$83.33 per month
1 Cost-Private mortgage insurance typically costs between 0.5% to 1% of the entire loan amount on an annual basis. 2  On a $100,000 loan this means the homeowner could be paying as much as $1,000 a year, or $83.33 per month-assuming a 1% PMI fee. 1 On a $100,000 loan this means the homeowner could be paying as much as $1,000 a year, or $83.33 per month-assuming a 1% PMI fee. ( 2 Calculated as: $100,000 x 1% = $1,000 / 12 = $83.33) By itself that's a pretty hefty sum. PMI fees are generally expressed as a percentage of the loan amount. They can range from about 0.3% to 1.15% of the amount being borrowed. This is the amount you pay each year. (Example: a $300,000 home loan with an annual insurance rate of 0.5% would have $1,500 added onto it every year. But in most cases, a down payment below 20% brings the added cost of PMI. In 2014, the cost of private mortgage insurance ranges from 0.3% to 1.15% of the base loan amount, on average. This could increase your monthly payments anywhere from $50 to more than $100 a month 1 Private mortgage insurance typically costs 0.5%-1% of the entire loan amount on an annual basis. 2  On a $200,000 loan this means the homeowner could pay as much as $2,000 a year, or $167 per month. 1 The monthly insurance premium is calculated as a percent of the mortgage annually, and then divided by 12 for equal monthly payments. 2  How much is PMI? Conventional Mortgage insurance rates vary — usually, the lower your down payment and/or the lower your credit score, the higher the premiums — but typically the premiums can range from $30-70 per month for every $100,000 borrowed. So, if you bought a $300,000 home, you might pay about $150 per month for mortgage insurance. On FHA loans, there is an up-front MIP (mortgage insurance premium) and annual premium which is collected monthly. VA loans have an up-front fee(funding fee) and no annual or monthly premiums. Last update: June 2013 (includes new FHA rules & rates). When your down payment is less than 20%, you usually have to pay for Mortgage Insurance, (PMI). This protects the lender in case you don't make your house payments, they repossess your house, and they have to sell it for less than the amount left on the loan. Your down payment is $10,000 and the morgtage is $190,000. Divide the $190,000 mortgage by 1500 and you get your monthly PMI cost, $127. PMI doesn't change as the outstanding balance changes. For a couple with a $250,000 loan and a $2,500 annual PMI payment (1% of the outstanding loan), this deduction could translate into savings of $300 to $400 dollars or more (depending upon the couple's tax bracket). Also private mortgage insurance often can be paid up front. 1 On a $100,000 loan this means the homeowner could be paying as much as $1,000 a year, or $83.33 per month-assuming a 1% PMI fee. ( 2 Calculated as: $100,000 x 1% = $1,000 / 12 = $83.33) By itself that's a pretty hefty sum. Six Good Reasons to Avoid PMI. 1  Cost-Private mortgage insurance typically costs between 0.5% to 1% of the entire loan amount on an annual basis. 2  On a $100,000 loan this means the homeowner could be paying as much as $1,000 a year, or $83.33 per month-assuming a 1% PMI fee. 1 On a $100,000 loan this means the homeowner could be paying as much as $1,000 a year, or $83.33 per month-assuming a 1% PMI fee. ( 2 Calculated as: $100,000 x 1% = $1,000 / 12 = $83.33) By itself that's a pretty hefty sum. Mortgage insurance costs can be reduced if you manage to get the insurance removed early. For example, if the insurance on a 95% fixed-rate mortgage is removed in 5 years but you stay with the mortgage for 10, the cost falls to 10.8%. However, if you move in 5 years and pay off the mortgage, there is no saving. The cost calculation above assumes that you take a fixed-rate mortgage with a loan-to-value ratio of 95%, and pay mortgage insurance for 10 years. Change the assumptions and you change the cost. For example: *On 85% and 90% loans, the cost is 13.4% and 12.5%, respectively. A rough way to estimate the monthly PMI cost for 30-year conventional loans is to divide the loan amount by 900, 1300, 1900, or 3200 for loans with down payments of 3%, 5%, 10%, or 15% respectively. For example, let's say you buy a $200,000 home and put 5% down. Your down payment is $10,000 and the morgtage is $190,000. Divide the $190,000 mortgage by 1500 and you get your monthly PMI cost, $127. PMI doesn't change as the outstanding balance changes.
http://www.investopedia.com/articles/pf/07/avoid_pmi.asp http://www.homebuyinginstitute.com/news/how-much-is-pmi-538/ http://personalfinance.costhelper.com/mortgage-insurance.html http://www.zillow.com/mortgage-learning/private-mortgage-insurance/ http://michaelbluejay.com/house/pmi.html http://www.investopedia.com/articles/pf/07/avoid_pmi.asp http://www.investopedia.com/articles/pf/07/avoid_pmi.asp http://www.mtgprofessor.com/A%20-%20PMI/what_is_the_real_cost_of_mortgage_insurance.htm http://michaelbluejay.com/house/pmi.html
how much does pmi cost
पीएमआई की लागत कितनी है
$ प्रति 83.33 महीने के
1 लागत-निजी बंधक बीमा आमतौर पर वार्षिक आधार पर संपूर्ण ऋण राशि के 0.5% से 1% के बीच खर्च होता है। 2 $ 100,000 के ऋण पर इसका मतलब है कि गृहस्वामी प्रति वर्ष $ 1,000 या प्रति माह $ 83.33 का भुगतान कर सकता है-1% पीएमआई शुल्क मानते हुए। 1 $ 100,000 के ऋण पर इसका मतलब है कि गृहस्वामी प्रति वर्ष $ 1,000 या प्रति माह $ 83.33 का भुगतान कर सकता है-1% पीएमआई शुल्क मान सकता है। (2 के रूप में परिकलित: $100,000 x 1% = $1,000/12 = $83.33) अपने आप में यह एक बहुत मोटी रकम है। पीएमआई शुल्क आमतौर पर ऋण राशि के प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है। वे उधार ली जा रही राशि का लगभग 0.3% से 1.15% तक हो सकते हैं। यह वह राशि है जिसका आप हर साल भुगतान करते हैं। (उदाहरण: 0.5% की वार्षिक बीमा दर के साथ $ 300,000 का होम लोन हर साल $ 1,500 पर जोड़ा जाएगा। लेकिन ज्यादातर मामलों में, 20% से कम डाउन पेमेंट पीएमआई की अतिरिक्त लागत लाता है। 2014 में, निजी बंधक बीमा की लागत औसतन आधार ऋण राशि के 0.3% से 1.15% तक होती है। यह आपके मासिक भुगतान को $ 50 से $ 100 प्रति माह से अधिक तक कहीं भी बढ़ा सकता है 1 निजी बंधक बीमा आमतौर पर वार्षिक आधार पर संपूर्ण ऋण राशि का 0.5% -1% खर्च करता है। 2 $ 200,000 के ऋण पर इसका मतलब है कि गृहस्वामी प्रति वर्ष $ 2,000 या प्रति माह $ 167 का भुगतान कर सकता है। 1 मासिक बीमा प्रीमियम की गणना सालाना बंधक के प्रतिशत के रूप में की जाती है, और फिर समान मासिक भुगतान के लिए 12 से विभाजित किया जाता है। 2  पीएमआई कितना है? पारंपरिक बंधक बीमा दरें अलग-अलग होती हैं - आमतौर पर, आपका डाउन पेमेंट जितना कम होता है और / या आपका क्रेडिट स्कोर जितना कम होता है, प्रीमियम उतना ही अधिक होता है - लेकिन आम तौर पर प्रीमियम उधार लिए गए प्रत्येक $ 100,000 के लिए $ 30-70 प्रति माह तक हो सकता है। इसलिए, यदि आपने $ 300,000 का घर खरीदा है, तो आप बंधक बीमा के लिए प्रति माह लगभग $ 150 का भुगतान कर सकते हैं। एफएचए ऋण पर, एक अप-फ्रंट एमआईपी (बंधक बीमा प्रीमियम) और वार्षिक प्रीमियम है जो मासिक एकत्र किया जाता है। वीए ऋणों में एक अप-फ्रंट शुल्क (फंडिंग शुल्क) और कोई वार्षिक या मासिक प्रीमियम नहीं है। अंतिम अद्यतन: जून 2013 (नए एफएचए नियम और दरें शामिल हैं)। जब आपका डाउन पेमेंट 20% से कम होता है, तो आपको आमतौर पर मॉर्गेज इंश्योरेंस, (पीएमआई) के लिए भुगतान करना पड़ता है। यह ऋणदाता की रक्षा करता है यदि आप अपने घर का भुगतान नहीं करते हैं, तो वे आपके घर को वापस ले लेते हैं, और उन्हें इसे ऋण पर बची राशि से कम में बेचना पड़ता है। आपका डाउन पेमेंट $10,000 है और मॉर्गेज $190,000 है। $ 190,000 बंधक को 1500 से विभाजित करें और आपको अपनी मासिक पीएमआई लागत, $ 127 मिलती है। बकाया राशि में बदलाव के रूप में पीएमआई नहीं बदलता है। $ 250,000 ऋण और $ 2,500 वार्षिक पीएमआई भुगतान (बकाया ऋण का 1%) वाले जोड़े के लिए, यह कटौती $ 300 से $ 400 डॉलर या उससे अधिक (युगल के कर ब्रैकेट के आधार पर) की बचत में अनुवाद कर सकती है। इसके अलावा निजी बंधक बीमा अक्सर सामने भुगतान किया जा सकता है। 1 $ 100,000 के ऋण पर इसका मतलब है कि गृहस्वामी प्रति वर्ष $ 1,000 या प्रति माह $ 83.33 का भुगतान कर सकता है-1% पीएमआई शुल्क मान सकता है। (2 के रूप में परिकलित: $100,000 x 1% = $1,000/12 = $83.33) अपने आप में यह एक बहुत मोटी रकम है। पीएमआई से बचने के छह अच्छे कारण। 1 लागत-निजी बंधक बीमा आमतौर पर वार्षिक आधार पर संपूर्ण ऋण राशि के 0.5% से 1% के बीच खर्च होता है। 2 $ 100,000 के ऋण पर इसका मतलब है कि गृहस्वामी प्रति वर्ष $ 1,000 या प्रति माह $ 83.33 का भुगतान कर सकता है-1% पीएमआई शुल्क मानते हुए। 1 $ 100,000 के ऋण पर इसका मतलब है कि गृहस्वामी प्रति वर्ष $ 1,000 या प्रति माह $ 83.33 का भुगतान कर सकता है-1% पीएमआई शुल्क मान सकता है। (2 के रूप में परिकलित: $100,000 x 1% = $1,000/12 = $83.33) अपने आप में यह एक बहुत मोटी रकम है। बंधक बीमा लागत को कम किया जा सकता है यदि आप बीमा को जल्दी हटाने का प्रबंधन करते हैं। उदाहरण के लिए, यदि 95% निश्चित-दर बंधक पर बीमा 5 वर्षों में हटा दिया जाता है, लेकिन आप 10 के लिए बंधक के साथ रहते हैं, तो लागत 10.8% तक गिर जाती है। हालांकि, यदि आप 5 साल में आगे बढ़ते हैं और बंधक का भुगतान करते हैं, तो कोई बचत नहीं होती है। ऊपर दी गई लागत गणना मानती है कि आप 95% के ऋण-से-मूल्य अनुपात के साथ एक निश्चित दर बंधक लेते हैं, और 10 वर्षों के लिए बंधक बीमा का भुगतान करते हैं। मान्यताओं को बदलें और आप लागत को बदलते हैं। उदाहरण के लिए: *85% और 90% ऋणों पर, लागत क्रमशः 13.4% और 12.5% है। 30 साल के पारंपरिक ऋणों के लिए मासिक पीएमआई लागत का अनुमान लगाने का एक मोटा तरीका क्रमशः 3%, 5%, 10% या 15% के डाउन पेमेंट वाले ऋणों के लिए ऋण राशि को 900, 1300, 1900 या 3200 से विभाजित करना है। उदाहरण के लिए, मान लें कि आप $ 200,000 का घर खरीदते हैं और 5% नीचे डालते हैं। आपका डाउन पेमेंट $10,000 है और मॉर्गेज $190,000 है। $ 190,000 बंधक को 1500 से विभाजित करें और आपको अपनी मासिक पीएमआई लागत, $ 127 मिलती है। बकाया राशि में बदलाव के रूप में पीएमआई नहीं बदलता है।
पीएमआयची किंमत किती आहे
1 किंमत- खाजगी तारण विम्याची किंमत सामान्यत: वार्षिक आधारावर संपूर्ण कर्जाच्या रकमेच्या 0.5% ते 1% दरम्यान असते. 2 $ 100,000 च्या कर्जावर याचा अर्थ असा आहे की घरमालक वर्षाला $ 1,000 किंवा दरमहा $ 83.33 देऊ शकतो - 1% पीएमआय शुल्क गृहीत धरून. 1 $ 100,000 च्या कर्जावर याचा अर्थ असा आहे की घरमालक वर्षाला $ 1,000 किंवा दरमहा $ 83.33 देऊ शकतो - 1% पीएमआय शुल्क गृहीत धरून. ( 2 अशी गणना: $ 100,000 x 1% = $ 1,000 / 12 = $ 83.33) ही स्वतःच खूप मोठी रक्कम आहे. पीएमआय फी सामान्यत: कर्जाच्या रकमेची टक्केवारी म्हणून व्यक्त केली जाते. ते कर्ज घेतलेल्या रकमेच्या सुमारे 0.3% ते 1.15% पर्यंत असू शकतात. ही रक्कम तुम्ही दरवर्षी भरता. (उदाहरण: 0.5% वार्षिक विमा दर असलेल्या $ 300,000 होम लोनमध्ये दरवर्षी $ 1,500 जोडले जातील.) परंतु बहुतेक प्रकरणांमध्ये, 20% पेक्षा कमी डाउन पेमेंट केल्यास पीएमआयचा अतिरिक्त खर्च येतो. 2014 मध्ये, खाजगी तारण विम्याची किंमत बेस लोनच्या रकमेच्या सरासरी 0.3% ते 1.15% पर्यंत होती. हे आपले मासिक पेमेंट $ 50 पासून 100 डॉलरपेक्षा जास्त वाढवू शकते 1 खाजगी तारण विमा सामान्यत: वार्षिक आधारावर संपूर्ण कर्जाच्या रकमेच्या 0.5% -1% खर्च करतो. 2 200,000 डॉलरच्या कर्जावर याचा अर्थ असा आहे की घरमालक वर्षाला 2,000 डॉलर किंवा दरमहा $ 167 भरू शकतो. 1 मासिक विमा हप्त्याची गणना वार्षिक तारणाच्या एक टक्के म्हणून केली जाते आणि नंतर समान मासिक देयकांसाठी 12 ने विभागली जाते. 2  पीएमआय किती आहे? पारंपारिक तारण विमा दर बदलतात - सहसा, आपले डाउन पेमेंट जितके कमी आणि / किंवा आपला क्रेडिट स्कोअर कमी असेल तितके प्रीमियम जास्त असतील - परंतु सामान्यत: हप्ते प्रत्येक $ 100,000 उधार घेण्यासाठी दरमहा $ 30-70 पर्यंत असू शकतात. म्हणून, जर आपण $ 300,000 घर खरेदी केले असेल तर आपण तारण विम्यासाठी दरमहा सुमारे $ 150 देऊ शकता. एफएचए कर्जावर अप-फ्रंट एमआयपी (मॉर्गेज इन्शुरन्स प्रीमियम) आणि वार्षिक प्रीमियम असतो जो दरमहा गोळा केला जातो. व्हीए लोनमध्ये अप-फ्रंट फी (फंडिंग फी) असते आणि वार्षिक किंवा मासिक प्रीमियम नसतो. अंतिम अद्यतन: जून 2013 (नवीन एफएचए नियम आणि दरांसह). जेव्हा आपले डाउन पेमेंट 20% पेक्षा कमी असते तेव्हा आपल्याला सहसा मॉर्गेज इन्शुरन्स, (पीएमआय) साठी पैसे द्यावे लागतात. जर आपण आपल्या घराची देयके भरली नाहीत तर ते आपले घर परत घेतात आणि त्यांना कर्जावर शिल्लक असलेल्या रकमेपेक्षा कमी किंमतीत ते विकावे लागते तर हे सावकाराचे संरक्षण करते. आपले डाउन पेमेंट $ 10,000 आहे आणि मॉर्गेज $ 190,000 आहे. $ 190,000 तारण 1500 ने विभाजित करा आणि आपल्याला आपला मासिक पीएमआय खर्च, $ 127 मिळतो. थकित शिल्लक बदलल्यामुळे पीएमआय बदलत नाही. 250,000 डॉलरचे कर्ज आणि 2,500 डॉलरवार्षिक पीएमआय पेमेंट (थकित कर्जाच्या 1%) असलेल्या जोडप्यासाठी, ही वजावट $ 300 ते $ 400 डॉलर किंवा त्यापेक्षा जास्त बचत करू शकते (जोडप्याच्या कर श्रेणीनुसार). तसेच खाजगी तारण विमा अनेकदा समोरच भरता येतो. 1 $ 100,000 च्या कर्जावर याचा अर्थ असा आहे की घरमालक वर्षाला $ 1,000 किंवा दरमहा $ 83.33 देऊ शकतो - 1% पीएमआय शुल्क गृहीत धरून. ( 2 अशी गणना: $ 100,000 x 1% = $ 1,000 / 12 = $ 83.33) ही स्वतःच खूप मोठी रक्कम आहे. पीएमआय टाळण्याची सहा चांगली कारणे. 1 किंमत- खाजगी तारण विम्याची किंमत सामान्यत: वार्षिक आधारावर संपूर्ण कर्जाच्या रकमेच्या 0.5% ते 1% दरम्यान असते. 2 $ 100,000 च्या कर्जावर याचा अर्थ असा आहे की घरमालक वर्षाला $ 1,000 किंवा दरमहा $ 83.33 देऊ शकतो - 1% पीएमआय शुल्क गृहीत धरून. 1 $ 100,000 च्या कर्जावर याचा अर्थ असा आहे की घरमालक वर्षाला $ 1,000 किंवा दरमहा $ 83.33 देऊ शकतो - 1% पीएमआय शुल्क गृहीत धरून. ( 2 अशी गणना: $ 100,000 x 1% = $ 1,000 / 12 = $ 83.33) ही स्वतःच खूप मोठी रक्कम आहे. आपण विमा लवकर काढून घेतल्यास तारण विम्याचा खर्च कमी होऊ शकतो. उदाहरणार्थ, जर 95% फिक्स्ड रेट गहाण वरील विमा 5 वर्षात काढून टाकला गेला परंतु आपण 10 वर्षे तारण ठेवून राहिलात तर किंमत 10.8% पर्यंत खाली येते. मात्र, ५ वर्षांत स्थलांतर करून गहाण फेडल्यास बचत होत नाही. वरील खर्चाची गणना असे गृहीत धरते की आपण 95% कर्ज-मूल्य गुणोत्तरासह फिक्स्ड-रेट गहाण घ्या आणि 10 वर्षांसाठी गहाण विमा भरा. गृहीतके बदला आणि आपण किंमत बदलता. उदाहरणार्थ: *85% आणि 90% कर्जावर किंमत अनुक्रमे 13.4% आणि 12.5% आहे. 30 वर्षांच्या पारंपारिक कर्जासाठी मासिक पीएमआय खर्चाचा अंदाज लावण्याचा एक कठीण मार्ग म्हणजे 3%, 5%, 10% किंवा 15% डाउन पेमेंट असलेल्या कर्जासाठी कर्जाची रक्कम अनुक्रमे 900, 1300, 1900 किंवा 3200 ने विभागणे. उदाहरणार्थ, समजा आपण $ 200,000 चे घर खरेदी केले आणि 5% खाली ठेवले. आपले डाउन पेमेंट $ 10,000 आहे आणि मॉर्गेज $ 190,000 आहे. $ 190,000 तारण 1500 ने विभाजित करा आणि आपल्याला आपला मासिक पीएमआय खर्च, $ 127 मिळतो. थकित शिल्लक बदलल्यामुळे पीएमआय बदलत नाही.
$ 83.33 प्रति महिना