기사제목: fSK증권 \"DGB금융지주 2분기 어닝서프라이즈…목표가 상향\" 기사내용: fSK증권은 30일 DGB금융지주에 대해 올 2분기 사상 최대 실적을 기록했다고 평가했다.
투자의견은 매수, 목표주가는 1만1600원으로 상향 조정했다.
구경회 SK증권 연구원은 이날 미디어SR에 DGB금융지주의 올 2분기 지배주주순이익은 1553억원으로 전년동기 대비 60%, 전분기 대비 26% 증가했다고 설명했다.
이는 DGB금융지주 설립 이래 사상 최대 분기 순이익을 기록한 것으로, 시장 컨센서스 1220억원을 크게 상회하는 수치다.
대출 증가와 순이자 마진 확대로 이자이익이 크게 늘어났으며 증권, 캐피탈 등 자회사들의 영업 호조로 인해 비이자이익도 크게 늘어났기 때문이다.
구경회 연구원은 DGB금융지주의 2분기 순이자마진은 전분기 대비 2bps 확대된 1.94%로, 3개 분기 연속 증가세를 기록했다며 자산건전성도 꾸준히 개선된 결과 12분기 대손비용률은 평균 0.26%에 불과했다고 밝혔다.
구 연구원은 이어 대손비용의 감소도 실적 개선에 크게 기여했다며 자회사 중에서는 하이투자증권과 DGB 캐피탈의 2분기 순이익이 각각 464억원, 252억원으로 크게 늘어났다고 분석했다.
그는 또한 SK증권 리서치센터는 지난 4월 발간한 지방은행주, 길었던 무관심에서 벗어난다를 통해 지방은행들의 실적 개선세가 더 돋보일 것으로 전망한 바 있다며 지금까지는 예상대로 흘러가고 있다고 진단했다.