Compared to banks that are not undergoing examination, the volume of loans by banks in the six quarters surrounding a CRA examination is 5% higher, and these loans are 15% more likely to be delinquent one year after origination.
Comparados com os bancos que não estão sob escrutínio, o volume de empréstimos por bancos nos seis trimestres que rodeiam um exame da LFC é 5% mais elevado, e estes empréstimos têm 15% maior probabilidade de entrar em incumprimento um ano após a sua contratação.