CFP [ Certified Financial PlannerTM ] 목차 1 . 기본 정보 2 . 자격 정보 3 . 시험 정보 4 . 자격증 관계 도 1 . 기본 정보 ( 1 ) 자격 분류 : 국제 자격 ( 2 ) 시행 기관 : 한국 FPSB ( 3 ) 응시 자격 : 한국 FPSB 지정 교육 과정 이수자 ( 4 ) 홈페이지 : fpsbkorea . org 2 . 자격 정보 ( 1 ) 자격 개요 ① CFP 란 FPSB ( Financial Planning Standards Board ) 에서 주관 하 고 한국 FPSB 에서 대리 하 는 국제 공인 재무 설계사 를 말 한다 . CFP ( Certified Financial Planner ) 로 부르 며 , 간혹 약자 로 C 라고 도 부른다 . ② CFP 란 Financial Planning 의 전문 성 을 높이 고 공익 에 기여 하 기 위하 여 미국 의 CFP Board 가 국제 적 기준 에 따라 윤리 , 교육 , 경험 , 자격 시험 의 4 가지 기본 적 인 자격 인증 요건 ( 4 E ' s ) 을 충족 하 는 전문 인재 를 선발 하 여 고객 에게 종합 금융 서비스 를 제공 할 수 있 는 자격 을 인증 한 ‘ 재무 설계사 ’ 를 의미 한다 . ( 2 ) 주요 특징 ① CFP ( 국제 공인 재무 설계사 ) 를 취득 을 위해서 는 반드시 AFPK ( 한국 재무 설계사 ) 를 취득 해야 CFP 자격 시험 에 응시 할 수 있 다 . ② CFP 는 국제 자격증 이 지만 다른 국제 자격증 들 과 달리 영어 가 아닌 한국어 로 출제 된다 . ③ CFP 를 한국 에서 인증 을 받 은 다음 해외 에서 CFP 자격 으로 활동 하 려면 , 해당 국가 에서 CFP 사례 형 시험 만 응시 해 합격 하 면 된다 . ( 3 ) CFP 자격 인증 요건 ( 4 E ' s ) 교육 ( Education ) 한국 FPSB 에서 지정 한 교육 기관 에서 CFP 교육 과정 을 수료 해야 한다 . 시험 ( Examination ) 한국 FPSB 에서 시행 하 는 CFP 시험 에 합격 해야 한다 . 경험 ( Experience ) 한국 FPSB 에서 정한 CFP 실무 경험 요건 을 충족 시켜야 한다 . 윤리 ( Ethics ) 한국 FPSB 의 자격 인증 결격 사유 에 해당 하 지 않 고 , 고객 의 이익 을 최우선 으로 하 며 한국 FPSB 의 업무 수행 기준 과 윤리 규정 및 기타 제시 하 는 사항 을 준 수 하 겠 다는 서약 을 하 여야 한다 . ( 4 ) FP ( Financial Planner , 재무 설계 ) 자격 시험 의 종류 자산 관리사 ( 은행 FP ) 자산 관리사 란 한국 금융 연수원 에서 시행 하 는 자산 관리사 시험 에 합격 한 자 를 말 한다 . 일반 적 으로 ‘ 은행 FP ’ 라고 한다 . 종합 자산 관리사 ( 보험 FP , IFP ) 종합 자산 관리사 란 생명 보험 협회 에서 시행 하 는 종합 자산 관리사 시험 에 합격 한 자 를 말 한다 . 일반 적 으로 ‘ 보험 FP ’, ‘ IFP ( Insurance Financial Planer ) ’ 라고 한다 . 투자자 산운 용사 ( 증권 FP ) 투자 자산 운용 사란 한국 금융 투자 협회 에서 시행 하 는 투자자 산운 용사 시험 에 합격 한 자 를 말 한다 . 일반 적 으로 ‘ 증권 FP ’ 라고 한다 . AFPK ( 한국 재무 설계사 ) AFPK 란 한국 FPSB ( Financial Planning Standards Board ) 가 주관 하 는 AFPK 자격 인증 시험 으로 , CFP 자격 을 취득 하 려면 반드시 AFPK 자격 이 있 어야 한다 . 3 . 시험 정보 ( 1 ) 응시 자격 CFP 자격 시험 에 응시 하 기 위해서 는 아래 의 두 가지 요건 을 모두 충족 하 여야 한다 . ① 유효 한 AFPK 인증 자 : AFPK 합격자 는 AFPK 인증 후 , AFPK 정지 자 는 AFPK 회복 후 , AFPK 합격 및 인증 실효 자 는 AFPK 재시험 에 응시 하 여 합격 하 여 AFPK 인증 후 응시 할 수 있 다 . ② 지정 교육 기관 에서 CFP 교육 과정 이수자 : 단 , 한국 FPSB 가 정한 CFP 교육 면제 자 에 대해서 는 AFPK 유효 인증 여부 와 CFP 교육 수료 없이 CFP 인증 시험 에 응시 할 수 있 다 . ( 2 ) CFP 교육 면제 CFP 인증 시험 응시 예정자 중 한국 FPSB 가 지정 한 전문 자격 소지자 는 교육 과정 이 면제 된다 . 이 는 교육 과정 만 면제 될 뿐 CFP 시험 에 모든 과목 을 응시 하 여야 한다 . 대상 자격증 교육 면제 과목 공인회계사 등록 자 전체 Chartered Financial Analyst ( CFA ) 자격자 전체 변호사 등록 자 전체 세무사 자격자 전체 경영학 박사 전체 경제학 박사 전체 재무 설 계학 박사 전체 ※ 세무사 자격자 : 2011 년 11 월 CFP 자격 시험 부터 ① 세무사 등록 자 또는 ② 세무사 자격증 + 6 개월 해당 업무 실무 충족 자 로 변경 적용 된다 . ( 3 ) 시험 과목 구분 시간 시험 과목 시험 문항 수제 1 일 차 ( 토요일 ) 지식 형 1 교시 오후 3 : 00 ~ 오후 5 : 00 재무 설계 원론 20 재무 설계사 의 윤리 와 법률 8 위험관리 와 보험 설계 27 투자 설계 30 부동산 설계 52 교시 오후 5 : 30 ~ 오후 7 : 30 부동산 설계 15 은 퇴설 계 26 세금 설계 24 상 속설 계 25 소계 180 제 2 일 차 ( 일요일 ) 사례 형 3 교시 오전 10 : 00 ~ 오후 12 : 00 단일 사례 30 복합 사례 104 교시 오후 12 : 40 ~ 오후 3 : 10 복합 사례 20 종합 사례 20 소계 80 총계 260 문항 ※ 재무 설계사 의 윤리 와 법률 : 별도 의 시험 과목 으로 분류 하 지 아니하 고 재무 설계원 론 에 포함 합니다 . ( 4 ) 합격 기준 ① 전체 시험 에 응시 한 경우 전체 합격 기준 전체 평균 이 70 % 이상 이 며 , 아래 의 과락 기준 을 통과 한 경우 과락 이 란 지식 형 중 한 과목 이 라도 40 % 미만 이 나온 경우 이거 나 , 사례 형 에서 40 % 미만 인 경우 를 말 한다 . 부분 합격 기준 전체 평균 이 70 % 이하이 나 , 한 유형 에서 아래 의 합격 기준 을 통과 한 경우 지식 형 합격 : 지식 형 평균 이 70 % 이상 이 며 , 각 과목 별 로 40 % 이상 인 경우 사례 형 합격 : 사례 형 평균 이 70 % 이상일 경우 ② 부분 ( 지식 형 or 사례 형 ) 응시 한 경우 지식 형 응시 합격 기준 지식 형 의 전체 평균 이 70 % 이상 이 며 , 각 과목 별 로 40 % 이상 인 경우 사례 형 응시 합격 기준 사례 형 의 전체 평균 이 70 % 이상 인 경우 ( 5 ) 합격 유효 기간 ① 전체 합격 : 합 격월 로부터 5 년 합격 유효 기간 5 년 이내 에 CFP 인증 을 신청 하 지 않 을 경우 합격 사실 이 취소 되 며 CFP 인증 을 원할 경우 다시 CFP 시험 에 재 응시 하 여야 한다 . 단 , 한국 FPSB 에서 인정 하 는 기타 사유 가 있 을 경우 합격 유효 기간 을 최대 3 년 연장 할 수 있 다 . ② 부분 합격 : 합 격월 로부터 1 년 ( 연이 은 2 회 시험 ) 부분 합격 후 1 년 이내 ( 연이 은 2 회 시험 ) 에 다른 유형 시험 에 합격 하 지 못할 경우 , 해당 유형 의 부분 합격 사실 이 취소 된다 . 부분 합격자 의 경우 합격 사실 만 이월 되 며 , 점수 는 이월 되 지 않 는다 . ( 6 ) 실무 경험 ① CFP 인증 을 받 기 위해서 는 합격 발표 월 을 기준 으로 과거 10 년 부터 합격 유효 기간 5 년 이내 에 실무 경험 요건 을 충족 하 여야 한다 . 따라서 실무 경험 이 없 는 대학생 들 은 시험 에 합격 해도 CFP 인증 을 받 기 어렵 다 . ② 다만 , 자격 인증 규정 제 15 조 제 2 항 에 의거 하 여 군 복무 , 석사 또는 박사 학위 과정 수학 , 학사 재학 등 한국 FPSB 가 인정 하 는 특별 한 사유 로 인해 합격 유효 기간 내 실무 경험 충족 이 불가 한 경우 최장 3 년 의 합격 유효 기간 을 연장 신청 할 수 있 으며 , 반드시 연장 된 합격 유효 기간 내 에 인증 신청 하 여야 한다 . ③ 실무 경험 의 기간 요건 인 정기 간 CFP 자격 시험 합격 전 10 년 부터 합격 후 5 년 이내 3 년 이상 근무 근무 시간 8 시간 과 1 주일 당 40 시간 의 풀타임 ( full - time ) 근무 시간 을 기준 으로 3 년 이상 근무 4 . 자격증 관계 도 CFP 자격증 관계 도 [ 네이버 지식 백과 ] CFP [ Certified Financial PlannerTM ] ( 자격증 사전 , SH 직업 연구소 ) 공유 하 기 글 요소 사업자 정보 표시 한양 건설 | 김한종 | 강원도 평창군 용평면 332 번지 | 사업자 등록 번호 : 123 - 45 - 67890 | TEL : 010 - 9998 - 3516 | Mail : corning 3 @ naver . com | 통신 판매 신고 번호 : 1234567890 호 | 사이버 몰의 이용 약관 바로 가 기