라임자산운용(이하 라임)이 환매를 중단한 사모펀드에서 1조원대 손실이 예상되는 ‘대형 참사’가 벌어지면서 투자자 피해도 불가피해졌다.
  증권사로부터 담보대출의 일종인 총수익스와프(TRS) 계약으로 돈을 끌어다 쓴 일부 펀드는 원금이 전부 날아갔다.
  아직 실사가 끝나지 않은 펀드가 많은 데다, 자금 회수 과정에서 변수도 많아 투자자 손실이 얼마나 될지 가늠하기 어렵다.
  라임을 비롯해 펀드를 판매한 은행·증권사, 투자자 간 법적 분쟁이 뒤얽혀 있어 실제 배상까지는 꽤 오랜 시간이 걸릴 것으로 전망된다.
  16일 금융감독원과 라임에 따르면 환매를 중단한 라임 펀드는 ‘플루토FI D-1호(플루토)’ ‘테티스 2호(테티스)’ ‘플루토TF-1호(무역금융펀드)’ ‘크레디트 인슈어드 1호(CI펀드)’ 등 4개다.
  이들 모(母)펀드에 투자한 자(子)펀드는 총 173개(계좌 수 4616개)에 달한다.
  라임은 모펀드 4개 중 플루토와 테티스의 평가금액을 오는 18일 기준 4606억원, 1655억원으로 조정(상각)한다고 지난 14일 밝혔다.
  지난해 9월 말과 비교하면 손실률은 각각 49%, 30%로, 두 펀드에서만 자산가치가 총 5100억원가량 증발한 셈이다.
  삼일회계법인의 실사 결과를 반영한 결과다.
  아직 실사가 끝나지 않은 무역금융펀드 등도 합치면 4개 모펀드의 총 손실액은 1조원에 달할 것으로 추정된다.
  그러나 개별 투자자의 손실액을 확정하기까진 시간이 걸릴 전망이다.
  무역금융펀드 등 2개 모펀드 실사가 진행 중인 데다, 자펀드 173개의 기준가격 조정도 남았기 때문이다.
  투자자에게 중요한 건 자펀드 기준가격이지만, 현재로선 손실 정도를 가늠하기 어렵다.
  자펀드가 모펀드만 편입하고 있는지, TRS를 사용했는지에 따라 차이가 커서다.
  일단 라임 측은 “자펀드에 대한 기준가격 조정은 오는 21일까지 순차적으로 반영될 것”이란 입장이다.
  또 일부 펀드엔 TRS 자금이 들어가 있는데, 펀드가 손실이 나면 증권사가 먼저 돈을 빼간다.
  그만큼 개인투자자 몫은 줄고, 손실을 볼 가능성은 커진다.
  금감원에 따르면 전체 환매 중단 자펀드 설정액(1조6679억원) 중 개인투자자(9943억원) 비중은 60% 정도다.
  일부 투자자는 돈을 모두 날릴 상황에 부닥쳤다.
  이에 금감원은 투자 손실을 줄이기 위해 타협안을 제시하는 등 증권사 압박에 나섰다.
  금감원은 모펀드 중 하나인 무역금융펀드에 대해서는 ‘사기 혐의’를 적용한 소비자 분쟁조정안을 검토하고 있다.
 
라임자산운용(이하 라임)이 환매를 중단한 사모펀드에서 1조원대 손실이 예상되는 ‘대형 참사’가 벌어지면서 투자자 피해도 불가피해졌다. 증권사로부터 담보대출의 일종인 총수익스와프(TRS) 계약으로 돈을 끌어다 쓴 일부 펀드는 원금이 전부 날아갔다. 아직 실사가 끝나지 않은 펀드가 많은 데다, 자금 회수 과정에서 변수도 많아 투자자 손실이 얼마나 될지 가늠하기 어렵다.