For example, raising banks’ capital requirements when credit is booming could restrain lending and strengthen banks’ cushion against losses, while setting ceilings on loan-to-value ratios could rein in exuberant property markets, thereby heading off excessive risks for borrowers and lenders.
Por exemplo, o aumento dos requisitos de capital dos bancos nos períodos de expansão do crédito pode restringir a concessão de empréstimos e fortalecer a capacidade de resistência dos bancos às perdas, ao mesmo tempo que a definição de limites máximos para o rácio loan-to-value (NdT: rácio entre o valor do empréstimo e o valor da garantia) pode refrear mercados imobiliários exuberantes, e desse modo eliminar riscos excessivos para quem contrai empréstimos e para quem empresta.