Em 20 de setembro de 2012, o Gabinete do Procurador dos EUA no Distrito Leste da Califórnia anunciou que Ryan William Costo, de Granite Bay, foi acusado de seis acusações diferentes de fraude postal, fraude eletrônica, fraude bancária e prestação de declarações falsas a instituições financeiras. Todas as acusações decorrem de tentativas de fraudar credores na área de Sacramento.
Documentos judiciais indicam que Costo mentiu propositalmente sobre seu nível de renda e bens enquanto solicitava três empréstimos diferentes. O primeiro empréstimo foi um empréstimo de US$ 1,95 milhão para uma residência em Granite Bay da CitiMortgage Inc. O segundo empréstimo foi um empréstimo de US$ 3 milhões para uma segunda residência em Granite Bay do Washington Mutual Bank. O último empréstimo foi de US$ 1,35 milhão para uma aeronave P-51 Mustang 1945 do Bank of America.
Além de fazer declarações falsas sobre seus rendimentos e saldos de contas, Costo também conseguiu entregar declarações fiscais fraudulentas para se qualificar para os empréstimos. Ao todo, as três instituições financeiras reportaram perdas combinadas superiores a 3 milhões de dólares.
O Federal Bureau of Investigation afirma que a pena máxima para cada acusação de fraude postal, eletrônica e bancária é de 30 anos de prisão, multa de até o dobro do valor da perda monetária e três anos de libertação supervisionada. Além disso, a pena máxima para cada declaração falsa é de 30 anos de prisão e multa de US$ 1 milhão, além de três anos de liberdade supervisionada.
O caso foi investido pelo Federal Bureau of Investigation, e o procurador assistente dos Estados Unidos, Robert Tice-Raskin, é responsável pela acusação. Os esforços da investigação fizeram parte da Força-Tarefa de Repressão à Fraude Financeira (FFETF), criada pelo presidente Obama em novembro de 2009. A força-tarefa combina esforços de 94 procuradores dos EUA, mais de 20 agências federais e várias autoridades estaduais e locais. .
Fonte: Federal Bureau of Investigation