每個小孩都曾經希望自己快點長大，可以自己決定幾點鐘上床，可以想看多久的電視就看多久，可以房間幾天不整理也不會惹父母囉唆，小孩都想像的是長大之後的自由，卻往往沒有注意到這些自由，有許多的責任伴隨著它而來，其中最重要的就是財務獨立的責任。只有當你擁有財務的獨立自由，你才有更多的自由，因此你必須承擔起管理好自己財務的責任，問你自己一句話『你願意為自己的理財行為負起責任嗎？』能夠大聲說願意的人，就可以開始預約第一次與理財顧問的面談了。
不論理財顧問如何舌燦蓮花，最終的理財決定要由你自己負責，你還是得自己承擔自己決定的後果，不論是好是壞，這終究是你自己的人生，你要往哪裡去，要過什麼樣的生活，要買或不買一支股票，要賣或不賣一支基金，都要你負起責任的做出決定，即使理財顧問能善盡職守的提供資訊與建議，說明各種不同的選項與預估風險，終究要回歸到你的價值觀來做出選擇，這世界上沒有完美的人，也沒有完美的事，我們只問「你願意為自己的行為負責嗎？」我一定盡我的能力，為你做出適合的理財規劃。
有多少錢才能參加理財規劃服務？
零負債是最好的理財方式嗎？
投資者最需要的紀律是？