Chiều ngày 6/3, VKSND TP.HCM đã công bố xong bản cáo trạng. Trước khi kết thúc ngày xét xử thứ 2, HĐXX thông báo, sáng ngày 7/3 sẽ tiến hành xét hỏi bị cáo Trương Mỹ Lan và các đồng phạm.
Riêng bị cáo Nguyễn Cao Trí (Chủ tịch HĐQT Công ty Capella) phạm tội "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản", được xét xử độc lập, không liên quan tới hành vi phạm tội của bị cáo Trương Mỹ Lan và đồng phạm. Vì vậy, HĐXX chấp nhận ý kiến của các luật sư, của bị cáo Trí về tình hình sức khỏe, đồng ý cho bị cáo ở lại trại giam, khi nào cần trích xuất bị cáo tới tòa, HĐXX sẽ thông báo cho lực lượng dẫn giải.
Theo truy tố của VKSND Tối cao, bà Lan đã tuyển chọn, bố trí nhân sự thân tín của mình vào các vị trí chủ chốt tại SCB; thành lập một số đơn vị thuộc SCB chuyên trách cho vay, giải ngân theo yêu cầu của mình; thành lập, sử dụng hàng nghìn công ty "ma", thuê nhiều cá nhân; câu kết với các cá nhân đứng đầu nhiều doanh nghiệp liên quan để thực hiện hành vi phạm tội.
Đồng thời, bà Lan cùng đồng phạm còn thông đồng với nhiều công ty thẩm định giá để nâng khống giá trị tài sản bảo đảm; tạo lập số lượng rất lớn hồ sơ vay vốn khống để rút tiền từ SCB; lập phương án rút tiền, "cắt đứt" dòng tiền sau giải ngân; bán nợ xấu, bán các khoản cấp tín dụng trả chậm để giảm dư nợ tín dụng, giảm nợ xấu, để che giấu sai phạm; mua chuộc, tác động người có chức vụ, quyền hạn trong cơ quan Nhà nước làm trái công vụ.
Cáo buộc cho rằng, từ ngày 1/1/2012 - 7/10/2022, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát đã lập số lượng lớn các hồ sơ vay vốn khống để rút ra số tiền đặc biệt lớn.
Từ ngày 1/1/2012 - 31/12/2017, bà Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo lập khống 368 hồ sơ vay vốn để rút tiền của SCB sử dụng vào các mục đích khác nhau, đến 17/10/2022, còn dư nợ 132.247 tỷ đồng, không có khả năng thu hồi.
Hành vi của bà Trương Mỹ Lan đã gây hậu quả thiệt hại cho Ngân hàng SCB số tiền hơn 64.621 tỷ đồng.
Từ ngày 9/2/2018 - 7/10/2022, bà Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo lập khống 916 hồ sơ vay vốn, chiếm đoạt của Ngân hàng SCB hơn 304.096 tỷ đồng, gây thiệt hại số tiền hơn 129.372 tỷ đồng.