$10,000
Rob and Mary Jane, both single, are retired and have $1 million IRA accounts. They each pay a $10,000 investment management fee. Rob withdraws $40,000 from his IRA this year and pays a $10,000 investment management fee using outside funds from his checking account. In next year's 28% tax bracket, this would save you $560 more in taxes. Even if you can't deduct investment management fees directly, you can still pay a portion of the fee with pretax dollars. Investment management fees can be deducted directly from the accounts for which they were charged. There is no advantage in trying to pay the entire fee from a taxable account in an attempt to boost your deductions. If you pay $2,500 in management fees, it is better to pay $1,000 from an IRA with pretax dollars than to pay for it separately to get a $500 tax deduction. For example, if your AGI is $100,000 and your miscellaneous expenses average $2,500 a year, in most years you will only get a $500 deduction. But if you can pay the same bills in January and December of one year, you might be able to have $5,000 in deductions one year and zero the next. The key to deducting the IRA fees is to cut a check or use a credit card to pay the broker the annual maintenance fees. For example, if your broker charges you $150 for the IRA annually, you need to pay this to the broker from non-IRA assets for it to be deductible. Because Mary Jane paid her management fee from funds inside her IRA, her reportable IRA distribution is $30,000 even though her total withdrawal was $40,000. Rob and Mary Jane both withdrew $40,000 from their IRA accounts, but Mary Jane has $10,000 less taxable income and Rob has a possible $10,000 tax deduction. There is no advantage in trying to pay the entire fee from a taxable account in an attempt to boost your deductions. If you pay $2,500 in management fees, it is better to pay $1,000 from an IRA with pretax dollars than to pay for it separately to get a $500 tax deduction. Any amount paid from an IRA is equivalent to getting that same amount as a If you are charged a general management fee for handling the account, that expense is also deductible. In most investment accounts, including IRAs, the manager charges a percentage of the account size, typically 1 percent or 1.5 percent of the assets under management.
http://montereyprivatewealth.com/blog/2014/1/27/rules-for-deducting-investment-management-fees-on-tax-return http://www.emarotta.com/are-investment-management-fees-tax-deductible/ http://www.forbes.com/sites/davidmarotta/2012/06/25/are-investment-management-fees-tax-deductible/ http://www.forbes.com/sites/davidmarotta/2012/06/25/are-investment-management-fees-tax-deductible/ http://www.bankrate.com/finance/taxes/are-investment-fees-tax-deductible.aspx http://montereyprivatewealth.com/blog/2014/1/27/rules-for-deducting-investment-management-fees-on-tax-return http://www.emarotta.com/are-investment-management-fees-tax-deductible/ http://finance.zacks.com/can-deduct-ira-management-fees-5865.html
deductible investment management fees for iras
IRAS के लिए कटौती योग्य निवेश प्रबंधन शुल्क
रु.10,000
रॉब और मैरी जेन, दोनों एकल हैं, सेवानिवृत्त हैं और उनके पास $ 1 मिलियन आईआरए खाते हैं। वे प्रत्येक $ 10,000 निवेश प्रबंधन शुल्क का भुगतान करते हैं। रॉब इस साल अपने आईआरए से $ 40,000 निकालता है और अपने चेकिंग खाते से बाहरी धन का उपयोग करके $ 10,000 निवेश प्रबंधन शुल्क का भुगतान करता है। अगले साल के 28% टैक्स ब्रैकेट में, यह आपको करों में $ 560 अधिक बचाएगा। यहां तक कि अगर आप सीधे निवेश प्रबंधन शुल्क में कटौती नहीं कर सकते हैं, तब भी आप प्रीटेक्स डॉलर के साथ शुल्क के एक हिस्से का भुगतान कर सकते हैं। निवेश प्रबंधन शुल्क सीधे उन खातों से काटा जा सकता है जिनके लिए उनसे शुल्क लिया गया था। आपकी कटौती को बढ़ावा देने के प्रयास में कर योग्य खाते से पूरे शुल्क का भुगतान करने की कोशिश करने में कोई फायदा नहीं है। यदि आप प्रबंधन शुल्क में $ 2,500 का भुगतान करते हैं, तो $ 500 कर कटौती प्राप्त करने के लिए अलग से भुगतान करने की तुलना में प्रीटेक्स डॉलर के साथ आईआरए से $ 1,000 का भुगतान करना बेहतर है। उदाहरण के लिए, यदि आपका AGI $100,000 है और आपके विविध खर्च औसतन $2,500 प्रति वर्ष हैं, तो अधिकांश वर्षों में आपको केवल $500 की कटौती मिलेगी। लेकिन अगर आप एक वर्ष के जनवरी और दिसंबर में समान बिलों का भुगतान कर सकते हैं, तो आप एक वर्ष में कटौती में $ 5,000 और अगले शून्य में सक्षम हो सकते हैं। आईआरए शुल्क में कटौती करने की कुंजी ब्रोकर को वार्षिक रखरखाव शुल्क का भुगतान करने के लिए चेक काटना या क्रेडिट कार्ड का उपयोग करना है। उदाहरण के लिए, यदि आपका ब्रोकर आपको सालाना आईआरए के लिए $ 150 का शुल्क लेता है, तो आपको कटौती योग्य होने के लिए गैर-आईआरए परिसंपत्तियों से ब्रोकर को इसका भुगतान करना होगा। क्योंकि मैरी जेन ने अपने आईआरए के अंदर धन से अपने प्रबंधन शुल्क का भुगतान किया, उसका रिपोर्ट करने योग्य आईआरए वितरण $ 30,000 है, भले ही उसकी कुल निकासी $ 40,000 थी। रॉब और मैरी जेन दोनों ने अपने आईआरए खातों से $ 40,000 वापस ले लिए, लेकिन मैरी जेन की $ 10,000 कम कर योग्य आय है और रोब के पास संभावित $ 10,000 कर कटौती है। आपकी कटौती को बढ़ावा देने के प्रयास में कर योग्य खाते से पूरे शुल्क का भुगतान करने की कोशिश करने में कोई फायदा नहीं है। यदि आप प्रबंधन शुल्क में $ 2,500 का भुगतान करते हैं, तो $ 500 कर कटौती प्राप्त करने के लिए अलग से भुगतान करने की तुलना में प्रीटेक्स डॉलर के साथ आईआरए से $ 1,000 का भुगतान करना बेहतर है। आईआरए से भुगतान की गई कोई भी राशि उसी राशि को प्राप्त करने के बराबर है यदि आपसे खाते को संभालने के लिए सामान्य प्रबंधन शुल्क लिया जाता है, तो वह व्यय भी कटौती योग्य है। IRAs सहित अधिकांश निवेश खातों में, प्रबंधक खाते के आकार का एक प्रतिशत चार्ज करता है, आमतौर पर प्रबंधन के तहत संपत्ति का 1 प्रतिशत या 1.5 प्रतिशत।
आयआरएएससाठी गुंतवणूक व्यवस्थापन शुल्क वजा करण्यायोग्य
रॉब आणि मेरी जेन हे दोघेही अविवाहित असून त्यांची १० लाख डॉलर्सची आयआरए खाती आहेत. ते प्रत्येकी $ 10,000 गुंतवणूक व्यवस्थापन शुल्क देतात. रॉब या वर्षी त्याच्या आयआरएमधून $ 40,000 काढून घेतो आणि त्याच्या चेक खात्यातून बाहेरील निधी वापरून $ 10,000 गुंतवणूक व्यवस्थापन शुल्क भरतो. पुढील वर्षीच्या 28% कराच्या कक्षेत यामुळे आपल्याला करात 560 डॉलर्सची अधिक बचत होईल. जरी आपण गुंतवणूक व्यवस्थापन शुल्क थेट वजा करू शकत नसाल तरीही आपण प्रीटॅक्स डॉलर्ससह शुल्काचा एक भाग भरू शकता. गुंतवणूक व्यवस्थापन शुल्क ज्या खात्यांसाठी आकारले गेले होते त्या खात्यांमधून थेट वजा केले जाऊ शकते. आपली वजावट वाढविण्याच्या प्रयत्नात करपात्र खात्यातून संपूर्ण शुल्क भरण्याचा प्रयत्न करण्यात काहीच फायदा नाही. जर आपण व्यवस्थापन शुल्कात $ 2,500 भरत असाल तर $ 500 कर वजावट मिळविण्यासाठी स्वतंत्रपणे पैसे देण्यापेक्षा प्रीटॅक्स डॉलर्ससह आयआरएकडून $ 1,000 भरणे चांगले. उदाहरणार्थ, जर आपला एजीआय $ 100,000 असेल आणि आपला विविध खर्च वर्षाला सरासरी $ 2,500 असेल तर बर्याच वर्षांत आपल्याला केवळ $ 500 वजावट मिळेल. परंतु जर आपण एका वर्षाच्या जानेवारी आणि डिसेंबरमध्ये समान बिले भरू शकता, तर आपल्याला एका वर्षी 5,000 डॉलर्स वजावट आणि दुसर्या वर्षी शून्य मिळू शकेल. आयआरए शुल्क वजा करण्याची गुरुकिल्ली म्हणजे चेक कापणे किंवा ब्रोकरला वार्षिक देखभाल शुल्क देण्यासाठी क्रेडिट कार्ड वापरणे. उदाहरणार्थ, जर आपला ब्रोकर आपल्याला वार्षिक आयआरएसाठी $ 150 आकारत असेल तर तो वजा करण्यायोग्य होण्यासाठी आपल्याला नॉन-आयआरए मालमत्तेतून ब्रोकरला हे देणे आवश्यक आहे. कारण मेरी जेनने तिच्या आयआरएमधील निधीतून तिचे व्यवस्थापन शुल्क भरले, तिचे रिपोर्टेबल आयआरए वितरण $ 30,000 आहे जरी तिची एकूण रक्कम $ 40,000 होती. रॉब आणि मेरी जेन या दोघांनीही त्यांच्या आयआरए खात्यातून $ 40,000 काढून घेतले, परंतु मेरी जेनचे करपात्र उत्पन्न $ 10,000 कमी आहे आणि रॉबकडे संभाव्य $ 10,000 कर वजावट आहे. आपली वजावट वाढविण्याच्या प्रयत्नात करपात्र खात्यातून संपूर्ण शुल्क भरण्याचा प्रयत्न करण्यात काहीच फायदा नाही. जर आपण व्यवस्थापन शुल्कात $ 2,500 भरत असाल तर $ 500 कर वजावट मिळविण्यासाठी स्वतंत्रपणे पैसे देण्यापेक्षा प्रीटॅक्स डॉलर्ससह आयआरएकडून $ 1,000 भरणे चांगले. आयआरएकडून भरलेली कोणतीही रक्कम ही तितकीच रक्कम मिळविण्याइतकी आहे खाते हाताळण्यासाठी जनरल मॅनेजमेंट फी आकारली जात असेल तर तो खर्चही वजा केला जातो. आयआरएसह बहुतेक गुंतवणूक खात्यांमध्ये, व्यवस्थापक खात्याच्या आकाराची टक्केवारी आकारतो, सामान्यत: व्यवस्थापनाखालील मालमत्तेच्या 1 टक्के किंवा 1.5 टक्के.
$ 10,000