為了鼓勵千億活水回台，經立法院三讀通過「境外資金匯回管理運用及課稅條例」，財政部推估境外資金回流可達數千億元，挹注國庫稅收上看數百億元，市場更推估有 10 兆元，其中可投入金融商品資金有數千億元，甚至上看數兆元。其中因為新工具、新資金帶來的上兆新商機，貢獻在財富管理業務上，經業內人士以此估算，整體市場至少有百億元的財富管理手續費收入。
根據中信金的統計資料，資深副總邱雅玲表示，境外資金匯回專法「制定境外資金匯回管理運用及課稅條例」實施後，政府預估可吸引新台幣 9,000 億元資金回台，按此數字估算，約可帶來 100 億元的財富管理商機。邱雅玲解釋，境外資金匯回存入專戶時，第一年須繳 8% 的稅，繳完稅後，剩下的 92% 可在 25% 限額內，存入專戶從事金融投資，據此估算，可從事金融投資的本金大約 2,000 億元。其中這 2,000 億元，再換算約 5% 的財富管理手續費佣收率，因境外資金匯回而帶動的財富管理手續費收入，規模大約 100 億元。
值得注意的是，全球經濟局勢的劇烈變化，除了美中貿易戰及香港反送中運動外，過去 1 年隨著全球共同申報準則（Common Reporting Standard, CRS）上路，加上肥咖條款及國際間反避稅浪潮的影響，不只讓全球經濟充滿變數，連帶改變金融業的競爭態勢，其中財富管理業務更增添變數。
關於鄰近國家財富管理業務的經驗，我國不妨參考香港的財富管理業務狀況，信託公會秘書長呂蕙容表示，根據最新資料統計，香港目前仍是亞洲最具競爭力的國際金融平台，2018 年底在香港管理的資產總值於達到 3.05 兆美元；香港也是亞洲最大的離岸財富管理中心，2017 年的資料顯示，香港管理的資產總值達 1.1 兆美元，高於新加坡同期的 9,000 億美元。
有趣的是，目前香港財富管理的趨勢是，這群高淨值人士，紛紛已將數位技術融入其財務和財富管理需求中，其中，約有 6 成 7 的財富管理客層，習慣使用網路銀行、智慧手機服務，超過 4 成使用線上服務來評估投資組合或投資市場。不管是機器人理財或陸續有多家金融機構推出智能投資或是人機互動的投資模式，未來都是國銀開發新世代服務不可或缺的一環。
像是蔡總統把台商都找回來，端出牛肉，讓海外熱錢加速回流，隨著新法正式上路，可望吸引將近 1 兆元的資金回台投資，海外資金匯回稅率從原本的 20%，降低為回台第 1 年 8%，第 2 年 10%，如果從事實質投資，稅率再減一半，分別只剩下 4% 和 5%，就是因為政府規定，資金回台必須要存入銀行的外匯專戶，不可以投資不動產，才能享有優惠稅率。我們期待更多台商資金回流，用於實質產業投資，金融業也能在此取得商機，透過企金授信以及財富管理業務，在連年低利差下，賺取豐厚的手續費收入，期盼從國家財政、金融業到各行各業，真正為台灣經濟，注入新能量、新活水。
FinTech Taipei 2019 台北金融科技展 11/29~11/30 在台北世貿一館盛大登場。