基金经理或研究员是如何理财的？会买基金吗？
先说结论，只要你买的基金的基金经理不认识你，或者自己本身不是基金经理，那你相当于独立于你的客户，所以你可以放心审，大胆审，随便审。而且退一步说，你可能看到的都是上个季度末基金投资组合的持仓，人家基金经理说不定早都换仓换了好几轮了，所以完全没必要担心利益冲突的问题。当然，在实际操作中，你雇主可能为了避嫌或者降低合规成本，在法律行规的要求上自行加码，或者直接把你排除出审计项目，或者要求你清空持仓也说不定。 基本上在整个金融行业内，无论是各个细分行业自律组织，还是类似CPA、CFA等资格，大部分的道德准则和职业要求基本上都是相通的。具体到从业独立性的角度，大多数的核心要求都是“不得存在直接经济利益关系”。 例如，《中华人民共和国审计准则》第二章第十六条明确规定： 然而，作为通用法规，《审计准则》本身并没有对如何定义“直接经济利益关系”做出具体阐述。这种情况下一般来说需要参考行业自律组织的标准。中国注册会计师协会（CICPA）近期在时隔11年后，更新印发了《中国注册会计师职业道德守则（2020）》，并在守则第4号——《审计和审阅业务对独立性的要求》中，第七章第一节第六十五条进行了详细的阐述： 翻译成大白话，可以理解成：如果你本身是基金经理，或者能影响到基金经理的决策，那你属于“直接经济利益“，不满足独立性的要求。如果你只是某个公募基金的小零售客户，跟你的基金经理没见过，你们相互之间也不怎么认识，那你们属于”间接经济利益“，符合独立性的认定。 当然，如果你说你委托了上千万给了一个私募基金，人家专门为了你开了个专户产品，你和投资经理还隔三岔五吃吃饭喝喝茶，聊聊业绩表现和未来投资前景，那我估计这种情况我估计组织还是会关注你的。 不过，任何事情在实际操作中总会有例外，尤其是公司本身的合规很可能会出于避免麻烦的原因，实际执行上常常会严于法律行规。例如多数基金、证券公司会让员工在入职前清空证券账户。与之类似，很可能你所在的会计事务所可能也会为了避免麻烦让你清空所有投资理财，毕竟给每个员工登记记录相关信息，并实施动态监控的成本有的时候有些过高。当然，从法律行规的角度来说，这么做有的时候其实有点侵犯员工个人投资理财的权利的感觉…… 事实证明，无论是CPA、CFA也好，亦或是基金证券银行期货从业资格也罢，学懂学透道德准则不仅能帮你理解行业规则，还能帮你躲避职业深坑，避免一不小心可能遭受的牢狱之灾。 最后，再给大家分享一些备考CFA或CPA的免费课程资料，会有很多生活化的例子深入浅出来讲解，非常适合小白学习。配套的还有思维框架图和历年真题，节省了很多记笔记和找最新版真题的时间，可以帮助大家尽快建立逻辑框架与知识脉络，提高备考效率。关键是现在还是免费的，千万不要让你的竞争对手落下啦~ 相关回答: CFA的道德部分的要求在现实生活中真的有可行性吗？ - 知乎 (zhihu.com) 基金经理或研究员是如何理财的？会买基金吗？ - 知乎 (zhihu.com) 余额宝收益率是否可能人为操控，如调低或提高？ - 知乎 (zhihu.com) 啊，打字好累啊。