Zhvilloni një algoritëm që mund të zbulojë një lloj të caktuar mashtrimi.
Mashtrimi me kartën e kreditit
Një algoritëm zbulimi i mashtrimit për mashtrimin me karta krediti do të përfshinte në mënyrë ideale hapat e mëposhtëm:

1. Përpiloni një listë të të gjitha transaksioneve të fundit dhe ekzaminoni ato për çdo anomali si transaksione me vlerë të lartë ose transaksione që nuk janë iniciuar nga mbajtësi i llogarisë.
2. Vlerësoni modelin e shpenzimeve të mbajtësit të llogarisë gjatë muajve të fundit për të zbuluar ndonjë ndryshim të papritur.
3. Verifikoni transaksionet me ndihmën e të dhënave të vendndodhjes për të siguruar që mbajtësi i kartës të jetë i pranishëm gjatë transaksionit.
4. Krahasoni sjelljen e shpenzimeve të konsumatorit në të kaluarën me transaksionet e fundit dhe kontrolloni për ndonjë ndryshim të rëndësishëm.
5. Kontrolloni adresën e faturimit të dhënë nga klienti me të dhënat e institucionit financiar.
6. Përdorni algoritmet e mësimit të makinës për të zbuluar çdo model jonormal në historinë e shpenzimeve të përdoruesit, duke lejuar zbulimin e hershëm të çdo aktiviteti të dyshimtë.
7. Vendosni një bllok të përkohshëm në kartë pasi zbulohet një aktivitet i dyshimtë dhe dërgoni një sinjalizim te mbajtësi i llogarisë.
8. Kontaktoni klientin për verifikim dhe ndërmerrni veprimet e duhura bazuar në përgjigjen e klientit.