5 Anlagestrategien fürs Investieren in Aktien | Sparkasse.de
Im Folgenden lernen Sie 5 bekannte Anlagestrategien für die Investition in Aktien kennen. Jetzt Überblick verschaffen & informieren!
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# 5 Anlagestrategien fürs Investieren in Aktien

Börsenwissen

„Ein Ziel ohne Plan ist nur ein Wunsch“, hat der Autor Antoine de Saint-Exupéry festgestellt. Auch beim Thema Aktieninvestments fragen sich viele Anlegerinnen und Anleger nach der passenden Strategie. Wir stellen Ihnen 5 bekannte Anlagestrategien vor.

Im Folgenden lernen Sie 5 bekannte
Anlagestrategien für die Investition in Aktien kennen. Ob diese für Sie
geeignet sind, hängt unter anderem von Ihren Zielen, Ihrer Risikobereitschaft
und Ihrem Anlagehorizont (der gewünschten Dauer Ihrer Anlage) ab.

* * *

Das Wichtigste in Kürze

- Aktienstrategien liegt der Versuch zugrunde, aus Mustern in der Vergangenheit oder aus der aktuellen Situation heraus auf zukünftige Entwicklungen zu schließen – um bei Investitionen dementsprechend planvoll handeln zu können.

- Eine kluge Strategie kann die
Chancen auf eine vernünftige Rendite bei Aktieninvestments deutlich erhöhen – und
gleichzeitig Risiken (etwa über gezieltes Streuen) reduzieren.

- Jede Strategie birgt jedoch auch ihre
eigenen Risiken: Es gibt keine Garantie dafür, dass sich bisherige
Entwicklungen in die Zukunft fortschreiben beziehungsweise bisherige Muster sich
in der Zukunft wiederholen werden.


* * *

Die Strategien auf einen Blick

* * *

[Buy-and-Hold-Strategie](#1-buy-and-hold-strategie)* * *

[Dividendenstrategie](#2-dividendenstrategie)* * *

[Wachstumsstrategie](#3-wachstumsstrategie-auch-growth-stra)* * *

[Value-Strategie](#4-value-strategie-auch-value-investin)* * *

[Momentum-Strategie](#5-momentum-strategie)* * *

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Die Strategien auf einen Blick

[Buy-and-Hold-Strategie](#1-buy-and-hold-strategie) [Dividendenstrategie](#2-dividendenstrategie) [Wachstumsstrategie](#3-wachstumsstrategie-auch-growth-stra) [Value-Strategie](#4-value-strategie-auch-value-investin) [Momentum-Strategie](#5-momentum-strategie)

## Was es Ihnen bringt, verschiedene Aktienstrategien zu kennen

Ob mit aktiv gemanagten Fonds,
passiv gemanagten [Exchange Traded Funds](https://www.sparkasse.de/pk/produkte/sparen-und-anlegen/geld-anlegen/wertpapiere/etf.html) (ETFs; auf Deutsch: börsengehandelten
Indexfonds), gezielt kombinierten Einzelaktien oder auch mit anderen
Wertpapieren: Je besser Sie sich auskennen, desto einfacher wird es Ihnen
fallen, die passenden Produkte für Ihre Ziele und Bedürfnisse beziehungsweise
Ihren Anlagetyp auszuwählen. Neben der Unterstützung durch Ihren
Sparkassen-Berater oder Ihre -Beraterin kann dafür auch die Kenntnis
verschiedener Investmentstrategien hilfreich sein.

Das bedeutet nicht, dass diese
Strategien stets zum Erfolg führen. Letztlich weiß niemand, was die Zukunft genau
bringen wird. Doch indem Sie Anlagestrategien kennenlernen und miteinander
vergleichen, können Sie eigene Präferenzen erkennen. Das kann vorteilhaft sein:
Wer gezielt einer Strategie folgt, statt immer wieder kurzfristig abzuwägen, welche
Option er oder sie gerade bevorzugt, lässt sich beispielsweise weniger leicht
zu gefühlsgeleiteten Kurzschlussreaktionen verleiten.

Natürlich sollten Sie keiner
Strategie blind folgen. Die Kenntnis von Aktienstrategien kann Ihnen jedoch dabei
helfen, einen Überblick über mögliche Vorgehensweisen zu bekommen. Dadurch können
Sie auch schneller auf veränderte Marktbedingungen reagieren und gegebenenfalls
Ihr Portfolio nachjustieren, wenn das nötig ist. Denn auch das gehört zu einer
guten Strategie: Sie lässt sich notfalls immer wieder anpassen.

## 1\. Buy-and-Hold-Strategie

Die Strategie für die langfristige
Geldanlage basiert auf der Prämisse, dass die Kurse am Aktienmarkt insgesamt über
einen langen Zeitraum tendenziell steigen. Anlegerinnen und Anleger kaufen
Aktien oder andere Wertpapiere und halten diese deshalb langfristig.
Kurzfristige Wertschwankungen lassen sich so bei einem breit gestreuten
Portfolio erfolgreicher Anlagetitel aussitzen. Einzelne Ausreißer sollen sich
durch andere erfolgreiche Titel ausgleichen lassen. Dadurch – und durch den
langen Anlagezeitraum – wird das Anlagerisiko gesenkt. Erst am Ende des langen
Anlagehorizonts wird verkauft. Ziel ist es natürlich, mit dem Investment eine
sinnvolle Rendite einzufahren. Für diese Strategie brauchen Sie besonders viel
Geduld.

VorteileNachteile

Vorteile

Mögliche Vorteile

- Chancen auf eine Rendite durch
Kurssteigerungen und Dividendenausschüttungen

- Chancen auf einen Zinseszinseffekt,
wenn Sie Dividendenerträge erneut anlegen

- Oft geringere Transaktionskosten,
da weniger Käufe und Verkäufe getätigt werden

- Investoren und Investorinnen müssen nicht täglich ins Depot schauen

- Geringerer Zeitaufwand


Nachteile

Mögliche Nachteile

- Das investierte Geld ist lange nicht verfügbar

- Sie verpassen gegebenenfalls
kurzfristige Gewinnchancen

- In schnelllebigen Branchen können
die jeweiligen Unternehmen am Ende des Anlagehorizonts möglicherweise nicht
mehr relevant sein.

- Auch bei langfristiger Investition
sind Verluste möglich


## 2\. Dividendenstrategie

Anlegerinnen und Anleger gehen bei
dieser Aktienstrategie für die langfristige Geldanlage davon aus, dass
Unternehmen, die in der Vergangenheit häufig [Dividenden](https://www.sparkasse.de/pk/ratgeber/finanzplanung/investieren/in-wertpapiere-investieren/dividenden.html) an ihre Aktionäre und
Aktionärinnen ausgeschüttet haben, dies auch weiterhin tun. Außerdem
spekulieren sie darauf, dass Unternehmen, die ihren Gewinn teilweise ausschütten,
generell gut für die Zukunft aufgestellt sind und ihren Investitionsbedarf
bereits abgedeckt haben.

Überlegungen dieser Art bringen
Anlegerinnen und Anleger, die der Dividendenstrategie folgen, dazu, bevorzugt
in Aktien zu investieren, die regelmäßig hohe Dividenden ausschütten. Alternativ
kommen beispielsweise auch Dividenden-ETFs
in Frage. Ziel der Strategie ist es oft, ein passives Einkommen durch die
Dividendenerträge zu erzielen.

**Wichtig:** Es bringt nichts, Aktien kurz vor der
Hauptversammlung zu kaufen, die Dividenden mitzunehmen und danach schnell wieder
zu verkaufen. Denn durch den sogenannten Dividendenabschlag fällt der
Aktienkurs nach Ausschüttung der Dividende, sodass der Betrag ausgeglichen
wird. Sie müssen die Aktien also längerfristig halten. Dividendenausschüttungen
in der Vergangenheit lassen außerdem auch hier nicht den Schluss zu, dass die
Unternehmen in Zukunft ähnlich verfahren.

VorteileNachteile

Vorteile

Mögliche Vorteile

- Chancen auf eine Rendite durch
Kurssteigerungen und Dividendenausschüttungen

- Chancen auf Zinseszinseffekt, wenn
Sie Dividendenerträge erneut anlegen

- Anlegerinnen und Anleger hoffen
hier oft auf ein regelmäßiges passives Einkommen durch Dividendenrenditen.

- Möglicherweise sind Unternehmen, die regelmäßig Dividenden ausschütten, finanziell stabil aufgestellt.


Nachteile

Mögliche Nachteile

- Dividendenausschüttungen können ausbleiben

- Schütten Unternehmen hohe
Dividenden aus, kann es sein, dass sie stattdessen weniger in die eigene
Weiterentwicklung investieren.

- Bei zu starkem Fokus auf
Dividendenaktien möglicherweise zu wenig Streuung im Portfolio, da sich
Dividendenaktien oft auf bestimmte Branchen beziehen, zum Beispiel Finanzen
oder Energie.

- Bei fallenden Kursen Verlustrisiko bei Verkauf


## 3\. Wachstumsstrategie (auch: Growth-Strategie)

Diese Strategie für die mittel- bis
langfristige Geldanlage fokussiert sich auf Aktien von Unternehmen, denen ein
hohes Wachstumspotenzial zugeschrieben wird. Es wird also auf zukünftige
Gewinne von Unternehmen spekuliert, auch wenn diese aktuell noch in den Kinderschuhen
stecken. Oft handelt es sich um junge Aktiengesellschaften mit
zukunftsweisenden Technologien oder Dienstleistungen. Anlegerinnen und Anleger
trauen es sich zu, den zukünftigen Erfolg dieser Unternehmen richtig
einschätzen zu können.

Haben sie Recht und der Kurs
steigt, können sie unter Umständen mit einer hohen Rendite verkaufen. Liegen
sie falsch, sind bei Kursabsturz hohe Verluste möglich. Eine Dividendenrendite
gibt es eher selten, weil diese Art von Unternehmen ins eigene Wachstum
investieren muss. Möglicherweise wird der Kurs dadurch in die Höhe getrieben,
dass zahlreiche Investierende ein hohes Wachstumspotenzial erwarten.
Bewahrheitet sich das nicht, kann er rasch und stark fallen. Für diese
Strategie sind gute Markt- und Branchenkenntnisse notwendig.

VorteileNachteile

Vorteile

Mögliche Vorteile

- Chancen
auf eine überdurchschnittliche Rendite durch Kurssteigerungen (Fokus nicht auf
Dividendenerträgen)

- Weil oft in Aktien von Unternehmen mit zukunftsweisenden Technologien oder Dienstleistungen investiert wird, kann auch schon eine mittelfristige Investition durch schnelles Wachstum ertragreich sein.


Nachteile

Mögliche Nachteile

- Hohes
Risiko, weil die Unternehmen in der Regel noch am Anfang stehen

- Möglicherweise
sind die Aktien überbewertet, weil die Kurse durch zahlreiche Anlegende
getrieben werden, die darin ein Wachstumspotenzial sehen.

- Häufig
unterliegen Wachstumsaktien starken Marktschwankungen.

- Das
Wachstumspotenzial muss immer wieder neu überprüft werden, was zeitaufwendig
sein kann.

- Hohe Verluste sind möglich, wenn sich die Wachstumsprognosen als falsch herausstellen.


## 4\. Value-Strategie (auch: Value Investing)

Bei der durch die
Investorenlegenden Benjamin Graham und Warren Buffett berühmt gewordenen Strategie
für die langfristige Geldanlage suchen Anlegerinnen und Anleger gezielt nach
Aktien, die unterbewertet sind – also solchen, deren Marktpreis derzeit unter
dem tatsächlichen Wert des Unternehmens liegt. Zeigt sich dann der wahre Wert
und die Kurse steigen, lassen sich bei Verkauf attraktive Renditen erzielen.

Im Unterschied zu den Growth-Aktien
bei der Wachstumsstrategie handelt es sich bei den Value-Aktien häufig um
bereits etablierte Unternehmen. Möglichweise schütten sie regelmäßig Dividenden
aus. Die Aktionärinnen und Aktionäre legen den Fokus auch nicht auf die
Vorhersage möglicher zukünftiger Gewinne – etwa aufgrund einer bestimmten
Ausrichtung der Unternehmen –, sondern prüfen für ihre Einschätzung vielmehr,
was die jeweiligen Unternehmen bereits erreicht haben. Es kann unterschiedliche
Gründe geben, warum die Aktien zum Kaufzeitpunkt unterbewertet sind,
beispielsweise ein Unternehmensskandal oder einfach ein momentan fehlender
Trend.

Mit speziellen aktiv gemanagten
Fonds oder passiv gemanagten ETFs, die solche potenziellen Value-Aktien
bündeln, ist es möglich zu streuen. Damit können Sie Ihr Anlagerisiko gegenüber
dem Kauf von Einzelaktien reduzieren. Für die Value-Strategie ist in der Regel
viel Geduld nötig.

VorteileNachteile

Vorteile

Mögliche Vorteile

- Chancen
auf eine überdurchschnittliche Rendite durch Kurssteigerungen und Chancen auf
eine Dividendenrendite

- Chancen
auf Zinseszinseffekt, wenn Sie Dividendenerträge erneut anlegen

- Möglicherweise sind Value-Aktien in Krisenzeiten resistenter, weil sie weniger spekulativ und stabiler bewertet sind.


Nachteile

Mögliche Nachteile

- Besonders
hohe Herausforderung, den passenden Einstiegs- und Ausstiegszeitpunkt
abzupassen

- Verlustrisiko
bei Fehleinschätzung

- Möglicherweise
zu wenig Streuung im Portfolio, da sich Value-Aktien oft auf bestimmte Branchen
konzentrieren


## 5\. Momentum-Strategie

Anlegerinnen und Anleger, die diese
Strategie für die kurz- bis mittelfristige Geldanlage verfolgen, kaufen Aktien, die in der
Vergangenheit bis hin zur Gegenwart eine stabile Kursentwicklung gezeigt haben.
Sie tun dies in der Hoffnung, dass sich der Trend fortsetzt. Hintergrund ist also
die statistische Annahme, dass eine begonnene Entwicklung mit einer
entsprechenden Wahrscheinlichkeit in der Zukunft Bestand hat. Sobald sich der
Trend abschwächt, werden die Titel verkauft.

Die Aktien werden unter Umständen
auch nur kurz gehalten. Ein Risiko besteht darin, dass sich der Markt nach dem
Kauf der durch die gute Performance teuren Wertpapiere dreht. Dann kommt es bei
Verkauf zu Verlusten. Grundsätzlich kann eine frühere Entwicklung keine
Garantie für zukünftige Ergebnisse darstellen.

VorteileNachteile

Vorteile

Mögliche Vorteile

- In
entsprechenden Marktphasen sind bei gezielter Auswahl hohe Renditen möglich.

- Eine
bisherige gute Performance ist ein Auswahlkriterium, das auch Investierende
ohne große Marktkenntnisse anwenden können.

- Flexible Strategie, die zulässt, dass sich Investoren und Investorinnen schnell an wandelnde Marktbedingungen anpassen


Nachteile

Mögliche Nachteile

- Hohes
Verlustrisiko, wenn sich der Trend umkehrt

- Risiko
bei schlechten Marktnachrichten vorschnell zu reagieren

- Höhere
Transaktionskosten, da oft viele Käufe und Verkäufe getätigt werden

- Notwendigkeit ständig informiert zu sein, dadurch hoher Zeitaufwand


## Möglichkeiten für Aktienanfänger und -anfängerinnen

Eine stringente und passende Strategie
kann die Chancen auf Erfolg an der Börse deutlich verbessern. Das bedeutet
jedoch nicht, dass Sie als eher unerfahrener Anleger oder unerfahrene Anlegerin
nicht von diesen Chancen profitieren können. Eine Möglichkeit für alle, die
sich nicht selbst mit dem Thema Anlagestrategie auseinandersetzen wollen, sind [Fonds](https://www.sparkasse.de/fk/produkte/anlage-und-vermoegen/fonds.html). Dabei übernimmt ein
professionelles Fondsmanagement die Auswahl der Titel für Sie und kann
jederzeit entsprechend nachjustieren. Da Fonds stets in mehrere Titel investieren,
erreichen Sie gegenüber der Investition in Einzelaktien bereits eine erste
Streuung: Das reduziert Ihr Verlustrisiko.

### Holen Sie sich Ihre maßgeschneiderte Anlagestrategie

Sie fragen sich, welche Anlagestrategie für Sie persönlich sinnvoll ist? Wir beraten Sie gern zur Geldanlage. Vereinbaren Sie dazu jetzt einen Termin bei Ihrer Sparkasse.

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