会社情報が確認できるかどうか?IFAは公式サイトを持っていて然るべきだが、公式サイト内で1で説明した金融庁などの登録・認可状況などの会社情報をチェックすべきである。本来であれば、本社などに訪問してどんなオフィスか、どんなスタッフがいるかを確認するのがベストだが、コロナ禍の今はそれが難しいので、公式サイトでどんな会社かを確認するしかない。3多くの保険会社と繋がりがあるIFAかどうか?巷にいる紹介者や仲介者からオフショア投資商品を紹介されると、一つの商品しか知らされない事も多い。実際には日本居住の日本人でも契約できる商品は幾つかある。多くの保険会社と提携している方が取り扱いアイテムが増えるのでIFAとしての経営が安定するはずであるし、商品知識が増える事で金融全判の知識も多く持っていると判断できる。4多くの国にクライアントが存在するかどうか?海外積立投資やオフショア保険商品は日本人だけの為に提供されているものではない。日本人顧客ばかりがいるIFAよりも多くの国でクライアントを抱えているIFAを選定すべき。日本市場から撤退していく保険会社は後を絶たないが、日本顧客を中心にビジネスをしているIFAであると経営の将来性に不安を覚える。なると、いつまでサポートしてもらえるか分からなくなってしまう。5自社で契約からサポートまで責任を持って対応してくれるかどうか?IFAの責務は契約時だけでなく、アフターサポートまでを請け負う事になる。自社で責任を持ってアフターサポートを対応してくれるかどうかを確認すべし。IFAに連絡して、自分に合った商品を案内してもらって契約をする事はもちろん、契約後も自社でサポートを直接してもらえる体制になっているかどうかを確認しなくてはならない。紹介者経由でしか契約出来ないIFAや、IFAに直接連絡するとどこか違う個人や会社を紹介してくるようなIFAであると責任の所在も曖昧となる。MLM(マルチレベルマーケティング)のように紹介者を構築する事に躍起になっているIFAもあるが、紹介者経由でそうしたIFAと契約する事の良し悪しは少し考えてみれば分かると思う。した紹介者が増えるとそのIFAの事を良く言う人が増えるので、評判が良いIFAのように感じてしまうが、その実態は真逆と言えるだろう。☆ご質問やご相談、正規代理店IFAの選択でお悩みの方はこちらから。↓オフショア投資に興味がある方は必読↓オフショア保険や海外積立投資商品の正規代理店=IFAが直接受け入れてくれるかMLMネットワーク的になっているかを見分ける方法とは?オフショア保険や海外積立投資商品は正規代理店=IFAで直接契約して直接サポートを受けるのが原理原則。紹介者制度にしていて直接受け入れてくれず、MLM・ネットワーク・ねずみ講のようになっているIFAもある。【オフショア師匠のちょっとウラバナシ!】LINEでの質問やメッセージ希望の方はこちらからどうぞ。サンプロテクト(SunProtect)の商品概要についてまとめてみた。保障重視で契約後20年間は確定の死亡保険金が2倍になる設計。30代・40代で現役時代にもしもの事が合った時に備えたい方向けの商品と言える。オフショア生命保険の証券分割により複数のお子さん・お孫さんに資産承継できる相続スキームを持った商品がサンライフ香港にある!海外には日本にはない特徴を持った保険商品が存在する。保険証券を分割できるのもその一つ。お子さんやお孫さんの人数に合わせて分割すれば相続での争いを防げるはずだ。法人の役員退職金目的で契約して役員の人数に合わせて分割する事も可能。Trust(インベスターズトラスト)である。この2社は実際にお勧めできるのだが、日本居住の日本人が契約できるのはこの2社しかないという背景もある。興味ある方は行動をお早めに。オフショアインベスターズトラストの契約は紹介者or正規代理店orIFA?アフターサポートを直接受けられる状態にしておくことが最重要ポイント!日本居住の日本人を受け入れているインベスターズトラスト社。日本人が契約できるオフショア投資商品を提供している数少ない保険会社の一つである。インベスターズトラストの契約はサポート力がある正規代理店(IFA)と直接契約する事がポイントとなってくる。Lifeどちらが良いかは正規代理店IFAに直接連絡して聞いてみるべし!パシフィックライフとサンライフ香港はどちらが良いのですか?という質問が度々やってくる。どちらが良いかは個々によって異なる。パンアメリカンライフやFTLifeもあるが、こうした保険会社を扱っている正規代理店に直接連絡して具体的に相談してみるのが一番だ。日本居住の日本人の受け入れ停止!?正規代理店(IFA)が持つスキームであれば今でも契約可能だが法人は加入不可!かねてから噂のあったサンライフ香港の日本居住の日本人受け入れは噂通りに2018年6月で打ち切りとなったが、完全に道が塞がれた訳ではない。Adviser)が持っている特殊なスキームで契約できる方法がある。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。プロフィールお問い合わせご相談はご遠慮なさらずお気軽に。お一人で悩んだり困ったりすることは、もっとも苦しく辛いことです。★オフショア師匠★の資産運用調査分析ダイアリー.メニュートップページ管理人プロフィールお問い合わせホーム検索トップサイドバータイトルとURLをコピーしました。