新NISA(つみたて投資枠)おすすめ銘柄・証券会社ランキング!初心者向きの新NISA口座と銘柄の選び方を解説!2024年7月19日PR当サイトは複数企業と提携して情報発信しており、記事で紹介した商品・サービスの申込みがあった場合、各企業から報酬を受け取ることがあります。ランキングやサービスの内容は報酬の有無に関係なく、中立的な評価を行います。当サイトで得た報酬はユーザ皆さまの役に立つ有益なコンテンツ制作や情報の品質向上等に還元いたします。その口座数は約906万口座、買付額は約4兆円と若年層を中心に人気の制度です。NISA・ジュニアNISA利用状況調査(2023年9月末時点)より2024年1月よりNISAの制度改正が実施され、『新NISA』として新しく生まれ変わりました。これまでのつみたてNISAは、新たに”つみたて投資枠”として、非課税投資枠が増額されたり、非課税期間が無期限になったりと、大幅にグレードアップしています。比較して口座開設することをおすすめします。いって、資産形成の手助けとなる税制優遇制度です。一般・特定口座であれば、株式・投資信託の値上がり益や配当金(分配金)に対して、20.315%の税金がかかります。NISA口座で運用した場合、得られる利益に税金はかかりません。NISA口座で運用すると、投資で得た利益がそっくりそのまま手に入ります。NISA口座を使う使わないで運用効率が大きく異なることが上図からわかると思います。NISA制度ですが、このたび制度が大幅改正されて、2024年から新しくスタートすることになっています。具体的に新NISAがどのような制度なのか下表にわかりやすくまとめてみました。今回の新NISAのポイントは大きく分けて次の3つです。している投資家にとって活用しない手はないものとなっています。初心者にもおすすめの投資方法となっています。(※証券会社でNISA口座を開設する場合は、総合口座の開設が必須となります。以下がチェックポイントとなります。つみたて投資枠で買える投資信託の種類つみたて投資で貯まるポイント積立方式まずはつみたて投資枠対象の投信取扱数が各証券で異なります。投資先が選べるという事。多くの種類があります。自分が投資したいと考えている投資信託の取扱があるのかどうかで選んでみましょう。ポイントサービスで口座を選ぶのもおすすめです。新NISAは比較的長期での運用になるので買付や保有でのポイントサービスにも注目してみましょう。他の証券よりリードしている点です。おすすめポイントです。ネット証券」において14度目の総合1位を受賞しています。国内初となる証券総合口座1,000万口座も達成しており、多くの投資家がSBI証券を愛用していることが分かります。0.5~2.0%(※カードによって異なる)※ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。楽天ポイント投資サービスにあります。取扱銘柄も上位2社に劣らないマネックス証券のつみたて投資枠。並び、最多水準の取扱信託数。新NISAのメリットだと思います。三井住友カードでのクレカ積立もでVポイント付与。三井住友カードを持っている方・今からクレカで積立を行いたい方は、SBI証券のつみたて投資枠もおすすめです。カードによってポイント付与率が異なる点もチェックです。※関連:三井住友カードでSBI証券の積立投資が可能!|どの三井住友カードがおすすめ?また、投信積立用のスマホアプリ「かんたん積立アプリ」で運用できる点もおすすめです。おすすめのアプリです。初心者にもおすすめの口座です。自分のスタイルにあった投信を選ぶことができます。)の人気の理由は、ポイントサービスにあると思います。楽天証券での新NISA(つみたて投資枠)のメリットは、楽天ポイントが貯まる・使えるという点です。楽天証券のつみたてNISAがおすすめです。楽天カード決済(※楽天キャッシュ併用)にして運用すれば、1年で最大3,600ポイント貯まる計算になります。楽天証券の新NISA(つみたて投資枠)がおすすめです。・楽天キャッシュ決済\楽天ポイントで株が買える&貯まる!/楽天証券の公式サイトへ(口座開設はこちら)マネックス証券の「つみたて投資枠」マネックス証券では、日々の資産の推移をチェックできるマネックス証券アプリや、多くの投資家に愛用されている銘柄スカウター(分析ツール)を無料で提供しています。交換することができるマネックスポイントが付与。メリットは、スマホアプリ「投信アプリ」で積立ができる点です。取扱銘柄数も多く、つみたてNISAサービスではおすすめのネット証券のひとつです。\業界をリードする老舗証券!/松井証券の公式サイトへ(確認ページ)SBIネオトレード証券の「つみたて投資枠」ネット証券では最低水準の株手数料を提供するSBIネオトレード証券のつみたて投資枠で購入できる投資信託は、厳選された11銘柄です。新NISA口座選びが終われば、次は「どの銘柄に投資するか」を選んでみましょう。楽天証券やSBI証券などでは200本以上もの投信がつみたて投資枠の対象です。以下の3つがチェックポイントになります。「目論見書」とよばれる説明書(どういったものに投資しているのか・運用実績など)があります。確認しておきましょう!そもそも投資信託とは?という方はこちらで詳しく解説しています。6項目からみんかぶ独自の手法で偏差値を算出し、総合的に評価しています。調査日時点でのデータになります。SBI・V・S&P500インデックス・ファンド米国の株価指数S&P500(エスアンドピー500)と連動した運用を目指す投資信託です。人気のシリーズとなっております。株価から算出された指数です。※S&P500についてはS&P500とは?S&P500に連動する投資信託・ETFのおすすめファンドを厳選して5本紹介!で詳しく説明しています。このファンド一つでアメリカの好業績企業500社に投資していることに繋がります。販売額ランキング」などで常にランクインしている人気のファンドです。三菱UFJ国際投信のeMAXIS(イーマクシス)シリーズのファンドです。Slimとは?初心者におすすめの投資信託シリーズ全13種類を徹底比較!日本の他、アメリカや中国など20以上の国・地域の株式などが投資先となっています。いう点がメリットで、全世界株式インデックスファンドでも人気の投資信託です。投資家からも支持を得ているファンドです。Slimシリーズのファンドです。「SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」との大きな違いは「信託報酬」と「取扱証券会社」です。米国株式(S&P500)の信託報酬は「0.0968%以内」、SBI・V・S&P500インデックス・ファンドは「0.0938%程度」(※どちらも調査日時点)とSBI・Vが若干低コストとなっています。米国株式(S&P500)となっています。松井証券など※2024年1月30日調査時点のデータですひふみプラス国内外の上場株式を対象に「市場価値が割安と考えられる銘柄を選別して長期的に投資」することを目的としたファンドです。指数を上回る成果を目指す運用をするアクティブファンドになります。アクティブファンドについて経済指標と連動するファンドをインデックスファンド(インデックス投信)と呼ぶのに対し、指数以上の成果を目指すファンドをアクティブファンド(アクティブ投信)と呼びます。信託報酬が高くなる傾向にあります。いうのがコンセプトになっています。対象の投資信託があります。楽天VTI(楽天・全米株式インデックス・ファンド)とは?利回りや評価を徹底解説!【超低コスト】SBI・Vシリーズはどれがおすすめ?全4ファンドを徹底比較!ETF【完全版】米国株ETFのおすすめ銘柄はコレ!高配当や主要指数に連動するETFを紹介!VTIとは?VTIに投資する魅力や注意点、VOO・QQQとの違いを徹底解説!VOOとは?VOOの構成銘柄や投資するメリット・デメリットを紹介!QQQとは?構成銘柄や利回り、投資するメリット・デメリットを徹底解説!新NISA(つみたて投資枠)のメリット・デメリット新NISAを利用する上でのメリットやデメリット・注意点をまとめました。新NISA(つみたて投資枠)のメリット1初心者でも安心して運用できる・選びやすい新NISA(つみたて投資枠)は、対象の投資信託を非課税で運用することのできる口座です。ついては後ほど詳しく説明します。)長期での積立・分散を支援している制度で、初心者でも始めやすいというのがメリットになっています。いった点で初心者が始めやすいかというと、まずは買付できる金融商品が金融庁選定の長期投資向き投資信託に限られるという点です。0円(ノーロードファンドのみ)」など、金融庁はつみたてNISAの対象商品を以下のように定めています。・顧客一人ひとりに対して、その顧客が過去1年間に負担した信託報酬の概算金額を通知すること・信託契約期間が無期限または20年以上であること・分配頻度が毎月でないこと・ヘッジ目的の場合等を除き、デリバティブ取引による運用を行っていないこと引用:金融庁「つみたてNISAの概要」(外部リンク)証券会社や金融機関によって取扱の投信は異なりますが、この基準はどの業者でも変わりはありません。金融庁選定の投資信託=安心して選べるという事になるので、その点は投資初心者の方にはメリットになると思います。※つみたて投資枠対象の具体的な投信はこちらで紹介しています。≫新NISA(つみたて投資枠)おすすめ銘柄ランキング2非課税で運用できる新NISA(つみたて投資枠)を行う上で、一番のメリットは年間最大120万円の投資額に対しての利益が恒久的に非課税になるという点です。通常、株式投資では株を売って利益が出た場合や配当金を受け取った場合は税金を支払わなくてはなりません(一般口座/特定口座の通常口座では、利益に対して20.315%の税金が発生)。投資によって得た利益が非課税対象となります。年120万まで投資可能ですので、一ヵ月およそ100,000円までが積立として投資が可能です。100,000円を投資しなければいけないわけではなく、最初の投資資金が少なくても、積立として投資が始められるのはメリットの一つですね。つみたて投資枠で投資できる金融商品は、特定の投資信託のみとなっています。選びやすいという反面自由な株式の買付ができないというデメリットが存在します。成長投資枠と比べると以下のように対象商品が異なります。成長投資枠では、投資信託の他にも現物株式(国内・外国)にも投資が可能です。感じるかもしれません。新NISAでは、つみたて投資枠(旧つみたてNISA)と成長投資枠(旧一般NISA)の併用が可能となりましたので、ご自身の資産形成計画に照らし合わせて両方の投資枠を活用しましょう。投信の中でもレバレッジの効いたものは対象外となっています。2損益通算ができないNISA口座では、損益通算が行えません。このような相殺(損益通算)ができません。NISA口座だけでなく、複数の証券口座で投資を行っている方は注意しましょう。新NISA運用時の注意点デメリットとは言えませんが、新NISAの注意点をいくつか挙げます。口座開設する前に確認しておきましょう。金融庁が選んだ安心して買える投信信託ですが、元本が保証されているわけではありません。価格が変動するものですから、元本割れのリスクが存在します。「成長投資枠」と「つみたて投資枠(積立NISA)」の比較を解説します。「成長投資枠では年240万円まで」が、「つみたて投資枠では年120万円まで」が非課税対象枠となっています。上場株式(IPO・米国株含む)・ETF・REIT・投資信託などが購入できますが、つみたて投資枠では金融庁が定めた対象の投資信託(ファンド)のみが購入できます。購入手数料が0円(ノーロード)で信託報酬も低い商品のみが購入対象となっており、長期投資に向かなかったり値動きの激しい商品(レバレッジ投信など)は対象外となっています。投資というよりは貯金に近い感覚で、投資初心者でも運用しやすいような制度になっています。