[转载]中融-北京火神庙商业中心经营性物业贷款集合信托,预约热线 400
原文地址:中融-北京火神庙商业中心经营性物业贷款集合信托,预约热线 作者:火凤凰财经一、信托要素 信托规模 14亿。 受托人 中融国际信托有限公司 资金用途 用于补充企业经营性现金流、物业装修,翻新等。 信托期限 总期限8年,满1年或者2年可以赎回 信托收益 (1)a类信托单位的存续期间为8年,每1个信托年度设置开放赎回期,具体类别如下: 信托单位类别 单笔认购申购资金 预期年化收益率r a1类信托单位 100万元≤单笔认购资金300万元 8.5%年 a2类信托单位 300万元≤单笔认购资金600万元 9%年 a3类信托单位 600万元≤单笔认购资金 9.5%年 (2)b类信托单位的存续期间为8年,每2个信托年度设置开放赎回期,具体类别如下: 信托单位类别 单笔认购申购资金 预期年化收益率r b1类信托单位 100万元≤单笔认购资金300万元 9%年 b2类信托单位 300万元≤单笔认购资金600万元 9.5%年 b3类信托单位 600万元≤单笔认购资金 10%年 (3)c类信托单位具体期限及收益率根据c类信托单位资金信托合同条款约定执行,受托人有权在c类信托单位资金信托合同中对具体期限与收益率另行加以约定。 二。抵押物情况 火神庙国际商业中心e、f及地下商业车库,总面积12.89万平米(其中e座2.04万平,f座5.61万平,地下商业2.85万平,地下车库2.39万平),评估价值35.8亿(北京首佳房地产评估有限公司评估),每年可产生租金收入2.8亿元,其中王府井、乐购超市及北京众人众三家每年租金合计1.71亿,占总租金收入的61%。 三、还款计划 第1年还款5000万,第2年还8000万,第3-5年每年还1亿,第6、7年每年2亿,第8年还5.7亿. 四、风控措施 1、融资人持有的火神庙商业中心的e、f座及地下商业和车库,共计面积12.89万平米,抵押率不到40%； 2、融资方实际控制人为其按期归还信托贷款提供连带责任保证(其名下公司还自持有华堂商场等商业物业面积预计4万平米,总价值预计在12亿左右) 3、融资方100%的股权质押给中融 资金监管:信托计划设立租金专户,租金统一划入租金专户。租金归集后,要在租金专户中留存30%,其余在经过我方和监管银行的书面确认后由融资方自由支配,在支付我方本息前一个月内要保证租金专户余额始终保持在需要归还的本息总额水平。设立世界之花项目资金专户及销售回款专户,资金使用需经中融和监管银行同意,且对销售回款账户资金进行监管。 五、还款来源 1、 火神庙国际商业中心每年2.8亿的租金收入； 2、 a、b座剩余物业的销售收入预计为1.76亿； 3、 世界之花项目每年2.94亿的租金收入以及最低62.5亿的销售收入； 4、 融资方正在开发的通州运河绿墅项目,总建筑面积13.5平米,预计在2014年10月销售,可实现收入18.8亿。 5、其他金融机构的物业贷款进行置换。 六、交易对手介绍 北京金色时枫房地产开发有限公司,成立于2006年4月21日,注册资本3.2亿,法人冯玉良,主要经营房地产开发、物业管理、销售商品房、房地产信息咨询；截止到2012年12月末,融资方总资产18.58亿,总负债11.20亿,资产负债率60%；融资方主要的资产即持有的火神庙国际商业中心的商业部分,资产质量很好,先后通过北京城商行及兴业国际信托进行融资。