Durante los últimos años, la Sala de lo Contencioso Administrativo de la Corte Suprema de Justicia ( CSJ ) ha invalidado algunas sanciones impuestas por la Superintendencia del Sistema Financiero ( SSF ) a bancos que han incumplido con la Ley contra el Lavado de Dinero y Activos, por considerar que la norma jurídica que dio lugar a las sanciones es una ley penal en blanco. En el país, las instituciones financieras están obligadas a enviar Reportes de Operaciones Sospechosas ( ROS ) a la Fiscalía General de la República ( FGR ) al identificar movimientos inusuales de dinero entre sus clientes. Los bancos que no cumplen con esa obligación están violando la Ley contra el Lavado de Dinero y Activos. En agosto pasado, el superintendente del Sistema Financiero, Ricardo Perdomo, dijo que la Superintendencia del Sistema Financiero ha impuesto este año tres multas a bancos que no han cumplido con la obligación de enviar los ROS respectivos. Dichas multas generaron inconformidad entre las instituciones bancarias y demandaron a la SSF ante la Sala de lo Contencioso Administrativo, misma que resolvió que no se pueden aplicar las multas. La Sala de lo Contencioso, básicamente, siguiendo la línea de la Sala de lo Constitucional, cuando revisó el artículo 42 de la Ley de Protección al Consumidor, analizó el articulado que regula las acciones para los bancos cuando incumplen ciertas obligaciones y, entonces, nosotros nos encontramos con que esas consecuencias, que se establecen en la ley de la Superintendencia del Sistema Financiero, tienen como punto de partida una remisión indiscriminada a otras leyes, explicó el magistrado de la Sala de lo Contencioso Administrativo, Sergio Luis Rivera. La Superintendencia impuso multas basada en el artículo 44 de la Ley de Supervisión y Regulación del Sistema Financiero, que establece que las instituciones o personas supervisadas por la Superintendecia estarán sujetas a las sanciones previstas en el artículo 43, mismo que considera como sanciones la amonestación escrita, la multa, inhabilitación, suspensión, cancelación en el registro respectivo o rev