Yet precisely the opposite approach is now being taken in the United States, where some first-time homebuyers have now been given access to 97% loan-to-value mortgages.
Negli Stati Uniti, però, si sta adottando un approccio esattamente opposto a questo, per cui alcuni acquirenti di prima casa possono accedere a mutui con un rapporto prestito-valore pari al 97%.