INVESTIDORES foram alertados sobre um falso golpe de bitcoin de Martin Lewis que custou as economias de uma vida a um casal de idosos.
Os aposentados Barbara e Ewan Atkins (não seus nomes) perderam £ 80.000 para o fraudador que fingiu ser endossado pelo especialista em poupança.
O site MoneySavingExpert afirma que nem Martin Lewis jamais endossou um produto ou investimento
O vigarista convenceu a dupla, ambos de 78 anos, a usar a popular plataforma de dinheiro eletrônico Revolut para evitar verificações de fraude.
Ele explicou como abrir contas na Wise, Binance e Revolut, das quais o casal nunca tinha ouvido falar, antes de dar detalhes sobre como evitar o acionamento de processos de prevenção de fraudes.
Mas quando tentaram sacar o dinheiro e foram informados de que precisavam fazer mais pagamentos, perceberam que haviam sido enganados.
Eles contaram à filha e ao genro, que contataram os bancos para denunciar a fraude.
A família afirma que a resposta da Revolut não foi suficiente, especialmente quando foram contactados sobre a sua reclamação e incluía links para um site de banco de alimentos e para a Age UK.
Preocupações sobre a capacidade da Revolut de lidar com casos de fraude e lavagem de dinheiro foram levantadas por membros seniores da indústria que afirmam que a instituição de dinheiro eletrônico, que não é um banco no Reino Unido, é o “veículo preferido” dos fraudadores.
Tendo voltado da França para o Reino Unido, eles viram um anúncio de Bitcoin online no final de fevereiro.
Parecia ser apoiado pelo defensor do consumidor Martin Lewis e considerou que seria uma boa forma de aumentar as suas poupanças.
Depois de clicar no link, eles foram chamados por um “investidor internacional dinâmico”, que se autodenominava Michael Hampton, cujo aparente perfil online o fazia parecer ser
Ele os convenceu de que seu banco, o Barclays, questionaria suas grandes transações e que deveriam lhes dizer que estavam planejando uma grande compra.
O Barclays sinalizou os pagamentos como incomuns e contatou o casal para ter certeza de que eles aceitariam transferir o dinheiro.
O vigarista então disse à dupla como criar uma conta no Wise, serviço de câmbio iniciado em 2011, para que pudessem investir em Bitcoin.
Eles transferiram £ 10.000 para a conta, que foi sinalizada pela Wise e a conta foi encerrada.
CONFIGURAR CONTA REVOLUT
O golpista então convenceu o casal a abrir uma conta Revolut, dizendo que apenas o primeiro pagamento seria sinalizado no sistema.
Eles fizeram 14 transações entre £ 3.000 e £ 5.000 durante os poucos dias, incentivados pelo “gerente de investimentos” que lhes telefonava repetidamente todos os dias.
Embora a primeira transação tenha gerado uma mensagem de aviso da Revolut, nenhuma das outras transações foi contestada.
O casal de idosos recebeu atualizações diárias sobre seu “investimento” de quase £ 65.000, que, segundo eles, quase dobrou em apenas quatro semanas.
No entanto, quando tentaram retirar o dinheiro, os fraudadores disseram-lhes que teriam de pagar £ 10.000 por ganhos de capital.
Foi então que perceberam que haviam sido enganados e contaram à filha e ao genro.
Quando entraram em contato com a equipe de fraude do Barclays, perceberam quanto dinheiro havia sido perdido.
O banco disse que, por tê-los avisado sobre os pagamentos e telefonado antes de o dinheiro sair da conta, não reembolsaria o dinheiro que perderam.
A Revolut inicialmente disse ao casal que “não havia vestígios” de atividade fraudulenta e depois disse que não os reembolsaria.
Enviou vários links, na esperança de que “esta informação o ajude a compreender a situação e a manter-se seguro no futuro”.
O genro e a filha disseram ao MailOnline que estavam “enojados” com a atitude desdenhosa da Revolut.
Eles disseram que ficaram surpresos com o fato de os processos de fraude na plataforma online não terem detectado os pagamentos incomuns mais rapidamente e a resposta inicial da Revolut disse que eles não eram fraudulentos.
A filha deles disse: “É algo permanente em nossas mentes. Também ficamos chocados por meus pais terem sido enganados daquela forma.”
Ela acrescentou que enviar um link para um banco de alimentos mostrou a falta de interesse, a insensibilidade e a abordagem indiferente da Revolut.
Ela disse: “Todo mundo conhece os bancos de alimentos, então não precisamos ver isso como um link da Revolut”.
Os reformados levaram agora o seu caso ao Provedor de Justiça Financeiro.
Um membro sênior do setor, diretor de conformidade de uma grande empresa, disse que o Revolut era o “veículo preferido” para lavadores de dinheiro e fraudadores.
Os números citados pelo meio de comunicação sugerem que a Revolut tem lutado para proteger os clientes contra fraudes, com o número de denúncias de crimes feitas à Action Fraud aumentando de 3.975 em 2021 para 7.198 no ano passado, um aumento de 81 por cento.
Esses números também contabilizam casos em que os fraudadores canalizam dinheiro através de contas Revolut, ou quando uma identidade foi roubada e uma conta falsa foi criada.
No início de março, a Revolut, que oferece serviços de conta corrente mas não é um banco no Reino Unido, disse que iria obter o seu serviço bancário “em breve”.
A Revolut não aderiu ao Modelo de Reembolso Contingente (CFM) no Reino Unido, que é um acordo voluntário entre bancos segundo o qual eles reembolsarão as vítimas de alguns tipos de fraude.
Um porta-voz da Wise disse: “Lamentamos muito saber do golpe do qual o Sr. e a Sra. Atkins foram vítimas.
“No momento, estamos investigando o caso e entraremos em contato diretamente com eles sobre atualizações sobre os fundos restantes.”
Gareth Shaw, vice-editor do site MoneySavingExpert.com de Martin Lewis, disse: “Infelizmente, isso é semelhante aos golpes que temos visto há anos.
“Por favor, saiba – e divulgue se puder – que nem MoneySavingExpert nem Martin Lewis jamais endossam produtos ou investimentos.
“Aqui na MSE, achamos isso tão frustrante e desanimador que muitos golpistas escapam impunes.
“É por isso que a MSE e a Martin Lewis sempre tentaram fechar as suas rotas para o público em geral e criar consciência através de campanhas.”
Um porta-voz do Barclays disse: “Temos toda a simpatia pelo nosso cliente que foi vítima de um sofisticado golpe de investimento.
“Pedimos a todos que fiquem atentos às oportunidades de investimento fraudulentas.
“Por favor, verifique se a pessoa ou por quem você está investindo é legítima e quem você pensa que é, e verifique o site da FCA e a lista de advertências para garantir que se trata de uma empresa financeira regulamentada antes de transferir quaisquer fundos.
“Lembre-se, se o investimento parece bom demais para ser verdade, provavelmente é.”
Um porta-voz da Revolut disse: “Lamentamos muito que o Sr. e a Sra. Atkins tenham sido alvo de criminosos cruéis e altamente sofisticados.
“Levamos muito a sério a nossa responsabilidade de proteger e apoiar os nossos clientes e fizemos investimentos significativos nos nossos sistemas, processos e pessoas para garantir que os nossos clientes estão seguros.
“Ao fazer um investimento, pedimos a todos que tomem medidas para se certificarem de que a pessoa para quem estão enviando dinheiro é legítima.
“Incentivamos os clientes a verificar se a empresa de investimento é genuína e regulamentada. Em caso de dúvida, procure primeiro aconselhamento financeiro independente e confiável.”
Ele disse estar “profundamente preocupado” com fraudes envolvendo anúncios falsos em mídias sociais e ligações telefônicas falsas.
Os fraudadores incentivaram o casal de idosos a abrir uma conta Revolut