O que é um fundo Tracker?
Um fundo rastreador é um fundo de índice que rastreia um índice ou seu amplo segmento de mercado. Os fundos de índice, também conhecidos como fundos de índice, são projetados para fornecer aos investidores exposição de baixo custo a todo o índice. Estes fundos procuram replicar as participações e o desempenho de um índice designado, construído como um ETF, ou investimentos alternativos para atingir o objetivo de acompanhamento do fundo.
Pontos-chave a serem lembrados:
- Os fundos de rastreamento são investimentos conjuntos usados ​​para rastrear uma ampla gama de índices de mercado ou segmentos de um; eles também são conhecidos como fundos de índice.
- A gestão de fundos de índice é orientada por funções de acompanhamento e os fundos de índice procuram copiar o desempenho dos índices de mercado.
- Fundos de índice. Métricas com curadoria passiva podem incluir métricas personalizadas para setores, segmentos e tópicos.
- Hoje, a inovação do mercado levou à criação de fundos de acompanhamento personalizados que permitem investimentos mais direcionados.
- Os fundos rastreadores personalizados são relativamente baratos para os investidores e reduzem os custos totais com uma estratégia de índice de cópia.
Como funciona o fundo rastreador
O termo “fundo rastreador” evoluiu a partir da função de rastreamento de controle de índice de gestão de fundos. O rastreador tem como objetivo reproduzir o desempenho de um índice de mercado. A inovação do mercado expandiu enormemente o número de fundos rastreadores disponíveis no mercado que podem ser investidos. Investir em fundos de índice é uma forma de investimento passivo. Originalmente, os fundos de índice foram introduzidos para fornecer aos investidores um veículo de investimento de baixo custo que permitisse a exposição a uma vasta gama de títulos incluídos num índice de ações. A principal vantagem de tal estratégia é o menor índice de despesas em comparação com um fundo de índice.
Os índices populares para exposição ao mercado dos EUA incluem o S&P 500, o Dow Jones Industrial Average e o Nasdaq Composite. Os investidores muitas vezes escolhem fundos rastreadores tradicionais porque a maioria dos gestores de fundos de hedge não consegue vencer consistentemente os índices de ações ordinárias.
Considerações Especiais: À medida que os mercados evoluíram ao longo do tempo, as empresas de investimento procuraram satisfazer a procura global através do desenvolvimento de fundos e índices novos e inovadores para agradar aos corações dos investidores. Como resultado, muitas empresas de investimento estão agora a trabalhar com fornecedores de índices profissionais ou a criar os seus próprios índices personalizados para utilização em fundos geridos passivamente. Com a evolução deste mercado, os fundos tracker incluem agora uma definição muito mais ampla.
Os fundos de faixa gerenciada passiva agora incluem índices personalizados para o segmento de mercado, áreas e tópicos. As estratégias de fundos de acompanhamento também se expandiram além das estratégias tradicionais de índices de crescimento e valor para incluir índices selecionados para uma ampla gama de características e fundamentos. Os fundos rastreadores personalizados ainda buscam rastrear um índice de mercado predefinido, mas permitem investimentos muito mais direcionados. Oferecendo custos relativamente baixos para os investidores, eles podem manter os custos totais dos fundos mais baixos, continuando a usar a estratégia de cópia de índices e, ao mesmo tempo, aproveitando os muitos benefícios da gestão ativa de fundos. através das pistas filtradas. Esses fundos só precisam fazer grandes negociações de fundos quando o índice personalizado é adicionado, geralmente uma vez por ano. Os fundos personalizados oferecem aos investidores mais opções, ao mesmo tempo que facilitam muitos dos principais desafios que os gestores de fundos enfrentam ao vencer o mercado.
Exemplo de fundo de rastreamento
Os investidores encontrarão fundos de rastreamento disponíveis para quase todos os mercados de índices do mundo. Um dos rastreadores mais populares é o ETF SPDR S&P 500 (SPY). Em 15 de junho de 2021, o fundo de gestão de ativos valia US$ 364 bilhões. O fundo tem um índice de despesas de 0,0945%. O retorno total do S&P 500.
Além disso, muitas empresas desenvolvem índices próprios com critérios específicos para o fundo. monitor. Um exemplo é o ETF Honest Quality Factor (FQAL). O fundo rastreia um índice personalizado criado pela Fidelity chamado Fidelity Quality Factor Index US. O ETF Fidelity Quality Factor busca replicar as participações e o desempenho do Factor Index. Qualidade Fidelidade EUA. O índice usa um método de triagem para identificar ações de alta e média capitalização de alta qualidade.
Os investidores estão expostos a ações americanas de alta e média capitalização de alta qualidade, enquanto o fundo exige custos mais baixos devido à construção de cópias do índice. Em 31 de maio de 2021, o ETF Fidelity Quality Factor teve um retorno de 34,2% nos últimos 12 meses. Entretanto, o fundo teve um desempenho inferior ao dos grupos de média e grande capitalização. dos Estados Unidos representado pelo Russell 1000, que tem uma taxa de retorno anual de 42,52% (em 31 de maio de 2021).
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