Yes
If any of your withdrawal does count as taxable income, it's taxed at ordinary income tax rates, not the lower capital gains rates. This holds true even if the money you're taking out would have counted as qualified dividends -- and therefore been subject to the lower capital gains rates -- if not in the IRA.  Roth IRAs As with traditional IRAs, interest income, dividends, and capital gains accumulate tax-free. However, the main feature of Roth IRAs is that they are funded with aftertax dollars (contributions are not tax deductible). Traditional IRAs When you contribute to a traditional IRA, the IRS allows you to take an income tax deduction up to the amount of the contribution, subject to income limitations. In addition, dividends and capital gains earned inside a traditional IRA are not subject to tax until withdrawal. Your deductible contributions and earnings (including dividends, interest, and capital gains) will be taxed as ordinary income. The U.S. government charges a 10% penalty on early withdrawals from a Traditional IRA, and a state tax penalty may also apply. You may be able to avoid a penalty if your withdrawal is for:  Dividend-earning stocks and mutual funds can help your retirement portfolio grow more quickly, as long as you reinvest the dividends. But they can be a tax trap when you want to take the money out, especially if you invested your money in a traditional IRA. Roth IRA Withdrawals. As long as you withdraw money invested in a Roth IRA after the age of 59½ – and you owned that account for more than five years – you will pay zero taxes on the withdrawals, even if the withdrawals includ Most money withdrawn from a traditional IRA is taxed at at your current tax rate, which could be as high as 39.6%. Any capital gains on the earnings in your IRA account do not benefit from lower capital gains tax treatment; they are taxed at the same rate as regular income. Roth IRA Withdrawals. As long as you withdraw money invested in a Roth IRA after the age of 59½ – and you owned that account for more than five years – you will pay zero taxes on the withdrawals, even if the withdrawals include dividends. Withdrawals. It doesn't matter whether your earnings come from dividends, interest or capital gains -- when you withdraw money from a traditional IRA, it is taxed like regular income, at your regular income tax rate. As long as your IRA dividends stay in your account, they aren't taxed at all. That's the purpose of a traditional IRA: to let your earnings accumulate tax free until you withdraw them in retirement. This means these earnings could be taxed at a lower rate (from 0% to 20% depending on your income level). For example, if you are in the 10% or 15% tax bracket, you would pay 0% taxes on dividends and long-term capital gains. Those in the 25% to 35% tax bracket would pay just 15% on dividends and capital gains. Roth IRA Withdrawals. As long as you withdraw money invested in a Roth IRA after the age of 59½ – and you owned that account for more than five years – you will pay zero taxes on the withdrawals, even if the withdrawals include dividends. The IRS does not tax your investment earnings if you keep them in your Roth IRA. The Roth individual retirement account is a retirement plan with a huge tax benefit. As of 2012, you can invest up to $5,000 each year into this account. When you invest in a Roth IRA, you will not owe any tax on your reinvested dividends and capital gains. However, to get this tax savings, you need to keep your money in the account until you turn 59 1/2. Tax Savings. When you invest in a Roth IRA, you don't get a tax deduction for your contribution like you do with the the traditional IRA. Instead, the Roth IRA saves your tax benefit for retirement. When you take money out of your Roth IRA after you turn 59 1/2, the entire withdrawal is tax-free. If you invest inside of a Traditional IRA, your taxes may be higher when you go to withdraw the money. If your dividend paying investments did exceptionally well, you'll be taxed on a large dollar amount. The effect of this is easy to see. If you're taxed 15 percent, for example, on $100, the amount is $15. If you are going to invest in dividend paying investments, consider investing in a Roth IRA. A Roth IRA eliminates taxes on withdrawals. This means that you get the benefit of tax-free dividends from your dividend-paying investments.
http://finance.zacks.com/pay-taxes-qualified-dividends-ira-7735.html http://www.morningstar.com/glossary/ira.html http://www.schwab.com/public/schwab/investing/retirement_and_planning/understanding_iras/traditional_ira/withdrawal_rules http://www.investopedia.com/articles/personal-finance/060915/how-are-dividends-iras-taxed.asp http://www.investopedia.com/articles/personal-finance/060915/how-are-dividends-iras-taxed.asp http://finance.zacks.com/ira-stock-dividends-taxed-5614.html http://www.investopedia.com/articles/personal-finance/060915/how-are-dividends-iras-taxed.asp http://budgeting.thenest.com/reinvested-dividends-capital-gains-taxable-roth-ira-25293.html http://www.ehow.com/about_7524587_ira-dividends-taxable.html
are traditional ira dividends taxable
क्या पारंपरिक IRA लाभांश कर योग्य हैं
हाँ
यदि आपकी कोई भी निकासी कर योग्य आय के रूप में गिना जाता है, तो उस पर सामान्य आयकर दरों पर कर लगाया जाता है, न कि कम पूंजीगत लाभ दरों पर। यह सच है, भले ही आप जो पैसा निकाल रहे हैं, उसे योग्य लाभांश के रूप में गिना जाए - और इसलिए कम पूंजीगत लाभ दरों के अधीन किया गया हो - यदि आईआरए में नहीं।  रोथ इरा पारंपरिक आईआरए के साथ, ब्याज आय, लाभांश और पूंजीगत लाभ कर-मुक्त जमा होते हैं। हालांकि, रोथ आईआरए की मुख्य विशेषता यह है कि उन्हें आफ्टरटैक्स डॉलर के साथ वित्त पोषित किया जाता है (योगदान कर कटौती योग्य नहीं हैं)। पारंपरिक आईआरए जब आप पारंपरिक आईआरए में योगदान करते हैं, तो आईआरएस आपको आय सीमाओं के अधीन, योगदान की राशि तक आयकर कटौती करने की अनुमति देता है। इसके अलावा, पारंपरिक आईआरए के अंदर अर्जित लाभांश और पूंजीगत लाभ निकासी तक कर के अधीन नहीं हैं। आपके कटौती योग्य योगदान और आय (लाभांश, ब्याज और पूंजीगत लाभ सहित) पर सामान्य आय के रूप में कर लगाया जाएगा। अमेरिकी सरकार पारंपरिक IRA से जल्दी निकासी पर 10% जुर्माना लगाती है, और एक राज्य कर जुर्माना भी लागू हो सकता है। आप दंड से बचने में सक्षम हो सकते हैं यदि आपकी निकासी निम्न के लिए है:  डिविडेंड-अर्निंग स्टॉक और म्यूचुअल फंड आपके रिटायरमेंट पोर्टफोलियो को अधिक तेज़ी से बढ़ने में मदद कर सकते हैं, जब तक आप डिविडेंड को फिर से इन्वेस्ट करते हैं. लेकिन जब आप पैसे निकालना चाहते हैं तो वे कर जाल हो सकते हैं, खासकर यदि आपने पारंपरिक आईआरए में अपना पैसा निवेश किया है। रोथ इरा निकासी। जब तक आप 591/2 वर्ष की आयु के बाद रोथ आईआरए में निवेश किए गए धन को वापस लेते हैं - और आपके पास उस खाते में पांच साल से अधिक समय तक स्वामित्व है - आप निकासी पर शून्य कर का भुगतान करेंगे, भले ही निकासी में शामिल हों पारंपरिक आईआरए से निकाले गए अधिकांश धन पर आपकी वर्तमान कर दर पर कर लगाया जाता है, जो कि 39.6% जितना अधिक हो सकता है। आपके आईआरए खाते में कमाई पर कोई भी पूंजीगत लाभ कम पूंजीगत लाभ कर उपचार से लाभ नहीं होता है; उन पर नियमित आय के समान दर से कर लगाया जाता है। रोथ इरा निकासी। जब तक आप 591/2 वर्ष की आयु के बाद रोथ आईआरए में निवेश किए गए धन को वापस लेते हैं - और आपके पास उस खाते में पांच साल से अधिक समय तक स्वामित्व है - आप निकासी पर शून्य कर का भुगतान करेंगे, भले ही निकासी में लाभांश शामिल हो। निकासी। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आपकी कमाई लाभांश, ब्याज या पूंजीगत लाभ से आती है - जब आप पारंपरिक आईआरए से पैसा निकालते हैं, तो यह आपकी नियमित आयकर दर पर नियमित आय की तरह कर लगाया जाता है। जब तक आपके आईआरए लाभांश आपके खाते में रहते हैं, तब तक उन पर कर नहीं लगाया जाता है। यह एक पारंपरिक आईआरए का उद्देश्य है: जब तक आप उन्हें सेवानिवृत्ति में वापस नहीं लेते तब तक अपनी कमाई को कर मुक्त जमा करने दें। इसका मतलब है कि इन कमाई पर कम दर (आपकी आय के स्तर के आधार पर 0% से 20% तक) कर लगाया जा सकता है। उदाहरण के लिए, अगर आप 10% या 15% टैक्स ब्रैकेट में हैं, तो आप डिविडेंड और लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन पर 0% टैक्स का भुगतान करेंगे. 25% से 35% टैक्स ब्रैकेट में आने वाले लोग लाभांश और पूंजीगत लाभ पर सिर्फ 15% का भुगतान करेंगे। रोथ इरा निकासी। जब तक आप 591/2 वर्ष की आयु के बाद रोथ आईआरए में निवेश किए गए धन को वापस लेते हैं - और आपके पास उस खाते में पांच साल से अधिक समय तक स्वामित्व है - आप निकासी पर शून्य कर का भुगतान करेंगे, भले ही निकासी में लाभांश शामिल हो। आईआरएस आपकी निवेश आय पर कर नहीं लगाता है यदि आप उन्हें अपने रोथ आईआरए में रखते हैं। रोथ व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता एक विशाल कर लाभ के साथ एक सेवानिवृत्ति योजना है। 2012 तक, आप इस खाते में हर साल $ 5,000 तक निवेश कर सकते हैं। जब आप रोथ आईआरए में निवेश करते हैं, तो आपको अपने पुनर्निवेशित लाभांश और पूंजीगत लाभ पर कोई कर नहीं देना होगा। हालांकि, इस कर बचत को प्राप्त करने के लिए, आपको अपना पैसा खाते में तब तक रखना होगा जब तक आप 59 1/2 वर्ष के नहीं हो जाते। कर बचत। जब आप रोथ आईआरए में निवेश करते हैं, तो आपको अपने योगदान के लिए कर कटौती नहीं मिलती है जैसे आप पारंपरिक आईआरए के साथ करते हैं। इसके बजाय, रोथ आईआरए सेवानिवृत्ति के लिए आपके कर लाभ को बचाता है। जब आप 59 1/2 वर्ष की आयु के बाद अपने रोथ आईआरए से पैसे निकालते हैं, तो पूरी निकासी कर-मुक्त होती है। यदि आप पारंपरिक आईआरए के अंदर निवेश करते हैं, तो जब आप पैसे निकालने जाते हैं तो आपके कर अधिक हो सकते हैं। यदि आपके लाभांश भुगतान निवेश ने असाधारण रूप से अच्छा प्रदर्शन किया है, तो आपको एक बड़ी डॉलर की राशि पर कर लगाया जाएगा। इसका असर देखने में आसान होता है। यदि आप पर 15 प्रतिशत कर लगाया जाता है, उदाहरण के लिए, $ 100 पर, राशि $ 15 है। यदि आप लाभांश भुगतान निवेश में निवेश करने जा रहे हैं, तो रोथ आईआरए में निवेश करने पर विचार करें। एक रोथ आईआरए निकासी पर करों को समाप्त करता है। इसका मतलब है कि आपको अपने लाभांश-भुगतान निवेश से कर-मुक्त लाभांश का लाभ मिलता है।
पारंपारिक आयआरए लाभांश करपात्र आहेत का?
जर तुमची कोणतीही रक्कम करपात्र उत्पन्न म्हणून गणली जात असेल तर त्यावर सामान्य प्राप्तिकर दराने कर आकारला जातो, कमी भांडवली नफ्याच्या दराने नाही. हे खरे आहे जरी आपण काढत असलेले पैसे पात्र लाभांश म्हणून गणले गेले असते - आणि म्हणूनच आयआरएमध्ये नसले तर कमी भांडवली नफ्याच्या दरांच्या अधीन होते.  रोथ आयआरए पारंपारिक आयआरएप्रमाणेच, व्याज उत्पन्न, लाभांश आणि भांडवली नफा करमुक्त जमा होतात. तथापि, रोथ आयआरएचे मुख्य वैशिष्ट्य म्हणजे त्यांना आफ्टरटॅक्स डॉलर्सद्वारे वित्तपुरवठा केला जातो (योगदान कर वजावट योग्य नाही). पारंपारिक आयआरए जेव्हा आपण पारंपारिक आयआरएमध्ये योगदान देता तेव्हा आयआरएस आपल्याला उत्पन्नाच्या मर्यादेच्या अधीन राहून योगदानाच्या रकमेपर्यंत आयकर वजावट घेण्याची परवानगी देते. याव्यतिरिक्त, पारंपारिक आयआरएमध्ये मिळविलेले लाभांश आणि भांडवली नफा पैसे काढण्यापर्यंत कराच्या अधीन नसतात. आपले वजावट योग्य योगदान आणि कमाई (लाभांश, व्याज आणि भांडवली नफ्यासह) सामान्य उत्पन्न म्हणून कर आकारला जाईल. अमेरिकन सरकार पारंपारिक आयआरएमधून लवकर पैसे काढल्यास 10% दंड आकारते आणि राज्य कर दंड देखील लागू होऊ शकतो. जर आपली माघार घेण्यासाठी असेल तर आपण दंड टाळण्यास सक्षम होऊ शकता:  लाभांश कमावणारे शेअर्स आणि म्युच्युअल फंड आपल्या निवृत्ती पोर्टफोलिओला अधिक वेगाने वाढण्यास मदत करू शकतात, जोपर्यंत आपण लाभांशाची पुनर्गुंतवणूक करत नाही. परंतु जेव्हा आपण पैसे बाहेर काढू इच्छिता तेव्हा ते एक कर सापळा असू शकतात, विशेषत: जर आपण आपला पैसा पारंपारिक आयआरएमध्ये गुंतविला असेल तर. रोथ आयआरए माघार. जोपर्यंत आपण वयाच्या 591/2 वर्षानंतर रोथ आयआरएमध्ये गुंतवलेले पैसे काढता - आणि आपल्याकडे पाच वर्षांपेक्षा जास्त काळ त्या खात्याची मालकी आहे - तोपर्यंत आपण पैसे काढण्यावर शून्य कर भराल, जरी पैसे काढण्याचा समावेश असला तरीही पारंपारिक आयआरएमधून काढलेल्या बहुतेक पैशांवर आपल्या सध्याच्या कर दराने कर आकारला जातो, जो 39.6% इतका जास्त असू शकतो. आपल्या आयआरए खात्यातील उत्पन्नावरील कोणत्याही भांडवली नफ्यास कमी भांडवली नफा कर उपचारांचा फायदा होत नाही; त्यांच्यावर नियमित उत्पन्नाएवढ्याच दराने कर आकारला जातो. रोथ आयआरए माघार. जोपर्यंत आपण वयाच्या 591/2 नंतर रोथ आयआरएमध्ये गुंतवलेले पैसे काढता - आणि आपल्याकडे पाच वर्षांपेक्षा जास्त काळ त्या खात्याची मालकी आहे - तोपर्यंत आपण पैसे काढण्यावर शून्य कर भराल, जरी पैसे काढण्यामध्ये लाभांश समाविष्ट असला तरीही. माघार. आपली कमाई लाभांश, व्याज किंवा भांडवली नफ्यातून येते की नाही हे महत्वाचे नाही - जेव्हा आपण पारंपारिक आयआरएमधून पैसे काढता तेव्हा त्यावर आपल्या नियमित आयकर दराने नियमित उत्पन्नाप्रमाणे कर आकारला जातो. जोपर्यंत आपला आयआरए लाभांश आपल्या खात्यात राहतो, तोपर्यंत त्यावर अजिबात कर आकारला जात नाही. पारंपारिक आयआरएचा हेतू हाच आहे: निवृत्तीनंतर आपण पैसे काढल्याशिवाय आपली कमाई करमुक्त होऊ देणे. याचा अर्थ या कमाईवर कमी दराने (आपल्या उत्पन्नाच्या पातळीवर अवलंबून 0% ते 20% पर्यंत) कर आकारला जाऊ शकतो. उदाहरणार्थ, जर आपण 10% किंवा 15% कराच्या कक्षेत असाल तर आपण लाभांश आणि दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर 0% कर द्याल. २५ ते ३५ टक्के कर ाच्या कक्षेत असणाऱ्यांना लाभांश आणि भांडवली नफ्यावर केवळ १५ टक्के रक्कम द्यावी लागणार आहे. रोथ आयआरए माघार. जोपर्यंत आपण वयाच्या 591/2 नंतर रोथ आयआरएमध्ये गुंतवलेले पैसे काढता - आणि आपल्याकडे पाच वर्षांपेक्षा जास्त काळ त्या खात्याची मालकी आहे - तोपर्यंत आपण पैसे काढण्यावर शून्य कर भराल, जरी पैसे काढण्यामध्ये लाभांश समाविष्ट असला तरीही. आपण आपल्या रोथ आयआरएमध्ये ठेवल्यास आयआरएस आपल्या गुंतवणुकीच्या कमाईवर कर लावत नाही. रोथ वैयक्तिक निवृत्ती खाते ही एक निवृत्ती योजना आहे ज्यात मोठा कर लाभ आहे. 2012 पर्यंत, आपण या खात्यात दरवर्षी $ 5,000 पर्यंत गुंतवणूक करू शकता. जेव्हा आपण रोथ आयआरएमध्ये गुंतवणूक करता तेव्हा आपण आपल्या पुनर्गुंतवलेल्या लाभांश ावर आणि भांडवली नफ्यावर कोणताही कर आकारला जाणार नाही. मात्र, ही करबचत मिळवण्यासाठी तुम्हाला तुमचे पैसे ५९ १/२ वर्षांचे होईपर्यंत खात्यात ठेवणे आवश्यक आहे. कर बचत. जेव्हा आपण रोथ आयआरएमध्ये गुंतवणूक करता तेव्हा आपल्याला पारंपारिक आयआरएप्रमाणे आपल्या योगदानासाठी कर वजावट मिळत नाही. त्याऐवजी, रोथ आयआरए निवृत्तीसाठी आपला कर लाभ वाचवतो. जेव्हा आपण 59 1/2 वर्षांचे झाल्यानंतर आपल्या रोथ आयआरएमधून पैसे काढता तेव्हा संपूर्ण पैसे करमुक्त असतात. जर आपण पारंपारिक आयआरएच्या आत गुंतवणूक केली असेल तर जेव्हा आपण पैसे काढण्यासाठी जाता तेव्हा आपला कर जास्त असू शकतो. जर आपल्या लाभांश देणाऱ्या गुंतवणुकीने उत्कृष्ट कामगिरी केली असेल तर आपल्यावर मोठ्या डॉलरच्या रकमेवर कर आकारला जाईल. याचा परिणाम सहज दिसतो. जर आपल्यावर 15 टक्के कर आकारला गेला असेल, उदाहरणार्थ, $ 100 वर, रक्कम $ 15 आहे. जर आपण लाभांश देणाऱ्या गुंतवणुकीत गुंतवणूक करणार असाल तर रोथ आयआरएमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करा. रॉथ आयआरए पैसे काढण्यावरील कर काढून टाकते. याचा अर्थ असा की आपल्या लाभांश देणाऱ्या गुंतवणुकीतून आपल्याला करमुक्त लाभांशाचा लाभ मिळतो.
हो