Yes
If any of your withdrawal does count as taxable income, it's taxed at ordinary income tax rates, not the lower capital gains rates. This holds true even if the money you're taking out would have counted as qualified dividends -- and therefore been subject to the lower capital gains rates -- if not in the IRA.  Roth IRAs As with traditional IRAs, interest income, dividends, and capital gains accumulate tax-free. However, the main feature of Roth IRAs is that they are funded with aftertax dollars (contributions are not tax deductible). Traditional IRAs When you contribute to a traditional IRA, the IRS allows you to take an income tax deduction up to the amount of the contribution, subject to income limitations. In addition, dividends and capital gains earned inside a traditional IRA are not subject to tax until withdrawal. Your deductible contributions and earnings (including dividends, interest, and capital gains) will be taxed as ordinary income. The U.S. government charges a 10% penalty on early withdrawals from a Traditional IRA, and a state tax penalty may also apply. You may be able to avoid a penalty if your withdrawal is for:  Dividend-earning stocks and mutual funds can help your retirement portfolio grow more quickly, as long as you reinvest the dividends. But they can be a tax trap when you want to take the money out, especially if you invested your money in a traditional IRA. Roth IRA Withdrawals. As long as you withdraw money invested in a Roth IRA after the age of 59½ – and you owned that account for more than five years – you will pay zero taxes on the withdrawals, even if the withdrawals includ Most money withdrawn from a traditional IRA is taxed at at your current tax rate, which could be as high as 39.6%. Any capital gains on the earnings in your IRA account do not benefit from lower capital gains tax treatment; they are taxed at the same rate as regular income. Roth IRA Withdrawals. As long as you withdraw money invested in a Roth IRA after the age of 59½ – and you owned that account for more than five years – you will pay zero taxes on the withdrawals, even if the withdrawals include dividends. Withdrawals. It doesn't matter whether your earnings come from dividends, interest or capital gains -- when you withdraw money from a traditional IRA, it is taxed like regular income, at your regular income tax rate. As long as your IRA dividends stay in your account, they aren't taxed at all. That's the purpose of a traditional IRA: to let your earnings accumulate tax free until you withdraw them in retirement. This means these earnings could be taxed at a lower rate (from 0% to 20% depending on your income level). For example, if you are in the 10% or 15% tax bracket, you would pay 0% taxes on dividends and long-term capital gains. Those in the 25% to 35% tax bracket would pay just 15% on dividends and capital gains. Roth IRA Withdrawals. As long as you withdraw money invested in a Roth IRA after the age of 59½ – and you owned that account for more than five years – you will pay zero taxes on the withdrawals, even if the withdrawals include dividends. The IRS does not tax your investment earnings if you keep them in your Roth IRA. The Roth individual retirement account is a retirement plan with a huge tax benefit. As of 2012, you can invest up to $5,000 each year into this account. When you invest in a Roth IRA, you will not owe any tax on your reinvested dividends and capital gains. However, to get this tax savings, you need to keep your money in the account until you turn 59 1/2. Tax Savings. When you invest in a Roth IRA, you don't get a tax deduction for your contribution like you do with the the traditional IRA. Instead, the Roth IRA saves your tax benefit for retirement. When you take money out of your Roth IRA after you turn 59 1/2, the entire withdrawal is tax-free. If you invest inside of a Traditional IRA, your taxes may be higher when you go to withdraw the money. If your dividend paying investments did exceptionally well, you'll be taxed on a large dollar amount. The effect of this is easy to see. If you're taxed 15 percent, for example, on $100, the amount is $15. If you are going to invest in dividend paying investments, consider investing in a Roth IRA. A Roth IRA eliminates taxes on withdrawals. This means that you get the benefit of tax-free dividends from your dividend-paying investments.
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are traditional ira dividends taxable
क्या पारंपरिक IRA लाभांश कर योग्य हैं
हाँ
यदि आपकी कोई भी निकासी कर योग्य आय के रूप में गिना जाता है, तो उस पर सामान्य आयकर दरों पर कर लगाया जाता है, न कि कम पूंजीगत लाभ दरों पर। यह सच है, भले ही आप जो पैसा निकाल रहे हैं, उसे योग्य लाभांश के रूप में गिना जाए - और इसलिए कम पूंजीगत लाभ दरों के अधीन किया गया हो - यदि आईआरए में नहीं।  रोथ इरा पारंपरिक आईआरए के साथ, ब्याज आय, लाभांश और पूंजीगत लाभ कर-मुक्त जमा होते हैं। हालांकि, रोथ आईआरए की मुख्य विशेषता यह है कि उन्हें आफ्टरटैक्स डॉलर के साथ वित्त पोषित किया जाता है (योगदान कर कटौती योग्य नहीं हैं)। पारंपरिक आईआरए जब आप पारंपरिक आईआरए में योगदान करते हैं, तो आईआरएस आपको आय सीमाओं के अधीन, योगदान की राशि तक आयकर कटौती करने की अनुमति देता है। इसके अलावा, पारंपरिक आईआरए के अंदर अर्जित लाभांश और पूंजीगत लाभ निकासी तक कर के अधीन नहीं हैं। आपके कटौती योग्य योगदान और आय (लाभांश, ब्याज और पूंजीगत लाभ सहित) पर सामान्य आय के रूप में कर लगाया जाएगा। अमेरिकी सरकार पारंपरिक IRA से जल्दी निकासी पर 10% जुर्माना लगाती है, और एक राज्य कर जुर्माना भी लागू हो सकता है। आप दंड से बचने में सक्षम हो सकते हैं यदि आपकी निकासी निम्न के लिए है:  डिविडेंड-अर्निंग स्टॉक और म्यूचुअल फंड आपके रिटायरमेंट पोर्टफोलियो को अधिक तेज़ी से बढ़ने में मदद कर सकते हैं, जब तक आप डिविडेंड को फिर से इन्वेस्ट करते हैं. लेकिन जब आप पैसे निकालना चाहते हैं तो वे कर जाल हो सकते हैं, खासकर यदि आपने पारंपरिक आईआरए में अपना पैसा निवेश किया है। रोथ इरा निकासी। जब तक आप 591/2 वर्ष की आयु के बाद रोथ आईआरए में निवेश किए गए धन को वापस लेते हैं - और आपके पास उस खाते में पांच साल से अधिक समय तक स्वामित्व है - आप निकासी पर शून्य कर का भुगतान करेंगे, भले ही निकासी में शामिल हों पारंपरिक आईआरए से निकाले गए अधिकांश धन पर आपकी वर्तमान कर दर पर कर लगाया जाता है, जो कि 39.6% जितना अधिक हो सकता है। आपके आईआरए खाते में कमाई पर कोई भी पूंजीगत लाभ कम पूंजीगत लाभ कर उपचार से लाभ नहीं होता है; उन पर नियमित आय के समान दर से कर लगाया जाता है। रोथ इरा निकासी। जब तक आप 591/2 वर्ष की आयु के बाद रोथ आईआरए में निवेश किए गए धन को वापस लेते हैं - और आपके पास उस खाते में पांच साल से अधिक समय तक स्वामित्व है - आप निकासी पर शून्य कर का भुगतान करेंगे, भले ही निकासी में लाभांश शामिल हो। निकासी। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आपकी कमाई लाभांश, ब्याज या पूंजीगत लाभ से आती है - जब आप पारंपरिक आईआरए से पैसा निकालते हैं, तो यह आपकी नियमित आयकर दर पर नियमित आय की तरह कर लगाया जाता है। जब तक आपके आईआरए लाभांश आपके खाते में रहते हैं, तब तक उन पर कर नहीं लगाया जाता है। यह एक पारंपरिक आईआरए का उद्देश्य है: जब तक आप उन्हें सेवानिवृत्ति में वापस नहीं लेते तब तक अपनी कमाई को कर मुक्त जमा करने दें। इसका मतलब है कि इन कमाई पर कम दर (आपकी आय के स्तर के आधार पर 0% से 20% तक) कर लगाया जा सकता है। उदाहरण के लिए, अगर आप 10% या 15% टैक्स ब्रैकेट में हैं, तो आप डिविडेंड और लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन पर 0% टैक्स का भुगतान करेंगे. 25% से 35% टैक्स ब्रैकेट में आने वाले लोग लाभांश और पूंजीगत लाभ पर सिर्फ 15% का भुगतान करेंगे। रोथ इरा निकासी। जब तक आप 591/2 वर्ष की आयु के बाद रोथ आईआरए में निवेश किए गए धन को वापस लेते हैं - और आपके पास उस खाते में पांच साल से अधिक समय तक स्वामित्व है - आप निकासी पर शून्य कर का भुगतान करेंगे, भले ही निकासी में लाभांश शामिल हो। आईआरएस आपकी निवेश आय पर कर नहीं लगाता है यदि आप उन्हें अपने रोथ आईआरए में रखते हैं। रोथ व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता एक विशाल कर लाभ के साथ एक सेवानिवृत्ति योजना है। 2012 तक, आप इस खाते में हर साल $ 5,000 तक निवेश कर सकते हैं। जब आप रोथ आईआरए में निवेश करते हैं, तो आपको अपने पुनर्निवेशित लाभांश और पूंजीगत लाभ पर कोई कर नहीं देना होगा। हालांकि, इस कर बचत को प्राप्त करने के लिए, आपको अपना पैसा खाते में तब तक रखना होगा जब तक आप 59 1/2 वर्ष के नहीं हो जाते। कर बचत। जब आप रोथ आईआरए में निवेश करते हैं, तो आपको अपने योगदान के लिए कर कटौती नहीं मिलती है जैसे आप पारंपरिक आईआरए के साथ करते हैं। इसके बजाय, रोथ आईआरए सेवानिवृत्ति के लिए आपके कर लाभ को बचाता है। जब आप 59 1/2 वर्ष की आयु के बाद अपने रोथ आईआरए से पैसे निकालते हैं, तो पूरी निकासी कर-मुक्त होती है। यदि आप पारंपरिक आईआरए के अंदर निवेश करते हैं, तो जब आप पैसे निकालने जाते हैं तो आपके कर अधिक हो सकते हैं। यदि आपके लाभांश भुगतान निवेश ने असाधारण रूप से अच्छा प्रदर्शन किया है, तो आपको एक बड़ी डॉलर की राशि पर कर लगाया जाएगा। इसका असर देखने में आसान होता है। यदि आप पर 15 प्रतिशत कर लगाया जाता है, उदाहरण के लिए, $ 100 पर, राशि $ 15 है। यदि आप लाभांश भुगतान निवेश में निवेश करने जा रहे हैं, तो रोथ आईआरए में निवेश करने पर विचार करें। एक रोथ आईआरए निकासी पर करों को समाप्त करता है। इसका मतलब है कि आपको अपने लाभांश-भुगतान निवेश से कर-मुक्त लाभांश का लाभ मिलता है।