Fiskus coraz częściej blokuje rachunki. Mamy najnowsze statystyki
Fiskus coraz częściej stosuje blokady rachunków w związku z podejrzeniem, że podatnik wykorzystuje rachunek bankowy lub w SKOK do wyłudzeń skarbowych. Ze statystyk Ministerstwa Finansów za 2023 r. wynika, że szef Krajowej Administracji Skarbowej zablokował 1188 rachunków bankowych. Nie ma jeszcze danych dotyczących blokad GIIF.
- Fiskus coraz częściej blokuje rachunki w związku z podejrzeniem wyłudzeń skarbowych, w 2023 r. wzrosła też liczba podmiotów, którym zablokowano konto
- Blokad mogą dokonywać różne organy, m.in. szef KAS i Generalny Inspektor Informacji Finansowej
- Przedstawiamy statystyki Ministerstwa Finansów dotyczące blokad STIR oraz GIIF
- Więcej informacji o biznesie znajdziesz na Businessinsider.com.pl
Blokady rachunków bankowych to jedna z opcji atomowych w rękach fiskusa. Brak dostępu do pieniędzy na koncie to ogromny problem dla każdej firmy, która tego doświadczyła. W praktyce blokad mogą dokonywać różne organy, m.in. szef KAS (tzw. blokady STIR mające przeciwdziałać wyłudzeniom skarbowym) oraz Generalny Inspektor Informacji Finansowej (blokada ma przeciwdziałać praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu). Jakie są różnice i przesłanki stosowania różnych blokad, a także jak na nie reagować wyjaśnialiśmy ostatnio w artykule: Organy blokują konta Polakom. Jak się bronić?
Ministerstwo Finansów na prośbę Business Insidera przedstawiło dane statystyczne dotyczące blokad STIR oraz GIIF.
Ile było blokad STIR?
Ministerstwo Finansów wyjaśniło, że blokady rachunków bankowych z wykorzystaniem STIR (Systemu Teleinformatycznego Krajowej Izby Rozliczeniowej) służą do zapobiegania wyłudzeniom skarbowym z wykorzystaniem systemu bankowego. Blokadą taką można objąć tylko podmioty kwalifikowane, wskazane w Ordynacji podatkowej (do grupy tej nie są zaliczane osoby fizyczne nie prowadzące działalności gospodarczej albo osoby nie prowadzące działalności zarobkowej na własny rachunek.).
Ze statystyk wynika, że w 2023 r. zwiększyła się zarówno liczba podmiotów objętych blokadami, jak i liczba zablokowanych rachunków.
W 2022 r. blokady założono 266 podmiotom, a w 2023 r. — 315, a więc 49 więcej.
W 2022 r. szef KAS zablokował 1138 rachunków bankowych, a w 2023 r. — 1188, czyli o 50 więcej.
Ile było blokad GIIF i na jaką kwotę?
Ministerstwo wyjaśniło, że nie ma jeszcze danych dotyczących blokad zastosowanych przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Resort przedstawił dane za 2022 r.
"W 2022 r., po otrzymaniu od instytucji obowiązanych zawiadomień w trybie art. 86 ustawy AML/CTF (ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu), GIIF dokonał blokad 392 rachunków, na których zgromadzono środki o łącznej wartości prawie 110 mln zł oraz wstrzymał 37 transakcji na łączną kwotę ponad 5,17 mln zł" — wskazało Ministerstwo Finansów. Resort dodał, że wartość tego typu blokad rachunków i wstrzymań transakcji wzrosła w porównaniu z rokiem 2021 o 30 proc., mimo że liczba zablokowanych rachunków spadła o ponad połowę (w 2021 r. zablokowane zostały 823 rachunki).
Ponadto w 2022 r. GIIF z własnej inicjatywy dokonał blokad 317 rachunków na łączną kwotę 44,2 mln zł. Blokady zrealizowane przez zagraniczne jednostki analityki finansowej zainicjowane przez GIIF dotyczyły sześciu rachunków o równowartości 6,3 mln zł. Z własnej inicjatywy w 2022 r. GIIF wstrzymał sześć transakcji o wartości 228 tys. zł. Łączna wartość blokad i wstrzymań dokonanych w 2022 r. wyniosła 165,9 mln zł i nieznacznie spadła w porównaniu do roku poprzedniego, w którym wyniosła 179,1 mln zł.
"Dane za rok 2023 r. są obecnie weryfikowane i zostaną udostępnione w rocznym sprawozdaniu z działalności GIIF za ten rok" — poinformowało MF. Nowe dane powinny zostać opublikowane jeszcze w marcu.
Autor: Łukasz Zalewski, dziennikarz Business Insider Polska