그동안 미국 은 자금 세탁 방지 의무 준수 를 강하 게 요구 하 고 검사 를 엄격 하 게 실시 해 왔 다 . 또 명백 하 게 의무 위반 행위 를 한 사실 이 드러날 때 에 만 강력히 제재 해 왔 다 . 이러 한 제재 대상 이 최근 2 ~ 3 년 전 부터 한국 을 비롯 한 아시아 계 은행 을 대상 으로 확대 되 고 있 다는 것 이 뉴욕 소재 한국 금융인 들 의 공통 된 고민거리 라는 설명 이 다 .