IIG Capital
சர்வதேச முதலீட்டுக் குழு (ஐ. ஐ. ஜி) என்பது ஒரு அமெரிக்க நிதி நிறுவனமாகும், இது வளர்ந்து வரும் சந்தைகளில் கவனம் செலுத்தி குறுகிய கால வர்த்தக நிதி மற்றும் வணிக நிதியில் நிபுணத்துவம் பெற்றது. அதன் துணை நிறுவனமான ஐ. ஐ. ஜி கேபிடல் மூலம் சிறு மற்றும் நடுத்தர வணிகர்கள், வர்த்தகர்கள் மற்றும் விநியோக சங்கிலி நிதியுதவி தேவைப்படும் செயலிகளுக்கு நிதியுதவி வழங்குகிறது. ஐஐஜி மூலதனத்தின் இணை நிறுவனரான டேவிட் ஹு (ஹூ தாவெய்) அதன் தலைமை முதலீட்டு அதிகாரியாக (சிஐஓ) பணியாற்றினார். ஏப்ரல் 2022 இல், போன்சி திட்டத்தை நடத்தி, வாடிக்கையாளர்களை 120 மில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமாக ஏமாற்றி மோசடி செய்ததற்காக ஹூவுக்கு 12 ஆண்டுகள் சிறைத்தண்டனை விதிக்கப்பட்டது. மேலும், ஹு தனது நிதி இழப்புகளை மறைக்க ஆவணங்களை இட்டுக்கட்டினார். ஹூவின் பங்குதாரர் மார்ட்டின் சில்வரும் பொன்சி திட்டத்தை நடத்தியதாக குற்றம் சாட்டப்பட்டார். டேவிட் ஹூவின் வழக்கை பத்திரங்கள் மற்றும் பொருட்கள் பணிக்குழு மற்றும் அமெரிக்க நீதித்துறை (டிஓஜே) கையாண்டன. வழக்கறிஞர்கள் ட்ரூ ஸ்கின்னர், நெகர் டெக்கீ மற்றும் அலெக்ஸ் ரோஸ்மில்லர் ஆகியோர் ஹூ மீது வழக்குத் தொடர்ந்தனர், நீதிபதி ஆல்வின் கே. ஹெல்லர்ஸ்டீன் ஹூவுக்கு 12 ஆண்டுகள் சிறைத்தண்டனை விதித்தார். எஃப். பி. ஐ மற்றும் அமெரிக்க பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையமும் (எஸ். இ. சி) விசாரணைக்கு உதவின. நிறுவனர்கள் இந்த நிறுவனத்தை டேவிட் ஹூ மற்றும் மார்ட்டின் சில்வர் ஆகியோர் குழப்பினர். ஹூ அதன் சிஐஓ மற்றும் நிர்வாக பங்காளியாக பணியாற்றினார் மற்றும் ஐஐஜியில் 50 சதவீத பங்குகளை வைத்திருந்தார். வாடிக்கையாளர்களின் சார்பாக முதலீடு செய்யும் போது அவர்களுக்கு நிதி ஆலோசனைகளை வழங்குவதே ஹூவின் முக்கிய பணியாக இருந்தது. 1982 முதல் 1987 வரை, ஹூ மெல்லன் வங்கியில் தனது வாழ்க்கையைத் தொடங்கினார். பின்னர் அவர் லத்தீன் அமெரிக்க கடன் நெருக்கடியிலிருந்து (எல். டி. சி கடன்) அமெரிக்கன் எக்ஸ்பிரஸ் வர்த்தகக் கடனில் பணியாற்றினார். 1991 முதல் 1993 வரை, டேவிட் ஹூ நோமுரா செக்யூரிட்டீஸ் இன்டர்நேஷனலில் பணியாற்றினார். 1993 முதல் 1994 வரை, ஹூ ஸ்மித் பார்னியில் (இப்போது மோர்கன் ஸ்டான்லியின் ஒரு பகுதி) பணியாற்றினார். மார்ச் 1997 முதல் பிப்ரவரி 2012 வரை, ஹூ ஐ. ஐ. ஜி ஹொரைசன்ஸ் செக்யூரிட்டீஸில் பணியாற்றினார். நோமுரா மற்றும் ஸ்மித்-பார்னியில் இருந்தபோது, ஹூ ஒரு வர்த்தகராகவும், நிலையான வருமானம், வளர்ந்து வரும் சந்தைகள் மற்றும் உத்தரவாதம் ஆகியவற்றில் நிபுணத்துவம் பெற்ற நிர்வாக இயக்குநராகவும் பணியாற்றினார். இந்த தரகர்-டீலர்களில் பணிபுரியும் போது ஹூ பத்திர உரிமங்களை (தொடர் 7,24,63) வைத்திருந்தார். பின்னர் டேவிட் ஹூ ஒரு மோசடியை நடத்தியதற்காகவும், வாடிக்கையாளர்களை 120 மில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமாக மோசடி செய்ததற்காகவும் 12 ஆண்டுகள் சிறைத்தண்டனை விதிக்கப்பட்டார். 2022 ஆம் ஆண்டில் தண்டனை விதிக்கப்பட்டபோது ஹூவுக்கு 64 வயதாக இருந்தது. ஹூ தனது மனைவி மற்றும் இரண்டு குழந்தைகளுடன் நியூ ஜெர்சியின் வெஸ்ட் ஆரஞ்சில் வசித்து வந்தார். ஹூ மாண்டரின் சீன, கான்டோனீஸ், ஸ்பானிஷ் மற்றும் ஆங்கிலம் பேச முடியும். ஹூ தண்டர்பேர்ட் ஸ்கூல் ஆஃப் குளோபல் மேனேஜ்மென்ட்டில் (அரிசோனா) எம்பிஏ பட்டமும், யுனிவர்சிடாட் டி சான் கார்லோஸ் டி குவாத்தமாலாவில் சிவில் இன்ஜினியரிங்கில் இளங்கலை பட்டமும் பெற்றார். பின்னணி இந்த நிறுவனம் நியூயார்க் நகரத்தை தலைமையிடமாகக் கொண்டுள்ளது மற்றும் உலகெங்கிலும் உள்ள பிரதிநிதிகளைக் கொண்டுள்ளது, சர்வதேச அளவில் வாடிக்கையாளர்களுக்கு சேவை செய்கிறது. நிறுவனம் முதன்மையாக ஹெட்ஜ் மற்றும் எளிதில் கலைக்கப்படக்கூடிய பொருட்களை உள்ளடக்கிய வர்த்தக பரிவர்த்தனைகளுக்கு நிதியளிப்பதில் கவனம் செலுத்துகிறது. இந்த பரிவர்த்தனைகள் பெரும்பாலும் வளர்ந்து வரும் சந்தைகளில் விற்பனையாளர்களுக்கும் வளர்ந்த சந்தைகளில் பெரிய நிறுவனங்களுக்கும் இடையில் நிகழ்கின்றன. நிறுவனம் "பரிவர்த்தனை பங்கு" என்று அழைக்கப்படும் ஒரு கட்டமைப்பைப் பயன்படுத்துகிறது, இதில் நிறுவனம் ஒரு வங்கியிலிருந்து நிதியுதவி கோரும் ஒரு வணிகரிடமிருந்து தேவையான டவுன் கட்டணத்திற்கு நிதியளிக்க உதவுகிறது. இது வணிகருக்கு வங்கி நிதியுதவிக்கு தகுதி பெற உதவுகிறது. அதன் மற்றொரு துணை நிறுவனமான ஐஐஜி வங்கி மால்டா, மால்டாவில் தனியார் வங்கி, செல்வ மேலாண்மை, பெருநிறுவன வங்கி மற்றும் வர்த்தக நிதியை வழங்குகிறது. 1994 ஆம் ஆண்டில், டேவிட் ஹூ மற்றும் மார்ட்டின் சில்வர் ஆகியோர் மன்ஹாட்டனை தளமாகக் கொண்ட ஆர்ஐஏ நிறுவனமான ஐஐஜி மூலதனத்தை இணைந்து நிறுவினர், மேலும் தங்கள் நிறுவனத்தை எஸ்இஸியில் பதிவு செய்தனர். ஐ. ஐ. ஜி என்பது நியூயார்க்கில் செயல்படும் நியூ ஜெர்சி வரையறுக்கப்பட்ட பொறுப்பு நிறுவனமாகும். டேவிட் ஹூ அதன் தலைமை முதலீட்டு அதிகாரியாகவும், மார்ட்டின் அதன் தலைமை இயக்க அதிகாரியாகவும் பணியாற்றினார். அவர்களின் நிறுவனம் உலகளாவிய வர்த்தகம், முதலீட்டு நிதிகள் மற்றும் கடன்களில் நிபுணத்துவம் பெற்றது. இந்நிறுவனம் மூன்று தனியார் நிதிகள் மூலம் ஆலோசனை சேவைகள் மற்றும் நிர்வாகத்தையும் வழங்கியதுஃ ஐ. ஐ. ஜி உலகளாவிய வர்த்தக நிதி நிதி (ஜி. டி. எஃப். எஃப்), கட்டமைக்கப்பட்ட வர்த்தக நிதி நிதி (எஸ். டி. எஃப். எஃப்) மற்றும் வர்த்தக வாய்ப்புகள் நிதி (டி. ஓ. எஃப்). குறிப்பாக, மீன் மற்றும் காபி போன்ற உணவுப் பொருட்களை பிணையமாகப் பயன்படுத்தி மத்திய மற்றும் தென் அமெரிக்க சிறு மற்றும் நடுத்தர நிறுவனங்களுக்கு அவர்கள் கடன்களை வழங்கினர். உதாரணமாக, வெனிசுலாவில் தோல்வியுற்ற வங்கிக்கு வெனிசுலா மீட்பு நிதிக்கு (வி. ஆர். எஃப்) அவர்கள் ஆலோசனை வழங்கினர். ஜி. டி. எஃப். எஃப், எஸ். டி. எஃப். எஃப் மற்றும் டி. ஓ. எஃப் ஆகியவை ஹெட்ஜ் நிதிகள், ஓய்வூதிய நிதிகள் மற்றும் காப்பீட்டு நிதிகள் உள்ளிட்ட நிறுவன முதலீட்டாளர்களுக்கு சந்தைப்படுத்தப்பட்டன. ஐஐஜி அவர்கள் உரிய விடாமுயற்சியைப் பின்பற்றுவதாகவும், முதலீட்டாளர்களுக்கான இடர் கட்டுப்பாடுகளுக்குக் கட்டுப்படுவதாகவும் விளம்பரம் செய்தனர். ஐஐஜி நிதிகளில் நிர்வாகக் கட்டணம் மற்றும் செயல்திறன் கட்டணத்தின் அடிப்படையில் ஹூ பணம் சம்பாதித்தார். 2007 முதல் 2019 வரை ஒரு தசாப்தத்திற்கும் மேலாக, டேவிட் ஹூ வாடிக்கையாளர்களை ஏமாற்றி, ஐஐஜியில் முதலீட்டாளர்களின் பணத்தில் 100 மில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமாக திருடினார். டேவிட் ஹூ மற்றும் மார்ட்டின் ஆகியோர் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களை ஆவணங்களை பொய்யாக்கி ஏமாற்றினர், மேலும் போலி மற்றும் தவறிய கடன்கள் நன்றாக செயல்படுகின்றன என்று பொய் கூறினர். உதாரணமாக, டிசம்பர் 2012 இல், நிறுவனம் சில்லறை முதலீட்டாளர்களுக்கான சில்லறை பரஸ்பர நிதிக்கு ஆலோசனை வழங்கத் தொடங்கியது. அர்ஜென்டினா கடன் வாங்குபவருக்கு 6 மில்லியன் டாலர் கடனில் முதலீடு செய்ய ஐ. ஐ. ஜி இந்த நிதியை பரிந்துரைத்தது. இருப்பினும், 2017 ஆம் ஆண்டில், கடன் வாங்கியவர் அசலை திருப்பிச் செலுத்தவில்லை. ஹு பின்னர் தவறாகக் குறிப்பிடுவதன் மூலமும் ஆவணங்களை பொய்யாக்குவதன் மூலமும் இயல்புநிலையை மறைக்க முயன்றார். மேலும், ஹு எதிர்மறையாக செயல்படும் கடன்களை மிகைப்படுத்தி மதிப்பிடுவார், போலி கடன்களை உருவாக்க காகித வேலைகளை உருவாக்குவார், போலி கடன்களை நேர்மறையாக செயல்படுவதாகக் குறிப்பிடுவார், பின்னர் இந்த போலி கடன்களை இணைக்கப்பட்ட கடன் கடமை அறக்கட்டளை (சி. எல். ஓ அறக்கட்டளை) மற்றும் ஐ. ஐ. ஜி நிர்வகிக்கும் பிற தனியார் நிதிகளுக்கு விற்பனை செய்வார். ஹூ பின்னர் இந்த மோசடி பரிவர்த்தனைகளிலிருந்து வரும் வருமானத்தை முந்தைய முதலீட்டாளர்களுக்கு திருப்பிச் செலுத்த பயன்படுத்தினார், இதன் மூலம் ஒரு தசாப்தத்திற்கு ஒரு பொன்சி திட்டத்தை நடத்தினார். மார்ச் 2018 இல், ஐஐஜி எஸ். இ. சி. க்கு நிர்வாகத்தின் கீழ் 373 மில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான சொத்துக்கள் இருப்பதாக அறிவித்தது. நவம்பர் 21,2019 அன்று கைது செய்யப்பட்ட எஸ். இ. சி, ஐ. ஐ. ஜி மீது மோசடி குற்றச்சாட்டை சுமத்தியது. நவம்பர் 26,2019 அன்று, எஸ். இ. சி மேலும் ஐ. ஐ. ஜியின் பதிவை ரத்து செய்தது. 2020 ஆம் ஆண்டில், ஹூ அதிகாரிகளால் கைது செய்யப்பட்டார் மற்றும் அரசாங்க கட்டுப்பாட்டாளர்களால் மோசடி செய்ததாக குற்றம் சாட்டப்பட்டார். மார்ச் 2020 இல், மோசடியைத் தீர்க்க ஐ. ஐ. ஜி 35 மில்லியன் டாலர் இழப்பீடு மற்றும் வட்டியை செலுத்த ஒப்புக்கொண்டது. மேலும், கூட்டாட்சி மோசடி எதிர்ப்புச் சட்டங்களை மேலும் மீறுவதிலிருந்து ஐ. ஐ. ஜி. க்கு எஸ். இ. சி உத்தரவிட்டது. ஜூலை 17,2020 அன்று, 1933 இன் பத்திரங்கள் சட்டத்தின் பிரிவு 17 (அ), 1934 இன் பத்திரங்கள் பரிவர்த்தனை சட்டத்தின் பிரிவு 10 (பி) மற்றும் 1940 இன் முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் சட்டத்தின் பல்வேறு விதிகளை ஹூ மீறியதாக எஸ். இ. சி மற்றும் டிஓஜே புகார் அளித்தன. அக்டோபர் 2013 முதல் பல மோசடிகளை ஏற்பாடு செய்ததாகவும், சொத்துக்களை மிகைப்படுத்தியதாகவும், அதிகப்படியான கட்டணங்களை வசூலித்ததாகவும், 60 மில்லியன் டாலர் போலி கடன்களை விற்றதாகவும், முந்தைய முதலீட்டாளர்களுக்கு பணம் செலுத்துவதற்காக வருமானத்தைப் பயன்படுத்தியதாகவும், இல்லாத கடன்களுக்கு போலி ஆவணங்களை வழங்குவதன் மூலம் வாடிக்கையாளர்களை ஏமாற்றியதாகவும், கடனை மோசடி செய்ததாகவும், வாக்குறுதியளிக்கப்பட்ட பணத்தாள்களை இட்டுக்கட்டியதாகவும் எஸ். இ. சி ஹூ மீது குற்றம் சாட்டியது. ஹூவின் எஸ். இ. சி விசாரணை பிலிப் ஏ. ஃபோர்டினோ, லிண்ட்சே மொய்லனென், டியாகோ ப்ரூக்குலேரி, எலி பாஸ் ஆகியோரால் வழிநடத்தப்பட்டது மற்றும் ஷெல்டன் எல். பொல்லாக் மற்றும் உஸ்மான் நவாஸ் ஆகியோரால் மேற்பார்வையிடப்பட்டது. எஃப். பி. ஐ. யும் விசாரணையில் எஸ். இ. சி. க்கு உதவியது. வழக்கு விசாரணை அதிகாரி டேவிட் ஹூ மீது யு. எஸ். வி. ஹூ, 20-சிஆர்-360 வழக்கில் குற்றம் சாட்டப்பட்டது. இந்த வழக்கு விசாரணை மன்ஹாட்டனில் உள்ள நியூயார்க்கின் தெற்கு மாவட்டத்தில் உள்ள அமெரிக்க மாவட்ட நீதிமன்றத்தில் நடந்தது. ஜனவரி 28,2021 அன்று, கம்பி மோசடி, பத்திரங்கள் மோசடி, முதலீட்டு ஆலோசகர் மோசடி மற்றும் சதி உள்ளிட்ட மோசடி குற்றங்களை ஹூ ஒப்புக்கொண்டார். ஏப்ரல் 2021 இல், மார்ட்டின் குற்றத்தை ஒப்புக்கொண்டார். குற்றங்கள் ஹூ மீது பின்வரும் குற்றங்கள் சுமத்தப்பட்டனஃ தவறிய கடன்களைப் பொருத்தமற்றதாகக் கண்டறிதல் கடன் வாங்கியவர்கள் பல திட்டமிடப்பட்ட கொடுப்பனவுகளைத் தவறவிட்ட கடன்கள் உட்பட நெருக்கடியான கடன்களைப் பொருத்தமற்றதாகக் கண்டறிதல் கணக்காய்வாளர்களிடமிருந்து டிஓஎஃப்-இன் தவறிய கடன்களின் இழப்புகளை மறைக்க போலி கடன்களை உருவாக்குவது போலி கடன்களில் பணப்புழக்கத்தை உருவாக்க ஒரு சிஎல்ஓ அறக்கட்டளையை துஷ்பிரயோகம் செய்வது போலி கடன்களில் பணப்புழக்கத்தை உருவாக்க ஐஐஜி உருவாக்கிய பனாமா ஷெல் நிறுவனங்களை துஷ்பிரயோகம் செய்தல் பணப்புழக்கத்தை உருவாக்க ஜிடிஎஃப்எஃப் மற்றும் எஸ்டிஎஃப்எஃப்-க்கு 200 மில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான போலி கடன்களை விற்பனை செய்தல் 2012 டிசம்பரில் போலி 6 மில்லியன் டாலர் கடனில் முதலீடு செய்ய பரஸ்பர நிதியைப் பெறுதல். கடன் வாங்கியவர் பிப்ரவரி 2017 இல் கடனை திருப்பிச் செலுத்தத் தவறிவிட்டார். மோசடியை மறைக்கவும், பொன்சி திட்டத்தை மறைக்கவும் ஹூ போலி ஆவணங்களை உருவாக்கினார். அவரது குற்றங்களுக்காக, ஹூ அதிகபட்சமாக 20 ஆண்டுகள் சிறைத்தண்டனை அனுபவித்தார். ஏப்ரல் 2022 இல், அமெரிக்க மாவட்ட மன்ஹாட்டன் நீதிபதி ஆல்வின் ஹெல்லெர்ஸ்டைன் டேவிட் ஹூவுக்கு 12 ஆண்டுகள் சிறைத்தண்டனை விதித்தார். நிதித் துறையில் உள்ள மற்றவர்கள் இதேபோன்ற மோசடியில் ஈடுபடுவதைத் தடுப்பதே 12 ஆண்டு சிறைத்தண்டனை என்று ஹெல்லர்ஸ்டீன் கூறினார். அமெரிக்க நியூயார்க் வழக்கறிஞர் டாமியன் வில்லியம்ஸின் கூற்றுப்படி, ஹூ வாடிக்கையாளர்களை 120 மில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமாக ஏமாற்றினார். ஹூ ஆவணங்களை பொய்யாக்கியதாகவும், தணிக்கையாளர்களிடம் பொய் சொன்னதாகவும், போலி கடன்களை விற்றதாகவும், வாடிக்கையாளரின் மில்லியன் கணக்கான டாலர்களை இழந்ததாகவும் டாமியன் வில்லியம்ஸ் குற்றம் சாட்டினார். மன்ஹாட்டன் வழக்கறிஞர் ஆட்ரி ஸ்ட்ராஸ், ஹூ தனது நம்பகமான பொறுப்புகளை நிறைவேற்றத் தவறியதாகவும், போலி கடன்களை உருவாக்கியதாகவும், முந்தைய வாடிக்கையாளர்களுக்கு பணம் செலுத்துவதற்காக அவர்களிடமிருந்து கிடைக்கும் லாபத்தைப் பயன்படுத்தியதாகவும் குற்றம் சாட்டினார். 12 ஆண்டுகள் சிறைத்தண்டனையைத் தவிர, ஹூ மூன்று ஆண்டுகள் மேற்பார்வையிடப்பட்ட விடுதலையை அனுபவிக்க உத்தரவிடப்பட்டார். ஹூவின் தவறாக சம்பாதித்த $4,798,232 சொத்துக்கள் மற்றும் வட்டி $4,61,477 ஆகியவற்றையும் பறிமுதல் செய்ய உத்தரவிடப்பட்டது. ஒரு இணையான நடவடிக்கையில், ஹூ குற்றவாளி எனக் கண்டறியப்பட்டு, இந்த சொத்துக்களை இழக்கவும், இழப்பீடு வழங்கவும் உத்தரவிடப்பட்டார். மொத்தத்தில், ஹூ தனது குற்றங்கள் தொடர்பான 129 மில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான நிதியை இழக்க வேண்டிய கட்டாயம் ஏற்பட்டது. ஆரம்பத்தில், கூட்டாட்சி வழக்கறிஞர்கள் ஹூவுக்கு 15 ஆண்டுகள் சிறைத்தண்டனை விதிக்க வேண்டும் என்று கேட்டுக்கொண்டனர், ஹூவின் பொய்கள், ஏமாற்றுதல் மற்றும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஏற்பட்ட சேதம் ஆகியவை நீண்ட தண்டனையை உத்தரவாதம் செய்கின்றன என்று வாதிட்டனர். ஹூவின் வழக்கறிஞர்கள் 5 ஆண்டு காலத்திற்கு வற்புறுத்தினர், ஹூ அமெரிக்க கனவைத் தொடர முயற்சிக்கிறார் என்றும், ஹூவின் முதுமை மற்றும் உடல்நலப் பிரச்சினைகள் ஆயுள் தண்டனைக்கு சமமான நீண்ட சிறைத் தண்டனையை ஏற்படுத்தும் என்றும் வாதிட்டனர். ஹூ தனது வாடிக்கையாளர்களிடம் மன்னிப்பு கேட்டார், மேலும் அவர் அவர்களைக் காட்டிக் கொடுத்ததாகவும் தோல்வியடைந்ததாகவும் ஒப்புக்கொண்டார். கலிபோர்னியாவின் லோம்போக்கில் ஒரு கூட்டாட்சி சிறையில் அடைக்க ஹூ அனுப்பப்பட்டார். செப்டம்பர் 22,2022 அன்று, அமெரிக்க மாவட்ட நீதிமன்றம் ஹூவுக்கு மோசடி தடுப்புச் சட்டங்களை மேலும் மீற வேண்டாம் என்று உத்தரவிட்டது. பிப்ரவரி 2023 இல், மார்ட்டினுக்கு 13 மாத சிறைத்தண்டனை விதிக்கப்பட்டது. முக்கியமாக ஹூ தான் பொன்சி திட்டத்திற்கு தலைமை தாங்கினார் என்பதால் மார்ட்டினுக்கு ஒரு குறுகிய தண்டனை வழங்கப்பட்டது. தண்டனையின் போது மார்ட்டின் 65 வயதாக இருந்தார். குறிப்புகள் அமெரிக்காவின் முதலீட்டு மேலாண்மை நிறுவனங்கள்