펀드 투자 를 한다면 자산운용 보고서 는 꼭 읽 어 봅시다 - 대구 신문 
 [ 재테크 칼럼 ] 금융 회사 직원 이 전하 는 팁 ( 5 ) 
 2000 년 즈음 우리 나라 에 역사 적 인 광고 캠페인 이 탄생 했 습니다 . 쉿 ! 레간자 라는 카피 의 대우 자동차 의 중형 세단 광고 였 습니다 . 당시 현대 자동차 에 비해 브랜드 이미지 가 낮 았 던 대우 자동차 는 소나타 라는 중형 세단 의 절대 강자 가 위치 하 던 시장 에 진입 해야 했 습니다 . 티코 , 다마스 등 경차 와 소형차 에 특화 되 어 있 는 기존 이미지 는 중형차 시장 안착 을 더욱 어렵 게 하 는 요인 이 됐 습니다 . 
 쉽 지 않 을 것 으로 여겨졌 던 레간자 의 입 성 은 조용 하 고 편안 한 패밀리 카 를 컨셉 으로 광고 캠페인 의 틀 이 정해 지 고 난 뒤 체계 적 으로 진행 되 기 시작 했 습니다 . 경영진 은 차량 출시 일 까지 미뤄 가 며 상품 성 을 높였 고 , ‘ 쉿 ! 레간자 ’ 라는 대표 카피 가 소비자 에게 어필 하 며 한때 EF 소나타 가 갖 고 있 었 던 M / S 를 추월 하 기 도 하 는 대단히 큰 성공 을 이루 게 되 었 습니다 . 
 당시 국민 의 소비 에 대한 패러다임 이 바뀌 기 시작 하 면서 중형차 에 대한 니즈 가 높 아 졌 고 , 소비자 와 제품 에 대한 분석 이 탁월 한 광고 전략 과 만나 면서 우려 를 불식 하 고 성공 한 역사 적 광고 캠페인 이 되 었 습니다 . 
 우리 나라 금융 시장 역시 레간자 광고 캠페인 처럼 투자자 의 생각 을 뒤집 을 수 있 는 기회 가 오 면 좋 겠 다는 생각 을 늘 하 고 있 습니다 . 바로 ‘ 투자 는 맡기 는 것 이 아니 라 챙기 는 것 이 다 ’ 하 는 것 입니다 . 
 요즘 금융 회사 광고 는 수수료 0 원 과 같 은 혜택 에 초점 을 맞춘 경우 가 많 습니다 . 특히 가성 비나 실질 적 인 이득 이 중요 해진 현재 는 금융 회사 가 제시 해야 할 당연 한 덕목 이 되 었 습니다 . 
 높 았 던 수수료 가 낮 아 진 것 은 투자자 에게 반가운 일 이 긴 하 지만 반 대로 이 는 기본 서비스 는 제공 하 지만 투자 상품 에 대한 관리 나 책임 은 온전히 투자자 가 받 으라 하 는 말 과 다름 이 없 습니다 . 
 로보 어 드 바이저 나 AI 를 통해 직원 이 제공 해 왔 던 상품 추천 서비스 가 대체 되 고 있 긴 하 지만 직장인 이나 생업 을 갖 고 있 는 사람 들 이 이것저것 살펴보 고 투자 하 기 가 쉽 지 않 은 것 이 사실 입니다 . 앞서 네 개 의 칼럼 을 통해 많이 언급 했 지만 투자 의 대상 은 너무나 도 다양 하 고 세부 내용 을 이해 하 기 쉽 지 않 습니다 . 차분 하 게 내 자산 을 맡 아 관리 해 줄 금융 회사 가 필요 하 다면 앞선 칼럼 의 내용 처럼 믿 고 의지 할 금융 회사 직원 을 찾 아 발품 을 파 는 것 이 좋 습니다 . 
 발품 을 팔 아 적합 한 상품 을 추천 받 고 투자 를 진행 했 다면 가입 상품 이 어떻게 진행 되 고 있 는지 는 본인 이 직접 확인 하 는 것 이 좋 습니다 . 하지만 여의 치 않 는다면 자산운용 보고서 라도 반드시 읽 어 보 라고 권해 드리 고 싶 습니다 . 
 자산운용 보고서 는 펀드 운용 결과 를 설명 하 는 보고서 로서 자산운용 회사 는 판매 회사 를 통해 3 개월 마다 1 회 이상 투자자 에게 제공 해야 합니다 . 주요 내용 으로 펀드 의 자산 , 부채 및 기준 가격 , 운용 경과 및 손익 상황 , 투자 자산 별 평가 액 및 전체 자산 대비 비율 , 회전율 등 이 담겨 있 는데 이것 만 읽 어 봐도 펀드 의 세부 현황 을 상당 부분 파악 할 수 있 어 펀드 에 투자 에 많 은 도움 을 받 을 수 있 습니다 . 
 생소 한 단어 가 난무 하 는 자산 운용 보고서 는 아래 의 기준 을 참고 해 확인 해 보 시 면 좋 을 듯 싶 습니다 . 
 1 . 자산 , 부채 및 기준 가격 을 통해 내 가 가입 한 펀드 의 안정 성 을 체크 하 라 . 
 자금 이 급격 하 게 늘 거나 줄어들 면 기존 에 운용 하 던 자금 운용 에 변화 가 생길 수 있 습니다 . 3 개월 간 의 변화 를 추적 해 투자 한 펀드 가 안정 적 으로 운용 할 수 있 는 기반 을 갖추 고 있 는지 반드시 체크 해 보 시 기 를 권해 드립니다 . 
 2 . 운용 경과 및 손익 상황 을 통해 수익 성 을 체크 하 라 . 
 어떠 한 이유 로 수익 성 이 떨어졌 는지 , 펀드 설정 시 투자 철학 과 동떨어진 투자 를 하 고 있 지 는 않 은지 자산 의 보유 현황 을 통해 점검 하 고 살펴야 합니다 . 회전율 이 과하 다면 펀드 투자 에 부수 적 인 비용 이 많이 발생 하 게 됩니다 . 지난 분기 대비 회전율 이 높 아 졌 다거나 동일 한 유형 대비 회전율 이 높 다면 좀 더 관심 을 갖 고 펀드 를 지켜보 셔야 하 고 , 펀드 매니저 교체 혹은 운용 사 경영진 이 교체 된 경우 에 도 펀드 운용 에 중대 한 변화 가 생길 수 있 으니 잘 살펴보 길 추천 드립니다 . 
 혹시 위 에 언급 한 변화 가 감지 되 거나 보고서 에 궁금 한 점 이 있 다면 판매사 직원 을 활용 하 시 면 좋 습니다 . 기본 적 인 내용 을 살핀 후 질문 하 면 투자자 본인 의 이해 는 물론 판매사 직원 의 입장 에서 도 응대 에 많 은 도움 이 되 기 때문 입니다 . 
 펀드 투자 는 분명히 장점 이 단점 보다 많 은 투자 방식 입니다 . 하지만 원금 이 보장 되 지 않 고 수익 률 이 보장 되 지 않 기에 반드시 투자 기간 내 에 운용 현황 을 점검 해야 한다는 점 을 강조 드립니다 . 물리 적 한계 로 현황 을 살펴보 기 힘들 다면 , 3 개월 단위 로 발송 되 는 자산 운용 보고서 를 읽 어 보 시 기 를 당부 드립니다 .