Οι παροχείς υπηρεσιών πληρωμής που καλύπτονται από τον κανονισμό θα πρέπει να κρατούν αρχεία κάθε μεταφοράς για πέντε χρόνια και να διαθέτουν πληροφορίες για την ταυτότητα του αποστολέα σε αρχές επιβολής νόμου "οι οποίες ανιχνεύουν, διερευνούν και διώκουν τρομοκράτες και άλλους εγκληματίες και εξακριβώνουν τα περιουσιακά τους στοιχεία".
Furnizorii serviciilor de plată acoperiţi de reglementare vor fi nevoiţi să păstreze înregistrările fiecărui transfer timp de cinci ani şi să pună informaţiile privind identitatea expeditorului la dispoziţia autorităţilor de aplicare a legii "care depistează, investighează şi judecă terorişti şi alţi criminali şi urmăresc bunurile acestora".