펀드 가입 시 필요 한 절차 를 살펴보 면 펀드 가 입 은 투자 목적 , 재산 상황 , 투자 경험 등 투자자 정보 제공 ( 1 단계 ) → 투자자 유형 분류 ( 2 단계 ) → 투자 유형 분류 등급 에 맞 는 투자 권유 를 받 은 후 적합 한 펀드 선정 ( 3 단계 ) → 투자 대상 자산 등 운용 전략 , 원본 손실 위험 등 펀드 에 대한 설명 ( 4 단계 ) → 투자자 의사 확인 ( 5 단계 ) 등 5 단계 로 이뤄 진다 .