Ajusté des impacts de la restructuration (activités en cours de fermeture ou réduites), du coût des opérations de réduction des encours pondérés par les risques (RWA) exceptionnelles et de la cession de la Banque Privée en Belgique, le produit net bancaire est en hausse de 0,9 % par rapport à l’année 2018. L’objectif de réduction de 10 milliards d’euros des encours pondérés par les risques (RWA) d’ici à 2020 a été atteint dès le troisième trimestre 2019. 44 % d’économies de coûts ont été réalisées, contre une cible de 20 % à 30 %, et la totalité est sécurisée pour l’année 2020. Au cœur des flux économiques entre émetteurs et investisseurs, la Banque de Grande Clientèle et Solutions Investisseurs offre des solutions intégrées et sur mesure aux grandes entreprises, investisseurs et clientèle privée. Pour faire face à un environnement difficile et s’adapter à de nouvelles contraintes réglementaires, le Groupe a concentré son modèle de Banque de Grande Clientèle sur les zones de force où il dispose d’avantages compétitifs durables et différenciants. ACTIVITÉS DE MARCHÉ ET SERVICES AUX INVESTISSEURS La Banque propose un accès global et intégré aux marchés financiers de plus en plus interconnectés, avec une vision et des solutions cross-asset de premier plan. Au cours de l’année 2019, le Groupe a réorganisé ses Activités de Marché pour les rendre plus profitables via notamment le recentrage de ses activités de flux (cash et dérivés), notamment dans les métiers Taux, Crédit, Changes et Prime Services. La filiale de trading pour compte propre a été fermée et l’activité de Matières Premières de gré à gré est en cours de fermeture. ACTIVITÉS DE FINANCEMENT ET CONSEIL La Banque développe des relations globales et stratégiques avec ses grands clients et propose des solutions intégrées allant du conseil en fusions-acquisitions et opérations de haut de bilan aux financements structurés et levées de capitaux, en passant par des solutions de En 2019, la Banque de Grande Clientèle et Solutions Investisseurs a exécuté avec succès son plan de restructuration, en respectant les cibles financières qu’elle s’était fixées. UNE TR ANSFORMATION R APIDE couverture des risques et gestion des flux et/ou paiements. Portés par la forte dynamique commerciale des activités de financement, la poursuite de l’expan sion de la plateforme Asset Backed Products et la bonne performance du métier de transaction banking, les revenus de l’année 2019 s’établissent en hausse de 3,3 % par rapport à l’année 2018, malgré le coût des opérations exceptionnelles de réduction des RWA. ACTIVITÉS DE GESTION D’ACTIFS ET BANQUE PRIVÉE Le Groupe s’appuie sur les solutions innovantes de Lyxor, spécialiste européen en gestion passive, active et alternative, pour répondre aux enjeux d’avenir. Les actifs sous gestion atteignent un niveau record de 149 milliards d’euros à fin décembre 2019, en progression de 26,1 % sur l’année, y compris 17 milliards d’euros provenant de l’intégration des actifs de Commerzbank. À fin décembre 2019, les actifs sous gestion de la Banque Privée s’inscrivent en hausse de 5,3 % sur l’année, en dépit de la cession de la Banque Privée en Belgique. « L’année 2019 est une année de profonde transformation de GBIS renforçant nos qualités de banque relationnelle, pionnière et responsable. Notre priorité est de continuer à mieux servir nos clients pour construire ensemble un monde durable et plus juste. » SÉVERIN CABANNES, Directeur général délégué LA BANQUE DE GRANDE CLIENTÈLE ET SOLUTIONS INVESTISSEURS 56
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