境外投资者适当性制度比较与案例分析
境外投资者适当性制度比较与案例分析
本文探讨了投资者适当性制度各国不同的立法模式及典型案例、对客户分类及相关标准、履行适当性义务的具体要求及其责任分配问题。证券公司在履行适当性义务时，首先需要根据投资者的资金实力、知识储备及风险承受能力确定投资者的类型；在充分认识客户的基础上，券商应向客户履行告知义务，将投资的相关风险、可能造成的损失及客户准备选择的产品性质明确告知客户；同时，券商应采取签署书面文件等方式确保客户对有关内容的知悉。