个人理财师如何通过自己的专业本领创造高收入？
@安达森 W 理财师最常见的三种盈利方式是:一次性支付、基费支付和佣支付取。许多专家认为，对于雇主来说，一次性支付是最好的方式。在这种情况下，理财顾问会推荐最能满足雇主需求的理财工具，尤其是不收额外费用的有价证券。雇主支付固定的费用，通常是他们管理资产的1%。如果发现一个理财师愿意为一个小雇主服务，那么他要么没有经验，要么不能拿出令人信服的个人表现。 大量的调查表明，成功的个人和富裕的家庭在为自己的利益而用人方面具有优越的知识。在衡量理财师时，这些人通常会重点关注理财顾问是否符合以下几点： 换句话说，从投资理念和风格到投资工具和方法，你认为顾问是否与你的需求合拍，是否能与你长期合作？显然，思想激进的理财顾问不适合稳健的投资者。 最终的投资决策不仅取决于客户要求的收益和相应的策略，还取决于客户的性格或心情。所以值得信赖的投资理财顾问，一定要有责任心，要能设身处地为客户着想，全心全意为客户服务。只有真正理解客户意愿，关心客户利益的人，才是称职的理财顾问。 当与你的财务顾问交谈时，投资者可能希望询问他管理的资产数量和他服务的客户数量。一般来说，这两个数字是成正比的。了解了这个情况，就可以大致判断理财顾问的档次，知道自己是否会得到足够的重视，或者个人资产是否适合他管理。通常，如果客户太多，财务顾问与每个客户分享的时间就会受到限制。在这种情况下，一些财务顾问经常雇用助理。如果您的资产由一名助理管理，您应该根据此处推荐的准则评估该助理。 另外，了解理财顾问收取的费用也是很有必要的。这些项目包括管理费、交易费、佣金等等。 在这个领域，工作经验和时间长短也很重要。一方面在一定程度上反映了理财顾问的学识和能力，另一方面也能让人看到理财顾问是否有献身理财的决心和毅力。 必须有一定的规则来评估一个理财顾问是否名副其实。理财顾问的职业往往与其他金融领域密切相关，这种经历往往使他们的理财计划有自己的特点。做过保险代理的可能会优先考虑保险，做过会计的会特别关注税务，股票经纪人会强调股票投资，做律师的会关注财产管理。所以，最好的理财顾问，在知识和经验上不能太偏。 在衡量一个理财顾问的资质和专业水平时，最重要的是要知道他是否具备行业的基本素质，比如是否拥有CFP职称或其他专业证书，是否参加过必要的专业知识培训，是否通过了“专业理财规划”和“持证理财规划师计划”。  不负责任的理财顾问只注重宣传和短期效果。一旦他们掌握了客户和资产，他们就不会再问了。理想的理财顾问的态度和做法截然不同，他们把后期的工作看得和前期的工作一样重要。因此，他们强调定期与客户沟通，不仅注意向客户通报情况，还注意从客户那里获取最新信息，针对客户理财目标和市场形势的变化，及时调整原本确定的投资组合。优秀的理财顾问往往会主动、热情地帮助客户丰富投资理财知识，解答他们的疑惑，为他们出谋划策。用这样的标准来看待和衡量理财顾问，这些人提供的是全方位的服务，他们成为投资者的全天候朋友。 一个好的理财顾问不是某类金融产品的营销专家，也不是仅仅通过选择客户需要的投资工具来服务客户。一个真正的理财顾问，不仅要问投资，还要关心理财。所以，综合来看，一个好的理财顾问不仅应该是投资方面的专家，更应该是服务方面的专家。 所谓综合服务，首先也是最重要的，就是根据客户的实际需求和理财目标，制定出理财方案。这个计划应该包括资产积累和资产保护。在此计划的指导下，你可以顺利实现人生不同阶段的重点目标，如买房置业、子女教育、退休后养老等。同时，这个计划也将帮助你尽可能地减少、节约或延期纳税，获得更多的税后回报和利润。此外，这一计划将确保一旦主要家庭成员发生意外，家庭的正常生活不会受到影响，仍然可以实现家庭原有的理财目标。恰当周到的遗产安排，可以让创始人一生辛苦积累的财富顺利转移到下一代。 而对于技术面的认识与提高，可以参考这份资源，免费放送，来者不拒， “你有一份资源，我也有一份资源，我们每个人就有两份资源~” 上联：评论关注私信资源打包送 下联：个性化需求私信免费帮找 横批：有求必应            