A la rencontre des « frugalistes », promoteurs de la retraite à 40 ans
La méthode Fire, venue des Etats-Unis, vise à acquérir une indépendance financière afin de quitter le monde du travail le plus tôt possible. Un objectif de vie au-dessous de ses moyens qui demande de sacrées économies.
Quand je serai rentier. TETRA IMAGES / ANDIA Quoi de plus savoureux que de se réunir dans un espace de coworking, temple des bureaux partagés, pour deviser de la façon la plus efficace de se retirer du monde du travail ? En cette soirée de fin septembre, une assemblée d’une vingtaine de jeunes trentenaires à peine, majoritairement masculine, planche sur les moyens de prendre une retraite anticipée… très anticipée, idéalement avant 40 ans. « Vous avez dix minutes pour inscrire votre définition de l’indépendance financière », ­exhorte Victor Lora, 31 ans, organisateur de ce « meet-up » vespéral. Sur les pense-bête, les mêmes aspirations : liberté de temps, quête de sens, déconsommation, nouvelles priorités, mais aussi l’étrange envie de « prendre feu ». Pull marine et baskets blanches, le Monsieur Loyal de la soirée affiche l’enthousiasme des convertis. Depuis 2011, le responsable stratégie dans une jeune société qui développe des applications a fait siens les principes du mouvement Fire (« feu »), acronyme de « Financial Independance, Retire early ». Comprenez « Indépendance financière, retraite précoce ». L’idée : se serrer la ceinture pour économiser au maximum, faire fructifier son épargne par de judicieux placements boursiers ou immobiliers, et apprendre à vivre de peu. Ne pas dépenser plus de 1 000 euros par mois Victor Lora prêche gratuitement, par l’exemple. Une fois l’emprunt de son appartement parisien payé, il ne dépense pas plus de 1 000 euros par mois. En quelques années, grâce à son confortable salaire de 5 000 euros, il a déjà acheté plusieurs appartements, en grande partie à crédit, au prix d’une vie d’ascète. « Pas de voiture, peu de sorties, des vacances gratuites dans une maison de famille… [lui] permettront d’ici à dix ans », il l’espère, « de [s’]offrir la possibilité d’arrêter de travailler ». Doux dingue ? Utopiste ? A l’entendre manier avec agilité anglais, données financières et algorithmes mathématiques, l’aspirant rentier donne l’impression d’avoir sacrément bien réfléchi à son affaire. Et il n’est pas le seul. Venue des Etats-Unis, pays roi du système par capitalisation (chaque salarié doit épargner individuellement pour préparer sa retraite), la démarche se diffuse en ­Europe, notamment en Allemagne et, plus récemment, en France.