Of course, the deliberate restriction of the effects of bankruptcy to accounts other than private current, savings, and fixed-term deposits means that the insolvency of bank A could lead to the insolvency of bank B. For bank B, too, the same liquidation scenario would apply: savings deposits would be safe, payments could be made from its customers’ current deposits, and loans that it granted to non-financial companies would not be revoked.
Naturalmente, la scelta di limitare le conseguenze di una bancarotta a depositi diversi da quelli dei clienti privati precedentemente menzionati implica che l'insolvenza di una banca A possa causare l'insolvenza di una banca B. Per quest'ultima si ripresenterebbe lo stesso scenario di liquidazione, in cui i depositi a risparmio continuano a essere tutelati, i pagamenti dai conti correnti dei clienti effettuati, e non c’è revoca ai prestiti concessi alle imprese non finanziarie.