Yes
However, if your mortgage was a refinance loan, you must typically spread the deductions over the life of the loan. For example, if your origination fees equal $4,500 for a 30-year loan, you can deduct $150 each year for the next 30 years. Most lenders charge a basic origination fee equal to a certain percentage of the loan balance. Lenders may also include points in their origination fee, which are one-time prepaid interest payments you make in exchange for a lower annual rate. ...Or Later. Points you can't deduct this year have to be written off over the life of the loan. Suppose you pay $7,200 in deductible loan origination fees on a 30-year loan. To figure your annual deduction, divide up the points by the 360 monthly payments, which gives you $20 per payment. When you make 12 payments in a year, you get to write off $240 of loan origination fees. Your lender may charge you for both deductible and non-deductible loan origination fees. The settlement statement you get at closing should clearly identify the prepaid interest so you can sort out the two types of fees. Loan origination fees come in two flavors. Some lenders use the term for closing costs such as appraisal fees, title fees, legal expenses and prepaid property taxes, none of which is deductible. You only get a deduction when the fees -- also called maximum loan charges or discount points -- represent prepaid interest. Your lender may charge you for both deductible and non-deductible loan origination fees. The settlement statement you get at closing should clearly identify the prepaid interest so you can sort out the two types of fees. If you purchase a home you plan to live in, only the mortgage origination fees are deductible. Also called points, these fees are interest you pay to your lender in advance, and mortgage interest is tax deductible. One point is usually equal to 1 percent of the mortgage you're taking out.  The term origination fees refers to any expenses you pay to the lender to compensate him for providing the loan. Most lenders charge a basic origination fee equal to a certain percentage of the loan balance. Lenders may also include points in their origination fee, which are one-time prepaid interest payments you make in exchange for a lower annual rate. In most cases, you must pay these costs at settlement Loan origination and discount points are both tax-deductible, as well as interest and property taxes. If loan origination points were high but you didn't pay other closing costs (e.g. escrow account setup fee, home appraisal and attorney fees, etc.), the loan origination fee is not tax deductible. To be tax deductible, it has to be clearly stated in points on top of the GFE and cannot pay for other items. If you obtained a mortgage to buy your primary residence, your loan origination points are tax-deductible for the year the purchase was made and only if the cash you contributed to the loan is greater than what you paid in origination points. Deduct the points over the life of the loan if you cannot meet all of the requirements to deduct them immediately. If your loan is for 30 years then you can deduct 1/30th of the points each year on your taxes. Typically you must deduct the points on a refinance mortgage over the life of the loan unless part of the refinance proceeds are used to improve the main home.  Mortgages have costs and one of those costs is the loan origination fee.. The loan origination fee is usually a percentage of the loan amount, generally expressed as points.. For example, one point on a $150,000 loan would be $1500. One and a half points on the same loan amount would be $2250. On VA and FHA loans, points are often broken down into two categories: loan origination fee (which is usually one point) and discount points (which are also a percentage of the loan balance). Both are deductible. The loan origination fee must be expressed as points in order for it to be tax deductible 2. On average, home buyers pay 1% of the loan amount in the form of an origination fee. For example, on a loan of $300,000, a 1% origination fee would come out to $3,000. So the more money you borrow, the higher the fee. If your lender is charging you a mortgage origination fee much higher than 1%, you should ask them why. 
http://finance.zacks.com/loan-origination-fees-tax-deductible-8093.html http://budgeting.thenest.com/loan-origination-fees-taxdeductible-25314.html http://budgeting.thenest.com/loan-origination-fees-taxdeductible-25314.html http://finance.zacks.com/list-closing-fees-can-claimed-taxes-1562.html http://finance.zacks.com/loan-origination-fees-tax-deductible-8093.html http://www.mortgageqna.com/mortgage-costs-fees/are-mortgage-loan-origination-fees-tax-deductible.html http://homeguides.sfgate.com/can-deduct-loan-origination-fees-taxes-2698.html http://www.realestateabc.com/taxes/deductible1.htm http://www.homebuyinginstitute.com/mortgage-origination-fees.php
loan origination fee deductible
लोन ओरिजिनेशन शुल्क कटौती योग्य
हाँ
हालांकि, यदि आपका बंधक एक पुनर्वित्त ऋण था, तो आपको आमतौर पर ऋण के जीवन पर कटौती फैलानी चाहिए। उदाहरण के लिए, यदि आपकी उत्पत्ति शुल्क 4,500 साल के ऋण के लिए $ 30 के बराबर है, तो आप अगले 150 वर्षों के लिए प्रत्येक वर्ष $ 30 काट सकते हैं। अधिकांश ऋणदाता ऋण शेष राशि के एक निश्चित प्रतिशत के बराबर मूल उत्पत्ति शुल्क लेते हैं। ऋणदाता अपने मूल शुल्क में अंक भी शामिल कर सकते हैं, जो एक बार के प्रीपेड ब्याज भुगतान हैं जो आप कम वार्षिक दर के बदले में करते हैं। ... या बाद में। जिन बिंदुओं को आप इस वर्ष घटा नहीं सकते हैं, उन्हें ऋण के जीवन पर लिखना होगा। मान लीजिए कि आप 7,200 साल के ऋण पर कटौती योग्य ऋण उत्पत्ति शुल्क में $ 30 का भुगतान करते हैं। अपनी वार्षिक कटौती का पता लगाने के लिए, 360 मासिक भुगतानों द्वारा अंकों को विभाजित करें, जो आपको प्रति भुगतान $ 20 देता है। जब आप एक वर्ष में 12 भुगतान करते हैं, तो आपको ऋण उत्पत्ति शुल्क का $ 240 लिखना पड़ता है। आपका ऋणदाता आपसे कटौती योग्य और गैर-कटौती योग्य ऋण उत्पत्ति शुल्क दोनों के लिए शुल्क ले सकता है। समापन पर आपको मिलने वाले निपटान विवरण को प्रीपेड ब्याज की स्पष्ट रूप से पहचान करनी चाहिए ताकि आप दो प्रकार के शुल्क को हल कर सकें। ऋण उत्पत्ति शुल्क दो स्वादों में आते हैं। कुछ ऋणदाता मूल्यांकन शुल्क, शीर्षक शुल्क, कानूनी खर्च और प्रीपेड संपत्ति करों जैसे समापन लागतों के लिए शब्द का उपयोग करते हैं, जिनमें से कोई भी कटौती योग्य नहीं है। आपको केवल तभी कटौती मिलती है जब शुल्क - जिसे अधिकतम ऋण शुल्क या छूट अंक भी कहा जाता है - प्रीपेड ब्याज का प्रतिनिधित्व करते हैं। आपका ऋणदाता आपसे कटौती योग्य और गैर-कटौती योग्य ऋण उत्पत्ति शुल्क दोनों के लिए शुल्क ले सकता है। समापन पर आपको मिलने वाले निपटान विवरण को प्रीपेड ब्याज की स्पष्ट रूप से पहचान करनी चाहिए ताकि आप दो प्रकार के शुल्क को हल कर सकें। यदि आप एक घर खरीदते हैं जिसमें आप रहने की योजना बनाते हैं, तो केवल बंधक उत्पत्ति शुल्क कटौती योग्य है। अंक भी कहा जाता है, ये शुल्क ब्याज हैं जो आप अपने ऋणदाता को अग्रिम में भुगतान करते हैं, और बंधक ब्याज कर कटौती योग्य है। एक बिंदु आमतौर पर आपके द्वारा निकाले जा रहे बंधक के 1 प्रतिशत के बराबर होता है।  उत्पत्ति शुल्क शब्द किसी भी खर्च को संदर्भित करता है जो आप ऋणदाता को ऋण प्रदान करने के लिए क्षतिपूर्ति करने के लिए भुगतान करते हैं। अधिकांश ऋणदाता ऋण शेष राशि के एक निश्चित प्रतिशत के बराबर मूल उत्पत्ति शुल्क लेते हैं। ऋणदाता अपने मूल शुल्क में अंक भी शामिल कर सकते हैं, जो एक बार के प्रीपेड ब्याज भुगतान हैं जो आप कम वार्षिक दर के बदले में करते हैं। ज्यादातर मामलों में, आपको निपटान पर इन लागतों का भुगतान करना होगा ऋण उत्पत्ति और छूट अंक दोनों कर-कटौती योग्य हैं, साथ ही ब्याज और संपत्ति कर भी हैं। यदि ऋण उत्पत्ति बिंदु अधिक थे, लेकिन आपने अन्य समापन लागतों (जैसे एस्क्रो खाता सेटअप शुल्क, गृह मूल्यांकन और वकील की फीस, आदि) का भुगतान नहीं किया था, तो ऋण उत्पत्ति शुल्क कर कटौती योग्य नहीं है। कर कटौती योग्य होने के लिए, इसे जीएफई के शीर्ष पर बिंदुओं में स्पष्ट रूप से कहा जाना चाहिए और अन्य वस्तुओं के लिए भुगतान नहीं कर सकता है। यदि आपने अपना प्राथमिक निवास खरीदने के लिए एक बंधक प्राप्त किया है, तो आपके ऋण उत्पत्ति बिंदु उस वर्ष के लिए कर-कटौती योग्य हैं जब खरीद की गई थी और केवल तभी जब आपने ऋण में योगदान दिया गया नकद मूल बिंदुओं में आपके द्वारा भुगतान किए गए से अधिक हो। ऋण के जीवन पर अंक घटाएं यदि आप उन्हें तुरंत कटौती करने के लिए सभी आवश्यकताओं को पूरा नहीं कर सकते हैं। यदि आपका ऋण 30 वर्षों के लिए है तो आप अपने करों पर प्रत्येक वर्ष 1/30 अंक काट सकते हैं। आमतौर पर आपको ऋण के जीवन पर पुनर्वित्त बंधक पर अंक घटाना चाहिए जब तक कि पुनर्वित्त आय का हिस्सा मुख्य घर को बेहतर बनाने के लिए उपयोग नहीं किया जाता है।  बंधक की लागत होती है और उन लागतों में से एक ऋण उत्पत्ति शुल्क है .. ऋण उत्पत्ति शुल्क आमतौर पर ऋण राशि का एक प्रतिशत होता है, जिसे आमतौर पर अंक के रूप में व्यक्त किया जाता है .. उदाहरण के लिए, $ 150,000 ऋण पर एक बिंदु $ 1500 होगा। एक ही ऋण राशि पर डेढ़ अंक $ 2250 होगा। वीए और एफएचए ऋणों पर, अंक अक्सर दो श्रेणियों में टूट जाते हैं: ऋण उत्पत्ति शुल्क (जो आमतौर पर एक बिंदु होता है) और छूट अंक (जो ऋण शेष राशि का प्रतिशत भी होते हैं)। दोनों कटौती योग्य हैं। ऋण उत्पत्ति शुल्क को कर कटौती योग्य होने के लिए बिंदुओं के रूप में व्यक्त किया जाना चाहिए 2. औसतन, घर खरीदार ऋण राशि का 1% उत्पत्ति शुल्क के रूप में भुगतान करते हैं। उदाहरण के लिए, $300,000 के ऋण पर, 1% उत्पत्ति शुल्क $3,000 हो जाएगा। इसलिए आप जितना अधिक पैसा उधार लेंगे, शुल्क उतना ही अधिक होगा। यदि आपका ऋणदाता आपसे 1% से अधिक बंधक उत्पत्ति शुल्क ले रहा है, तो आपको उनसे पूछना चाहिए कि क्यों। 
कर्ज उत्पत्ती शुल्क वजावट
तथापि, जर आपले तारण पुनर्वित्त कर्ज असेल तर आपण सामान्यत: कर्जाच्या आयुष्यात वजावट ीचा प्रसार केला पाहिजे. उदाहरणार्थ, जर तुमची उत्पत्ती फी 30 वर्षांच्या कर्जासाठी $ 4,500 इतकी असेल तर आपण पुढील 30 वर्षांसाठी दरवर्षी $ 150 वजा करू शकता. बहुतेक कर्जदार कर्जाच्या शिल्लक रकमेच्या ठराविक टक्केवारीइतके बेसिक ओरिजनेशन फी आकारतात. सावकार त्यांच्या उत्पत्ती शुल्कात बिंदू देखील समाविष्ट करू शकतात, जे कमी वार्षिक दराच्या बदल्यात आपण केलेले एकरकमी प्रीपेड व्याज देयके आहेत. ... किंवा नंतर. या वर्षी आपण कपात करू शकत नाही असे गुण कर्जाच्या आयुर्मानावर माफ करावे लागतील. समजा तुम्ही ३० वर्षांच्या कर्जावर वजावट कर्ज उत्पत्ती शुल्क म्हणून ७,२०० डॉलर ्स भरले. आपली वार्षिक वजावट शोधण्यासाठी, 360 मासिक देयकांद्वारे गुणांची विभागणी करा, जे आपल्याला प्रति देयक $ 20 देते. जेव्हा आपण एका वर्षात 12 देयके देता, तेव्हा आपल्याला कर्ज उत्पत्ती शुल्काचे $ 240 माफ करावे लागतात. आपला कर्जदार आपल्याकडून वजावट योग्य आणि वजावट न करता येणारे कर्ज उत्पत्ती शुल्क आकारू शकतो. बंद करताना आपल्याला मिळणारे सेटलमेंट स्टेटमेंट प्रीपेड व्याज स्पष्टपणे ओळखले पाहिजे जेणेकरून आपण दोन प्रकारचे शुल्क सोडवू शकाल. लोन ओरिजिनेशन फी दोन फ्लेवर्समध्ये येते. काही कर्जदार मूल्यांकन शुल्क, मालकी शुल्क शुल्क, कायदेशीर खर्च आणि प्रीपेड मालमत्ता कर यासारख्या बंद खर्चासाठी हा शब्द वापरतात, त्यापैकी कोणतेही वजा करण्यायोग्य नाही. आपल्याला वजावट तेव्हाच मिळते जेव्हा शुल्क - ज्याला जास्तीत जास्त कर्ज शुल्क किंवा सवलत बिंदू देखील म्हणतात - प्रीपेड व्याज दर्शवितात. आपला कर्जदार आपल्याकडून वजावट योग्य आणि वजावट न करता येणारे कर्ज उत्पत्ती शुल्क आकारू शकतो. बंद करताना आपल्याला मिळणारे सेटलमेंट स्टेटमेंट प्रीपेड व्याज स्पष्टपणे ओळखले पाहिजे जेणेकरून आपण दोन प्रकारचे शुल्क सोडवू शकाल. आपण राहण्याची योजना आखत असलेले घर खरेदी केल्यास, केवळ गहाण उत्पत्ती शुल्क वजा केले जाते. पॉईंट्स असेही म्हणतात, हे शुल्क आपण आपल्या सावकाराला आगाऊ भरलेले व्याज आहे आणि तारण व्याज कर वजावट योग्य आहे. एक बिंदू सहसा आपण काढलेल्या तारणाच्या 1 टक्के इतका असतो.  ओरिजनेशन फी हा शब्द कर्जदाराला कर्ज प्रदान करण्यासाठी भरपाई देण्यासाठी आपण देणा-या कोणत्याही खर्चास संदर्भित करतो. बहुतेक कर्जदार कर्जाच्या शिल्लक रकमेच्या ठराविक टक्केवारीइतके बेसिक ओरिजनेशन फी आकारतात. सावकार त्यांच्या उत्पत्ती शुल्कात बिंदू देखील समाविष्ट करू शकतात, जे कमी वार्षिक दराच्या बदल्यात आपण केलेले एकरकमी प्रीपेड व्याज देयके आहेत. बर्याच प्रकरणांमध्ये, आपण सेटलमेंटवर हे खर्च भरले पाहिजेत लोन ओरिजिनेशन आणि डिस्काऊंट पॉईंट्स हे दोन्ही कर-वजावट करण्यायोग्य आहेत, तसेच व्याज आणि मालमत्ता कर देखील आहेत. जर लोन ओरिजिनेशन पॉईंट्स जास्त असतील परंतु आपण इतर क्लोजिंग कॉस्ट (उदा. एस्क्रो अकाउंट सेटअप फी, होम अप्रेझल आणि अॅटर्नी फी इ.) भरले नाहीत, तर लोन ओरिजनेशन फी कर वजावट योग्य नाही. कर वजावट होण्यासाठी, जीएफईच्या वरच्या बिंदूंमध्ये स्पष्टपणे नमूद करणे आवश्यक आहे आणि इतर वस्तूंसाठी पैसे देऊ शकत नाही. जर आपण आपले प्राथमिक निवासस्थान खरेदी करण्यासाठी तारण घेतले असेल तर, आपले कर्ज उत्पत्ती बिंदू खरेदी केलेल्या वर्षासाठी कर-वजावट पात्र आहेत आणि जर आपण कर्जात योगदान दिलेली रोख रक्कम आपण मूळ बिंदूंमध्ये भरलेल्या रकमेपेक्षा जास्त असेल तरच. कर्जाच्या आयुर्मानावरील गुण वजा करा जर आपण त्वरित वजा करण्याच्या सर्व अटी ंची पूर्तता करू शकत नसाल. जर तुमचे कर्ज ३० वर्षांसाठी असेल तर तुम्ही तुमच्या करावर दरवर्षी १/३० टक्के गुण वजा करू शकता. सामान्यत: पुनर्वित्त उत्पन्नाचा काही भाग मुख्य घर सुधारण्यासाठी वापरल्याशिवाय आपण कर्जाच्या आयुष्यावर पुनर्वित्त तारणावरील गुण वजा केले पाहिजेत.  गहाण ठेवण्याचा खर्च असतो आणि त्यापैकी एक खर्च म्हणजे कर्ज उत्पत्ती शुल्क. . . कर्ज उत्पत्ती शुल्क सामान्यत: कर्जाच्या रकमेची टक्केवारी असते, सामान्यत: बिंदू म्हणून व्यक्त केली जाते. उदाहरणार्थ, $ 150,000 कर्जावरील एक बिंदू $ 1500 असेल. त्याच कर्जाच्या रकमेवर दीड गुण म्हणजे २२५० डॉलर्स. व्हीए आणि एफएचए कर्जांवर, बिंदू बर्याचदा दोन श्रेणींमध्ये विभागले जातात: लोन ओरिजिनेशन फी (जे सहसा एक बिंदू असते) आणि डिस्काऊंट पॉईंट्स (जे लोन बॅलन्सची टक्केवारी देखील असतात). दोन्ही वजावट योग्य आहेत. कर वजावट मिळण्यासाठी कर्ज उत्पत्ती शुल्क बिंदू म्हणून व्यक्त करणे आवश्यक आहे 2. घर खरेदीदार कर्जाच्या रकमेच्या सरासरी 1% रक्कम मूळ शुल्काच्या स्वरूपात भरतात. उदाहरणार्थ, $ 300,000 च्या कर्जावर, 1% उत्पत्ती शुल्क $ 3,000 पर्यंत येईल. त्यामुळे तुम्ही जितके जास्त पैसे उधार घ्याल तितके शुल्क जास्त असेल. जर आपला सावकार आपल्याकडून 1% पेक्षा जास्त तारण उत्पत्ती शुल्क आकारत असेल तर आपण त्यांना का विचारले पाहिजे. 
हो