Директор ООО «Налоговый консультант» Елена Ильина. Фото: Алена Шарнина
Как действовать бизнесу, у которого банк заблокировал счет, рассказала руководитель компании «Налоговый консультант» Елена Ильина.
Закон 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» имеет значительное влияние на бизнес, приводя к блокировке счетов. Правильнее сказать, банки приостанавливают операции, отметила эксперт.
Для успешного ведения бизнеса необходимо понимать организацию денежных потоков на расчетных счетах. Когда банк приостанавливает операции, он направляет уведомление в личный кабинет с запросом – предоставить необходимые документы. Например, договоры, счета, акты и другие по сделкам, подлежащим проверке.
Кроме этого, банку нужно направить пояснительную записку о соответствии деятельности Уставу компании и кодам экономической деятельности (ОКВЭД). Проверяются также контрагенты, которым были отправлены средства, особенно если они помечены «красным» на финансовом «светофоре» банка.
Среди причин блокировки счетов Елена Ильина выделила следующие. Это несоблюдение требований банка в отношении документооборота. Множество подозрительных транзакций на счете, включая внезапное снятие крупных сумм после зачисления. Отсутствие актуальной информации о компании, включая данные о юридическом адресе, руководителях, изменениях в деятельности и структуре.
Если произошла блокировка счета, необходимо собрать документацию, написать письмо и обратиться в банк. Важно сохранять чеки при снятии наличных или отправке средств в подотчет, особенно для предпринимателей, выводящих более 90% средств. Это поможет подтвердить легальность операций. Процесс разблокировки обычно занимает около 7-10 дней, уточнила Елена Ильина.