Uma pessoa ou empresa pode ganhar dinheiro sujo fazendo coisas ilegais ou lucrando com coisas ilegais de terceiros. A maior parte do “dinheiro negro” vem de 1) atividades ilegais e 2) atividades legais que não são denunciadas às pessoas certas. Confira esses tipos de dinheiro negro para ampliar seus horizontes.
Por outro lado, também pode significar rendimentos tributáveis ​​que uma pessoa obteve legalmente, mas sobre os quais não comunicou ao governo. Nesse caso, acredita-se que a pessoa tenha fraudado seus impostos. Se você estiver interessado em aprender sobre as fontes de dinheiro negro, esta postagem é um ótimo lugar para começar.
Tipos de dinheiro negro
A maioria das pessoas que tem acesso ao dinheiro negro utiliza-o para pagar as suas vidas extravagantes, enquanto apenas uma pequena quantia poupa de formas tradicionais, como depósitos fixos. Os tipos de dinheiro negro são os seguintes:
Fluxo de dinheiro
Na maioria das vezes, o dinheiro negro é mantido em metais raros, ativos fixos ou outras coisas que o mantêm privado. Este tipo de dinheiro normalmente não é utilizado na economia porque não faz parte da economia normal. As pessoas que já têm muito dinheiro serão as que mais ganharão com as possibilidades infinitamente crescentes do sistema monetário negro.
Combater a moeda ilícita
Num esforço para se livrar do “dinheiro negro”, o governo indiano anuncia de vez em quando que pessoas com fundos ilegais podem apresentar-se voluntariamente. Esta é uma pequena parte do que o governo está fazendo para combater o dinheiro negro. Eles pensaram que não tinham outra escolha senão seguir as regras dos planos, que diziam que tinham de reportar e pagar impostos sobre quaisquer rendimentos ou activos ocultos. Ao fazer disto uma estratégia, precisamos de deixar claro que ninguém numa posição de poder pode subornar para seu próprio benefício. A saúde social e económica do país melhoraria muito se todos concordassem em parar de usar métodos ilegais para resolver qualquer problema, por maior ou menor que fosse. Mesmo que o problema não fosse muito importante, ainda assim seria o caso.
Ao retirar o dinheiro de circulação, o governo indiano deu um grande passo no combate ao dinheiro negro. Significa dizer que uma certa quantia de dinheiro não vale nada. Com a desmonetização, o valor de qualquer dinheiro ilegal em circulação cai rapidamente, forçando a pessoa que o possui a transformá-lo em dinheiro legal, entregando-o ao banco, ou a livrar-se dele. Para acabar com o dinheiro negro, as pessoas que infringem a lei para evitar o pagamento de impostos precisam enfrentar punições mais duras. Pessoas que escondem muito dinheiro podem evitar ser apanhadas e punidas se pagarem subornos aos funcionários governamentais certos. Precisamos de colmatar estas lacunas legais e criar imediatamente novas regras mais rigorosas.
Mesmo que ignoremos o facto de que o dinheiro negro muitas vezes é obtido de formas antiéticas, como o tráfico de pessoas, o facto de existir ainda é motivo de preocupação. Além disso, quando há mais dinheiro ilegal no negócio, normalmente também há mais corrupção. As empresas que ganham muito dinheiro no mercado negro quase sempre têm de pagar ao governo para não investigar o que estão a fazer. Mas isto torna os polícias corruptos e torna mais provável que fechem os olhos ao crime ou até participem nele. Foi o que aconteceu por causa da podridão causada pelo último ponto.
Para seguir a Lei das Sociedades, a Lei de Regulamentação Bancária e a Lei do Imposto de Renda, você deve sempre manter registros financeiros precisos. Isto tornará mais difícil para as pessoas fazer negócios sem manter registros ou manter mais de um conjunto de livros contábeis. As pessoas que fizerem isso pedirão ajuda para alterar suas contas para não terem que pagar impostos.
Combate à Economia Paralela
Muitas coisas foram feitas pelo governo para impedir o comportamento ilegal no setor financeiro. Aqui está uma olhada em alguns desses muitos fatores importantes. Num esforço para impedir o “dinheiro negro”, foram implementadas novas regras fiscais. Reduzimos as taxas e ao mesmo tempo aumentamos o conjunto de impostos. Mudanças estão sendo feitas agora para que os impostos possam ser retirados na fonte. A Black Money Bill tornou mais fácil para o governo descobrir fontes de riqueza isentas de impostos que não eram anteriormente conhecidas. O governo prefere transações digitais e sem dinheiro em vez das tradicionais, para que mais pessoas possam obter informações. Uma vez que é assim que é gasto grande parte do dinheiro ilegal da Índia, outro objectivo é mudar a forma como as eleições funcionam.
Como os fundos ilegais consomem parte do dinheiro dos impostos do governo, o défice orçamental continua a aumentar. O governo terá de aumentar os impostos, cortar gastos e pedir mais dinheiro emprestado para se livrar da dívida. Quando o governo toma dinheiro emprestado, tem de pagar juros sobre o dinheiro, o que aumenta a dívida. Se não houver forma de se livrar da dívida, não ajudaria cortar gastos do governo. Este é outro tipo de dinheiro negro.
Alerta de manipulação de capital
O capital pode ser manipulado através de meios ilegais, transformando dinheiro ilícito em activos legais ou empregando fraude para alterar registos financeiros. A manipulação pode manifestar-se através de táticas como fabricar perdas, inflacionar ganhos financeiros, sobrevalorizar ações ou criar transações enganosas.
Trocas de dinheiro não registradas
Essa abordagem é muito usada porque é fácil de colocar em ação. É assim que funcionam a maioria das lojas de conveniência, empresas que oferecem serviços de baixo a médio nível e outras empresas semelhantes. Neste cenário, nenhuma transação ou recebimento registrado nos livros resulta em receita ou recebimento tributável para o cliente. É possível que a pessoa não guarde nenhum registro, guarde dois conjuntos ou apenas anote alguns de seus recibos.
Impacto em dinheiro não rastreável
Os negócios de um país podem ser prejudicados em grande escala pelo dinheiro negro. Veremos alguns deles com mais profundidade em um momento. Isso poderia prejudicar a renda do país. A falta de controlo do banco central sobre a circulação monetária leva à inflação geral dos preços na economia. O valor da moeda cairá imediatamente por causa disso. Quando o dinheiro ilegal é muito utilizado num país, a posição desse país é prejudicada. O dinheiro negro alimenta actividades ilegais, prejudicando o bem-estar do país através do comércio de drogas, do terrorismo e de outras actividades criminosas.
O governo perde muito dinheiro dos impostos devido à presença de dinheiro negro. O dinheiro negro no país ajuda a construir uma economia alternativa que funciona abaixo da superfície. No México, por exemplo, o comércio de drogas que é ilegal levou ao crescimento de uma economia secreta forte e lucrativa. Isso torna difícil para o governo fazer o seu trabalho. Uma bolha de activos poderá acontecer se o dinheiro ilegal fizer com que o preço dos imóveis suba.
A lavagem de dinheiro é o processo de transformar fundos ilegais em recursos que podem ser usados ​​legalmente. Pessoas que têm dinheiro que não deveriam não podem exibi-lo em público. Eles têm que manter a informação em segredo ou colocar em risco seu dinheiro no mercado negro. A lavagem de dinheiro é o processo de transformar fundos ilegais em fundos legais. É uma forma de as pessoas que não são honestas esconderem o seu dinheiro. Os criminosos lavam fundos ilícitos misturando-os com dinheiro legal, ocultando a sua origem antes de reintroduzirem a soma “limpa”. O termo para isso é “lavagem de dinheiro”. Tanto “ida e volta” quanto “ida e volta” costumam significar a mesma coisa. Os compradores evitam impostos encaminhando o dinheiro através de paraísos fiscais como as Maurícias ou as Ilhas Caimão antes de reinvestirem na Índia.
Quando você percebeu o aumento da brancura?
As isenções fiscais para o “dinheiro negro” desde 1971 não tiveram um impacto significativo na circulação do dinheiro “branco”.
Dinheiro negro refere-se a quê?
A palavra “dinheiro negro” pode significar coisas diferentes em termos de economia. “Dinheiro negro” é dinheiro que ganha ilegalmente ou não consegue encontrar. Mais especificamente, é dinheiro sobre o qual os impostos não foram pagos.
Uma das estratégias mais comuns é a utilização de meios financeiros. As alterações no rendimento não declarado impactam o dinheiro do sistema, para melhor ou para pior, formando a base deste método. A monitorização da circulação atual ajuda a estimar o dinheiro não contabilizado na economia, oferecendo informações sobre a sua saúde financeira geral. Resumindo, este tema relacionado aos tipos de dinheiro negro é crucial para o sucesso de qualquer organização.