$121 per month.
Obamacare Cost-Sharing Reduction (CSR) Silver Plan Health Insurance. For individuals and families whose income does not exceed 250% of the Federal Poverty Limit (FPL), there are special “cost-sharing reduction” versions of Obamacare plans. These cost-sharing reduction (CSR) health insurance plans reduce the out-of-pocket expenses enrollees pay toward deductibles, copayments, and coinsurance. Cost-sharing reductions do not apply to medical services not covered by the health plan. Services rendered by healthcare providers outside the CSR health plan ’s network are typically not eligible for cost-sharing reductio Cost-Sharing Subsidies in Federal Marketplace Plans. Feb 11, 2015 | Gary Claxton and Nirmita Panchal. Most health plans require enrollees to pay a portion of the cost of care when they seek services, in addition to any premium that they must pay for the plan. An out-of-pocket limit is the most that an enrollee must pay for cost sharing under a plan for covered health care services received from network providers. After an enrollee reaches his or her out-of-pocket limit, the plan pays all of the costs for covered services provided in network. Cost Sharing Reduction. A discount that lowers the amount you have to pay out-of-pocket for deductibles, coinsurance, and copayments. You can get this reduction if you get health insurance through the Marketplace, your income is below a certain level, and you choose a health plan from the Silver plan category. If you're a member of a federally recognized tribe, you may qualify for additional cost-sharing benefits No. You can save on out-of-pocket costs only if you also qualify for a premium tax credit. 1  Households with income between 100% and 400% of the federal poverty level qualify for premium tax credits. 2  Households with income between 100% and 250% of the federal poverty level also qualify for out-of-pocket savings. When you enroll in coverage through the Marketplace, you may be able to save money on out-of-pocket costs – the payments you have to make for doctor’s visits, lab tests, drugs, and other covered services. Whether you save on out-of-pocket costs will depend on your household size and income. With the premium credit, he could get a silver plan by paying $121 per month of his own money, with the credit taking care of the remaining cost of getting the health insurance. With the cost-sharing reduction, he is able to get a plan with a deductible of $250. The plan also caps his out of pocket costs for in-network, covered benefits at $2,000 for the year. If John picks a bronze plan, he would pay nothing toward the premium because his premium credit covers the entire cost. The gold plan has an actuarial value of 80 percent (with, say, a $600 deductible and $25 physician-visit copayments), while the cost-sharing reduction John can get would make an 87 percent actuarial value plan available to him (with a $250 deductible and $15 physician copayments in our example). New premium tax credits and cost-sharing reductions are available to help eligible consumers who buy a plan through Maine’s Health Insurance Marketplace. The amount of the tax credit or cost-sharing reduction depends on family size and income. Larger families and families with lower incomes get the most help. Tax credits and cost-sharing reductions aren’t available for individuals who are eligible for MaineCare, Medicare, or qualifying employer-sponsored coverage. For the cost-sharing variants, the maximum out-of-pocket limit is $2,250 for single coverage and $4,500 for family coverage for the CSR87 and CSR94 plan variants, and $5,200 for single coverage and $10,400 for family coverage for the CSR73 plan variant. An out-of-pocket limit is the most that an enrollee must pay for cost sharing under a plan for covered health care services received from network providers. After an enrollee reaches his or her out-of-pocket limit, the plan pays all of the costs for covered services provided in network. The 2014 out-of-pocket maximum amounts for the income levels of people receiving cost-sharing reductions appear in Table 2. For example, a person with income at 140 percent of the poverty line will receive a silver plan with an out-of-pocket limit no greater than $2,250. The gold plan has an actuarial value of 80 percent (with, say, a $600 deductible and $25 physician-visit copayments), while the cost-sharing reduction John can get would make an 87 percent actuarial value plan available to him (with a $250 deductible and $15 physician copayments in our example).
https://www.healthpocket.com/obamacare/cost-sharing-reduction-silver-plan http://kff.org/health-costs/issue-brief/cost-sharing-subsidies-in-federal-marketplace-plans/ https://www.healthcare.gov/glossary/cost-sharing-reduction/ https://www.healthcare.gov/lower-costs/save-on-out-of-pocket-costs/ http://www.healthreformbeyondthebasics.org/cost-sharing-charges-in-marketplace-health-insurance-plans-part-2/ http://www.maine.gov/pfr/insurance/faq/Assistance_With_Costs.html http://kff.org/health-costs/issue-brief/cost-sharing-subsidies-in-federal-marketplace-plans/ http://www.healthreformbeyondthebasics.org/cost-sharing-charges-in-marketplace-health-insurance-plans-part-2/
marketplace cost sharing reductions
मार्केटप्लेस कॉस्ट शेयरिंग में कटौती
$ प्रति 121 महीने के।
ओबामाकेयर कॉस्ट-शेयरिंग रिडक्शन (सीएसआर) सिल्वर प्लान हेल्थ इंश्योरेंस। उन व्यक्तियों और परिवारों के लिए जिनकी आय संघीय गरीबी सीमा (एफपीएल) के 250% से अधिक नहीं है, ओबामाकेयर योजनाओं के विशेष "लागत-साझाकरण में कमी" संस्करण हैं। ये लागत-साझाकरण कमी (सीएसआर) स्वास्थ्य बीमा योजनाएं आउट-ऑफ-पॉकेट खर्चों को कम करती हैं जो एनरोलियों को कटौती, सह-भुगतान और सहबीमा की ओर भुगतान करती हैं। लागत-साझाकरण कटौती स्वास्थ्य योजना द्वारा कवर नहीं की गई चिकित्सा सेवाओं पर लागू नहीं होती है। सीएसआर स्वास्थ्य योजना के नेटवर्क के बाहर स्वास्थ्य सेवा प्रदाताओं द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाएं आमतौर पर लागत-साझाकरण रिडक्टियो के लिए पात्र नहीं हैं संघीय बाज़ार योजनाओं में लागत-साझाकरण सब्सिडी। फ़रवरी 11, 2015 | गैरी क्लैक्सटन और निरमिता पांचाल। अधिकांश स्वास्थ्य योजनाओं में एनरोलीज़ को देखभाल की लागत के एक हिस्से का भुगतान करने की आवश्यकता होती है, जब वे सेवाओं की तलाश करते हैं, किसी भी प्रीमियम के अलावा जो उन्हें योजना के लिए भुगतान करना होगा। एक आउट-ऑफ-पॉकेट सीमा सबसे अधिक है जो एक एनरोली को नेटवर्क प्रदाताओं से प्राप्त कवर स्वास्थ्य देखभाल सेवाओं के लिए एक योजना के तहत लागत साझा करने के लिए भुगतान करना होगा। एक एनरोली अपनी आउट-ऑफ-पॉकेट सीमा तक पहुंचने के बाद, योजना नेटवर्क में प्रदान की गई कवर सेवाओं के लिए सभी लागतों का भुगतान करती है। लागत साझा करने में कमी। एक छूट जो आपको कटौती, सहबीमा और प्रतिभुगतान के लिए आउट-ऑफ-पॉकेट का भुगतान करने वाली राशि को कम करती है। यदि आप मार्केटप्लेस के माध्यम से स्वास्थ्य बीमा प्राप्त करते हैं तो आप यह कमी प्राप्त कर सकते हैं, आपकी आय एक निश्चित स्तर से कम है, और आप सिल्वर प्लान श्रेणी से एक स्वास्थ्य योजना चुनते हैं। यदि आप संघ द्वारा मान्यता प्राप्त जनजाति के सदस्य हैं, तो आप अतिरिक्त लागत-साझाकरण लाभों के लिए अर्हता प्राप्त कर सकते हैं नहीं। आप आउट-ऑफ-पॉकेट लागतों पर बचत तभी कर सकते हैं जब आप प्रीमियम टैक्स क्रेडिट के लिए भी अर्हता प्राप्त करते हैं। 1 संघीय गरीबी स्तर के 100% और 400% के बीच आय वाले परिवार प्रीमियम टैक्स क्रेडिट के लिए अर्हता प्राप्त करते हैं। 2 संघीय गरीबी स्तर के 100% और 250% के बीच आय वाले परिवार भी आउट-ऑफ-पॉकेट बचत के लिए अर्हता प्राप्त करते हैं। जब आप मार्केटप्लेस के माध्यम से कवरेज में नामांकन करते हैं, तो आप आउट-ऑफ-पॉकेट लागतों पर पैसे बचाने में सक्षम हो सकते हैं - डॉक्टर की यात्राओं, प्रयोगशाला परीक्षणों, दवाओं और अन्य कवर की गई सेवाओं के लिए आपको जो भुगतान करना होगा। चाहे आप आउट-ऑफ-पॉकेट लागतों पर बचत करें, यह आपके घर के आकार और आय पर निर्भर करेगा। प्रीमियम क्रेडिट के साथ, वह अपने स्वयं के पैसे के प्रति माह $ 121 का भुगतान करके एक रजत योजना प्राप्त कर सकता था, जिसमें क्रेडिट स्वास्थ्य बीमा प्राप्त करने की शेष लागत का ख्याल रखता था। लागत-साझाकरण में कमी के साथ, वह $ 250 की कटौती के साथ एक योजना प्राप्त करने में सक्षम है। यह योजना इन-नेटवर्क के लिए अपनी जेब लागत से बाहर भी कैप करती है, वर्ष के लिए $ 2,000 पर लाभ को कवर करती है। यदि जॉन कांस्य योजना चुनता है, तो वह प्रीमियम की ओर कुछ भी भुगतान नहीं करेगा क्योंकि उसका प्रीमियम क्रेडिट पूरी लागत को कवर करता है। गोल्ड प्लान में 80 प्रतिशत का बीमांकिक मूल्य है (कहते हैं, $ 600 कटौती योग्य और $ 25 चिकित्सक-यात्रा कॉपेमेंट्स), जबकि लागत-साझाकरण में कमी जॉन को 87 प्रतिशत बीमांकिक मूल्य योजना उपलब्ध करा सकती है (हमारे उदाहरण में $ 250 कटौती योग्य और $ 15 चिकित्सक सह-भुगतान के साथ)। मेन के हेल्थ इंश्योरेंस मार्केटप्लेस के माध्यम से योजना खरीदने वाले पात्र उपभोक्ताओं की सहायता के लिए नए प्रीमियम टैक्स क्रेडिट और लागत-साझाकरण कटौती उपलब्ध हैं। टैक्स क्रेडिट या लागत-साझाकरण में कमी की राशि परिवार के आकार और आय पर निर्भर करती है। बड़े परिवारों और कम आय वाले परिवारों को सबसे अधिक मदद मिलती है। टैक्स क्रेडिट और लागत-साझाकरण कटौती उन व्यक्तियों के लिए उपलब्ध नहीं हैं जो मेनकेयर, मेडिकेयर या योग्य नियोक्ता-प्रायोजित कवरेज के लिए पात्र हैं। लागत-साझाकरण वेरिएंट के लिए, अधिकतम आउट-ऑफ-पॉकेट सीमा एकल कवरेज के लिए $2,250 और CSR4,500 और CSR87 प्लान वेरिएंट के लिए पारिवारिक कवरेज के लिए $94 है, और एकल कवरेज के लिए $5,200 और CSR10,400 प्लान वेरिएंट के लिए पारिवारिक कवरेज के लिए $73 है। एक आउट-ऑफ-पॉकेट सीमा सबसे अधिक है जो एक एनरोली को नेटवर्क प्रदाताओं से प्राप्त कवर स्वास्थ्य देखभाल सेवाओं के लिए एक योजना के तहत लागत साझा करने के लिए भुगतान करना होगा। एक एनरोली अपनी आउट-ऑफ-पॉकेट सीमा तक पहुंचने के बाद, योजना नेटवर्क में प्रदान की गई कवर सेवाओं के लिए सभी लागतों का भुगतान करती है। लागत-साझाकरण कटौती प्राप्त करने वाले लोगों के आय स्तर के लिए 2014 की आउट-ऑफ-पॉकेट अधिकतम राशि तालिका 2 में दिखाई देती है। उदाहरण के लिए, गरीबी रेखा के 140 प्रतिशत पर आय वाले व्यक्ति को $ 2,250 से अधिक की आउट-ऑफ-पॉकेट सीमा के साथ एक चांदी की योजना प्राप्त होगी। गोल्ड प्लान में 80 प्रतिशत का बीमांकिक मूल्य है (कहते हैं, $ 600 कटौती योग्य और $ 25 चिकित्सक-यात्रा कॉपेमेंट्स), जबकि लागत-साझाकरण में कमी जॉन को 87 प्रतिशत बीमांकिक मूल्य योजना उपलब्ध करा सकती है (हमारे उदाहरण में $ 250 कटौती योग्य और $ 15 चिकित्सक सह-भुगतान के साथ)।
मार्केटप्लेस कॉस्ट शेअरिंग मध्ये कपात
ओबामाकेअर कॉस्ट शेअरिंग रिडक्शन (सीएसआर) सिल्व्हर प्लॅन हेल्थ इन्शुरन्स. ज्या व्यक्ती आणि कुटुंबांचे उत्पन्न फेडरल पॉव्हर्टी लिमिट (एफपीएल) च्या 250% पेक्षा जास्त नाही, त्यांच्यासाठी ओबामाकेअर योजनांच्या विशेष "कॉस्ट-शेअरिंग रिडक्शन" आवृत्त्या आहेत. या कॉस्ट शेअरिंग रिडक्शन (सीएसआर) आरोग्य विमा योजनांमुळे वजावटी, कोपेमेंट आणि को-इन्शुरन्ससाठी नावनोंदणीदारांना मिळणारा खर्च कमी होतो. आरोग्य योजनेत समाविष्ट नसलेल्या वैद्यकीय सेवांना खर्च-वाटणी कपात लागू होत नाही. सीएसआर आरोग्य योजनेच्या नेटवर्कच्या बाहेर आरोग्य सेवा प्रदात्यांनी प्रदान केलेल्या सेवा सामान्यत: खर्च-सामायिकरण कपातीसाठी पात्र नसतात फेडरल मार्केटप्लेस योजनांमध्ये खर्च-सामायिकरण अनुदान. फेब्रुवारी ११, २०१५ | गॅरी क्लॅक्स्टन आणि निर्मिता पांचाळ. बर्याच आरोग्य योजनांमध्ये नावनोंदणीदारांना सेवा घेताना काळजीच्या किंमतीचा काही भाग द्यावा लागतो, योजनेकरिता त्यांना भरावे लागणाऱ्या कोणत्याही प्रीमियमव्यतिरिक्त. नेटवर्क प्रदात्यांकडून प्राप्त झालेल्या कव्हर केलेल्या आरोग्य सेवांच्या योजनेअंतर्गत खर्च सामायिकरणासाठी नावनोंदणीदाराला सर्वात जास्त पैसे द्यावे लागतात. नावनोंदणी केलेल्या व्यक्तीने खिशाच्या मर्यादेपर्यंत पोहोचल्यानंतर, योजना नेटवर्कमध्ये प्रदान केलेल्या कव्हर केलेल्या सेवांसाठी सर्व खर्च देते. कॉस्ट शेअरिंग कपात. वजावट, सहविमा आणि कोपेमेंटसाठी खिशातून भरावी लागणारी रक्कम कमी करणारी सूट. मार्केटप्लेसद्वारे आरोग्य विमा घेतल्यास, आपले उत्पन्न एका विशिष्ट पातळीपेक्षा कमी असल्यास आणि आपण सिल्व्हर प्लॅन श्रेणीतून आरोग्य योजना निवडल्यास आपल्याला ही कपात मिळू शकते. आपण संघराज्यमान्यताप्राप्त जमातीचे सदस्य असल्यास, आपण अतिरिक्त खर्च-सामायिकरण फायद्यांसाठी पात्र ठरू शकता नाही। जर तुम्ही प्रीमियम टॅक्स क्रेडिटसाठी पात्र असाल तरच तुम्ही खिशातील खर्चात बचत करू शकता. 1 फेडरल दारिद्र्य पातळीच्या 100% ते 400% दरम्यान उत्पन्न असलेली कुटुंबे प्रीमियम टॅक्स क्रेडिटसाठी पात्र ठरतात. २ दारिद्र्य रेषेच्या १००% ते २५०% दरम्यान उत्पन्न असलेली कुटुंबेही खिशातून बचत करण्यास पात्र ठरतात. जेव्हा आपण मार्केटप्लेसद्वारे कव्हरेजमध्ये नोंदणी करता तेव्हा आपण खिशाबाहेरील खर्चावर पैसे वाचविण्यास सक्षम होऊ शकता - आपल्याला डॉक्टरांच्या भेटी, प्रयोगशाळा चाचण्या, औषधे आणि इतर कव्हर केलेल्या सेवांसाठी पैसे द्यावे लागतील. तुम्ही खिशातून होणाऱ्या खर्चात बचत करता की नाही हे तुमच्या घराच्या आकारावर आणि उत्पन्नावर अवलंबून असेल. प्रीमियम क्रेडिटसह, तो स्वत: च्या पैशातून दरमहा $ 121 भरून चांदीची योजना मिळवू शकतो, क्रेडिट आरोग्य विमा मिळविण्याच्या उर्वरित खर्चाची काळजी घेईल. कॉस्ट-शेअरिंग कपातीसह, तो $ 250 च्या वजावटसह योजना मिळविण्यास सक्षम आहे. या योजनेत इन-नेटवर्कसाठी त्याच्या खिशातील खर्चाची मर्यादा देखील घालण्यात आली आहे, ज्यात वर्षभरासाठी $ 2,000 चा लाभ समाविष्ट आहे. जर जॉनने ब्राँझ योजना निवडली तर तो प्रीमियमसाठी काहीही देणार नाही कारण त्याच्या प्रीमियम क्रेडिटमध्ये संपूर्ण खर्च समाविष्ट आहे. गोल्ड प्लॅनचे अॅक्चुरिअल व्हॅल्यू 80 टक्के आहे (समजा, $ 600 वजावट आणि $ 25 फिजिशियन-व्हिजिट कोपेमेंटसह), तर जॉनला मिळणारी किंमत-शेअरिंग कपात त्याला 87 टक्के अॅक्चुरिअल व्हॅल्यू प्लॅन उपलब्ध करेल (आमच्या उदाहरणात $ 250 वजावट आणि $ 15 फिजिशियन कोपेमेंटसह). मेनच्या हेल्थ इन्शुरन्स मार्केटप्लेसद्वारे योजना खरेदी करणार्या पात्र ग्राहकांना मदत करण्यासाठी नवीन प्रीमियम टॅक्स क्रेडिट आणि कॉस्ट-शेअरिंग कपात उपलब्ध आहे. टॅक्स क्रेडिट किंवा कॉस्ट शेअरिंग कपातीची रक्कम कुटुंबाचा आकार आणि उत्पन्नावर अवलंबून असते. मोठी कुटुंबे आणि कमी उत्पन्न असलेल्या कुटुंबांना सर्वात जास्त मदत मिळते. मेनकेअर, मेडिकेअर किंवा नियोक्ता-प्रायोजित कव्हरेजसाठी पात्र असलेल्या व्यक्तींसाठी कर क्रेडिट आणि किंमत-सामायिकरण कपात उपलब्ध नाही. कॉस्ट शेअरिंग व्हेरियंटसाठी सिंगल कव्हरेजसाठी कमाल मर्यादा 2,250 डॉलर आणि सीएसआर 87 आणि सीएसआर 94 प्लॅन व्हेरिएंटसाठी फॅमिली कव्हरेजसाठी 4,500 डॉलर आणि सीएसआर 73 प्लॅन व्हेरिएंटसाठी सिंगल कव्हरेजसाठी 5,200 डॉलर आणि फॅमिली कव्हरेजसाठी 10,400 डॉलर आहे. नेटवर्क प्रदात्यांकडून प्राप्त झालेल्या कव्हर केलेल्या आरोग्य सेवांच्या योजनेअंतर्गत खर्च सामायिकरणासाठी नावनोंदणीदाराला सर्वात जास्त पैसे द्यावे लागतात. नावनोंदणी केलेल्या व्यक्तीने खिशाच्या मर्यादेपर्यंत पोहोचल्यानंतर, योजना नेटवर्कमध्ये प्रदान केलेल्या कव्हर केलेल्या सेवांसाठी सर्व खर्च देते. खर्च-शेअरिंग कपात प्राप्त करणार्या लोकांच्या उत्पन्न पातळीसाठी 2014 ची जास्तीत जास्त रक्कम तक्ता 2 मध्ये दिसून येते. उदाहरणार्थ, दारिद्र्य रेषेच्या 140 टक्के उत्पन्न असलेल्या व्यक्तीस 2,250 डॉलरपेक्षा जास्त खिशाच्या मर्यादेसह चांदीची योजना मिळेल. गोल्ड प्लॅनचे अॅक्चुरिअल व्हॅल्यू 80 टक्के आहे (समजा, $ 600 वजावट आणि $ 25 फिजिशियन-व्हिजिट कोपेमेंटसह), तर जॉनला मिळणारी किंमत-शेअरिंग कपात त्याला 87 टक्के अॅक्चुरिअल व्हॅल्यू प्लॅन उपलब्ध करेल (आमच्या उदाहरणात $ 250 वजावट आणि $ 15 फिजिशियन कोपेमेंटसह).
दरमहा $ 121.