Hawala and crime
হাওয়ালা এবং অপরাধ অর্থ পাচারের ক্ষেত্রে ব্যবহৃত হাওয়ালার উল্লেখযোগ্য উদাহরণ বর্ণনা করে। দেশ অনুযায়ী ইউএসএ পোস্ট-9/11 মানি লন্ডারিং ক্র্যাকডাউন কিছু সরকারী কর্মকর্তা দাবি করেছেন যে হাওয়ালা অর্থ পাচারের সুবিধার্থে, কর এড়াতে এবং বেনামে সম্পদ স্থানান্তর করতে ব্যবহার করা যেতে পারে। ফলস্বরূপ, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের কিছু রাজ্য, ভারত ও পাকিস্তানে এটি অবৈধ। 11ই সেপ্টেম্বরের সন্ত্রাসী হামলার পর, মার্কিন সরকার সন্দেহ করেছিল যে কিছু হাওয়ালা দালাল সন্ত্রাসী সংগঠনগুলিকে তাদের কার্যকলাপের তহবিলের জন্য অর্থ স্থানান্তর করতে সহায়তা করতে পারে এবং 9/11 কমিশনের প্রতিবেদনে বলা হয়েছে যে "আল-কায়েদা প্রায়শই হাওয়ালার দ্বারা উত্থাপিত অর্থ স্থানান্তর করে।" বিশ্বব্যাপী নিয়মতান্ত্রিক মানি লন্ডারিং বিরোধী উদ্যোগ চালু করার জন্য মার্কিন কর্তৃপক্ষের তীব্র চাপের ফলে, বেশ কয়েকটি হাওয়ালা নেটওয়ার্ক বন্ধ হয়ে যায় এবং বেশ কয়েকটি হাওয়ালাদারের বিরুদ্ধে অর্থ পাচারের জন্য সফলভাবে মামলা করা হয়। তবে, এই পদক্ষেপগুলি কর্তৃপক্ষকে উল্লেখযোগ্য সংখ্যক সন্ত্রাসী বা মাদক চোরাচালানকারীদের সনাক্ত ও গ্রেপ্তার করার কাছাকাছি নিয়ে এসেছিল বলে খুব কম প্রমাণ রয়েছে। বিশেষজ্ঞরা জোর দিয়েছিলেন যে যারা এই অনানুষ্ঠানিক নেটওয়ার্কগুলি ব্যবহার করেছেন তাদের মধ্যে অপ্রতিরোধ্য সংখ্যাগরিষ্ঠ বৈধ উদ্দেশ্যে এটি করছেন এবং কেবল রাষ্ট্র-সমর্থিত ব্যাংকিং ব্যবস্থা ব্যতীত অন্য একটি লেনদেনের মাধ্যম ব্যবহার করতে বেছে নিয়েছেন। আজ, আফগানিস্তানের হাওয়ালা ব্যবস্থা বেশিরভাগ আন্তর্জাতিক ও দেশীয় এনজিও, দাতা সংস্থা এবং উন্নয়ন সহায়তা সংস্থাগুলির জন্য জরুরি ত্রাণ এবং মানবিক ও উন্নয়নমূলক সহায়তা প্রদানের জন্য আর্থিক পরিষেবা প্রদানের ক্ষেত্রে সহায়ক ভূমিকা পালন করে। 2001 সালের নভেম্বরে, মার্কিন প্রশাসন আল-বারাকাতের সম্পদ জব্দ করে, যা মূলত বিপুল সংখ্যক সোমালি অভিবাসীদের দ্বারা ব্যবহৃত একটি সোমালি রেমিট্যান্স হাওয়ালা সংস্থা। বেশ কয়েকটি দেশে এর অনেক এজেন্টকে প্রাথমিকভাবে গ্রেপ্তার করা হয়েছিল, যদিও পরে তাদের বিরুদ্ধে কোনও সুনির্দিষ্ট প্রমাণ না পেয়ে মুক্তি দেওয়া হয়েছিল। 2006 সালের আগস্টে আল-বারাকাতের শেষ প্রতিনিধিদের মার্কিন সন্ত্রাসবাদী তালিকা থেকে সরিয়ে নেওয়া হয়েছিল, যদিও কিছু সম্পদ হিমায়িত রয়েছে। গণমাধ্যম অনুমান করেছে যে সোমালিয়ার জলদস্যুরা হাওয়ালা ব্যবস্থা ব্যবহার করে আন্তর্জাতিকভাবে তহবিল স্থানান্তর করে, উদাহরণস্বরূপ প্রতিবেশী কেনিয়ায়, যেখানে এই লেনদেনের কোনও কর দেওয়া হয় না বা নথিভুক্ত করা হয় না। 2010 সালের জানুয়ারিতে, আফগানিস্তানের বৃহত্তম হাওয়ালা অর্থ স্থানান্তর ব্যবসা, নিউ আনসারি এক্সচেঞ্জের কাবুল অফিস, দেশের জাতীয় রাজনৈতিক বিরোধী দুর্নীতি ইউনিট, সংবেদনশীল তদন্তকারী ইউনিটের একটি অভিযানের পরে বন্ধ করে দেওয়া হয়েছিল, অভিযোগ করা হয়েছিল যে এই সংস্থাটি অবৈধ আফিম ব্যবসা থেকে লাভ পাচার এবং চাঁদাবাজি ও মাদক পাচারের মাধ্যমে সরকারী মিত্র যুদ্ধবাজদের দ্বারা অর্জিত নগদ স্থানান্তরের সাথে জড়িত ছিল। হাজার হাজার রেকর্ড বাজেয়াপ্ত করা হয়েছিল, যা থেকে এই সংস্থা এবং রাষ্ট্রপতি হামিদ কারজাইয়ের আত্মীয়স্বজন সহ দেশের রাজনৈতিক ও ব্যবসায়ী ব্যক্তিত্ব এবং এনজিও দ্বারা অর্থ স্থানান্তরের মধ্যে যোগসূত্র পাওয়া গেছে। 2010 সালের আগস্টে, কারজাই অভিযান পরিচালনাকারী টাস্ক ফোর্স এবং মার্কিন-পরামর্শক দুর্নীতি দমন গোষ্ঠী, মেজর ক্রাইমস টাস্ক ফোর্সের নিয়ন্ত্রণ গ্রহণ করেন। তিনি অতীত ও বর্তমানের দুর্নীতিবিরোধী তদন্ত পর্যালোচনার জন্য একটি কমিশন গঠনের নির্দেশ দেন। অক্টোবর 2010 থেকে জুন 2012-এর মধ্যে, মার্কিন সরকার হাওয়ালা ব্যবহার করে আল-শাবাবের জন্য 10,900 মার্কিন ডলার অর্থ পাচারের অভিযোগে চার সোমালি আসামীকে অভিযুক্ত করে। আসামীরা হলেন বাসালি সাঈদ মোয়ালিন, মহম্মদ মহম্মদ মহম্মদ, ইসা দোরেহ এবং আহমেদ নাসির তালিল মহম্মদ। অভিযোগটি বিদেশী গোয়েন্দা নজরদারি আইনের অধীনে অবৈধভাবে সংগৃহীত মেটাডাটার উপর নির্ভর করেছিল। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের 9ম সার্কিট কোর্ট অফ আপিল এই দণ্ডাদেশ বহাল রাখে। জার্মানি 2021 সালে, হাওয়ালা ব্যবহার করে একটি গ্যাং জার্মানি থেকে তুরস্কে 1.6 বিলিয়ন ইউরো মূল্যের 75 টন সোনা পাচার করেছিল। সুইডেন 2022 সালের ফেব্রুয়ারিতে, স্টকহোমের সোডারমালমের একটি এক্সচেঞ্জ অফিস সেই ব্যবসার ভিত্তি হয়ে দাঁড়িয়েছে যা অসংখ্য অপরাধমূলক নেটওয়ার্কের জন্য অর্থ পাচার করেছিল। মোট, এক্সচেঞ্জ অফিস অপরাধমূলক নেটওয়ার্কগুলির জন্য এসইকে 200 মিলিয়নেরও বেশি [$21,472,700 অ্যাট] অর্থ পাচার করেছে। তথ্যসূত্র অর্থ পাচার