The financial crash has left the poor even poorer than they were before the recession – while the rich have got richer, a new report has revealed. Despite the economic collapse in 2008, the average financial wealth of the richest 20 per cent has soared by almost two-thirds between 2005 and 2012/13. The poorest families meanwhile have seen a collapse in their savings and higher debts than before the downturn, a report by the Social Market Foundation think-tank found. Despite the economic collapse in 2008, the average financial wealth of the richest 20 per cent has soared by almost two-thirds between 2005 and 2012/13 . The report said those aged 25 to 36 and those on the lowest incomes are 'ill-prepared for future financial shocks or rises in interest rates', limiting the capacity of consumer spending to fuel growth in the UK economy. It cast doubt on claims that the UK population as a whole had reined in spending in order to pay off debts and build up savings in response to the crash. In fact, it found that most of the saving took place among the top 20 per cent of earners, who built up savings in the aftermath of the crisis to the point that their average financial wealth increased by 64 per cent between 2005 and 2012/13. The proportion of high-income individuals with debts fell from 43 per cent to 31 per cent over the same period. By contrast, the 20 per cent on the lowest incomes were unable to pay off debts and start saving. Over the same period, the value of debt held by poorer households rose by 67 per cent - equivalent to around 28 per cent of their income - and use of overdrafts rose, while savings shrank to an average of less than six days' worth of income. The amount being saved by families has steadily fallen since the Coalition took over, as people dip into their savings . The intergenerational gap in incomes and wealth widened over the same period, as the amount of savings held by 26-35 year-olds fell by 36 per cent. While the proportion of this age-group in debt fell, the average amount owed by those with debts increased by 45 per cent. Just 45 per cent of 26 to 35-year-olds owned a home in 2012/13, sharply down from the 74 per cent seen in 2005. The report's co-author, SMF chief economist Nida Broughton, said: 'Our findings show that the wealth gap between rich and poor and young and old increased further during the downturn. 'The economic uncertainty following the crisis prompted many to pay down their debts and build up their savings. But the young and those on low incomes missed out. 'Greater support is needed to help these individuals prepare for the future; yet this will be a challenging feat. It is likely that the process of repairing their personal finances will only begin once sustained wage growth materialises.'
Financial wealth of the richest 20 per cent has soared by almost two-thirds .
Poorest families meanwhile have seen collapse in their savings since 2005 .
Amount of debt held by Britain's poorest households has risen by 67% .
המפולת הפיננסית הותירה את העניים עניים אפילו יותר ממה שהיו לפני המיתון - בעוד שהעשירים התעשרו, כך חשף דו"ח חדש. למרות הקריסה הכלכלית ב-2008, העושר הפיננסי הממוצע של 20 האחוזים העשירים ביותר זינק בכמעט שני שליש בין השנים 2005 ל-2012/13. המשפחות העניות ביותר ראו בינתיים קריסה בחסכונותיהן וחובות גבוהים יותר מאשר לפני השפל, כך מצא דו"ח של צוות החשיבה של קרן השוק החברתי. למרות הקריסה הכלכלית ב-2008, העושר הפיננסי הממוצע של 20 האחוזים העשירים ביותר זינק בכמעט שני שלישים בין 2005 ל-2012/13. בדו"ח נאמר כי בני 25 עד 36 ובעלי ההכנסה הנמוכה ביותר "לא מוכנים לזעזועים פיננסיים עתידיים או לעליות ריבית", מה שמגביל את יכולת ההוצאה הצרכנית לתדלק את הצמיחה בכלכלה הבריטית. זה הטיל ספק בטענות שאוכלוסיית בריטניה כולה ריסנה את ההוצאות כדי לשלם חובות ולבנות חסכונות בתגובה להתרסקות. למעשה, הוא מצא כי רוב החיסכון התרחש בקרב 20 האחוזים המובילים של המשתכרים, שצברו חיסכון לאחר המשבר עד כדי כך שהעושר הפיננסי הממוצע שלהם גדל ב-64 אחוזים בין 2005 ל-2012/13 . שיעורם של בעלי הכנסה גבוהה עם חובות ירד מ-43% ל-31% באותה תקופה. לעומת זאת, 20 האחוזים בהכנסות הנמוכות ביותר לא הצליחו לפרוע חובות ולהתחיל לחסוך. במהלך אותה תקופה, ערך החוב המוחזקים על ידי משקי בית עניים יותר עלה ב-67% - שווה ערך לכ-28% מהכנסתם - והשימוש במשיכות יתר עלה, בעוד שהחיסכון התכווץ להכנסה ממוצעת של פחות משישה ימים. . הסכום שנחסך על ידי משפחות ירד בהתמדה מאז השתלטות הקואליציה, כאשר אנשים טובלים בחסכונותיהם. הפער הבין-דורי בהכנסות ובעושר התרחב באותה תקופה, כאשר כמות החיסכון שהחזיקו בני 26-35 ירד ב-36%. בעוד שחלקה של קבוצת גיל זו בחובות ירד, הסכום הממוצע של בעלי חובות גדל ב-45%. רק 45 אחוזים מבני 26 עד 35 היו בעלי בית ב-2012/13, ירידה חדה לעומת 74 אחוזים שנראו ב-2005. מחברת הדוח, הכלכלנית הראשית של SMF נידה ברוטון, אמרה: "הממצאים שלנו מראים כי פערי העושר בין עשירים ועניים וצעירים ומבוגרים גדלו עוד יותר במהלך השפל. ״אי הוודאות הכלכלית בעקבות המשבר גרמה לרבים לפרוע את חובותיהם ולבנות את חסכונותיהם. אבל הצעירים ובעלי ההכנסה הנמוכה החמיצו. ״דרושה תמיכה גדולה יותר כדי לעזור לאנשים האלה להתכונן לעתיד; ובכל זאת זה יהיה הישג מאתגר. סביר להניח שתהליך התיקון הכלכלי האישי שלהם יתחיל רק לאחר שתתממש גידול מתמשך בשכר״.
העושר הפיננסי של 20 האחוזים העשירים ביותר זינק בכמעט שני שלישים.
המשפחות העניות ביותר ראו בינתיים קריסת חסכונותיהן מאז 2005.
כמות החוב שבידי משקי הבית העניים ביותר בבריטניה עלתה ב-67%.