$121 per month.
Obamacare Cost-Sharing Reduction (CSR) Silver Plan Health Insurance. For individuals and families whose income does not exceed 250% of the Federal Poverty Limit (FPL), there are special “cost-sharing reduction” versions of Obamacare plans. These cost-sharing reduction (CSR) health insurance plans reduce the out-of-pocket expenses enrollees pay toward deductibles, copayments, and coinsurance. Cost-sharing reductions do not apply to medical services not covered by the health plan. Services rendered by healthcare providers outside the CSR health plan ’s network are typically not eligible for cost-sharing reductio Cost-Sharing Subsidies in Federal Marketplace Plans. Feb 11, 2015 | Gary Claxton and Nirmita Panchal. Most health plans require enrollees to pay a portion of the cost of care when they seek services, in addition to any premium that they must pay for the plan. An out-of-pocket limit is the most that an enrollee must pay for cost sharing under a plan for covered health care services received from network providers. After an enrollee reaches his or her out-of-pocket limit, the plan pays all of the costs for covered services provided in network. Cost Sharing Reduction. A discount that lowers the amount you have to pay out-of-pocket for deductibles, coinsurance, and copayments. You can get this reduction if you get health insurance through the Marketplace, your income is below a certain level, and you choose a health plan from the Silver plan category. If you're a member of a federally recognized tribe, you may qualify for additional cost-sharing benefits No. You can save on out-of-pocket costs only if you also qualify for a premium tax credit. 1  Households with income between 100% and 400% of the federal poverty level qualify for premium tax credits. 2  Households with income between 100% and 250% of the federal poverty level also qualify for out-of-pocket savings. When you enroll in coverage through the Marketplace, you may be able to save money on out-of-pocket costs – the payments you have to make for doctor’s visits, lab tests, drugs, and other covered services. Whether you save on out-of-pocket costs will depend on your household size and income. With the premium credit, he could get a silver plan by paying $121 per month of his own money, with the credit taking care of the remaining cost of getting the health insurance. With the cost-sharing reduction, he is able to get a plan with a deductible of $250. The plan also caps his out of pocket costs for in-network, covered benefits at $2,000 for the year. If John picks a bronze plan, he would pay nothing toward the premium because his premium credit covers the entire cost. The gold plan has an actuarial value of 80 percent (with, say, a $600 deductible and $25 physician-visit copayments), while the cost-sharing reduction John can get would make an 87 percent actuarial value plan available to him (with a $250 deductible and $15 physician copayments in our example). New premium tax credits and cost-sharing reductions are available to help eligible consumers who buy a plan through Maine’s Health Insurance Marketplace. The amount of the tax credit or cost-sharing reduction depends on family size and income. Larger families and families with lower incomes get the most help. Tax credits and cost-sharing reductions aren’t available for individuals who are eligible for MaineCare, Medicare, or qualifying employer-sponsored coverage. For the cost-sharing variants, the maximum out-of-pocket limit is $2,250 for single coverage and $4,500 for family coverage for the CSR87 and CSR94 plan variants, and $5,200 for single coverage and $10,400 for family coverage for the CSR73 plan variant. An out-of-pocket limit is the most that an enrollee must pay for cost sharing under a plan for covered health care services received from network providers. After an enrollee reaches his or her out-of-pocket limit, the plan pays all of the costs for covered services provided in network. The 2014 out-of-pocket maximum amounts for the income levels of people receiving cost-sharing reductions appear in Table 2. For example, a person with income at 140 percent of the poverty line will receive a silver plan with an out-of-pocket limit no greater than $2,250. The gold plan has an actuarial value of 80 percent (with, say, a $600 deductible and $25 physician-visit copayments), while the cost-sharing reduction John can get would make an 87 percent actuarial value plan available to him (with a $250 deductible and $15 physician copayments in our example).
https://www.healthpocket.com/obamacare/cost-sharing-reduction-silver-plan http://kff.org/health-costs/issue-brief/cost-sharing-subsidies-in-federal-marketplace-plans/ https://www.healthcare.gov/glossary/cost-sharing-reduction/ https://www.healthcare.gov/lower-costs/save-on-out-of-pocket-costs/ http://www.healthreformbeyondthebasics.org/cost-sharing-charges-in-marketplace-health-insurance-plans-part-2/ http://www.maine.gov/pfr/insurance/faq/Assistance_With_Costs.html http://kff.org/health-costs/issue-brief/cost-sharing-subsidies-in-federal-marketplace-plans/ http://www.healthreformbeyondthebasics.org/cost-sharing-charges-in-marketplace-health-insurance-plans-part-2/
marketplace cost sharing reductions
मार्केटप्लेस कॉस्ट शेयरिंग में कटौती
$ प्रति 121 महीने के।
ओबामाकेयर कॉस्ट-शेयरिंग रिडक्शन (सीएसआर) सिल्वर प्लान हेल्थ इंश्योरेंस। उन व्यक्तियों और परिवारों के लिए जिनकी आय संघीय गरीबी सीमा (एफपीएल) के 250% से अधिक नहीं है, ओबामाकेयर योजनाओं के विशेष "लागत-साझाकरण में कमी" संस्करण हैं। ये लागत-साझाकरण कमी (सीएसआर) स्वास्थ्य बीमा योजनाएं आउट-ऑफ-पॉकेट खर्चों को कम करती हैं जो एनरोलियों को कटौती, सह-भुगतान और सहबीमा की ओर भुगतान करती हैं। लागत-साझाकरण कटौती स्वास्थ्य योजना द्वारा कवर नहीं की गई चिकित्सा सेवाओं पर लागू नहीं होती है। सीएसआर स्वास्थ्य योजना के नेटवर्क के बाहर स्वास्थ्य सेवा प्रदाताओं द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाएं आमतौर पर लागत-साझाकरण रिडक्टियो के लिए पात्र नहीं हैं संघीय बाज़ार योजनाओं में लागत-साझाकरण सब्सिडी। फ़रवरी 11, 2015 | गैरी क्लैक्सटन और निरमिता पांचाल। अधिकांश स्वास्थ्य योजनाओं में एनरोलीज़ को देखभाल की लागत के एक हिस्से का भुगतान करने की आवश्यकता होती है, जब वे सेवाओं की तलाश करते हैं, किसी भी प्रीमियम के अलावा जो उन्हें योजना के लिए भुगतान करना होगा। एक आउट-ऑफ-पॉकेट सीमा सबसे अधिक है जो एक एनरोली को नेटवर्क प्रदाताओं से प्राप्त कवर स्वास्थ्य देखभाल सेवाओं के लिए एक योजना के तहत लागत साझा करने के लिए भुगतान करना होगा। एक एनरोली अपनी आउट-ऑफ-पॉकेट सीमा तक पहुंचने के बाद, योजना नेटवर्क में प्रदान की गई कवर सेवाओं के लिए सभी लागतों का भुगतान करती है। लागत साझा करने में कमी। एक छूट जो आपको कटौती, सहबीमा और प्रतिभुगतान के लिए आउट-ऑफ-पॉकेट का भुगतान करने वाली राशि को कम करती है। यदि आप मार्केटप्लेस के माध्यम से स्वास्थ्य बीमा प्राप्त करते हैं तो आप यह कमी प्राप्त कर सकते हैं, आपकी आय एक निश्चित स्तर से कम है, और आप सिल्वर प्लान श्रेणी से एक स्वास्थ्य योजना चुनते हैं। यदि आप संघ द्वारा मान्यता प्राप्त जनजाति के सदस्य हैं, तो आप अतिरिक्त लागत-साझाकरण लाभों के लिए अर्हता प्राप्त कर सकते हैं नहीं। आप आउट-ऑफ-पॉकेट लागतों पर बचत तभी कर सकते हैं जब आप प्रीमियम टैक्स क्रेडिट के लिए भी अर्हता प्राप्त करते हैं। 1 संघीय गरीबी स्तर के 100% और 400% के बीच आय वाले परिवार प्रीमियम टैक्स क्रेडिट के लिए अर्हता प्राप्त करते हैं। 2 संघीय गरीबी स्तर के 100% और 250% के बीच आय वाले परिवार भी आउट-ऑफ-पॉकेट बचत के लिए अर्हता प्राप्त करते हैं। जब आप मार्केटप्लेस के माध्यम से कवरेज में नामांकन करते हैं, तो आप आउट-ऑफ-पॉकेट लागतों पर पैसे बचाने में सक्षम हो सकते हैं - डॉक्टर की यात्राओं, प्रयोगशाला परीक्षणों, दवाओं और अन्य कवर की गई सेवाओं के लिए आपको जो भुगतान करना होगा। चाहे आप आउट-ऑफ-पॉकेट लागतों पर बचत करें, यह आपके घर के आकार और आय पर निर्भर करेगा। प्रीमियम क्रेडिट के साथ, वह अपने स्वयं के पैसे के प्रति माह $ 121 का भुगतान करके एक रजत योजना प्राप्त कर सकता था, जिसमें क्रेडिट स्वास्थ्य बीमा प्राप्त करने की शेष लागत का ख्याल रखता था। लागत-साझाकरण में कमी के साथ, वह $ 250 की कटौती के साथ एक योजना प्राप्त करने में सक्षम है। यह योजना इन-नेटवर्क के लिए अपनी जेब लागत से बाहर भी कैप करती है, वर्ष के लिए $ 2,000 पर लाभ को कवर करती है। यदि जॉन कांस्य योजना चुनता है, तो वह प्रीमियम की ओर कुछ भी भुगतान नहीं करेगा क्योंकि उसका प्रीमियम क्रेडिट पूरी लागत को कवर करता है। गोल्ड प्लान में 80 प्रतिशत का बीमांकिक मूल्य है (कहते हैं, $ 600 कटौती योग्य और $ 25 चिकित्सक-यात्रा कॉपेमेंट्स), जबकि लागत-साझाकरण में कमी जॉन को 87 प्रतिशत बीमांकिक मूल्य योजना उपलब्ध करा सकती है (हमारे उदाहरण में $ 250 कटौती योग्य और $ 15 चिकित्सक सह-भुगतान के साथ)। मेन के हेल्थ इंश्योरेंस मार्केटप्लेस के माध्यम से योजना खरीदने वाले पात्र उपभोक्ताओं की सहायता के लिए नए प्रीमियम टैक्स क्रेडिट और लागत-साझाकरण कटौती उपलब्ध हैं। टैक्स क्रेडिट या लागत-साझाकरण में कमी की राशि परिवार के आकार और आय पर निर्भर करती है। बड़े परिवारों और कम आय वाले परिवारों को सबसे अधिक मदद मिलती है। टैक्स क्रेडिट और लागत-साझाकरण कटौती उन व्यक्तियों के लिए उपलब्ध नहीं हैं जो मेनकेयर, मेडिकेयर या योग्य नियोक्ता-प्रायोजित कवरेज के लिए पात्र हैं। लागत-साझाकरण वेरिएंट के लिए, अधिकतम आउट-ऑफ-पॉकेट सीमा एकल कवरेज के लिए $2,250 और CSR4,500 और CSR87 प्लान वेरिएंट के लिए पारिवारिक कवरेज के लिए $94 है, और एकल कवरेज के लिए $5,200 और CSR10,400 प्लान वेरिएंट के लिए पारिवारिक कवरेज के लिए $73 है। एक आउट-ऑफ-पॉकेट सीमा सबसे अधिक है जो एक एनरोली को नेटवर्क प्रदाताओं से प्राप्त कवर स्वास्थ्य देखभाल सेवाओं के लिए एक योजना के तहत लागत साझा करने के लिए भुगतान करना होगा। एक एनरोली अपनी आउट-ऑफ-पॉकेट सीमा तक पहुंचने के बाद, योजना नेटवर्क में प्रदान की गई कवर सेवाओं के लिए सभी लागतों का भुगतान करती है। लागत-साझाकरण कटौती प्राप्त करने वाले लोगों के आय स्तर के लिए 2014 की आउट-ऑफ-पॉकेट अधिकतम राशि तालिका 2 में दिखाई देती है। उदाहरण के लिए, गरीबी रेखा के 140 प्रतिशत पर आय वाले व्यक्ति को $ 2,250 से अधिक की आउट-ऑफ-पॉकेट सीमा के साथ एक चांदी की योजना प्राप्त होगी। गोल्ड प्लान में 80 प्रतिशत का बीमांकिक मूल्य है (कहते हैं, $ 600 कटौती योग्य और $ 25 चिकित्सक-यात्रा कॉपेमेंट्स), जबकि लागत-साझाकरण में कमी जॉन को 87 प्रतिशत बीमांकिक मूल्य योजना उपलब्ध करा सकती है (हमारे उदाहरण में $ 250 कटौती योग्य और $ 15 चिकित्सक सह-भुगतान के साथ)।