[ 투데이 리포트 ] 대구은행 , " 하반기 에 도 다소간 의 . .." 매수 ( 유지 ) _ 대신 
 파이낸셜 포인트 2010 / 08 / 02 추 천 수 : 60 조 회수 : 1 , 835 목록 
 대신 증권 은 2 일 대구은행 ( 005270 ) 에 대해 " 하반기 에 도 다소간 의 충당 금 추가 부담 은 불가피 할 전망 " 라며 투자 의견 을 ' 매수 ( 유지 ) ' 로 제시 하 였 고 , 아울러 목표 주가 로 는 19 , 000 원 을 내놓 았 다 . 
 대신 증권 최정욱 애널리스트 가 동종 목 에 대하 여 이번 에 제시 한 ' 매수 ( 유지 ) ' 의견 은 대신 증권 의 직전 매매 의견 에서 큰 변화없이 그대로 유지 되 는 것 이 고 올해 초반 의 매매 의견 을 기준 으로 본다면 ' 트레이딩 매수 ' 의견 에서 ' 매수 ( 유지 ) 로 ' 상향 조정 된 것 이 다 . 그리고 최근 분기 내 발표 된 전체 증권사 리포트 의 컨 센서스 와 비교 를 해 볼 경우 에 오늘 발표 된 투자 의견 은 전체 의견 에 수렴 하 고 있 어 , 이번 의견 은 시장 의 평균 적 인 기대감 이 객관적으로 표현 된 것 으로 분석 되 고 있 다 . 
 대신 증권 은 대구은행 ( 005270 ) 에 대해 " 대 기업 구조 조정 및 건전 성 재 분류 에 따른 요인 을 제외 할 경우 자산 건전 성 이 크 게 악화 되 지 는 않 고 있 지만 NPL 커버리지 비율 이 100 % 미만 을 하회 하 고 있 어 하반기 에 도 충당 금 은 경상 수준 인 분기 당 300 억 원 을 다소 상회 할 전망 " 라고 분석 했 다 . 
 또한 대신 증권 은 " 동사 는 1 분기 중 성원건설 PF 에 대한 추가 충당 금 177 억 원 에 이 어 2 분기 에 도 대 기업 구조 조정 건설사 PF 의 건전 성 재분 류 로 인해 약 150 억 원 에 달하 는 추가 충당 금 을 적립 했 다 " 라고 밝혔 다 . 
 한편 " 동사 는 타지방 은행 대비 건설 , 부동산 대출 비중 , 특히 PF 대출 비중 이 높 다는 점 이 약점 으로 지적 되 어 왔 는데 해당 여신 에 대한 충당 금 적립 수준 이 보수 적 이 라는 점 에서 향후 이 와 관련 된 우려 는 다소 완화 될 것 " 라고 전망 했 다 . 
 대신 증권 의 동종 목 에 대한 최근 1 년 동안 의 투자 의견 은 전체 적 으로 큰 변화없이 유지 되 고 있 다 . 목표 주가 는 2009 년 7 월 13 , 500 원 이 저점 으로 제시 된 이후 이번 에 발표 된 19 , 000 원 까지 꾸준 하 게 상향 조정 되 어 왔 다 . 
 목 표주 가 18 , 582 19 , 300 17 , 300 
 오늘 대신 증권 에서 발표 된 ' 매수 ( 유지 ) ' 의견 및 목 표주 가 19 , 000 원 은 전체 의견 에 수렴 하 면서 시장 의 평균 적 인 기대감 이 비교 적 객관 적 으로 표현 된 것 으로 풀이 되 며 목표 가 평균 대비 2 . 3 % 초과 하 고 있 는 것 으로 집계 되 었 다 . 참고 로 최근 에 목표 주가 를 가장 공격 적 으로 제시 한 LIG 증권 은 투자 의견 ' 매수 ( 유지 ) ' 에 목 표주 가 19 , 300 원 을 제일 보수 적 인 의견 을 제시 한 한 화증 권 은 투자 의견 ' 매수 ( 유지 ) ' 에 목 표주 가 17 , 300 원 을 제시 한 바 있 다 . 
 20100802 매수 ( 유지 ) 19 , 000 
 20100429 매수 ( 유지 ) 19 , 000 
 20100127 매수 ( 상향 ) 19 , 000 
 20100112 MARKETPERFORM 19 , 000 
 20091013 MARKETPERFORM 17 , 500 
 20100802 대신 매수 ( 유지 ) 19 , 000 
 20100802 동부 HOLD ( 유지 ) 17 , 500 
 20100802 이 트레이드 매수 ( 유지 ) 18 , 500 
 20100715 삼성 매수 19 , 000