an important process for the production of acrylonitrile (c3h3n) (annual u.s. production is greater than 109 lb) is given by the following equation: 2c3h6(g) 1 2nh3(g) 1 3o2(g) 88n 2c3h3n(g) 1 6h2o(g) a 150.-l reactor is charged to the following partial pressures at 258c: pc3h6 5 0.500 mpa pnh3 5 0.800 mpa po2 5 1.500 mpa what mass of acrylonitrile can be produced from this mixture (mpa 5 106 pa)?
answer: an important process for the production of | studysoup
 chapter 1 – property and casualty insurance a. risk management overview a. organizations must effectively manage four categories of loss exposures: property, liability, personnel, and  net income loss exposures.  b. loss exposure a. property loss exposure i. a condition that presents the possibility that a person or an organization will sustain a loss  resulting from damage (including destruction, taking, or loss of use) to property in which that  person or organization has a financial interest. b. liability loss exposure i. a condition that presents the possibility that a person or an organization will sustain a loss  resulting from a claim made against that person or organization b someone seeking money  damages or some other legal remedy. c. personnel loss exposure i. a condition that presents the possibility of loss caused by a key person’s death, disability,  retirement, or resignation that deprives an organization of that person’s special skill or knowledge  that the organization cannot readily replace. d. net income loss exposure i. a condition that presents the possibility of loss caused by a reduction in net income. c. risk management process a. step 1: identifying loss exposure i. the organization must identify its loss exposures within each of the loss exposure categories. 1. example: property loss exposures could include the following: a. losses resulting from damage, such as: b. costs to rebuild or repair damaged or destroyed office buildings c. restore computer data;  2. losses resulting from taking, such as: a. potential theft losses that could occur from persons inside and outside the  organization 3. loss of use costs to relocate the business during rebuilding and to store equipment and  supplies until the damaged building and property have been repaired or replaced. b. step 2: analyzing loss exposure i. these exposures should then be analyzed to determine the likelihood of loss and its probable  extent. 1. example: techniques for managing these property exposures might include the  following: a. loss reduction, such as: i. installing a sprinkler system to prevent fire damage and establishing a  security system with the local fire department. b. loss prevention, such as: i. establishing internal security controls to prevent employee theft and  installing a security system to avoid robbery. c. separation, such as: i. establishing an arrangement with another nearby organization to enable work to continue during any business disruption and establishing  offsite storage for computer data backup tapes d. risk transfer, such as: i. purchasing property insurance. c. step 3: examining feasibility of risk management techniques i. the costs associated with each technique should be considered to determine which are feasible  and which are not 
 1. example: installing a sprinkler system might not be feasible because of the cost and  potential work interruption. while purchasing insurance in establishing arrangements for  temporary relocation of the business and for offsite storage for backup tapes might be  feasible. d. step 4: selecting the appropriate risk management techniques i. the feasibility study should assist the organization in choosing the best techniques. e. step 5: implementing selected risk management techniques i. implementing the selected techniques could include the following:  1. arranging meetings with organizations with which the organization could potentially  establish a resource sharing arrangement 2. selecting a partner organization 3. establishing the plan ii. i could also include meeting with an insurance agent to procure the best policy to meet the  organization’s needs f. step 6: monitoring results and revising the risk management program i. monitoring the results might involve the following: 1. staging trial run with the resource organization to make sure the system's could handle  the increased workload that such an arrangement could entail 2. reviewing organizational policies that could influence the success of such an  arrangement 3. annually reviewing insurance coverages and limits to ensure that the organization’s  needs continue to be met. d. risk management techniques a. avoidance i. avoidance eliminates any possibility of loss. the probability of loss from an avoided loss  exposure is zero because an entity decides not to assume a loss exposure in the first place  (proactive avoidance) or to eliminate one that already exists (abandonment). b. loss prevention i. loss prevention involves reducing the frequency of a particular loss. c. loss reduction i. loss reduction involves reducing the severity of a particular loss. d. separation i. separation involves dispersing a particular activity or asset over several locations. separation  involves the routine, daily reliance on each of the separated assets or activities, all of which  regularly form a portion of the organization’s working resources. e. risk control and commercial property loss exposure a. most losses result from a chain of events. b. in some cases, a combination of unrelated events converges to cause a los. c. risk control measures are designed to address the links in the chain of events and the unrelated events that  converge. d. specific risk control measures provide valuable property protection and are applicable to property losses  cause by these events: i. fire ii. burglary, robbery, and employee theft 1. theft risk control often focuses on the three most common types of theft: a. burglary is theft by someone who forcibly enters the place where the property is kept. b. robbery involves the use (or threat) of force against the person from whom the  property is taken. c. employee theft (also called employee dishonesty or embezzlement) is theft that  an employee commits against his or her own employer. iii. explosion iv. windstorm 
 1. pre­loss actions for windstorm include these: a. design structures to withstand anticipated wind loads. b. provide storm shutters and blinds for windows and openings rated to handle  high wind loads. c. maintain roof and wall systems, including roof tie­downs d. secure materials and equipment located outside the facility e. locate trees and utility poles away from structures. v. flood 1. the flood risk control measures or devices may be implemented: a. dams and other impoundments of water b. channels designed to direct the runoff and open areas over which flood waters  can spread out c. property protections, such as dikes and sand bags (or other barriers), that divide  flood waters d. equipment designed to resist the pressure of flood waters and the effects of  dampness, such as pumps to remove water and allow for runoff e. structures constructed in flood­prone areas with the lowest floor above the 100­ year flood level f. plans to move property to higher ground when needed vi. earthquake 1. earthquake resistant structures are designed to withstand the forces of earth movement.  e. generally, risk control measures take one or both of two approaches: i. the engineering approach ii. the human behavior approach common policy formats a. multiline policies and monoline policies a. multiline policy i. also known as a package policy ii. most organizations are insured under this for most of their property and liability loss exposures b. monoline policy i. many organizations purchase specialty coverages, such as flood insurance, in these policies. b. standard forms and nonstandard forms a. standard forms i. developed by iso, aais, or other insurance advisory organizations. b. nonstandard forms i. insurers’ or brokers’ independently develop forms. c. commercial package policy a. policy that covers two or more lines of business by combining iso’s commercial lines coverage parts. b. under iso commercial lines manual policy writing rules, one of the coverage parts of a cpp must cover  buildings and/or business personal property, and another must cover commercial general liability. c. examples of additional property coverage parts are commercial crime, commercial inland marine, and  equipment breakdown. d. each coverage part consists of these components: i. one or more declarations forms (containing information about the insured and the particular loss  exposures insured) ii. one or more coverage forms (containing most of the essential terms of coverage) iii. for some liens of insurance, a general conditions form iv. any applicable endorsements (modifying the terms of the coverage form or general conditions  form) d. business­owners policy a. a package policy hat combines most of the property and liability coverages needed by small and medium­ size businesses. 
 e. output policy a. a policy that combines, in one form and associated endorsements, all or most of the commercial property  coverages that the insured organization needs, and uses flexible rating plan. common policy conditions a.   cancellation a.    the insured may cancel the policy at any time by mailing or delivering written notice of cancellation to the  insurer. b. the insurer can cancel the policy by mailing or delivering written notice of cancellation to the first named  insured. b.   changes a.    in practice, changes are often first made by verbal communication and confirmed afterwards in writing.  c.   examination of books & records a.    the insurer reserves the right to examine and audit the insured’s books and records related to the policy at  any time during the policy period and for up to three years after the policy’s termination. b.    however, if the insurer prefers to verify the reports by making an on­site inspection of the insured’s books  and records, the condition permits the insurer to do that. d.   inspections and surveys a.    the insurer has the right, but not the obligation, to inspect the insured’s premises and operations at any  reasonable time during the policy period. e.   premiums a.    the first named insured is responsible for paying the policy premium. if the insurer owes a return premium, it will make payment only to the first name insured. f.   transfer of rights & duties under this policy a.    the insured cannot transfer any rights or duties under the policy to any other person or organization  without the insurer’s written consent. commercial property conditions forms commercial property conditions  o a required component of the commercial property coverage part that contains conditions applicable to all  commercial property coverage forms. policy condition o any provision that qualifies an otherwise enforceable promise made in the policy. a.   other common conditions a.    valuation i.   for an insurer to determine the amount of a loss, the policy must specify a valuation basis for the  type of property insured. ii.   actual cash value (acv) 1.    cost to replace property with new property of like kind and qualify less depreciation. iii.   replacement cost (rc) 1.    the costs to repair or replace property using new materials of like kind and quality with  no deduction for depreciation. b.    coinsurance c.    insured’s duties in the event of a loss d.    appraisal i.   if the insurer and the insured disagree about the value of covered property or the amount of a  covered loss, the appraisal condition allows either party to demand an appraisal. e.    loss payment i.   the insurer usually has the option of either paying the value of the lot or damaged property or  paying for repair or replacement. f.    recovered property i.   if either the insured or the insurer recovers any insured property after the loss settlement, the other party must be notified. 
 g.    vacancy i.   if the building in which the loss occurs has been vacant for sixty consecutive days before the loss,  the insurer is not obligated to pay for loss caused by vandalism, sprinkler leakage, building glass  breakage, water damage, theft, or attempted theft. h.    mortgage holders i.   the mortgage holder must pay any premiums due to the insurer. ii.   the mortgage holder must submit a proof of loss within sixty days of the insurer’s request iii.   the insurer must be notified of any change in ownership, occupancy, or substantial change in risk  known to the mortgage holder. i.     loss payees 
 chapter 2 – property and casualty insurance a. building a. completed additions b. fixtures i. any personal property affixed to real property in such a way as to become part of the real  property. c. permanently installed machinery & equipment d. personal property owned by you that is used to maintain or service the building e. if not covered by other insurance, additions under construction & materials, equipment, supplies &  temporary structures on or within 100ft. b. your business personal property a. furniture & fixtures b. machinery & equipment c. stock d. all other personal property owned by you & used in your business i. categories 1 through 4 – property owned by the insured  e. labor, materials, or services furnished on property of others f. leased personal property g. improvements & betterments 1. alterations or additions made to the building at the expense of an insured who does not  own the building and who cannot legally remove them. ii. categories 5 through 7 – property owned by others c. personal property of others a. this agreement insures personal property of others only while it is: i. in the named insured’s care, custody, or control ii. located in or on the building described in the declarations or in the open (or in a vehicle) within  100 feet of the building or structure or within 100 feet of the described premises, whichever  distance is greater. d. where coverage applies e. buildings and other property exclusions a. land b. water  c. bridges d. roadways, walks, patios, etc. e. retaining walls that are not a part of a building f. bulkheads, pilings, piers, wharves, and docks g. the cost of excavations, grading, back filling, or filling h. foundations below the lowest basement floor or, if there is no basement, the surface of the ground i. underground pipes, flues, and drains f. plants and outdoor property exclusions  a. outdoor grain, hay, straw, and other crops b. outdoor trees, shrubs, and plants c. outdoor radio or television antennas d. outdoor fences e. outdoor trees, shrubs, and plants unless they are “stock” or part of a vegetated roof. g. other personal property a. money, securities, and similar property i. the items in this category that are specifically excluded in the bpp are “accounts, bills, currency,  food stamps or other evidences of debt, money, notes or securities.” b. electronic data and valuable papers 
 i. the bpp defines “electronic data” broadly to include information, facts, or computer programs  used with electronically controlled equipment. c. vehicles, watercraft, aircraft i. the exclusion does not apply to these items: 1. vehicles or self­propelled machines or autos that the named insured manufactures,  processes, or warehouses. 2. vehicles or self­propelled machines, other than autos, that the named insured holds for  sale. (automobiles held for sale are specifically excluded.) 3. rowboats or canoes out of the water at the described premises. 4. trailers, but only to the extent they are covered under the non­owned detached trailers  coverage extension. d. animals e. property more specifically described in another form  i. the meaning of “property more specifically described” is illustrated by these comparisons: 1. “stock” is a more specific description than “your personal property” 2. “electronic data processing equipment” is a more specific description than “machinery  and equipment” 3. “bulldozer id# 266402” is a more specific description than “motorized land vehicle.” f. airborne or waterborne personal property bpp additional coverage additional coverage 1. debris removal  2. preservation of property 3. fire department service charge 4. pollutant cleanup and removal 5. increased cost of construction 6. electronic data bpp coverage exensions 1. newly acquired or constructed property a. if the policy covers business personal property, the extension also provides automatic coverage for these: i. business personal property at any newly acquired location other than firs, trade shows, or exhibitions ii. business personal property located at newly constructed or acquired buildings at the  location described in the declarations b. the coverage for buildings and business personal property provided by this extension is  temporary. it terminates automatically at the earliest of three dates: i.  the expiration date of the policy ii. thirty days after the acquisition of the new location or the start of construction of the  new building iii. the date the insured notifies the insurer of the new location or new building. 2. personal effects and property of others 3. valuable papers and records (other than electronic data) 4. property off­premises 5. outdoor property 6. non­owned detached trailers 7. business personal property temporarily in portable storage units bpp conditions 
 a. limits of insurance b. deductible a. example: i. limits of insurance of $100,000 with $1,000 deductible 1. with a $500 loss: no payment (loss is less than the deductible) 2. with a $100,000 loss: $99,000 payment ($100,000 ­ $1,000 deductible) 3. with a $110,000 loss: $100,000 payment ($110,000 ­ $1,000 deductible exceeds the limit of insurance) c. valuation a. actual cash value (acv), replacement cost (rc), and selling price b. small building losses c. stocks sold but not delivered  d. safety glass e. tenants' improvements and betterments  bpp optional coverages  a. agreed value a. optional coverage that suspends the coinsurance condition if the insured carries the amount of insurance  agreed to by the insurer and insured. b. inflation guard a. coverage for the effects of inflation that automatically increases the limit of insurance by the percentage of  annual increase shown in the declarations. c. replacement cost a. coverage for losses to most types of property on a replacement cost basis (with no deduction for  depreciation for obsolescence) instead of on an actual cash value basis. a, b, and c can be used for buildings only, personal property only, or both buildings and personal property. d. extension of replacement cost to personal property of others. 
 chapter 3 – property and casualty insurance cases of loss – basic and broad forms a. perils covered by the basic and broad forms a. fire  b. lightning c. explosion d. windstorm or hail e. smoke f. aircraft or vehicles  g. riot or civil commotion h. vandalism i. sprinkler leakage j. sinkhole collapse k. volcanic action  b. additional perils coverage by broad form a. falling objects b. weight of snow, ice, or sleet i. this covered peril does not refer to rain or other water. c. water damage i. if the building or structure containing the system or appliance is covered property, the insurer also  agrees to pay the cost to tear out and replace any part of the building or structure to repair damage  to the system or appliance, but the cost ot repair the defect that caused the loss is excluded. ii. the peril also excludes water damage from these causes: 1. discharge or leakage from roof drains, gutters, downspouts, or similar fixtures or  equipment. 2. discharge or leakage from a sump or related equipment or parts, including overflow  caused by sump pump failure or excessive volume of water. 3. continuous or repeated seepage or leakage of water or steam from an insured system  (including the presence or condensation of humidity, moisture, or vapor) occurring over a period of more than fourteen days. 4. the gradual seepage of water through a floor or inside a wall. an example of a loss from  this peril is rotting of flooring or structural members. 5. freezing of plumbing, unless “you” (the insured) (1) “do your best” to maintain heat in  the building or (2) shut off the water supply and drain the equipment if head is not  maintained. the purpose of the exclusion is to cover freezing loses only if the insured has taken reasonable preventative measures. c. basic and broad form additional coverages  a. additional coverage – fungus i. coverage applies only when the fungus is the result of one or more covered causes of loss that  occur during the policy period. the additional coverage does not apply to losses resulting from  fire and lightning, because the fungus exclusion does not exclude fungus resulting from fire and  lightning.  b. additional coverage – collapse i. coverage only applies is caused by one or more of the following perils:  1. any cause of loss covered by the broad form 2. hidden building decay (unless known to the insured before the collapse). 3. hidden insect or vermin damage (unless known to the insured before the collapse). 4. weight of people or personal property 5. weight of rain that collects on a roof 
 6. use of defective materials or methods in construction, remodeling, or renovation if the  abrupt collapse occurs during the course of construction, remodeling, or renovation.  causes of loss – basic and broad form exclusions  the basic form and the broad form each have a separate section of exclusions, which contain three parts: o a group of eight exclusions with lead­in wording that contains anti­concurrent causation language o a group of four additional exclusions that does not contain anti­concurrent causation language. o a group of “special exclusions” that apply only to certain coverage forms other than the building and  personal property coverage form (bpp) (such as for business income and extra expense coverage, which  are discussed in another section) a. anti­concurrent causation language b. ordinance or law c. earth movement  d. government action e. nuclear hazard f. utility services g. war and military action h. water i. fungus, wet rot, dry rot, and bacteria j. four additional basic and broad form exclusions a. four additional basic and broad form exclusions do not contain anti­concurrent causation language: i. artificially generated electrical energy ii. explosion of steam boilers iii. mechanical breakdown iv. neglect k. other exclusions in the basic form l. limitation on loss of animals 