Yes
Health Insurance Premiums. If you have health insurance provided by your employer, but you also pay health insurance premiums, you may include the out-of-pocket portion of your premiums as medical expenses if you itemize deductions on your federal income tax return. Health insurance premiums are frequently tax deductible. Health insurance premiums can take a major bite out of your budget. This is especially true if you pay for private health insurance. The Internal Revenue Service does provide some relief inthis area for taxpayers on their federal income tax returns. If your medical expenses were less than $4,000, you won’t get any tax benefit. Expenses that your employer or insurance company cover don’t count, and you can’t “double dip” your tax break by claiming deductions for anything you’ve paid for from your health savings account (HSA) or flexible spending account (FSA) . You can’t deduct anything that already gives you a tax break, and if you pay for your medical premiums with pre-tax money, then you can’t include the expense in your deductions. Still, you can find plenty of premiums that you can deduct, including the following: 1  Insurance Premiums. Premiums and Reimbursement. You can include medical insurance premiums you paid for out of pocket, but not any premiums paid with pretax dollars. That can happen if your employer pays for your insurance and doesn't count it in your taxable income. You also can't deduct anything your insurance covers or reimburses. For example, if you make $3,000, you can't deduct more than $3,000 in health insurance premiums. If you take this deduction, you can't double dip and claim the premiums as part of the regular medical expenses deduction. 1 If you’re paying for individual health insurance out of your own pocket with no other tax break, you can deduct these expenses. 2  However, if you’re part of a group policy through your workplace and you pay the premium with pre-tax money, you’ve already gotten your tax break – you can’t deduct the same costs twice. You can’t deduct anything that already gives you a tax break, and if you pay for your medical premiums with pre-tax money, then you can’t include the expense in your deductions. Still, you can find plenty of premiums that you can deduct, including the following: 1  Insurance Premiums. If your employer does not provide health insurance, you may count your entire premium toward the medical expense deduction. Your medical expenses must exceed 7.5 percent of your adjusted gross income. Beginning Dec. 12, 2012, your medical expenses must exceed 10 percent of your AGI to be eligible for the deduction. Health insurance premiums are frequently tax deductible. Health insurance premiums can take a major bite out of your budget. This is especially true if you pay for private health insurance. The Internal Revenue Service does provide some relief inthis area for taxpayers on their federal income tax returns. Bill Bischoff. With the ever-increasing cost of health care, you should be ever-vigilant in looking for chances to claim tax breaks for medical expenses. Here’s the story on health-insurance premiums that you can potentially deduct on your 2014 return. Deductible medical expenses. The IRS now admits that Medicare insurance premiums count as health insurance premiums for purposes of the itemized tax deductions for medical expenses. Specifically, premiums for all four Medicare Parts — A, B, C, and D — should qualify and premiums for Medigap coverage should too. These premiums also count as medical expenses for itemized deduction purposes, subject to the age-based limits shown below. For each covered person, count the lesser of: 1  Premiums paid in the applicable year or. 2  The applicable age-based limit. Seniors can also count premiums paid for private Medicare supplemental insurance policies (often called Medigap coverage) as medical expenses. The cost depends on the plan, but annual premiums can easily amount to $1,000 to $2,000 per covered person or more. 3. Premiums for Qualified Long-Term Care Coverage. Premiums for qualified long-term care insurance also count as medical expenses, subject to age-based limits. For each covered person, count the lesser of the actual premiums paid for the year or the age-based limit from below. However, to actually claim a deduction on your 2014 return, your total qualified expenses, including eligible health insurance premiums, must exceed 10% of your adjusted gross income (AGI) or 7.5% of AGI if you, or your spouse if you are married, was age 65 or older as of Dec. 31, 2014. With the ever-increasing cost of health care, you should be ever-vigilant in looking for chances to claim tax breaks for medical expenses. Here’s the story on health-insurance premiums that you can potentially deduct on your 2014 return. Deductible Premiums for Qualified Long-Term Care Insurance. These premiums also count as medical expenses for itemized deduction purposes, subject to the age-based limits shown below. For each covered person, count the lesser of: 1  Premiums paid in the applicable year or. 2  The applicable age-based limit.
http://budgeting.thenest.com/health-insurance-premium-tax-deductible-24117.html http://www.moneycrashers.com/deduct-health-insurance-premiums-expenses/ http://budgeting.thenest.com/counts-toward-medical-deduction-28853.html http://www.moneycrashers.com/deduct-health-insurance-premiums-expenses/ http://budgeting.thenest.com/health-insurance-premium-tax-deductible-24117.html http://www.marketwatch.com/story/how-to-deduct-health-insurance-premiums-2015-01-20 https://ecohencpas.com/health-insurance-and-medical-expenses-what-can-you-deduct/ http://nisivoccia.com/tax-articles-detail.php?Seniors-Don-t-Overlook-Write-Offs-for-Medicare-Premiums-38 http://www.marketwatch.com/story/how-to-deduct-health-insurance-premiums-2015-01-20 https://ecohencpas.com/health-insurance-and-medical-expenses-what-can-you-deduct/
do health insurance premiums count medical expenses
क्या स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम चिकित्सा व्यय की गणना करता है
हाँ
स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम। यदि आपके पास अपने नियोक्ता द्वारा प्रदान किया गया स्वास्थ्य बीमा है, लेकिन आप स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम का भुगतान भी करते हैं, तो आप अपने प्रीमियम के आउट-ऑफ-पॉकेट हिस्से को चिकित्सा व्यय के रूप में शामिल कर सकते हैं यदि आप अपने संघीय आयकर रिटर्न पर कटौती करते हैं। स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम अक्सर कर कटौती योग्य होते हैं। स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम आपके बजट से एक बड़ा काट ले सकता है। यह विशेष रूप से सच है यदि आप निजी स्वास्थ्य बीमा के लिए भुगतान करते हैं। आंतरिक राजस्व सेवा अपने संघीय आयकर रिटर्न पर करदाताओं के लिए इस क्षेत्र में कुछ राहत प्रदान करती है। यदि आपका चिकित्सा व्यय $ 4,000 से कम था, तो आपको कोई कर लाभ नहीं मिलेगा। आपके नियोक्ता या बीमा कंपनी को कवर करने वाले खर्चों की गिनती नहीं होती है, और आप अपने स्वास्थ्य बचत खाते (एचएसए) या लचीले खर्च खाते (एफएसए) से भुगतान की गई किसी भी चीज़ के लिए कटौती का दावा करके अपने टैक्स ब्रेक को "डबल डिप" नहीं कर सकते हैं। आप कुछ भी कटौती नहीं कर सकते हैं जो पहले से ही आपको टैक्स ब्रेक देता है, और यदि आप पूर्व-कर धन के साथ अपने मेडिकल प्रीमियम का भुगतान करते हैं, तो आप अपनी कटौती में व्यय शामिल नहीं कर सकते। फिर भी, आप बहुत सारे प्रीमियम पा सकते हैं जिन्हें आप घटा सकते हैं, जिनमें निम्नलिखित शामिल हैं: 1 बीमा प्रीमियम। प्रीमियम और प्रतिपूर्ति। आप जेब से भुगतान किए गए चिकित्सा बीमा प्रीमियम को शामिल कर सकते हैं, लेकिन प्रीटेक्स डॉलर के साथ भुगतान किए गए किसी भी प्रीमियम को नहीं। ऐसा तब हो सकता है जब आपका नियोक्ता आपके बीमा के लिए भुगतान करता है और इसे आपकी कर योग्य आय में नहीं गिनता है। आप अपने बीमा कवर या प्रतिपूर्ति में कुछ भी कटौती नहीं कर सकते। उदाहरण के लिए, यदि आप $ 3,000 बनाते हैं, तो आप स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम में $ 3,000 से अधिक कटौती नहीं कर सकते। यदि आप यह कटौती लेते हैं, तो आप नियमित चिकित्सा व्यय कटौती के हिस्से के रूप में प्रीमियम को डबल डुबकी और दावा नहीं कर सकते हैं। 1 यदि आप बिना किसी अन्य टैक्स ब्रेक के अपनी जेब से व्यक्तिगत स्वास्थ्य बीमा के लिए भुगतान कर रहे हैं, तो आप इन खर्चों में कटौती कर सकते हैं। 2 हालांकि, यदि आप अपने कार्यस्थल के माध्यम से एक समूह नीति का हिस्सा हैं और आप पूर्व-कर धन के साथ प्रीमियम का भुगतान करते हैं, तो आप पहले से ही अपना कर ब्रेक प्राप्त कर चुके हैं - आप एक ही लागत को दो बार कटौती नहीं कर सकते। आप कुछ भी कटौती नहीं कर सकते हैं जो पहले से ही आपको टैक्स ब्रेक देता है, और यदि आप पूर्व-कर धन के साथ अपने मेडिकल प्रीमियम का भुगतान करते हैं, तो आप अपनी कटौती में व्यय शामिल नहीं कर सकते। फिर भी, आप बहुत सारे प्रीमियम पा सकते हैं जिन्हें आप घटा सकते हैं, जिनमें निम्नलिखित शामिल हैं: 1 बीमा प्रीमियम। यदि आपका नियोक्ता स्वास्थ्य बीमा प्रदान नहीं करता है, तो आप अपने पूरे प्रीमियम को चिकित्सा व्यय कटौती की ओर गिन सकते हैं। आपका चिकित्सा व्यय आपकी समायोजित सकल आय के 7.5 प्रतिशत से अधिक होना चाहिए। 12 दिसंबर, 2012 से, कटौती के लिए पात्र होने के लिए आपके चिकित्सा व्यय आपके एजीआई के 10 प्रतिशत से अधिक होना चाहिए। स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम अक्सर कर कटौती योग्य होते हैं। स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम आपके बजट से एक बड़ा काट ले सकता है। यह विशेष रूप से सच है यदि आप निजी स्वास्थ्य बीमा के लिए भुगतान करते हैं। आंतरिक राजस्व सेवा अपने संघीय आयकर रिटर्न पर करदाताओं के लिए इस क्षेत्र में कुछ राहत प्रदान करती है। बिल बिशॉफ। स्वास्थ्य देखभाल की लगातार बढ़ती लागत के साथ, आपको चिकित्सा खर्चों के लिए टैक्स ब्रेक का दावा करने के अवसरों की तलाश में हमेशा सतर्क रहना चाहिए। यहां स्वास्थ्य-बीमा प्रीमियम पर कहानी है जिसे आप संभावित रूप से अपने 2014 रिटर्न पर घटा सकते हैं। कटौती योग्य चिकित्सा व्यय। आईआरएस अब स्वीकार करता है कि चिकित्सा बीमा प्रीमियम चिकित्सा व्यय के लिए मदवार कर कटौती के प्रयोजनों के लिए स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम के रूप में गिना जाता है। विशेष रूप से, सभी चार मेडिकेयर पार्ट्स - ए, बी, सी, और डी के लिए प्रीमियम - अर्हता प्राप्त करनी चाहिए और मेडिगैप कवरेज के लिए प्रीमियम भी होना चाहिए। ये प्रीमियम मदवार कटौती उद्देश्यों के लिए चिकित्सा व्यय के रूप में भी गिने जाते हैं, जो नीचे दिखाए गए आयु-आधारित सीमाओं के अधीन हैं। कवर किए गए प्रत्येक व्यक्ति के लिए, निम्न की गणना करें: 1 लागू वर्ष में भुगतान किए गए प्रीमियम या. 2 लागू आयु-आधारित सीमा. वरिष्ठ चिकित्सा व्यय के रूप में निजी मेडिकेयर पूरक बीमा पॉलिसियों (जिसे अक्सर मेडिगैप कवरेज कहा जाता है) के लिए भुगतान किए गए प्रीमियम की गणना भी कर सकते हैं। लागत योजना पर निर्भर करती है, लेकिन वार्षिक प्रीमियम आसानी से $ 1,000 से $ 2,000 प्रति कवर किए गए व्यक्ति या उससे अधिक हो सकता है। 3. योग्य दीर्घकालिक देखभाल कवरेज के लिए प्रीमियम। योग्य दीर्घकालिक देखभाल बीमा के लिए प्रीमियम भी आयु-आधारित सीमाओं के अधीन चिकित्सा व्यय के रूप में गिना जाता है। कवर किए गए प्रत्येक व्यक्ति के लिए, वर्ष के लिए भुगतान किए गए वास्तविक प्रीमियम या नीचे से आयु-आधारित सीमा की गणना करें। हालांकि, वास्तव में आपके 2014 रिटर्न पर कटौती का दावा करने के लिए, पात्र स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम सहित आपके कुल योग्य खर्च, आपकी समायोजित सकल आय (एजीआई) के 10% या एजीआई के 7.5% से अधिक होने चाहिए यदि आप, या आपके पति या पत्नी यदि आप विवाहित हैं, तो 31 दिसंबर, 2014 तक 65 वर्ष या उससे अधिक उम्र के थे। स्वास्थ्य देखभाल की लगातार बढ़ती लागत के साथ, आपको चिकित्सा खर्चों के लिए टैक्स ब्रेक का दावा करने के अवसरों की तलाश में हमेशा सतर्क रहना चाहिए। यहां स्वास्थ्य-बीमा प्रीमियम पर कहानी है जिसे आप संभावित रूप से अपने 2014 रिटर्न पर घटा सकते हैं। घटाया योग्य दीर्घकालिक देखभाल बीमा के लिए प्रीमियम। ये प्रीमियम मदवार कटौती उद्देश्यों के लिए चिकित्सा व्यय के रूप में भी गिने जाते हैं, जो नीचे दिखाए गए आयु-आधारित सीमाओं के अधीन हैं। कवर किए गए प्रत्येक व्यक्ति के लिए, निम्न की गणना करें: 1 लागू वर्ष में भुगतान किए गए प्रीमियम या. 2 लागू आयु-आधारित सीमा.