2019年アーリーリタイア。Pixabay2021.06.03この記事は約3分で読めます。今日は久しぶりに私の運用成績に関する話題を取り上げたいと思います。2021年の運用パフォーマンスはプラスですが、主たるインデックスであるS&P500に連動するVOOに劣後(ナスダック100に連動するQQQよりは良い)している状況です。これは、ダウンサイド・リスクに留意し保守的なポートフォリオにしている関係上、指数の右肩上がりが続いている時は、こうした事があることも仕方がないと判断しています。(想定の範囲内)マーケットが変調した時に、本領を発揮すると考えています。最近、自宅の住み替えに伴う不動産会社への仲介手数料(売り買い両方)など、割と大きな出費がありましたが、一方、コロナ禍でお金を使いたくともなかなか使えない状況ですので、それでも今年に入って我が家の資産は増え続けています。お金は「使ってなんぼのもの」ですので、コロナが収束(終息)次第、もっと旅行にも行きたいと考えています。(参考)日光に夫婦で行ってきました。私は2019年に早期退職をして、「逃げ切り」(笑)を図っているところですが、ブログ読者の多くは働いている現役の方が殆どで、今、まさに資産形成や、場合によってはFIREを目指しておられると思います。そこで、少し、読者に夢を与える元気の出る話題を提供しましょう。私は全ての金融資産をマネーフォワードMEに登録して管理しています。このおかげで、過去の自分の資産の状況が簡単に確認できます。このツールを使い始める前は、自分でエクセルで管理していましたが、本当に便利な世の中になりましたね。今日、たまたま、過去の数値を見る機会があり、5年前の数値を調べてみました。(10年前はまだ利用していない)具体的には、2016年5月末です。ライブドアブログにて運営してきた旧「レバレッジ投資実践日記」を、2016年1月に独自ドメインを取得してWordPressにて運営開始して間もない頃です。「億り人」ではなかったその頃は、まだいわゆる「億り人」には、広義でもなっていませんでした。広義というのは不動産(負債を勘案)を含める場合です。(今から10年前に住宅ローンは完済)その2016年の運用成績は芳しくはなかったのですが、入金パワーで年末では過去最高の資産で終えていた様です。我が家の金融資産は過去最高額を更新2015年から海外株式の特定口座対応がネット証券で開始され、私も米国株投資に大きく舵を切ったことで、2017年以降、資産の拡大に弾みがつきました。(参考)米国株投資の「民主化」は特定口座対応からスタートしたちなみに、私の中で密かに広義で「億り人」だと認識するようになったのが、2017年(退職する2年前)の頃でした。アベノミクスによる日本株の上昇もありましたが、旧トランプ政権以降の右肩上がりの米国株の恩恵を受けて、我が家の資産は増大の一途をたどり、今年5月末時点では不動産含めた資産ベースで5年前対比で倍増している状況です。増えると、5年前からの増加額が「あの金額」に到達する。これは、今、この瞬間の状況で、例えば来月になったら、株価が下げて悲鳴を上げているかもしれませんが、我が家のリスク耐性には特に懸念はありません。投資を始めていないとしたら、皆さんも株価が高い低いとか言わず、まずは「小さく」投資を始めてみる。経験に応じて、投資額を徐々に増やして「長く」投資を続ける。it.スポンサーリンク投資活動ランキングに参加しています。応援(クリック)が励みになります。はてブこの記事を書いた人エル50代、4人家族。1991年株式投資を開始。リーマンショックの影響により過去最高の含み損を抱えるも、2009年末に復元。2011年レバレッジ投資(両建て投資)終了。2019年セミリタイア。現在は米国株を中心に運用中。趣味は読書で「積ん読」は数百冊を誇る。音楽や映画鑑賞も好きです。エルをフォローすると更新情報が届きます。その他のおすすめ記事です。金融資産が過去最高額に!アメリカの株式市場が好調ですね。私は年初に「成長投資枠」については、全額オルカンに投資。コルゲート・パルモリーブ(CL)についに投資シスコシステムズ(CSCO)に続き、生活必需品セクターの優良会社であるコルゲート・パルモリーブに投資しました。日本人にはあまり馴染みがありませんが、歯磨き粉のシェアはダントツで世界No.1の会社です。アーリーリタイア2年目、堅調に推移した2020年の資産運用2020年の私の資産運用状況を年初から遡って確認してみました。・「資産運用」と書きましたが、私は運用パフォーマンスの計測には手間をかけたくないので、普段はマネーフォワードで全資産の価格変化を日次で確認しています。投資額を減らすことを検討エルです。大口優遇」になりました。集約したサブの取引証券のSBIが長い長いメンテナンスを終え、祝日の今日、アクセス可能となりました。上記画像は連携しているマネーフォワードMEに表示された現在のSBI証券に預けている全ての保有証券です。(2018/1/1から4/6)弊ブログは投資ブログで、活発に投資しているのですが、人様にお示しできる様な特別良い投資アイデアもパフォーマンスも今年に入ってからなかったので、足元のブログ更新はやや途絶え気味でした。米国株の個別株投資の間では有名なジム・クレイマー。PLUS」の会員になりましたので、簡単にご紹介したいと思います。2022年の一般NISA枠(120万円)は全額このファンドに投資2021年もいよいよ数時間で終わりです。個別株の取引については、既に年内の取引は終えていますが、最後に投資したのは投資信託でした。私の投資は、米国株(個別株)にかなりのウエイトを割いています。昨年6月と11月に分けて売却していたバークシャー・ハサウェイ(BRK.B)に少額ですが、再度投資を開始しました。米国株投資家には、説明するまでもない、あのウォーレン・バフェットが率いるコングロマリット企業です。(愛称:テンバガー・ハンター)今年の夏は関西でひと夏を過ごします(第一報)日付をクリックすると、その日の記事が読めます。(1)人気ランキング参加中。応援(クリック)が励みになります。推奨書籍サイトマップホーム検索トップサイドバーモバイルバージョンに。