주식 및 펀드 의 투자 성과 를 한 눈 에 알아볼 수 있 도록 관리 해 주 는 투자 수익 률 관리 엑셀 파일 - Erzsamatory Weblog 	 Erzsamatory Weblog Erzsamatory Weblog 주식 및 펀드 의 투자 성과 를 한 눈 에 알아볼 수 있 도록 관리 해 주 는 투자 수익 률 관리 엑셀 파일 자산관리 / 일반 재테크 정보 2015 / 02 / 19 22 : 58 by Walter Erzsa 주식 이나 펀드 에 투자 할 때 수익 률 에 대해서 는 정확 하 게 관리 해야 합니다 . 왜냐하면 현재 의 수익 률 과 과거 에 실현 했 던 수익 률 을 통합 하 여 관리 함 으로써 , 투자 를 시작 한 날 로부터 의 연 수익 률 을 계산 할 수 있 기 때문 입니다 . 연 수익 률 을 관리 하 지 않 는다면 , 은행 의 예 · 적금 보다 안 좋 은 수익 률 을 얻 을 수 도 있 습니다 . 이 글 에서 는 개인 투자자 가 주식 이나 펀드 의 수익 률 을 통합 관리 할 수 있 게 해 주 는 엑셀 파일 에 대해서 소개 하 고자 합니다 . 필자 가 직접 만든 엑셀 파일 이 기 때문 에 저작 권 같 은 것 은 없 으니 안심 하 고 마음대로 사용 하 셔도 됩니다 . 
 투자 손익 관리 엑셀 파일 다운로드 ( 드롭박스 ) http : / / goo . gl / ywFxlM 
 투자 수익 률 관리 의 중요 성 
 주식 이나 펀드 에 투자 하 는 모든 투자자 에게 는 목표 수익 률 이 있 을 것 입니다 . 각각 의 종목 또는 펀드 에 어느 정도 의 목표 수익 률 을 정해 놓 은 후 , 그 목표 가 에 도달 하 면 매도 를 하 는 방법 이 가장 일반 적 인 금융 투자 방법 입니다 . 또는 연 투자 수익 률 과 같 은 종합 적 인 수익 률 을 정해 놓 는 방법 도 있 습니다 . 하지만 각각 의 금융 상품 에 투자 하 는 자산 의 규모 가 다르 고 기간 도 다르 기 때문 에 정확 하 게 종합 적 인 수익 률 을 계산 한다는 것 은 매우 어렵 습니다 . 투자 를 통하 여 연 5 % 의 수익 률 올리 겠 다는 종합 적 인 목표 를 잡 은 투자자 가 다음 과 같이 금융 상품 에 투자 하 고 있 다고 가정 해 봅시다 . 아래 의 투자 수익 률 을 계산 하 는 시점 은 2015 년 2 월 17 일 입니다 . 
 ( 펀드 ) 미래 에 셋 솔 로 몬 장기 국공 채 펀드 1 호 , 200 , 000 원 , 2013 년 5 월 11 일 , 수익 률 13 . 65 % 
 ( 주식 ) KODEX 200 ( 069500 ) , 2 , 000 , 000 원 , 2014 년 7 월 1 일 , 수익 률 5 . 65 % 
 ( 주식 ) 하림 홀딩스 ( 024660 ) , 300 , 000 원 , 2014 년 9 월 1 일 , 수익 률 6 . 31 % 
 ( 펀드 ) KB 중 소형주 포커스 펀드 , 300 , 000 원 , 2014 년 12 월 1 일 , 수익 률 15 . 31 % 
 이렇게 네 개 의 투자 자산 이 있 다고 할 때 , 연 수익 률 을 계산 할 수 있 겠 습니까 ? 정답 을 알려 드리 자면 , 연 수익 률 은 4 . 15 % 입니다 . 그런데 , 연 수익 률 을 정확 하 게 계산 하 지 않 는다면 , 투자자 는 모든 투자 자산 의 개별 수익 률 이 5 % 를 넘어섰 기 때문 에 연 수익 률 도 5 % 이상 이 라고 판단 하 는 실수 를 범하 게 됩니다 . 하지만 실제 수익 률 은 연 4 . 65 % 이 고 , 이 수익 률 은 목표 수익 률 연 5 . 00 % 에 못 미치 는 수익 률 임 을 확 안 할 수 있 습니다 . 이 와 같 은 결과 가 나타나 는 이유 는 투자 자산 의 규모 와 기간 이 모두 다르 기 때문 입니다 . 투자 한 기간 이 오래 되 면 오래 될수록 연 수익 률 은 떨어지 기 마련 입니다 . 그리고 투자 자산 의 규모 가 크 면 클수록 전체 수익 률 에 미치 는 영향 력 또한 커집니다 . 이러 한 이유 때문 에 연 수익 률 5 % 를 달성 하 기 위해서 는 매일 매일 투자 를 해야 하 며 , 비슷 한 비율 의 자산 을 분산 투자 하 는 것 이 중요 합니다 . 만약 투자 수익 률 관리 를 제대로 하 지 않 는다면 , 위 와 같 은 상황 에서 각각 의 개별 수익 률 이 5 % 를 넘 었 으므로 연 수익 률 도 5 % 를 넘 었 다고 판단 하 여 주식 을 매도 해 버리 는 실수 를 저지를 수 도 있 으니 , 투자자 라면 반드시 투자 수익 률 관리 를 소홀히 하 여서는 안 됩니다 . 
 투자 수익 률 통합 관리 엑셀 파일 
 이 문서 의 상단 에 엑셀 파일 을 다운로드 하 는 링크 가 있 습니다 . 그 링크 를 클릭 하 면 드롭박스 에서 투자 수익 률 통합 관리 엑셀 파일 을 다운로드 할 수 있 습니다 . 다운로드 한 엑셀 파일 을 실행 하 면 다음 과 같 은 화면 이 나타납니다 . 참고 로 이 파일 은 엑셀 2013 에서 만들 어 졌 습니다 . 투자 수익 률 통합 관리 엑셀 파일 의 전체 적 인 모습 첫 번 째 시트 [ 투자 자산 수익 률 ] 에서 는 현재 투자 중 인 투자 자산 의 수익 률 과 전체 투자 자산 의 연 수익 률 을 확인 할 수 있 습니다 . 총 평가 손익 은 현재 투자 중 인 투자 자산 의 평가 손익 을 의미 합니다 . 총 평가 손익 의 수익 률 은 개별 투자 자산 의 전체 기간 수익 률 과 투자 비중 을 곱하 여 더 한 값 입니다 . 총 평가 손익 수익 률 은 투자 기간 을 고려 하 지 않 은 단순 수익 률 이 기 때문 에 투자 의사 결정 에 중요 한 요소 로 사용 되 어서 는 안 됩니다 . 우측 상단 에 있 는 박스 는 전체 투자 자산 의 총 평가 손익 과 연 수익 률 을 나타냅니다 . 투자 기간 을 고려 한 수익 률 이 기 때문 에 비교 적 정확 하 다고 할 수 있 습니다 . 따라서 바로 이 수익 률 이 투자 의사 결정 에 사용 되 어야 합니다 . 중앙 상단 에 있 는 C 2015 - 02 - 17 D 는 오늘 날짜 를 나타냅니다 . 날짜 가 지나감 에 따라 자동 으로 바뀌 기 때문 에 사용 자 가 수정 해야 하 는 셀 은 아니 지만 , 상황 에 따라 이 셀 의 값 을 변경 하 여 매우 유용 하 게 사용 될 수 도 있 습니다 . 이 셀 을 이용 하 는 방법 은 아래 에서 자세 하 게 설명 하 도록 하 겠 습니다 . 오늘 날짜 셀 아래 에 있 는 B ￦ 0 S 와 B ￦ 0 F 는 각각 잔여 주식 투자 자산 과 잔여 펀드 투자 자산 을 의미 합니다 . 이 셀 은 총 투자 자산 을 계산 할 때 사용 되 는 셀 입니다 . 투자 라는 것 이 매도 와 매수 가 반복 되 는 행위 이 기 때문 에 정확 한 투자 자산 을 측정 하 기 위해서 는 해당 투자 자산 의 금액 을 일일이 기록 하 는 것 이 중요 합니다 . 새롭 게 투자 를 시작 하 는 금액 에 대해서 는 아무런 문제 가 없 지만 , 이전 에 투자 했 던 자산 을 다른 곳 에 재투자 할 때 문제 가 발생 합니다 . 이미 총 투자 자산 에 입력 되 었 던 자산 이 다시 입력 될 위험 이 있 기 때문 입니다 . 이렇게 된다면 , 총 투자 자산 이 과장 되 어 연 수익 률 이 낮 게 표시 될 것 입니다 . 따라서 투자 자산 을 매도 하 여 수익 을 실현 하 였을 때 에 는 B ￦ 0 S ( 주식 ) 와 B ￦ 0 F ( 펀드 ) 에 해당 되 는 투자 자산 의 금액 과 손익 을 입력 하 여 이후 에 재투자 되 는 금액 이 제외 될 수 있 게 해야 합니다 . 예 를 들 어 , 이 두 셀 에 각각 ￦ 100 , 000 과 ￦ 200 , 000 이 입력 되 어 있 다고 가정 하 였을 때 , 주식 에 ￦ 300 , 000 을 투자 한다면 , 앞 의 셀 ￦ 100 , 000 을 ￦ 0 으로 변경 하 고 , 총 투자 자산 에 ￦ 100 , 000 을 더 하 면 됩니다 . 이렇게 함 으로써 총 투자 자산 을 정확 하 게 계산 할 수 있 게 됩니다 . 펀드 에 ￦ 100 , 000 을 추가 로 투자 한다면 , 뒤 의 셀 ￦ 200 , 000 을 ￦ 100 , 000 으로 변경 하 고 , 총 투자 자산 은 그대로 두 면 됩니다 . 이 때 에 는 총 투자 자산 의 변동 이 발생 하 지 않 습니다 . 왜냐하면 이전 에 투자 하 여 회수 했 던 자산 을 다른 곳 에 재투자 하 는 것 이 기 때문 입니다 . 마지막 으로 하단 의 자산 목록 에 는 투자 개시 일 , 금융 자산 분류 , 금융 자산 , 총 투자 금액 등 투자 자산 에 대한 자세 한 내용 을 입력 하 면 됩니다 . 사용자 가 직접 입력 해야 하 는 부분 은 총 평가 금액 까지 이 며 , 나머지 부분 은 엑셀 에서 자동 으로 계산 해줍니다 . 총 평가 금액 까지 값 을 입력 한 후 , 총 평가 손익 값 부터 는 위 의 셀 에서 수식 을 복사 / 붙여 넣 기 하 면 됩니다 . 
 두 번 째 시트 , 실현 수익 률 
 두 번 째 시트 는 과거 에 실현 된 수익 률 에 대한 정보 를 보여 주 는 시트 입니다 . 투자 를 종료 하 고 자산 을 회수 하 였 다면 , 첫 번 째 셀 의 투자 자산 내용 을 두 번 째 시트 에 그대로 옮겨 적 으면 됩니다 . 첫 번 째 시트 와 의 차이점 은 투자 종료 일 값 이 추가 된다는 점 입니다 . 투자 가 종료 되 는 시점 을 입력 함 으로써 기간 별 수익 률 을 정확 하 게 계산 할 수 있 습니다 . 두 번 째 시트 의 총수익 률 은 과거 에 실현 된 수익 률 에 대한 손익 만 보여 주 며 , 현재 투자 중 인 투자 자산 에 대한 수익 률 은 보여 주 지 않 습니다 . 이 수익 률 또한 개별 투자 자산 의 기간 전체 수익 률 과 투자 비중 의 곱 과 합 으로 이루어져 있 습니다 . 
 자세 한 사용 방법 알아보 기 
 이 엑셀 파일 의 사용 방법 은 매우 간단 합니다 . 이 글 에서 는 어떠 한 상황 에 어떻게 입력 해야 하 는지 를 중점 적 으로 설명 하 도록 하 겠 습니다 . 이 글 에서 설명 하 는 내용 을 토대 로 직접 따라 하 다 보 면 쉽 게 이해 할 수 있 을 것 입니다 . 모든 설명 은 시간 순서 대로 이루어지 기 때문 에 처음 부터 끝 까지 모두 읽 어 보 시 기 바랍니다 . 
 1 . SK 하이닉스 에 새롭 게 투자 하 는 경우 
 현재 SK 하이닉스 에 투자 하 지 않 고 있 으며 , 새롭 게 투자 를 시작 하 는 것 이 므로 , SK 하이닉스 투자 자산 에 대한 정보 를 자산 목록 에 추가 합니다 . 그리고 현재 B ￦ 0 S 와 B ￦ 0 F 인 것 으로 볼 때 , 이전 에 회수 한 투자 자산 은 없 으므로 , SK 하이닉스 에 투자 하 는 모든 투자 금액 을 총 투자 자산 에 더 합니다 . SK 하이닉스 에 새롭 게 투자 하 는 자산 의 금액 은 ￦ 300 , 000 인 것 으로 가정 합니다 . 사용자 가 입력 해야 하 는 값 은 투자 개시 일 부터 총 평가 금액 까지 이 며 , 총 평가 손익 부터 는 엑셀 에서 자동 으로 계산 해줍니다 . 이미 수식 이 추가 되 어 있 는 바 로 위 의 셀 에서 수식 을 연속 으로 복사 / 붙여 넣 기 자동 채우 기 하 면 됩니다 . 총 평가 금액 까지 입력 한 후 이후 의 값 은 바로 위 셀 에서 연속 으로 복사 / 붙여 넣 기 합니다 . ( 자동 채우 기 ) 새롭 게 SK 하이닉스 에 투자 한 것 이 기 때문 에 총 투자 금액 과 총 평가 금액 은 모두 ￦ 300 , 000 입니다 . 나중 에 평가 금액 에 변동 이 생기 면 총 평가 금액 값 을 바꿔 주 면 됩니다 . 그러면 자동 으로 수익 률 이 계산 됩니다 . 
 2 . 하림 홀딩스 를 전체 매도 하 는 경우 
 수익 실현 을 위하 여 현재 투자 하 고 있 는 하림 홀딩스 를 매도 하 는 경우 에 는 첫 번 째 시트 에서 하림 홀딩스 의 내용 을 모두 삭제 하 고 , 두 번 째 시트 에 그 내용 을 그대로 적 으면 됩니다 . 그리고 B ￦ 0 S 를 현재 하림 홀딩스 의 총 평가 금액 인 ￦ 320 , 000 으로 바꿔 줍니다 . 첫 번 째 시트 에서 하림 홀딩스 를 삭제 할 때 에 는 전체 행 을 삭제 하 는 방법 을 사용 하 면 됩니다 . 그리고 첫 번 째 시트 의 내용 은 두 번 째 시트 에 하림 홀딩스 의 내용 을 모두 입력 한 후 삭제 해야 합니다 . 먼저 삭제 해 버리 면 두 번 째 시트 에 내용 을 입력 할 수 없 기 때문 입니다 . 이렇게 기존 의 자산 을 매도 할 때 에 는 두 번 째 시트 에 해당 자산 의 내용 을 모두 적 은 후 , 첫 번 째 시트 의 자산 내역 을 통째 로 삭제 하 면 됩니다 . 그리고 자산 에 따라 잔여 투자 자산 을 적절히 입력 하 여 추후 에 다른 곳 에 투자 할 때 총 투자 자산 계산 에 오류 가 발생 하 지 않 도록 합니다 . 
 3 . 휴맥스 에 새롭 게 투자 하 는 경우 
 이번 에 는 디지털 셋톱박스 전문 기업 인 휴맥스 에 새롭 게 투자 해 보 겠 습니다 . 이전 에 하림 홀딩스 를 매도 한 투자 자산 ￦ 320 , 000 이 남 아 있 으므로 , 이 자산 과 새로운 자산 을 합하 여 ￦ 500 , 000 을 휴맥스 에 투자 할 것 입니다 . 첫 번 째 시트 의 B ￦ 320 , 000 S 를 B ￦ 0 S 로 변경 한 후 , 총 투자 자산 의 금액 을 ￦ 3 , 100 , 000 에서 ￦ 3 , 280 , 000 으로 바꿔 줍니다 . 휴맥스 에 투자 한 정보 를 자산 목록 에 추가 합니다 . 총 투자 자산 의 금액 이 변경 되 었 고 , 그 변경 된 액수 만큼 투자 자산 이 추가 되 었 기 때문 에 연 수익 률 에 는 매우 약간 의 변화 만 있 는 것 을 확인 할 수 있 을 것 입니다 . 수수료 차감 이 이루어지 기 때문 에 기존 의 연 수익 률 보 는 조금 낮 게 보일 것 입니다 . 이 엑셀 파일 은 자동 으로 투자 자산 의 수수료 를 계산 해줍니다 . 주식 매매 수수료 는 0 . 015 % 가 적용 되 어 있 으며 , 선취 펀드 수수료 는 1 % 가 적용 되 어 있 습니다 . 주식 매매 수수료 는 매수 수수료 와 매도 수수료 를 함께 계산 합니다 . 이 수수료 는 가장 일반 적 인 수수료 이 기 때문 에 , 본인 의 수수료 를 적용 하 고 싶 다면 수수료 계산 수식 을 직접 수정 하 면 됩니다 . 금융 자산 분류 에 증권 통장 이 라고 입력 하 면 주식 으로 인식 하 고 , 펀드 A 라고 입력 하 면 선취 수수료 가 있 는 펀드 A Class 로 인식 하 게 됩니다 . 
 4 . 미래 에 셋 솔 로 몬 장기 국공 채 펀드 1 호 를 부분 환매 하 는 경우 
 이 엑셀 파일 은 부분 환매 를 하 는 경우 에 는 비교 적 정확 하 게 수익 률 을 계산 해낼 수 있 습니다 . 그렇 다면 미래 에 셋 솔 로 몬 장기 국공 채 펀드 1 호 를 부분 환매 하 였을 때 어떻게 입력 되 어야 하 는지 에 대해서 알아보 도록 하 겠 습니다 . 100 , 000 원 을 부분 환매 합니다 . 일단 펀드 를 환매 하 는 것 이 기 때문 에 B ￦ 0 F 를 B ￦ 115 , 000 F 로 변경 합니다 . 환매 하 는 펀드 의 평가 손익 이 15 , 000 원 이 기 때문 에 수령 하 는 총 금액 은 115 , 000 원 이 고 , 이 에 따라서 잔여 펀드 투자 자산 에 ￦ 115 , 000 을 추가 하 는 것 입니다 . 그리고 첫 번 째 시트 에 있 는 미래 에 셋 솔 로 몬 장기 국공 채 펀드 1 호 의 모든 내용 을 두 번 째 시트 에 옮깁니다 . 물론 두 번 째 시트 에 는 총 투자 금액 은 ￦ 100 , 000 으로 입력 해야 하 며 , 총 평가 금액 은 ￦ 115 , 000 으로 입력 해야 합니다 . 마지막 으로 첫 번 째 시트 의 미래 에 셋 솔 로 몬 장기 국공 채 펀드 1 호 의 내용 을 적당 하 게 변경 해줍니다 . 이 글 에서 는 100 , 000 원 을 부분 환매 하 였으므로 모든 값 을 적당 하 게 수정 해줍니다 . 이렇게 부분 환매 를 하 는 경우 에 는 기존 자산 의 내용 에서 환매 한 자산 만큼 을 차감 하 면 됩니다 . 그리고 두 번 째 시트 에 투자 종료 일 과 함께 다른 내용 들 을 입력 하 면 됩니다 . 주식 을 일부 매도 하 는 경우 에 는 동일 하 게 기존 자산 의 내용 을 두 번 째 시트 에 옮긴 후 , 매도 한 자산 만큼 을 기존 의 자산 에서 차감 하 면 됩니다 . 그러면 자동 으로 연 수익 률 계산 되 는 나만 의 투자 일지 가 완성 됩니다 . 
 지금 까지 필자 가 직접 만든 투자 수익 률 통합 관리 엑셀 파일 에 대해서 알아보 았 습니다 . 처음 사용 할 때 에 는 사용법 이 조금 어려울 수 도 있 겠 으나 , 몇 번 만 실전 에서 사용 하 다 보 면 쉽 게 이해 할 수 있 을 것 입니다 . 위 에서 도 언급 했 듯이 투자 수익 률 관리 는 투자 에 있 어서 매우 중요 합니다 . 이 파일 을 이용 하 여 빈틈없이 투자 수익 률 을 관리 하 여 부자 가 되 시 기 를 바랍니다 . ' 자산관리 / 일반 재테크 정보 ' 카테고리 의 다른 글 [ 금융 상품 추천 ] 중국 증시 의 1 . 5 배 수익 률 을 추구 하 는 KB 중국 본토 A 주레 . .. 2015 / 03 / 04 [ 금융 상품 추천 ] 안정 적 이 면서 높 은 수익 률 을 자랑 하 는 한국 밸류 10 년 투 . .. 2015 / 03 / 01 주식 및 펀드 의 투자 성과 를 한 눈 에 알아볼 수 있 도록 관리 해 주 는 투 . .. ( 6 ) 2015 / 02 / 19 [ 금융 상품 추천 ] 배당 수익 률 과 내재 가치 가 우수 한 기업 에 투자 하 는 베 어 . .. 2015 / 02 / 11 [ 금융 상품 추천 ] 전 세계 헬스 케어 산업 에 집중 투자 하 는 한화 글로벌 헬 . .. 2015 / 02 / 02 TAG 주식 투자 , 
 펀드 투자 등록 된 트랙백 이 없 습니다 . 댓글 : 6 http : / / www . erzsamatory . net / trackback / 184 건전 한 댓글 문화 를 만들 어 주 시 기 바랍니다 ^^ 불 건전 한 댓글 이 등록 되 는 경우 관리자 의 임의 적 판단 으로 삭제 될 수 있 음 을 미리 공지 드립니다 . 비밀 글 로 작성 하 기 댓글 달기 비밀 방문자 비밀 방문자 2015 / 07 / 08 06 : 13 관리자 만 볼 수 있 는 댓글 입니다 . 비밀 방문자 비밀 방문자 2015 / 07 / 13 11 : 50 관리자 만 볼 수 있 는 댓글 입니다 . Walter Erzsa Walter Erzsa 2015 / 07 / 13 12 : 31 보내 드렸 습니다 . ^^ 
 확인 해 보 니 다운로드 링크 에 는 문제 가 없 는 것 같 습니다 . 비밀 방문자 비밀 방문자 2015 / 07 / 21 07 : 50 관리자 만 볼 수 있 는 댓글 입니다 . Walter Erzsa Walter Erzsa 2015 / 07 / 22 14 : 49 수수료 및 세금 은 평균 적 으로 적용 되 는 실제 액수 를 대충 계산 한 것 입니다 . 
 정확 한 액수 를 알 고 있 다면 수식 을 삭제 한 후 , 숫자 를 입력 하 면 됩니다 . ^^ PSH PSH 2017 / 02 / 13 15 : 11 좋 은 글 감사 합니다 . ^^ 
 링크 주소 에 오류 가 있 는 거 같 은데 혹시 메일 로 엑셀 파일 송부 좀 부탁 드려도 될까요 ? 
 0807 sh . park @ gmail . com 1 . .. 39 40 41 42 43 44 45 46 47 . .. 191 Erzsamatory Weblog 이 블로그 는 컴퓨터 , 금융 , 재테크 , 주식 투자 와 관련 된 정보 를 방문자 에게 정확 하 게 전달 하 는 것 을 목표 로 하 고 있 습니다 . - Walter Erzsa 블로그 통합 검색 블로그 카테고리 글 전체 분류 191