基金销售要坚守"投资者唯上"道德律
在日前举行的基金销售检查相关工作会议上,中国证券投资基金业协会有关负责人指出,要以创新发展的思维指导做好基金销售检查和自律管理工作,引导"投资者唯上"成为基金销售人员坚守的心中道德律。 该负责人指出,基金是面向公众的金融理财产品。多年来,为了保护投资者的合法权益,监管部门从多个方面制定和执行基金销售的监管规定。从整体上看,基金销售机构基本能够遵守上述规定,尤其是行业自律组织配合监管部门经过多次基金销售检查,促进了销售合规性的显著增强。不断提高基金销售工作水平,就要引导销售机构和从业人员在认识和实践上做好以下方面工作。 一是基金销售一定要把"投资者唯上"成为坚守的心中道德律。要坚持"投资者适当性原则",以适当的产品销售给适当的投资者。遵守销售法规是投资者利益保护的底线,不能违背良心和职业道德违规销售,不能"以大博小",即不能以误导或欺骗客户造成投资者损失代价的"大"去获取个人(或集体)得利的"小"。 二是基金销售是实现为投资者创造价值"价值链"的重要环节。在为投资者创造价值的过程中,投研、销售是最直接和重要的关联环节。基金管理公司整个价值链的综合竞争力,决定了投资价值的持续创造。销售与投研及其他重要业务和管理工作,有着紧密的关联。要进一步引导基金管理公司以良好的投研业绩和管理水平全面支持销售业务。 三是基金销售要把引导广大投资者树立正确投资理念、掌握投资知识作为工作责任。 四是基金销售有效支持满足投资者需求的基金产品创新。随着市场化改革的深化、进一步放松和取消管制,基金销售环节在基金管理公司整个投资管理价值链中的重要作用将更加凸显。也就是说,基金销售业务不仅仅是"卖基金",而是要更好地成为产品创新、优化投资的灵敏的社会"触点"。无论是意识还是能力,这都将对基金管理公司、销售机构及销售人员提出了新的更高要求。同时,对于行业自律组织等也带来了更为广义的和更高的基金销售工作标准和要求。 五是基金销售方式需要不断改革和创新。随着投资者成熟度不断提高和投资范围的日益扩大,传统的基金销售渠道和方式已不能满足投资者多层次的投资顾问服务需求,不能适应资产管理业产品多样化和投资多元化的发展步伐。因此,基金销售需要不断提高专业服务水平、重视增加销售的"附加值"。要促进基金销售传统渠道不断运用新技术、采取新方式。