Alocação Estratégica de Ativos:
Criar um plano de investimento de longo prazo é um dos desafios mais críticos que os investidores enfrentam. A combinação adequada de ações, rendimento fixo, numerário e outros investimentos pode potencialmente melhorar os retornos da carteira e ajudar a gerir o risco. O objetivo de cada alocação é maximizar o retorno do investimento para um determinado montante de risco.
Fatores que afetam a alocação estratégica de ativos
Tolerância ao risco: Os investidores com maior tolerância ao risco são capazes de aceitar maior volatilidade. Portanto, terão provavelmente uma maior exposição a ações e uma menor ponderação da classe de ativos em obrigações e numerário. Os investidores com uma tolerância ao risco mais baixa teriam provavelmente uma ponderação de classe de activos mais baixa para acções e uma ponderação de classe de activos mais elevada para obrigações e numerário.
Horizonte de investimento: Os investidores com um horizonte de investimento mais longo provavelmente considerariam investir em classes de ativos com maior potencial de crescimento. Tendo um horizonte de investimento mais longo, o investidor é capaz de “resistir à tempestade” e manter-se durante condições de mercado desfavoráveis, sem ter de liquidar para satisfazer as suas necessidades de reforma ou de caixa.
Objectivos de retorno: Os clientes com objectivos de retorno mais elevados serão inerentemente obrigados a alocar uma maior percentagem dos seus activos em acções "orientadas para o crescimento" - incorrendo assim em riscos adicionais.
A equipe da Hedgeo ajudará a identificar o mix adequado para atender aos seus objetivos. Criamos uma Declaração de Política de Investimento (IPS) individualizada para cada cliente/conta.