Esta calculadora de necessidades de capital de giro pode ser usada por uma empresa para estimar o caixa necessário para financiar ativos operacionais, como contas a receber e estoques, após permitir valores financiados por fornecedores, contas a pagar e outros passivos circulantes.
Usando a calculadora de necessidades de capital de giro
- O dinheiro necessário para financiar o capital de giro.
- As necessidades de capital de giro como percentual da receita.
A calculadora é usada da seguinte maneira.
Receita e Margens
1. Insira a receita anual
Insira a receita estimada para o ano.
2. Insira a% da margem bruta
Insira a porcentagem da margem bruta. A porcentagem da margem bruta é a relação entre a margem bruta e a receita do negócio e é discutida mais detalhadamente em nossa postagem Como calcular a porcentagem da margem bruta.
3. Insira a % de despesas
Insira a porcentagem de despesas. As despesas para esse fim referem-se a despesas operacionais, despesas financeiras e despesas com imposto de renda. O custo das vendas e as despesas relacionadas com a depreciação devem ser excluídos do cálculo.
Suposições da calculadora de necessidades de capital de giro
4. Insira os dias de contas a receber
Insira os dias de contas a receber. Os dias de contas a receber são o número médio de dias de crédito concedidos pela empresa aos clientes.
5. Insira os dias de estoque
Insira os dias de estoque. Os dias de estoque são o número de dias de custo das vendas mantidos como estoque pela empresa.
6. Insira os dias de contas a pagar
Insira os dias de contas a pagar. Os dias de contas a pagar são o número médio de dias de crédito concedidos à empresa pelos fornecedores comerciais.
7. Insira os dias de outras responsabilidades
Insira os demais dias do passivo. Os outros dias do passivo são o número médio de dias de crédito concedidos à empresa em relação às despesas (excluindo custos de vendas e despesas relacionadas com depreciação).
A calculadora estima o caixa necessário para financiar o capital de giro analisado por contas a receber, estoque, contas a pagar e outros passivos.
Finalmente, a calculadora mostra as necessidades de capital de giro como uma porcentagem da receita do negócio para permitir estimativas rápidas para valores variados de receita.
Download da calculadora de necessidades de capital de giro
A calculadora está disponível para download em formato Excel no link abaixo.
Os usuários usam esta calculadora de necessidades de capital de giro líquido por sua própria conta e risco. Não oferecemos nenhuma garantia ou representação quanto à sua exatidão e estamos cobertos pelos termos do nosso aviso legal, que consideramos que você leu. Este é um exemplo de calculadora que você pode usar ao estimar como calcular as necessidades líquidas de capital de giro para uma projeção financeira de negócios. É meramente ilustrativo de uma planilha de necessidades de capital de giro em Excel. Isto não se destina a refletir padrões ou metas gerais para qualquer empresa ou setor específico. Se você detectar um erro na calculadora para pequenas empresas, informe-nos e tentaremos corrigi-lo.
Sobre o autor
O revisor oficial de contas Michael Brown é o fundador e CEO da Plan Projections. Ele trabalhou como contador e consultor por mais de 25 anos e construiu modelos financeiros para todos os tipos de indústrias. Ele foi CFO ou controlador de pequenas e médias empresas e administrou seus próprios pequenos negócios. Ele foi gerente e auditor na Deloitte, uma grande empresa de contabilidade, e é formado pela Loughborough University.