Góp vốn buôn nông sản lợi nhuận "khủng"
Phan Thị Hòa (SN 1986), quê ở huyện Yên Thành, Nghệ An nơi thường trú tại thị trấn Tủa Chùa, Điện Biên. Dù mới học hết lớp 12 và chỉ làm nghề buôn bán nhỏ và đầu tư ngoại hối nhưng Hòa có tài khéo ăn nói nên có mối quan hệ khá rộng rãi. Cũng vì tin tưởng Hòa nên nhiều bạn bè đã sập bẫy do "nữ quái" này tạo ra.
Theo nội dung vụ án, cuối năm 2021 đến tháng 12/2022, Phan Thị Hòa đầu tư ngoại hối forex dẫn đến thua lỗ. Do muốn có tiền để làm nhiệm vụ đơn hàng mới và rút được tiền đã nộp của đơn hàng cũ, Phan Thị Hòa đã nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Bằng thủ đoạn gian dối, Hòa "nổ" với các bị hại rằng mình buôn bán nông sản với số lượng lớn, mỗi đơn hàng bán được vài tấn, hiện nhận được rất nhiều đơn hàng và bán cho khách hàng khắp cả nước và đi xuất khẩu nước ngoài nên đang cần nhiều tiền để buôn bán.
Để tạo niềm tin, Hòa hứa hẹn trả cho bị hại với mức lợi nhuận "khủng" từ 10-12%/tháng và cho phép linh động rút vốn và lợi nhuận khi có nhu cầu. Ngoài ra, để các bị hại thêm tin tưởng, Hòa tải những hình ảnh các mặt hàng nông sản trên các nhóm Facebook, tự ghi chép khống các danh mục đơn hàng bán vào một cuốn sổ rồi chụp ảnh gửi cho các bị hại.
Hòa còn tạo tài khoản Facebook ảo có tên là "Nguyễn Linh" và tài khoản Zalo ảo có tên là "Đoàn Ngọc", sau đó dùng tài khoản ảo này nhắn tin với tài khoản chính chủ "Hoa Phan" nội dung đặt hàng tấn, chục tấn nông sản sau đó chụp màn hình cuộc hội thoại để gửi cho bị hại tin tưởng.
Phần vì có mối quan hệ thân thiết nên khi nghe Hòa nói, nhiều bị hại đã tin tưởng chuyển tiền cho "nữ quái" này góp vốn buôn bán. Số tiền chuyển được chia thành nhiều lần theo từng chuyến hàng mà Hòa thông báo.
Tuy nhiên, sau khi nhận tiền của bị hại, Hòa không dùng để buôn bán nông sản như đã hứa hẹn mà sử dụng tiền chiếm đoạt của bị hại để đầu tư ngoại hối forex, tiêu xài cá nhân và trích ra để trả một ít lợi nhuận lần trước góp vốn cho các bị hại.
Cuối tháng 12/2022 đến đầu tháng 1/2023, Phan Thị Hòa nói rằng có nhiều đơn hàng Tết, đều là đơn hàng ngắn ngày, lãi cao do ép được giá người mua. Trong thời gian góp vốn do các bị hại không rút vốn nên Hòa vẫn có đủ tiền trả lợi nhuận theo đúng cam kết.
Ngày 16/2/2023, Hòa không có tiền để trả nên nói dối các bị hại đã gửi hàng cho khách nhưng không liên lạc được. Sau đó, các bị hại tìm đến Hòa nhiều lần yêu cầu trả lại tiền nhưng Hòa không trả rồi trốn khỏi địa phương, cắt đứt liên lạc. Nhận thấy hành vi của mình không thể thoát tội, ngày 20/3/2023, Hòa đã đến cơ quan công an xin đầu thú.
Với thủ đoạn trên, từ tháng 11/2021 đến tháng 3/2022, Phan Thị Hòa đã chiếm đoạt tiền của 6 bị hại, trong đó nhiều nhất là chị Trịnh Thị P. (trú tại huyện Yên Thành) gần 2,6 tỷ đồng, ít nhất là chị Nguyễn Thị H. (trú tại TP Vinh) gần 80 triệu đồng. Tổng số tiền Hòa chiếm đoạt của các bị hại là hơn 7,7 tỷ đồng.
Trả giá
Tại phiên tòa xét xử bị cáo Phan Thị Hòa về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" vừa diễn ra vào cuối tháng 2/2024, bị cáo Hòa đã thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố. Hòa khai nhận, do thua lỗ khi đầu tư ngoại hối vướng vào nợ nần, không có khả năng chi trả nên đã nghĩ ra cách lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Lợi dụng các mối quan hệ anh em, bạn bè thân thiết, Hòa đã chiếm đoạt tài sản của nhiều người. Bị cáo cũng đã thành khẩn, ăn năn, hối cải về hành vi của mình, đồng thời gửi lời xin lỗi đến các bị hại.
Các bị hại đến tham dự tòa đều bày tỏ bức xúc vì bản thân họ đã mất một khoản tiền lớn sau một thời gian dài tích góp. "Số tiền là mồ hôi nước mắt của vợ chồng tôi, thậm chí còn vay mượn của người thân để cho Hòa vay. Giờ chúng tôi yêu cầu bị cáo Hòa phải trả lại toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt" - bị hại T. cho hay.
Là một trong số những bị hại mất khá nhiều tiền, chị Trịnh Thị P. buồn bã cho biết, thông qua các mối quan hệ bạn bè học cấp 3, Hòa rủ chị P. góp vốn đầu tư buôn bán nông sản nhưng ban đầu tôi không đồng ý vì chưa có tiền. Cuối năm 2021, Hòa nói dối chị P. rằng hiện nay đang bán nông sản như măng, nấm, mộc nhĩ, đông trùng hạ thảo… sỉ cho nhiều khách ở khắp cả nước. Để tạo niềm tin, Hòa gửi hình ảnh phơi măng ở nhà và rủ chị P. góp vốn tham gia. Hòa hứa hẹn sẽ trả lợi nhuận 12-13%/tháng và cam kết đảm bảo vốn, nếu muốn rút cứ báo trước vài ngày trước khi đến hạn.
Từ ngày 25/11/2021 đến 12/1/2023, chị P. nhiều lần chuyển tiền góp vốn hơn 8 tỷ đồng, trong đó có 2 người nữa cùng góp tiền vốn thông qua chị P. Tuy nhiên, sau khi nhận tiền thì Hòa không thực hiện như cam kết. Để chị P. tin tưởng tiếp tục góp vốn, Hòa đã lấy tiền của bị hại khác trả lại một phần vốn và lợi nhuận cho chị P. Hiện số tiền H. chiếm đoạt của chị P. là gần 2,6 tỷ đồng.
Cùng cảnh ngộ, chị Hồ Thị L. may mắn hơn khi mất số tiền ít hơn. Theo chia sẻ của chị L. hai người là bạn bè thân thiết của nhau. "Thấy Hòa rủ rê tôi đã góp vốn làm ăn gần 4,7 tỷ đồng. Sau một thời gian, Hòa đã trả cho tôi được hơn 3,8 tỷ đồng. Hiện còn lại hơn 800 triệu đồng chưa lấy lại được. Đây là số tiền mà chồng tôi đi tàu biển tích cóp được. May mắn được chồng hiểu và thông cảm nên mối quan hệ gia đình vẫn không bị ảnh hưởng" - chị L. chia sẻ.
Sau khi xem xét toàn diện vụ án, HĐXX tuyên phạt Phan Thị Hòa 19 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Về phần dân sự, tòa yêu cầu bị cáo bồi thường toàn bộ số tiền còn lại đã chiếm đoạt của các bị hại. Kẻ gây ra tội thì phải đền tội, nhưng hệ lụy là nhiều gia đình rơi vào cảnh nợ nần vì ham lợi nhuận đầu tư không đúng nơi, đúng chỗ. Đó là bài học nhãn tiền cho những người dân sẵn sàng nghe theo sự lôi kéo của bị các đối tượng lừa đảo mà không chịu kiểm chứng.