Pinterest2023.12.15この記事は約6分で読めます。スポンサーリンクインデックス投資をするにあたってポートフォリオ構築は人それぞれ特徴があります。8資産分散投資から株式100%までさまざまなタイプがあります。それぞれメリットとデメリットがあります。私は長年8資産均等型バランスファンドをメインとする8資産分散投資を心がけてきました。近年個別株投資にも手を出していますが、あくまでも別枠として運用をしています。メインは完全なる8資産分散投資なんですね。以前は株式100%などさまざまなタイプの運用を行っていた私が結局たどり着いたのが8資産均等型ファンドを利用した8資産分散投資というわけです。この記事では、8資産分散投資のメリット・デメリットについて考えてみたいと思います。目次8資産分散投資のメリット・デメリット8資産分散投資のメリットどの資産が当たるか考えなくていいリターンも結構いい感じリターンに対してリスクは少なめ8資産分散投資のデメリットリターンもそれなりポリシーをもてない決して安全な投資ではない私のポートフォリオまとめ:一点投資も分散投資もいいですね。スポンサーリンク8資産分散投資のメリット・デメリットさっそく8資産分散投資のメリット・デメリットをまとめてみました。8資産分散投資のメリットは以下のとおりです。どの資産が当たるか考えなくてもいいリターンもそこそこいい資産のブレが多少マイルドになるいっぽうでデメリットは以下のとおりです。リターンもそれなりポリシーをもてない決して安全な投資ではないでは、それぞれの理由について見てみましょう。8資産分散投資のメリット8資産分散投資のメリットはどの資産が当たるか考えなくてもいい資産のブレが多少マイルドになるリターンも結構いい感じというものなのですが、それぞれメリットについてもうすこし考えてみますね。どの資産が当たるか考えなくていい一番のメリットはこれだと考えています。国内外株式から債券、そしてREITなどありとあらゆる資産に投資をするのでどの資産がリターンが高いかを考える必要がありません。ある年には株式が、ある年にはREITが一番リターンが高かった・・・自分は投資していなかったと後悔することはないでしょうか。REIT)の年間収益率が一覧となった表です。これを見るとどの資産が一番だったのかは年ごとに異なっているのがよくわかりますよね。この5年間では株式やREITが上位を占めていますが、10年前のリーマン・ショックのときには国内債券がもっとも上位になっていたこともあります。どの資産が一番かなと予想するのが苦手な方や、すべての資産に網をはりめぐらせてちょっとでもおこぼれに預かりたいと思う方にはぴったりです。リターンも結構いいんですね。myINDEXさんの資産配分ツールで8資産均等型ファンドのリターンをみてみました。過去20年で平均リターンは年6.9%。いい感じではないでしょうか。なにも考えずに8資産均等型のバランスファンドを買うだけでこれくらいのリターンがあれば御の字と言えますね。リターンに対してリスクは少なめそしてこの8資産分散投資、リターンの割にリスクは少なめという特徴があります。myINDEXさんのチャートからです。このポートフォリオと書かれたのが8資産を均等に投資した場合のリスク・リターンとなっています。(過去20年の平均)この表では右側に行くほどリスクが高い(資産のブレが大きい)上に行くほどリターンが高い(収益率が高い)がわかります。8資産に分散投資した場合には先進国株や日本株よりもリスクは低く、リターンが高いということを示しています。8資産分散投資のデメリットでは、つぎに8資産分散投資した際のデメリットをみてみます。リターンもそれなりポリシーをもてない決して安全な投資ではない決して甘いものではありません。それぞれの理由についてみてみます。債券投資が入っている関係上、リターンは低めとなっています。稼ぎたいという野望のある方にはおすすめしにくい投資法と言えますね。そのような方は株式などリスク・リターンの高い資産に投資されることをおすすめします。ポリシーをもてない投資をする際にはどのような資産に投資しようかということを考えることがありますよね。あの資産は投資したくないからパスしたいと思うことはよくあることです。8資産均等型のバランスファンドを使って分散投資を行った際にはありとあらゆる資産がごっちゃまぜで投資されるため、投資するためのポリシーを保てないというデメリットがあります。ポリシーをもって投資を行いたいと思う方にはあまりおすすめすることができません。投資したくない資産の割合を減らしたい場合には8資産均等型バランスファンドにトッピングとして別のファンドを購入することで可能です。安全な投資ではないあらゆる資産に投資する分散投資は資産の増え方も減り方もリスク・リターンが高い資産にくらべてマイルドになるメリットはあります。分散投資派決して安全な投資ではないということです。8資産均等に分散投資を行った際にも甘く見ても年13%くらい下落する可能性があるということです。可能性は低くなりますが、短期的に1年間で30%程度の資産がなくなってしまうことは想定しておかないといけないと私は考えています。資産に振れ幅のある投資法だと思っておいたほうがいいですね。スポンサーリンク私のポートフォリオでは、あらためて私の8資産分散投資のポートフォリオをみてみます。私が採用しているポートフォリオの資産配分は以下のとおりです。10%8資産均等型のバランスファンドであるeMAXISシリーズをベースに株式インデックスファンドを20%トッピングしています。その他10%ずつというポートフォリオになりました。このポートフォリオで5年位維持していますが、現状では結構満足しています。スポンサーリンクまとめ:一点投資も分散投資もいいですね。今回は私がメインの投資であるインデックス投資で分散投資を行う際のメリット・デメリットについてお話ししました。思考停止型の投資法なので簡単にでき、リターンもそこそこあるのにリスクはちょっと少ないメリットがあるのに対して、株式投資オンリーに対してリターンは少なかったり決してリスクの少ない投資法ではないというデメリットがあります。それでも一番長い期間投資することができるのは私にとってフィットした投資法ではないかと思っています。個別株投資にも興味がありますが、それは別枠として運用していますのでどちらも楽しみながら投資を行いたいですね。Pinterestひめだかをフォローする0記事を書いてる人ひめだかインデックス投資とシンプルライフがテーマの記事を書いてます。iDeCo・ふるさと納税など役に立つおカネの情報】【年末調整や住所変更など手続の方法】を発信中。妻と子1の40代のくせに会社を退職して社会の荒波にもまれる予定。ひめだかをフォローする0ひめだか関連記事マネープランTwitterで投資歴のアンケートを取ってみて感じたこと私は投資家(といえるかどうかわかりませんが)歴17年ほどになります。20代なかばにそれまで比較的高かった預金金利がガンガン下がっていき、預金だけではダメだと思いたまたま投資本を手にとって読み始めたことがきっかけです。私のところへ個人向け国債をあずけているゆうちょ銀行から、マイナンバーを届けるようにメールが来ました。ぶっちぎりといってもいいくらい。それくらい人気のあるローコストインデックスファンドシリーズです。資産分散しまくりの僕のポートフォリオで米国株の割合を調べてみた最近は国際分散投資というよりも米国株投資のほうが人気がある印象があります。海外ETFや個別銘柄を直接買い付けたりしている方も多いですよね。私にはちょっとチンプンカンプンなティッカー(日本の証券コードにあたるもの)がバンバンTwitter...2020.02.10インデックス投資資産運用インデックス投資2019年投資方針書を策定したけど考えがブレブレな件2019年もスタートし、この記事を書いている日は大発会。早々に波乱の幕開けとなっています。私は毎年初頭に投資方針書なる、1年間の投資方針を決めています。個人向け国債(変動10年)の買い方や仕組みについてまとめてみた新型コロナウイルスの流行により株価が大暴落の中、安全な資産を求められている方もいらっしゃるのではないでしょうか。商品がありますが、私がおすすめする商品の一つが個人向け国債(変動10年)です。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。defined.")}))})()。