Parte da tarefa de planejamento patrimonial ou atualização de um plano patrimonial é selecionar pessoas ou entidades de confiança para preencher os cargos de curadores, tutores, procuradores, agentes de saúde e executores. Para tomar boas decisões é preciso conhecer as características ideais de cada função.
- Administrador de confiança para menores. O administrador do trust para seus filhos menores ou netos provavelmente será o mesmo que o administrador do acordo. Se você tiver filhos ingressando como co-administradores quando atingirem a maioridade, certifique-se de que seu administrador seja bom em trabalhar com outras pessoas.
Em geral, as características ideais para todos os administradores incluem confiabilidade, bom senso, diligência, boa manutenção de registros e capacidade de comunicação eficaz com consultores profissionais.
Você pode precisar dos seguintes curadores:
- Administradores de deficiência
- Administradores do acordo (ou morte)
- Administradores dos trustes dos seus beneficiários
- Os tutores da pessoa para vocês, filhos menores, idealmente são amorosos, abertos e sempre acolhem mais um à mesa. Eles amam e se sentem confortáveis ​​com seu(s) filho(s) e querem assumir a responsabilidade. Além disso, eles compartilham seus valores e interesses.
- Seu procurador financeiro provavelmente será a mesma pessoa que você nomeou como administrador de invalidez. Veja acima.
- Idealmente, o seu agente de saúde será capaz de honrar os seus desejos em relação a questões importantes, como cuidados de fim de vida e doação de órgãos, e poderá comunicar de forma eficaz e assertiva com médicos e outros profissionais médicos.
- O executor do seu testamento, normalmente um testamento indireto em um plano baseado em confiança, é a mesma pessoa que você nomeou como administrador do acordo. Veja acima.
Muitas pessoas preencherão esses cargos com pessoas que vêm de seu círculo familiar e de amigos íntimos. Quando isso não for uma opção para um ou mais dos cargos, os clientes podem recorrer aos profissionais, tanto individuais como institucionais, que prestam esses serviços para ganhar a vida.
Um advogado experiente e qualificado em planejamento patrimonial poderá ajudá-lo na escolha de curadores, tutores, agentes e executores. Esses advogados geralmente estão muito familiarizados com fiduciários profissionais qualificados da comunidade.
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