Yes
You can put all your net earnings from self-employment in the plan: up to $12,000 in 2014 and $12,500 in 2015 (plus an additional $2,500 in 2014 and $3,000 in 2015 if you're 50 or older) in salary reduction contributions and either a 2% fixed contribution or a 3% matching contribution. Establish the plan:  Another advantage over a Roth IRA is the higher contribution limit. You may contribute as much as 25 percent of your annual income, up to $50,000 cap, in 2012. Because these contributions are made on a pretax basis, however, once you reach retirement age -- at least 59 1/2 -- you pay income tax on all distributions. If you are self-employed and have no other employees or high employee turnover, a SEP IRA may be a good solution for your retirement needs. A SEP allows you to make pretax contributions similar to a traditional IRA, which reduces your taxable income rather than after-tax contributions like a Roth IRA. You must have earned income, such as wages, before you can contribute to a traditional or Roth IRA. The amount of that earned income must be as much or greater than the amount you contribute. For instance, the 2011 limit for IRA contributions is $5,000, plus an extra $1,000 if you are 50 years of age or older. Traditional vs. Roth. If you have earned income, you can contribute to either a traditional or Roth IRA. With a traditional IRA, you get a tax deduction based on the amount of your contribution. How a Self-Employed 401(k) contribution can add up. As you can see from the example below, for 2012 a self-employed business owner who is age 50 with $100,000 in compensation may save up to $20,500 more with a Self-Employed 401(k) than with a SEP-IRA or Profit Sharing Plan.  Self-employed individuals have the option of opening either a traditional IRA, or a Roth version. The contributions you make to a traditional IRA are tax deductible every year, but you will have to pay the taxes on the income when you cash out the account during retirement. With a Roth IRA, you do not get tax deductibles for your annual contributions, but you do not have to pay the taxes upon cashing the money out. For most people, Roth IRAs save them more money in taxes overall, even though the initial contributions are not deductible SEP IRAs are often utilized by the self-employed, but anyone with a business can use this tax-advantaged retirement vehicle. You can contribute to both a SEP IRA and a traditional IRA in the same year, but there are some factors to consider. Contribution limits can vary based on whether you're the business owner, and different rules might apply depending on the plan's rules. SEP stands for Simplified Employee Pension Roth IRA Contribution Basics. Self-employed investors may use a Roth IRA to help fund part of their retirement. The only requirements are that you -- and/or your spouse -- have earned income equal to your contributions, but your adjusted gross income must be under $125,000 if single or $183,000 if married. If you are self-employed and have no other employees or high employee turnover, a SEP IRA may be a good solution for your retirement needs. A SEP allows you to make pretax contributions similar to a traditional IRA, which reduces your taxable income rather than after-tax contributions like a Roth IRA. Both Roth IRAs and self-employed 401(k)s offer tax-sheltered growth. If you’re self-employed, you can boost the amount you can stash away in qualified retirement plans by using both a Roth IRA and a self-employed 401(k). For the purposes of annual contribution limits, a self-employed 401(k) plan is treated the same as a 401(k) plan through an employer Maximum Contributions. Your contributions to a Roth IRA do not affect your ability to contribute to a self-employed 401(k) plan. For example, as of 2011, you can contribute up to $5,000 ($6,000 if you are 50 or older) to your Roth IRA and $50,000 ($55,500 if you are 50 or older) to your self-employed 401(k) plan. If you’re self-employed, you can boost the amount you can stash away in qualified retirement plans by using both a Roth IRA and a self-employed 401(k). Clearly, it's a good thing that you can deduct contributions to a tax-deferred retirement plan set up for your self-employed business, such as a SEP. However, that doesn't necessarily mean such contributions are preferable to contributing the same amounts to a Roth IRA instead. 
https://www.irs.gov/retirement-plans/retirement-plans-for-self-employed-people http://finance.zacks.com/roth-ira-vs-sep-selfemployed-3979.html http://www.ehow.com/info_8125543_ira-same-sep.html https://www.fidelity.com/retirement-ira/small-business/self-employed-401k/overview http://www.rothira.org/roth-ira-for-self-employed.html http://finance.zacks.com/can-make-sep-ira-contribution-traditional-ira-contribution-same-year-4120.html http://finance.zacks.com/roth-ira-vs-sep-selfemployed-3979.html http://budgeting.thenest.com/can-selfemployed-401k-roth-ira-26183.html http://budgeting.thenest.com/can-selfemployed-401k-roth-ira-26183.html http://www.wsj.com/articles/SB10001424052748704293604575342753455405696
can you contribute to a traditional ira if you are self employed
क्या आप पारंपरिक आईआरए में योगदान कर सकते हैं यदि आप स्व-नियोजित हैं
हाँ
आप योजना में स्वरोजगार से अपनी सभी शुद्ध कमाई डाल सकते हैं: 2014 में $ 12,000 तक और 2015 में $ 12,500 (साथ ही 2014 में अतिरिक्त $ 2,500 और 2015 में $ 3,000 यदि आप 50 या उससे अधिक उम्र के हैं) वेतन में कमी योगदान और या तो 2% निश्चित योगदान या 3% मिलान योगदान। योजना स्थापित करें:  रोथ आईआरए पर एक और लाभ उच्च योगदान सीमा है। आप 2012 में अपनी वार्षिक आय का 25 प्रतिशत तक योगदान कर सकते हैं, $ 50,000 कैप तक। क्योंकि ये योगदान प्रीटेक्स आधार पर किए जाते हैं, हालांकि, एक बार जब आप सेवानिवृत्ति की आयु तक पहुंच जाते हैं - कम से कम 59 1/2 - आप सभी वितरणों पर आयकर का भुगतान करते हैं। यदि आप स्व-नियोजित हैं और आपके पास कोई अन्य कर्मचारी या उच्च कर्मचारी कारोबार नहीं है, तो एसईपी आईआरए आपकी सेवानिवृत्ति की जरूरतों के लिए एक अच्छा समाधान हो सकता है। एक एसईपी आपको पारंपरिक आईआरए के समान प्रीटेक्स योगदान करने की अनुमति देता है, जो रोथ आईआरए जैसे कर के बाद योगदान के बजाय आपकी कर योग्य आय को कम करता है। पारंपरिक या रोथ आईआरए में योगदान करने से पहले आपको मजदूरी जैसी आय अर्जित करनी होगी। उस अर्जित आय की राशि आपके द्वारा योगदान की गई राशि से अधिक या अधिक होनी चाहिए। उदाहरण के लिए, आईआरए योगदान के लिए 2011 की सीमा $ 5,000 है, साथ ही यदि आप 50 वर्ष या उससे अधिक उम्र के हैं तो अतिरिक्त $ 1,000 है। पारंपरिक बनाम रोथ। यदि आपने आय अर्जित की है, तो आप पारंपरिक या रोथ आईआरए में योगदान कर सकते हैं। पारंपरिक आईआरए के साथ, आपको अपने योगदान की राशि के आधार पर कर कटौती मिलती है। एक स्व-नियोजित 401 (के) योगदान कैसे जोड़ सकता है। जैसा कि आप नीचे दिए गए उदाहरण से देख सकते हैं, 2012 के लिए एक स्व-नियोजित व्यवसाय स्वामी जो मुआवजे में $ 100,000 के साथ 50 वर्ष की आयु का है, एसईपी-आईआरए या लाभ साझाकरण योजना की तुलना में स्व-नियोजित 401 (के) के साथ $ 20,500 तक अधिक बचा सकता है।  स्व-नियोजित व्यक्तियों के पास पारंपरिक आईआरए, या रोथ संस्करण खोलने का विकल्प होता है। पारंपरिक आईआरए में आपके द्वारा किए गए योगदान हर साल कर कटौती योग्य होते हैं, लेकिन जब आप सेवानिवृत्ति के दौरान खाते को नकद करते हैं तो आपको आय पर करों का भुगतान करना होगा। रोथ आईआरए के साथ, आपको अपने वार्षिक योगदान के लिए कर कटौती नहीं मिलती है, लेकिन आपको पैसे को भुनाने पर करों का भुगतान नहीं करना पड़ता है। ज्यादातर लोगों के लिए, रोथ आईआरए उन्हें समग्र रूप से करों में अधिक पैसा बचाते हैं, भले ही प्रारंभिक योगदान कटौती योग्य न हों एसईपी आईआरए का उपयोग अक्सर स्व-नियोजित द्वारा किया जाता है, लेकिन व्यवसाय वाला कोई भी व्यक्ति इस कर-लाभ वाले सेवानिवृत्ति वाहन का उपयोग कर सकता है। आप एक ही वर्ष में एसईपी इरा और पारंपरिक आईआरए दोनों में योगदान कर सकते हैं, लेकिन विचार करने के लिए कुछ कारक हैं। योगदान सीमाएं इस आधार पर भिन्न हो सकती हैं कि आप व्यवसाय के स्वामी हैं या नहीं, और योजना के नियमों के आधार पर अलग-अलग नियम लागू हो सकते हैं। SEP का मतलब सरलीकृत कर्मचारी पेंशन है रोथ इरा योगदान मूल बातें। स्व-नियोजित निवेशक अपनी सेवानिवृत्ति के हिस्से को निधि देने में मदद करने के लिए रोथ आईआरए का उपयोग कर सकते हैं। एकमात्र आवश्यकताएं यह हैं कि आप - और / या आपके पति या पत्नी - ने आपके योगदान के बराबर आय अर्जित की है, लेकिन आपकी समायोजित सकल आय $ 125,000 से कम होनी चाहिए यदि एकल या विवाहित होने पर $ 183,000 हो। यदि आप स्व-नियोजित हैं और आपके पास कोई अन्य कर्मचारी या उच्च कर्मचारी कारोबार नहीं है, तो एसईपी आईआरए आपकी सेवानिवृत्ति की जरूरतों के लिए एक अच्छा समाधान हो सकता है। एक एसईपी आपको पारंपरिक आईआरए के समान प्रीटेक्स योगदान करने की अनुमति देता है, जो रोथ आईआरए जैसे कर के बाद योगदान के बजाय आपकी कर योग्य आय को कम करता है। रोथ इरा और स्व-नियोजित 401 (के) दोनों कर-आश्रय विकास प्रदान करते हैं। यदि आप स्व-नियोजित हैं, तो आप रोथ आईआरए और स्व-नियोजित 401 (के) दोनों का उपयोग करके योग्य सेवानिवृत्ति योजनाओं में जमा की जा सकने वाली राशि को बढ़ा सकते हैं। वार्षिक योगदान सीमा के प्रयोजनों के लिए, एक स्व-नियोजित 401 (के) योजना को नियोक्ता के माध्यम से 401 (के) योजना के समान माना जाता है अधिकतम योगदान। रोथ आईआरए में आपका योगदान स्व-नियोजित 401 (के) योजना में योगदान करने की आपकी क्षमता को प्रभावित नहीं करता है। उदाहरण के लिए, 2011 तक, आप अपने रोथ आईआरए में $ 5,000 ($ 6,000 यदि आप 50 या उससे अधिक उम्र के हैं) और $ 50,000 (यदि आप 50 या उससे अधिक उम्र के हैं) को अपने स्व-नियोजित 401 (के) योजना में योगदान कर सकते हैं। यदि आप स्व-नियोजित हैं, तो आप रोथ आईआरए और स्व-नियोजित 401 (के) दोनों का उपयोग करके योग्य सेवानिवृत्ति योजनाओं में जमा की जा सकने वाली राशि को बढ़ा सकते हैं। स्पष्ट रूप से, यह एक अच्छी बात है कि आप अपने स्व-नियोजित व्यवसाय के लिए स्थापित कर-स्थगित सेवानिवृत्ति योजना में योगदान घटा सकते हैं, जैसे कि एसईपी। हालांकि, इसका मतलब यह नहीं है कि इस तरह के योगदान रोथ आईआरए के बजाय समान मात्रा में योगदान करने के लिए बेहतर हैं। 