الوصول لدرجة مميزة من الخبرة والمعرفة معرفة كيفية تداول الأسهم المالية التعرف جيدًا على السوق تداول الأسهم بطريقة ذكية
تعلم كيفية الاعتماد على "التحليل الفني" للأسواق المالية، بما يضمن لك تحقيق الأرباح بفاعلية وكفاءة. ويقصد بذلك ببساطة عملية رصد حركة السعر في الماضي في محاولة لتوقع نتائجه المستقبلية. على سبيل المثال: إذا كان أحد الأسهم في تزايد مستمر خلال الستة أشهر السابقة، فيمكنك أن تتوقع أنه سوف يستمر في التصاعد إلا إذا أخبرك "المخطط البياني للسهم" بغير ذلك. يتصرف المتداول المعتمد على التحليل الفني وفقًا لما يراه، وليس ما يشعر أنه سوف يحدث مستقبلًا. لا مجال هنا للتكبر أو الوعي السلبي بالنفس وبقدراتك الخارقة؛ أنت ترصد، وتحلل بموضوعية، وتخرج بقرار منطقي. هذه هي المعادلة السحرية. ابحث عن "المبتدئين في الأسواق المالية" أو بالإنجليزية "wall street newbie" لاستكشاف المزيد حول "التحليل الفني" للأسواق المالية.  يختلف التحليل الفني (بالإنجليزية: Technical Analysis) عن التحليل المالي الأساسي (بالإنجليزية: Fundamental Analysis)، والذي يعد فلسفة مغايرة لعملية اختيار الأسهم في سوق الأوراق المالية. لكل أسلوب وفلسفة منهما مميزاته الخاصة ونقاط قوته، وإن كان لم يثبت أيٌ منهما تاريخيًا تفوقه في ضمان أن تستثمر أموالك في المكان الصحيح والأسهم مضمونة النجاح. يجب أن تتفهم حالة الشد والجذب الدائمة في الأسواق المالية، أو ما يعرف باسم "الدعم والمقاومة" (يمكن شرحه اختصارًا: بأن حركة سعر الورقة المالية ستميل للتوقف والانعكاس عند مستويات معينة محددة مسبقًا). ينظر إلى الدعم والمقاومة بوصفها مؤشرات بالغة الأهمية لاستمرارية السعر أو حالات الانهيار أو عمليات الإلغاء، والتي تكون عبارة عن مخطط مرئي يعرض لك أعلى معدل وصل له السهم وأقل معدل هبط إليه. على سبيل المثال: لنقل أنه إذا كان سهمًا ما يتم تداوله ما بين 55 جنيه إلى 65 جنيه. في المرة التالية التي يتم تداوله فيها بسعر 55 جنيه (دعم)، فعليك أن تتوقع أنه سوف يعود من جديد للارتفاع إلى 65 (مقاومة)، والعكس صحيح.  إذا ارتفع سعر السهم إلى ما يقارب 68 جنيه – وهو الأعلى بكثير من سعر المقاومة 65 – فعليك أن تتوقع أنه لن يعود من جديد إلى سعر الدعم عند 55 جنيه. بدلًا من ذلك، يفترض أن يصبح 65 جنيه هو سعر الدعم الجديد لذلك السهم، وأن ينطلق السهم نحو الصعود إلى قمم جديدة. ينطبق العكس تمامًا في حالة انخفض سعر السهم لأقل من 55 جنيه. لا بديل عن ذلك لضمان تحقيق الربح. يجب أن يكون لديك مجموعة من القواعد النظامية التي تضبط لعبك مع الأسهم المالية في البورصة، والتي لا يمكنك مخالفتها إلا وحد السكين على رقبتك. تعرف من تلك القواعد متى يجب عليك الدخول إلى السوق، ومتى يجب عليك الابتعاد بنفسك. التزم بتلك القواعد كأقصى ما يكون، حتى إذا ترتب عليه اضطرارك لتحمل خسارة من وقت لآخر. على سبيل المثال: إذا وضعت لنفسك قاعدة بألا تقبل أي خسارة أكبر من 10%، وشاهدت أن أسهمك قد خسرت 10% بالفعل، فلا تنتظر وأنت تراها تخسر المزيد، بل قم بالبيع في الحال. لا مجال أبدًا للجدال مع السوق. إذا كنت لا تشعر بالثقة الكافية للدخول في واحدة من صفقات الشراء، فربما الأفضل أن تكتفي بالانتظار والمراقبة. توجد بعض ألعاب تداول الأوراق المالية الافتراضية التي يمكنك ممارستها عبر الإنترنت. اسعَ لقراءة كل مصادر التعلم أو الاشتراك في دورات تعليمية حال توفرها. افعل كل ما يمكنك فعله لكي تكتسب خبرة أشمل وأدق فيما يخص عمليات "تحليل المواقف المالية" و"اتخاذ القرارات" واحرص على تطوير شخصيتك وتعلم كيفية التحكم في مشاعرك والتصرف وفق المنطق والعقل فقط لا غير. اقرأ باللغة العربية والإنجليزية (وأي لغة ثالثة تعرفها كذلك). كلما قرأت أكثر، كلما اكتسبت خبرة أكثر. لكن يقع 95% من المضاربين في الأسواق المالية في خطأ اتباع الأساليب الخاطئة الواردة في المصادر القديمة التي عفا عليها الزمن أو النظم والمؤشرات قديمة الطراز، دون أن يدركوا حقيقة أن هذا النوع من المصادر ربما أنها تواجدت من قبل أصحاب رؤوس الأموال الضخمة سعيًا للقضاء سريعًا على المبتدئين. اسعَ بدلًا من ذلك إلى اختيار مصادر حديثة موثوقة وكتب تعليمية يقدمها لك المضاربين الأكثر نجاحًا الذين تستفيد حقًا من التعلم منهم. لا تستثمر كل أموالك من أول مرة، بل ابدأ صغيرًا واعمل على زيادة حجم تداولك كلما اكتسبت المزيد من الخبرة والمعرفة، والثقة بالطبع. لا تسمح كذلك للخسارات بإحباطك في البداية. لا يوجد ما يمنعك عن أن تكون رابحًا من عمليات التداول، بشكل مستمر وربح على المستوى المالي والمعنوي. لن تنجح في ذلك من تلقاء نفسك، لكن عن طريق تلقي الدعم والمشورة والتوجيه من المصادر الصحيحة، ومن مواصلة شراء الأسهم الصحيحة التابعة للشركات الرابحة، ومستفيدًا من خبرات الوسيط أو المدرب الشخصي أو الاحترافي الذي يقدم لك المشورة عندما تحتاج إليها. لسنا بصدد الحديث عن الإثارة ودفعات الهرمونات الهائلة في الجسد (فربما تأتيك بأثر عكسي عندما تخسر كل شيء كذلك، ولكننا نهدف إلى تحقيق الأرباح المالية المستقرة. الإبقاء على أسهمك لفترة زمنية طويلة سوف يحقق لك صافي دخل أكبر بكثير مقارنة بعمليات التداول قصيرة الأجل (البيع والشراء السريع)، ويرجع ذلك للعديد من الأسباب.  تتشارك عوامل مثل (رسوم الوساطة وانخفاضات وارتفاعات السوق والاتجاه العام التصاعدي للسوق) كلها في زيادة فرص تحقيق المستثمر الصبور الهادئ للأرباح مقارنة بالمستثمر المتعجل. (بالإنجليزية: Broker). ربما أن الطريقة الأسهل لبدء تداول وتجارة الأسهم المالية هي تعيين شخص مقابل مبلغ مالي على أن يقوم بالتداول نيابة عنك. يوجد العديد من السماسرة والوسطاء العاملين في مجال تداول الأسهم، ويمكنك أن تعرف أكثرهم خبرة وسمعة جيدة دون عناء كبير، ولن يوجد في الأغلب ما يعيق سعيك للتعاقد مع أحدهم. سوف يقوم هذا الشخص بتحديد عمليات البيع والشراء لك وتقديم النصائح التي تحتاجها لتحقيق الربح من عمليات التداول. قد يكون قرارك الشخصي هو الاعتماد على نفسك وبطريقتك الخاصة، وهنا يكون أمامك العديد من المواقع الإلكترونية التي تمكنك من بدء التداول عبر الإنترنت، لكن ذلك قد يعني التداول في سوق مالية غير الموجودة في بلدك. قد تحتاج للبحث عن كيفية الاشتراك بنفسك في سوق البورصة المحلية، وعما إذا كانت متاحة عبر الإنترنت أم لا. الميزة الأساسية للتداول الذاتي -بدون وسيط- أنك ستكون صاحب حق التحكم في كل قراراتك من وجهة نظرك الشخصية، كما ستوفر على نفسك القليل من الأموال. فكر في زيارة واحدة من المواقع الشهيرة مثل: "إي*ترايد" (E*Trade) أو "فيديلتي" (Fidelity) أو "تي دي أميري ترايد" (TD Ameritrade).  انتبه إلى ضرورة الاستيعاب الواضح لنوعية الخدمة المقدمة من تلك الشركات. يقدم البعض المزيد من النصائح الإضافية والدروس التعليمية وخدمات بطاقات الخصم وقروض الرهن العقاري وغيرها من الامتيازات والخيارات. احكم على ماهية تلك الخدمات ومميزات وعيوب كل منها، وقرر الاعتماد على ما يناسبك منها. (بالإنجليزية: Market Order). عندما تبدأ في تداول الأوراق المالية فأنت قادر على بيع أو شراء السهم عن طريق "أمر السوق"؛ ويعني ذلك أن العملية التجارية/ التداول سوف يتم بأفضل سعر ممكن خلال لحظة إصدار الأمر. ضع في اعتبارك فقط أن الأمر يستغرق بعض الوقت لكي تتم عملية البيع، وأن حالة السوق إذا كانت متقلبة للغاية في تلك المرحلة، فقد تحصل على سعر مختلف كليًا في النهاية عن ذلك الذي أصدرت الأمر بناءً عليه.  استخدم حق "إيقاف أمر السوق" (ويسمى كذلك "أمر إيقاف الخسارة"). وهي العملية المشابهة لأمر السوق عدا أنك تحدد عدم بيع السهم المالي إلا عند الوصول إلى سعر معين. يستخدم ذلك عادة لتجنب الخسارة في لحظات سقوط سوق البورصة. (بالإنجليزية: Trailing Stops) والتي تستخدم لتحديد حد أقصى أو أدنى يتم بناءً عليه قبول بيع أو شراء السهم. بدلًا من تحديد سعر معين ثابت، يتم تحديد سعر سائل (نطاق سعري)، وفقًا لنسبة ما من السعر الحالي. إنها واحدة من أكثر الأدوات المميزة التي تساعدك على حماية نفسك من تقلبات السوق الضخمة. (بالإنجليزية: Limit Orders) وهي واحدة من الخيارات الأخرى المتاحة لك التي يمكن تعيينها على أوراقك المالية وطريقة تداولك في البورصة. ستقدر من خلال أمر الحد على تحديد نافذة/ نطاق للسعر، إذا خرج منها سوف تتم عملية بيعه أو شرائه. يساعدك ذلك كثيرًا على إتمام الصفقات بأسعار جيدة، كما تحصل عادة على عمولة خاصة على هذا النوع من الأوامر.  استخدم "أمر إيقاف الحد". (بالإنجليزية: Stop-Limit Orders). وهو أمر الحد الذي يتم تنفيذه عندما يصل السعر إلى "سعر إيقاف" معين. وهو ما يحقق لك المزيد من التحكم، لكن كما هو الأمر مع "أوامر الحد"، فأنت عرضة لاحتمالية ألا يحقق السهم الخاص بك عمليات البيع التي ترغب بها. تتيح لك العديد من شركات الوساطة إمكانية فتح حساب لتخزين أموالك ما بين عمليات التداول في سوق الأوراق المالية (بعد البيع وقبل الشراء من جديد)، وتحصل على نسبة فائدة مقبولة على تلك الأموال خلال تلك الفترة. إنها واحدة من الخيارات المفيدة للغاية ويجب أن تضعها في الاعتبار وأنت تخطط لعمليات التداول، خاصة إذا كنت تستخدم واحدة من خدمات الوساطة الإلكترونية. اقرأ كل شيء حول عالم الأسواق المالي يتاح لك فرصة لقراءته. لا تتوقف أبدًا عن تعلم المزيد والسعي لاكتساب الخبرات. ما رأيك أن تتمرن على تداول الأموال الافتراضية لفترة من الوقت قبل أن تبدأ عمليات الاستثمار الحقيقية؟ ابحث عن هذا النوع من فرص التمرن قبل الدخول إلى عالم الأسواق المالية. احرص كذلك على متابعة حركة الأسواق وتطورها، واعرف كل صغيرة وكبيرة حول مجال الصناعة أو الاستثمار الذي تشتري وتبيع الأسهم من خلاله. تابع منافسي شركتك عن كثب وحاول التنبؤ بما سيحدث في المستقبل فيما يخص المنافسة المحتدمة بين الشركات في السوق. إذا شعرت بالملل من كل ما سبق، وبدا أن الأمر أشبه بمدرسة لا تنتهي أبدًا وأكثر مما تقدر عليه من التدقيق والمذاكرة، فربما أن عالم الأسواق المالية ليس مكانك المناسب!   اقرأ التقرير السنوي الصادر عن الشركة وكذلك التقرير الذي تقدمه الشركة إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات (المحلية في بلدك أو في البلد التي تستثمر أموالك بها). تقدر من خلال تلك التقارير على معرفة كل ما تحتاجه لفهم إلى أين تتحرك الشركة مستقبلًا، وكذلك إدراك أي مشكلة أو خطر يلوح في الأفق. اقرأ المصادر الجيدة التي تتابع حركة الأسهم في السوق والاستثمارات. عالميًا أمامك خيارات عديدة، أبرزها: "تقارير ستاندرد آند بورز" و"ووال ستريت جورنال" و"بلومبيرج" و"فوربس". اسعَ للتعرف على المصادر المحلية التي تتابع البورصة في بلدك في حالة كانت استثماراتك محلية. ستحتاج إلى فترة كافية من الوقت لمراقبة وفهم حركة السوق التجاري الذي تستثمر أموالك من خلاله، وهو ما يضمن لك أن تتعلم بدقة كيفية عمله. راقب أكبر قدر ممكن من الأسهم وهي ترتفع وتنخفض محاولًا تحليل الأسباب وراء ذلك. ارصد نوعية الأشياء التي تثير ردود فعل قوية داخل السوق. لا يمكنك أن تتعلم السباحة عن طريق رصد السباحين، لكنك لحسن الحظ، يمكنك أن تتعلم الكثير عن سوق الأوراق المالية من خلال الاستغراق كليًا في رصده وتحليله لفترة كافية من الوقت. لذا من فضلك افعل ذلك، قبل أن تُلقي بنفسك في وسط البحر. تحقق بتدقيق شديد من مواردها المالية وكن واثقًا من رضاك على أسلوب العمل الاستثماري بها ومن معرفة مدراء الشركة لما يقومون به. ابحث عن أي دليل غير واضح قد يدل على وجود مشكلة ما، وتمهل لأقصى درجة في حالة اكتشفت وجود أي مشكلة.   أنت بحاجة للنظر بعين الاعتبار والتدقيق إلى أرباح الشركة ومبيعاتها. نفس الأمر فيما يخص الديون والقيمة المالية. يجب أن تكون المبيعات والأرباح والقيمة المالية في تصاعد، بينما معدل المديونيات يهبط ويقل بمرور الوقت. تحتاج كذلك للاطلاع على "نسبة السعر إلى الأرباح" و"نسبة السعر إلى الأرباح" و"عائد حقوق الملكية" والأرباح نفسها، وكذلك إلى "نسبة الدين الكلي إلى إجمالي الأصول". تقدر من خلال تحليل هذا النوع من المعلومات على امتلاك رؤية أشمل فيما يخص الشركة موضع التقييم، مقارنة بالاكتفاء بالنظر إلى الأرباح والديون فقط. يتحقق الاستثمار الآمن في المجالات التي تقدم منتج يلبي رغبة حقيقية لدى الأفراد، وهذه الرغبة مستمرة بدورها كل الوقت. ينطبق ذلك الوصف على أشياء مثل النفط والأطعمة والأدوية وأنواع معينة من التقنيات التكنولوجية. الربح القليل المستمر لفترة طويلة من الوقت هي الطريقة الآمنة لتحقيق الأرباح من وراء الاستثمارات في عالم الأوراق المالية. إذا صعد سعر السهم بشكل مفاجئ، فتوقع أن يهبط في أي لحظة بشكل مفاجئ كذلك. لا تسارع بشراء الأسهم المرتفعة فجأة، خاصة إذا كنت في أيامك الأولى في عالم الأسواق المالية ولا تفهم سببًا واضحًا لصعود ذلك السهم أو ترى ما يضمن حقًا استمراريته في تحقيق أداء مرتفع. ابحث بدلًا من ذلك على الأسهم ذات التاريخ المستقر والمستمر على مدى زمني طويل، والتي لم تظهر أبدًا أي علامة على الترنج أو سوء الأداء المفاجئ. تأكد من إيداع الحد الأدنى من الأموال المقبول لكي تنشئ وتحافظ على استمرارية حسابك. شركة وساطة مثل "إي*ترايد"، على سبيل المثال: تشترط أن تقوم بإيداع ما لا يقل عن 500 دولار أمريكي لكي تبدأ حسابك (ما يساوي تقريبًا 9000 جنيه مصري، و1850 ريال سعودي). قد يختلف هذا الحد المالي بناءً على إذا ما اخترت التداول مع شركة وساطة محلية. تشترط القوانين المنظومة لحسابات التداول المالي أن يوجد في حسابك رصيد مالي لا يقل عن نصف تكلفة الأسهم التي تقوم بشرائها، وألا تكون "نسبة الأسهم" أقل من ربع مجمل استثماراتك. (بالإنجليزية: Stock Current Quote). تذكر دائمًا أن أسواق الأسهم المالية تكون متغيرة ومتقلبة أسرع مما تتخيل، لذا فإن اقتباسات تحديد السعر التي تطلع عليها الآن قد لا تكون السعر المُحدث والحالي للسهم. تأكد من مراقبتك للسوق بواسطة واحدة من الخدمات التي تتيح لك الاطلاع على سعر اللحظة الحالية، وهو ما يضمن لك إجراء الصفقات بأفضل كفاءة ممكنة. تفيدك جداول الأسهم كثيرًا في تقييم حالة السهم، لكنك قد تواجه بعض الصعوبة لقراءتها بشكل صحيح. يجب أن تتعلم كيفية تفسير تلك الجداول والتركيز على الأرقام بالغة الأهمية منها، وبالتالي تقدر على وضع أولوياتك في التداول وتتخذ أفضل القرارات في مواقف البيع والشراء. ربما أن القاعدة التقليدية هي: (اشترِ وقت انخفاض الأسعار في السوق وبع عندما ترتفع الأسعار فيما بعد)، ولكنها في النهاية معلومة بديهية ونظرية صحيحة لا شك، لكن يلازمها الكثير من الصعوبات عند محاولة تطبيقها على أرض الواقع. لا توجد طريقة تخبرك بالحركة التي ستحدث للسهم المالي مستقبلًا، أو للمزيد من التحديد "تضمن أن ما تتوقعه سوف يحدث". لكنك في المقابل قادر على مراقبة الأسهم ذات قوة الدفع المميزة، التي تملك الكثير من المؤشرات والدلائل على ارتفاعها مستقبلًا. يمكن الآن توضيح القاعدة سابقة الذكر وفق ما يلي: (حاول دائمًا الشراء في بداية صعود سعر السهم، والبيع قبل انخفاض سعره بشكل هائل). أوضح الآن، ولكن من السهل دائمًا قولها عن تنفيذها! لن تجني من وراء التوقعات غير المنطقية إلا الكثير من المعاناة في إتمام صفقات بيع وشراء الأسهم المالية؛ يجب أن تطلب سعرًا معقولًا للأسهم التي تملكها، وتقدم طلب شراء بسعر مناسب للأسهم التي ترغب في شرائها، دون أن تتوقع أبدًا أي قيمة أقل أو أعلى من القيمة السوقية المتعارف عليها. ضع الشركة ككل في اعتبارك، وانظر إلى الأرباح والأداء العام. قد يبدو لك أن سعر السهم مبالغًا فيه، لكن إذا نجحت هذه الشركة مستمرة في تحقيق المزيد والمزيد من الأرباح، فربما أن السعر المطلوب في السهم رخيص ومقبول. تسمى كذلك اصطلاحًا بالأسهم الزرقاء، وهي الأسهم في الشركات الكبرى التي تحقق سجل أداء رائع للغاية، وتتميز دائمًا أسهمهم بقدرتها على الربح والمكسب في سوق الأوراق المالية. يوجد دائمًا العديد من الأسهم التابعة لتلك الشركات، والتي يُفضل أن تبدأ بها في مرحلة التعلم واكتساب الخبرة. الأمثلة العالمية على ذلك، الأسهم التابعة لشركات "آي بي إم" و"جونسون آند جونسون" و"بروكتير" و"جامبيل". اسأل كذلك عن الأسهم المميزة في سوقك المحلي إذا كنت لا تفضل المتاجرة عبر أسواق الأوراق المالية العالمية. ربما أنك شاهدت الأفلام السينمائية التي تصور حياة متداولي الأسهم المالية وهم يحققون الثراء الفاحش بالقليل من الذكاء والإصرار. المشكلة أن الاستثمار في الأسهم المالية يؤثر عليه كثيرًا الحظ! لا تبدأ المتاجرة وأنت يسيطر عليك طموح عاطفي وخيالي وكأن أول شركة تقوم بالاستثمار بها سوف تكون الشركة الأكبر في السوق وستحقق أرباحًا بالملايين. لا مكان هنا في حقيقة الأمر للطموح الحالم، ولكن فقط عن طريق القرارات الذكية والآمنة، يمكنك أن تحقق النجاح على المدى البعيد. سوف يرغب العديد من الأفراد من حولك في الحياة اليومية أو عبر الإنترنت في إقناعك بشراء أسهم سيئة عن طريق إيهامك أنها فرس الرهان الأفضل. استخدم حنكتك وذكائك في الحكم على الأمر. وكن أكثر حذر وتروي خاصة في خطواتك الأولى في عالم الأوراق المالية. إذا شعرت أن الأمر أروع بكثير من أن يكون حقيقيًا، فعلى الأغلب أن تلك هي الحقيقة بالفعل. لا تقبل إلا بالرهانات الآمنة والمحسوبة ولا تجعل من نفسك فريسة سهلة لحيل الدعاية الكاذبة بالثراء السريع.
اعتمد على استخدام تحليلات السوق. استوعب أعلى معدلات صعود أو هبوط السهم. التزم كليًا بالقواعد التي تحددها لنفسك في التداول. لا تشعر بأنك ملزم بالتداول كل يوم. واصل التمرن والسعي لتعلم المزيد. اقرأ أكبر عدد ممكن من الكتب عن المضاربة في الأسواق المالية. ابدأ صغيرًا وتطور تدريجيًا وببطء. استثمر أموالك على المدى البعيد. فكر في التعامل مع وسيط التداول. ابحث عن موقع إلكتروني أو خدمة يمكنك من خلالها أن تبدأ تداول الأوراق المالية. استخدم "أوامر السوق". استخدم أمر "الوقف المتحرك" لملاحقة الأرباح. استخدم "أوامر الحدود". خزن أموالك في الفترة ما بين التداول. أجرِ عمليات البحث الدقيقة. استغرق وقتك الكافي للتعرف على السوق جيدًا. ألقِ نظرة فاحصة على الشركة التي تراودك فكرة الاستثمار بها. ضع المنتج الذي تقدمه الشركة في الاعتبار. اختر النجاح على المدى البعيد. تأكد من وجود أموال كافية في حسابك. تأكد من اطلاعك على "السعر المُحدث للسهم". اقرأ جداول وأسعار الأسهم. اعلم كيفية تحديد الوقت المناسب للبيع أو الشراء. اطرح الأسهم للبيع واطلب الأسهم للشراء بالسعر المناسب. لا تنظر فقط إلى سعر السهم المالي. ابدأ دائمًا بالأسهم المربحة المرموقة الصادرة عن الشركات الكُبرى. لا تورط نفسك عاطفيًا في عمليات التداول. ابتعد بنفسك عن المحتالين.
https://www.wikihow.com/Trade-Stocks https://www.wikihow.com/Trade-Stocks https://www.wikihow.com/Trade-Stocks https://www.wikihow.com/Trade-Stocks
Getting Really Good Knowing How to Trade Stocks Knowing the Market Trading Stocks Effectively