전자 금융업자 와 자산 규모 500 억 원 이상 대부 업자 에게 도 자금 세탁 방지 의무 가 부과 된다 . 지금 은 은행 , 금융 투자 업자 , 보험 사 등 금융 회사 에 만 자금 세탁 방지 의무 가 있 다 . 이 에 따라 전자 금융업자 와 대부 업자 는 앞 으로 고객 확인 ( CDD ) 과 자금 세탁 이 의심 되 는 거래 ( STR ) 와 고액 현찰 거래 를 FIU 에 보 고 해야 한다 .